Jugeote - Investissement, Bourse, Immobilier, Epargne, Budget, Argent, Patrimoine et Finances personnelles

🎙️ Invité : Tommy Douziech                                                         🎯 Dans cet épisode, Tommy Douziech, analyste financier chez Zone Bourse, partage son expertise dans l'investissement dans des entreprises de qualité en utilisant la stratégie Momentum. Au micro de David, Tommy Douziech évoque les éléments suivants :  👉 Critères pour identifier une entreprises de Qualité  👉 Explication de la stratégie momentum⁠ 👉 En quoi la stratégie Qualité + Momentum est-elle pertinente 👉 Quels sont les moments du cycle boursier pendant lesquels cette stratégie est particulièrement efficace    En fin d'épisode, Tommy Douziech présente le fonctionnement de la sélection d'Actions Momentum Picks chez Zone Bourse.    Pour retrouver Tommy Douziech : sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/tdouziech/ sur X : https://x.com/tommydouziech                                                         Pour retrouver les ressources mentionnées pendant l'épisode :  Le livre : "What works on Wall Street" de James O'Shaughnessy L’entreprise “AppLovin” qui a fait partie de la sélection Momentum Picks                                                         Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :   🌱 Stratégie d'investissement : La stratégie combine deux facteurs d'investissement principaux :  🚀 Le Momentum : sélection d'actions basée sur leur performance récente  🚀 La Qualité : analyse des fondamentaux supérieurs à la moyenne du marché                                                         🌱 Critères de sélection relatifs à la qualité :  🚀 Profitabilité (marges, cash)  🚀 Rentabilité des capitaux investis  🚀 Bilan comptable (trésorerie, endettement)  🚀 Volatilité des marges  🚀 Historique des publications de résultats                                                         🌱 Critères relatifs au Momentum :  🚀 Performance technique sur 3-6-12 mois  🚀 Révisions des analystes (chiffre d'affaires, bénéfices)  🚀 Taux de surprise positif sur les résultats                                                         🌱 Caractéristiques du portefeuille :  🚀 5 titres avec pondération égale (20% chacun)  🚀 Révision trimestrielle du portefeuille  🚀 Focus sur le marché américain  🚀 Diversification sectorielle                                                           Mots clés : investissement, finances personnelles, bourse, actions, stratégie d’investissement, gestion de patrimoine, portefeuille, diversification, marchés financiers, éducation financière, analyse financière, rentabilité, revenus passifs, gestion de l’argent, placements, investisseurs, rendement, argent, gestion active, liberté financière, allocation d’actifs, indépendance financière, placement boursier, comprendre la bourse, stratégie patrimoniale, momentum, Actions de qualité, investissement en Bourse, Investir en Bourse

🎙️ Invitée : Claire Vitoux                                                🎯 Lorsqu’on s’intéresse aux finances personnelles, on cherche souvent à trouver le meilleur support, la meilleure solution pour maximiser ses gains, parfois au détriment du temps que cela peut nécessiter. Par exemple, l’investissement immobilier en courte durée permet d’obtenir des rendements beaucoup plus importants qu’en longue durée, mais nécessite également d'y consacrer davantage de temps. D’une manière générale, que ce soit dans notre vie professionnelle ou personnelle, gérer notre temps de manière efficace peut nous permettre de faire des économies, de gagner davantage d’argent, ou de nous libérer du temps de qualité avec nos proches. Dans cet épisode, David accueille Claire Vitoux, experte en productivité et en organisation, et également hôte du podcast “Bye bye procrastination”. Les thèmes suivants sont évoqués dans cet épisode :  👉 Erreurs courantes en gestion du temps et en productivité 👉 Comment prioriser ses tâches  👉 Le point de vue de Claire Vitoux sur les standards en matière d'habitudes et de productivité 👉 L'importance des habitudes dans un système d'organisation efficace 👉 Outils de gestion des tâches et d'organisation  👉 Comment gérer le risque lié à une prise de décision, par exemple dans le domaine de l'investissement immobilier   📧 Pour retrouver Claire Vitoux : https://www.linkedin.com/in/claire-vitoux-97217061/ 🎧 Pour écouter le podcast de Claire Vitoux : Bye Bye Procrastination : https://smartlink.ausha.co/bye-bye-procrastination 🔧 Outils partagés dans l'épisode : Todoist : https://todoist.com/ Asana : https://asana.com/ Clickup : https://clickup.com/ Notion : https://www.notion.so/                                                  Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️                                                  --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :   🌱 Gestion du Temps et Performance en Investissement :   🚀 Le temps est une ressource limitée qui nécessite une optimisation  🚀 La performance dépend de la capacité d'attention et de la bande passante mentale disponible  🚀 La gestion du temps nécessite l'équilibre entre productivité et repos  🚀 La préparation quotidienne des tâches est fondamentale pour la performance    🌱  Outils de Productivité pour la Gestion d'Investissements  🚀 Todoist : gestion des tâches et liste centralisée  🚀 Asana et ClickUp : gestion de projet avec deadlines et dépendances  🚀 Notion : système complet pour documents, projets et guides      🌱 La matrice de décision pour l'investissement évalue chaque stratégie selon :  🚀 Rapidité : délai entre action et résultats   🚀 Impact : intensité des résultats financiers   🚀 Confiance : maîtrise des compétences et connaissances requises  🚀 Effort : temps et ressources nécessaires  🚀 Risque : évaluation des pertes potentielles et évolutions du marché    🌱 Système d'Organisation Efficace  🚀 Centralisation des tâches et objectifs  🚀 Méthodes d'organisation adaptées aux outils  🚀 Habitudes régulières de révision et planification  🚀 Priorisation des actions concrètes plutôt que surplanification

🎙️ Invité : Clément Renault                                                🎯 L’investissement immobilier locatif est un type d’investissement particulièrement apprécié par les français. Il a l’avantage de pouvoir être financé par le crédit bancaire en grande partie, ce qui rend l’opération financière souvent très intéressante d’un point de vue rentabilité globale grâce à l’effet de levier du crédit. Pourtant, l’immobilier locatif en direct a aussi des inconvénients, que cela soit au niveau des risques (risque d’impayé, de dégradation, de vacance locative) et aussi au niveau des désagréments possibles liés à la gestion d’un bien en direct (travaux, réparations, gestion des locataires etc). Un type d’investissement immobilier 100% passif est l’investissement au travers des SCPI. Cet épisode est consacré à l’investissement en SCPI à crédit, afin d'utiliser l'effet de levier du crédit sur l'achat de parts de SCPI. Pour parler de ce sujet, David accueille Clément Renault, CEO de la plateforme Louve Invest. Les thèmes suivants sont évoqués :  👉 Pourquoi investir en SCPI à crédit plutôt qu'au comptant  👉 Quel est le taux d'intérêt moyen pour un crédit SCPI en 2024  👉 Critères pour obtenir un crédit en SCPI  👉 Durée généralement observée pour un crédit pour SCPI  👉 Montant minimum pour investir en SCPI à crédit  👉 Quelle part d'apport personnel est généralement demandée par les banques  👉 Avantages fiscaux sur les revenus des SCPI achetées à crédit  👉 Risques liés à l'achat de SCPI à crédit  👉 A qui s’adresse l’investissement de SCPI à crédit    Pour retrouver Clément Renault :  LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/clementrenault/ Louve Invest : https://www.louveinvest.com/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :     🌱 Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des fonds immobiliers permettant aux particuliers de devenir associés et détenteurs de parts d'immeubles. La gestion est déléguée à une société de gestion agréée par l'AMF, qui gère l'acquisition et la gestion quotidienne des biens immobiliers.                                                🌱 Investissement à Crédit dans les SCPI :  Le crédit SCPI permet un effet de levier avec des taux d'emprunt actuels entre 4,7% et 5% en fin d'année 2024. Les meilleures SCPI génèrent des rendements entre 6% et 8%, créant un différentiel positif. Les durées de crédit s'étendent de 10 à 25 ans, avec des montants d'investissement entre 50 000€ et 300 000€.                                                 🌱 Fiscalité et Avantages :   🚀 Déductibilité des intérêts d'emprunt  🚀 SCPI européennes : exonération des prélèvements sociaux                                                  🌱 Profil des Investisseurs  🚀 Couples actifs avec revenus > 80 000€/an  🚀 Propriétaires de résidence principale  🚀 Jeunes actifs cherchant à constituer un patrimoine  🚀 Capacité d'épargne mensuelle minimum de 150€                                                 🌱 Tendances du Marché SCPI : Evolution du marché 2023-2024 :  🚀 Décote moyenne passée de 4% à 0% entre 2021 et 2023  🚀 Remontée de la décote à 1% en juin 2024  🚀 Perspective de revalorisation avec la baisse des taux d'intérêt                                                 🌱 Points de vigilance :  🚀 Absence de garantie en capital  🚀 Liquidité non garantie  🚀 Rendements variables  🚀 Impact de l'effet de levier sur les variations  🚀 Engagement de remboursement du crédit  🚀 Diversification Immobilière                                             

🎙️ Invitée : Camille Lipani                                                🎯 Cet épisode est consacré à celles et ceux qui souhaitent investir de manière responsable, en évitant les arnaques et le greenwashing. L'investissement responsable est en plein essor, avec des milliards de dollars investis dans des fonds labellisés ESG. Mais certaines entreprises et fonds surfent sur cette popularité croissante en embellissant leur impact réel. C’est ce que l’on appelle le greenwashing.  L’objectif de cet épisode est de fournir des clés pour identifier les signaux d’alerte de greenwashing, voire d’arnaque, en ce qui concerne vos investissements responsables. Pour cela, David accueille Camille Lipani, conseiller en gestion de patrimoine et créatrice du cabinet “Impact Invest” à Nantes pour évoquer les thèmes suivants :  👉 Comment repérer les arnaques d'une manière générale ? 👉 Quelle est la forme principale des arnaques en Bourse ?  👉 Quelles vérifications effectuer avant d'investir en SCPI ? 👉 Que vaut le label ISR sur les SCPI ?  👉 Comment évaluer la viabilité et la crédibilité d’un projet de crowdfunding ? 👉 Comment choisir une plateforme de crowdfunding ? 👉 Que penser des labels "verts" ou "durables" ? 👉 Pour l'investissement en Bourse, que signifie la catégorisation des fonds en article 6, article 8, ou article 9 ? 👉 Exemples d'investissements verts et sans greenwashing    Les ressources suivantes sont évoquées dans l'épisode : Pour trouver des informations sur des sociétés de gestion : https://geco.amf-france.org/ Registre européen des agents financiers : https://www.regafi.fr/ Pour trouver des informations sur les intermédiaires en assurance ou les agents financiers : https://www.orias.fr/   Pour retrouver Camille Lipani sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/camille-lipani-🍄-a2a832112/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :   🌱 Prévention des Arnaques dans l'Investissement Durable :  🚀 Promesses de rendements anormalement élevés (supérieurs à 9% annuels)  🚀 Sociétés absentes des registres REGAFI et ORIAS  🚀 Absence de documentation légale complète  🚀 Urgence artificielle dans la prise de décision                                                          🌱  Documentation essentielle à vérifier avant tout investissement :  🚀 Statuts juridiques complets de la société  🚀 Rapports financiers annuels (bilan, compte de résultat)  🚀 Rapports d'impact environnemental  🚀 Agréments AMF pour les sociétés de gestion                                                          🌱  Labels et Réglementations ESG :  🚀 Label ISR Immobilier : contrôle annuel des performances énergétiques  🚀 Classification SFDR : articles 6, 8, 9 selon critères ESG  🚀 Évolution des normes de reporting extra-financier                                                         🌱  Protection Contre le Greenwashing : Méthode de vérification en 4 étapes :  🚀 Analyse approfondie des rapports d'impact  🚀 Vérification des indicateurs de performance réels  🚀 Évaluation de la cohérence de la stratégie durable  🚀 Contrôle des actions concrètes de l'entreprise                                                      

🎙️ Invité : Jean Raisin                                                         🎯 Acheter un bien immobilier en dessous du prix du marché est un élément clé dans la réussite financière d'un investissement. Dans cet épisode, David accueille Jean Raisin, multi-investisseur depuis 2006, pour évoquer les éléments pour trouver une bonne affaire. Les thèmes discutés sont les suivants :  👉 Qu'est ce qu'une bonne affaire en immobilier ?  👉 Comment trouver une bonne affaire ?  👉 Quel indicateur utiliser pour identifier une bonne affaire en 10 secondes ?  👉 Les bonnes affaires peuvent-elles se trouver partout ? Quelle zone géographique définir ?  👉 Est-ce possible de trouver des biens "off market" ?  👉 Quelles informations regarder en priorité sur une annonce ?  👉 Quels éléments demander au vendeur dès la première prise de contact ?  👉 Comment bien négocier ?  👉 Comment estimer rapidement le coût des travaux ?   Outil pour rechercher des biens immobiliers rentables mentionné pendant l’épisode : https://www.immo-scan.fr/ Bon de réduction : JUGEOTE   Pour retrouver Jean sur Instagram : https://www.instagram.com/investrenta/. Pour être accompagné par Jean dans vos investissements immobiliers : https://investrenta.com/    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  L'investissement immobilier locatif permet de créer des revenus passifs et d'atteindre la liberté financière. Jean Raisin, investisseur depuis 2006, a réalisé 103 opérations immobilières.   🌱 Stratégies d'investissement immobilier :  🚀 Recherche de biens à fort cash-flow avec une rentabilité minimum de 10% brute  🚀 Achat de biens sous-évalués pour revente avec plus-value  🚀 Combinaison possible des deux approches pour maximiser le rendement                                                          🌱 Méthode de recherche de biens immobiliers rentables :  🚀 Utilisation de la règle du 1% : le loyer mensuel doit représenter 1% du prix d'achat  🚀 Analyse de la demande locative via les agences immobilières et études de marché  🚀 Focus sur les villes moyennes et petites en province pour de meilleures rentabilités                                                          🌱 Techniques de négociation immobilière :  🚀 Présentation d'offres agressives avec justification détaillée  🚀 Importance de créer une relation de confiance avec le vendeur  🚀 Détailler les travaux nécessaires pour justifier une réduction de prix                                                          🌱 Budget travaux en investissement locatif :  🚀 Rafraîchissement léger : 250-350€/m²  🚀 Rénovation moyenne : 500€/m²  🚀 Rénovation lourde : 1000-1200€/m²                                                          🌱 Pour débuter dans l'investissement immobilier :  🚀 Commencer par des biens nécessitant peu de travaux  🚀 Se concentrer sur les chiffres plutôt que sur la conjoncture                                                      

🎙️ Invitée : Morgane Ernoult                                                         🎯 Lorsqu’on est parent ou qu’on projette de le devenir, et qu’on est par ailleurs investisseur, une des questions qu’on peut se poser est : “comment investir pour l’avenir de ses enfants?” Que ce soit pour financer leurs études, les aider à acheter leur premier logement, ou simplement leur constituer un capital pour l’avenir, investir pour ses enfants nécessite de bien s’y préparer. Dans cet épisode, David reçoit Morgane Ernoult, conseillère en gestion de patrimoine en région parisienne, pour parler des sujets suivants :  👉 Quand commencer à investir pour ses enfants  👉 Quel montant envisager pour un investissement initial  👉 Comparaison détaillée du livret A, de l'Assurance Vie et du Compte-Titre Ordinaire dans un but d'investissement pour ses enfants  👉 Avis de Morgane Ernoult sur la meilleure stratégie à privilégier entre ces 3 supports 👉 Comment investir en SCPI pour ses enfants    Pour retrouver Morgane Ernoult sur LinkedIn : https://fr.linkedin.com/in/morgane-cgp/fr    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Importance de l'investissement précoce :  L'investissement pour les enfants dès leur naissance permet de bénéficier des intérêts composés et de réduire les efforts financiers nécessaires pour atteindre les objectifs à long terme.                                                        🌱 Options d'investissement :  1. Livret A : Le Livret A, bien que couramment utilisé, présente des limites :  🚀 Plafond de 22 950 euros  🚀 Rendement fixé par l'État (3% en 2024)  🚀 Appartient à l'enfant à sa majorité                                                         2. Assurance-vie : L'assurance-vie offre plus de flexibilité :  🚀 Peut être ouverte au nom de l'enfant ou des parents  🚀 Permet d'investir dans divers supports financiers  🚀 Avantages fiscaux après 8 ans de détention  🚀 Option de pacte adjoint pour contrôler l'accès aux fonds                                                         3. Compte-titres : Le compte-titres présente des avantages fiscaux :  🚀 Permet d'investir dans des actions et des ETF  🚀 Possibilité de purge des plus-values lors du transfert à l'enfant  🚀 Flexibilité de gestion pour les parents                                                         4. Investissement immobilier : Options immobilières :  🚀 Achat d'un bien physique (complexité de gestion)  🚀 Investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)  🚀 Possibilité de démembrement (usufruit/nue-propriété)                                                          🌱 Stratégies d'investissement :   🚀 Diversification : ETF monde ou MSCI World pour une exposition large  🚀 Investissement régulier plutôt que somme importante en une fois  🚀 Sécurisation progressive à l'approche de la majorité de l'enfant  🚀 Adaptation de la stratégie en fonction du profil de risque et des objectifs                                                          🌱 Considérations fiscales et légales :   🚀 Donations : 100 000 euros par parent par enfant tous les 15 ans  🚀 Importance des actes notariés pour les donations importantes  🚀 Attention aux implications fiscales des différents types d'investissements                                                          🌱 Conclusion :  L'investissement pour les enfants nécessite une planification à long terme, une compréhension des différentes options financières, et une stratégie adaptée aux objectifs familiaux.                                                       

🎙️ Invité : Xavier Delmas                                                              🎯 Investir en bourse est risqué. Parmi les approches pour limiter ses pertes sans sacrifier ses rendements, il existe l’investissement dans des actions de qualité. Cette stratégie a pour but de sélectionner des entreprises solides, avec une rentabilité stable et une certaine capacité à traverser les crises. Dans cet épisode, David reçoit Xavier Delmas, expert de l’investissement en Bourse, ancien trader, et également hôte du podcast “L’Art d’Investir”, pour discuter de l'investissement dans des entreprises de qualité. Les thèmes suivants sont abordés :  👉 Qu'est-ce qu'une Action de qualité  👉 Quelles sont les caractéristiques principales d'une Action de qualité  👉 Quels ratios financiers utiliser pour identifier une Action de qualité  👉 Quels critères qualitatifs faut-il prendre en compte pour évaluer une Action de qualité  👉 Comparaison entre le type d'investissement "qualité", le type d'investissement "value", et le type d'investissement "croissance" 👉 A quel profil d'investisseur s'adresse le type d'investissement "qualité" 👉 Indicateurs à prendre en compte pour vendre une Action de qualité    Pour retrouver Xavier Delmas :  LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/delmasxavier/ Sa chaine Zone Bourse : https://www.youtube.com/@xavierdelmasinvest La chaîne Zone Bourse sur laquelle Xavier Delmas est actif : https://www.youtube.com/@ZonebourseFR Le podcast de Xavier Delmas "L'Art d'Investir" : https://podcasts.apple.com/fr/podcast/lart-dinvestir-en-bourse/id1469873380   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  Xavier Delmas, investisseur et créateur de contenu, partage son expérience dans le domaine de l'investissement en Bourse.   🌱  Présentation de différents styles d'investissement :  Value (valeur) : focus sur des entreprises sous-évaluées Croissance : recherche d'entreprises à forte croissance Qualité : entreprises financièrement solides et rentables                                                             🌱 Critères d'investissement pour les actions de qualité :  Situation financière saine (faible endettement) Rentabilité élevée (retour sur capitaux propres supérieur à 10-15%) Croissance stable du chiffre d'affaires et des bénéfices Marges élevées Management de qualité Avantage compétitif fort                                                             🌱 Analyse quantitative et qualitative :  L'analyse d'une entreprise de Qualité combine des aspects quantitatifs (ratios financiers) et qualitatifs (management, avantage concurrentiel).   🌱 ETF et gestion passive :  Les ETF (fonds négociés en bourse) offrent une alternative à la sélection d'actions individuelles. Les ETF "qualité" utilisent des filtres basés sur des critères financiers pour sélectionner les entreprises.  🌱 Stratégie de vente :  La décision de vendre une action de Qualité devrait être basée sur des changements fondamentaux dans l'entreprise plutôt que sur les fluctuations de prix à court terme.   🌱 Erreurs courantes en investissement :  Les erreurs les plus fréquentes sont souvent d'ordre émotionnel. Il est crucial de ne pas surréagir aux nouvelles à court terme et de se concentrer sur les fondamentaux à long terme de l'entreprise.  🌱 Conclusion L'investissement en Actions de Qualité nécessite une approche disciplinée, combinant analyse financière rigoureuse et compréhension approfondie des entreprises. Cette stratégie vise à identifier des entreprises solides capables de générer des rendements stables sur le long terme.

🎙️ Invitée : Virginie Nacci                                               🎯 Que vous soyez en train d’acquérir votre premier investissement en ce moment, ou que cela soit un projet à plus long terme, l'étape du financement de ce projet va jouer un rôle clé.  Dans cet épisode, David reçoit Virginie Nacci, courtier en prêt immobilier en région Lyonnaise. Les thèmes suivants sont abordés dans cet épisode : 👉 Etat des lieux du marché du crédit immobilier  👉 A quel moment de son projet immobilier faut-il rencontrer son banquier ou un courtier  👉 Quels sont les critères les plus importants pour une banque pour octroyer un prêt immobilier  👉 Quelle est la durée optimale pour un crédit immobilier  👉 Faut-il absolument être en CDI pour obtenir un crédit  👉 Comment améliorer son profil emprunteur  👉 Quand opter pour un crédit à taux variable  👉 Quels aspects du prêt peut-on négocier avec sa banque  👉 Quelles sont les différences de fonctionnement entre les Banques nationales et régionales pour ce qui est du financement immobilier 👉 Pourquoi passer par un courtier    Pour retrouver Virginie Nacci : https://g.co/kgs/tLAa3PD,  Téléphone : 06.70.53.59.35, contact [@] virginie-nacci.fr    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir ❤️   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 L'importance de la préparation dans un projet immobilier :  L'anticipation est la clé d'un projet immobilier réussi. Il est crucial de définir précisément ses critères et son budget dès l'émergence du projet.   🌱 Investissement locatif : Analyse approfondie et considérations financières : L'investissement locatif requiert une évaluation minutieuse de la capacité d'emprunt et du taux d'endettement. Les investisseurs doivent considérer la durée du prêt, l'effort mensuel de remboursement et la constitution d'une épargne de précaution pour faire face aux imprévus.  🌱 Facteurs déterminants de la capacité d'emprunt : La capacité d'emprunt est influencée par de multiples facteurs : revenus, stabilité professionnelle, apport personnel et durée du prêt. Les banques appliquent un taux d'endettement maximal de 35%. Une préparation méticuleuse des documents financiers et administratifs est indispensable.  🌱 Critères essentiels pour le choix du financement immobilier : Au-delà du taux d'intérêt, d'autres critères sont cruciaux dans le choix du financement : la flexibilité du crédit, les options de modulation des mensualités, la qualité de l'assurance emprunteur et les conditions de remboursement anticipé. Ces éléments peuvent significativement impacter la rentabilité globale de l'investissement.  🌱  Le rôle du courtier en prêt immobilier pour un investisseur :  Expertise du financement, gain de temps substantiel et potentielles économies. Le courtier négocie activement les conditions de prêt, l'assurance et peut obtenir l'exonération des pénalités de remboursement anticipé. Son accompagnement personnalisé facilite la compréhension du processus d'acquisition et assure un soutien constant tout au long du projet.  🌱 Financement pour les profils atypiques :  Les profils non-salariés, notamment les auto-entrepreneurs, font face à des obstacles persistants pour obtenir un financement, malgré l'évolution du marché de l'emploi. Certaines banques commencent à adapter leurs offres, mais les critères d'éligibilité restent stricts, particulièrement en termes d'ancienneté de l'activité professionnelle.  🌱 Optimisation fiscale de l'investissement locatif :  L'investissement locatif offre des opportunités d'optimisation fiscale. La déductibilité des intérêts d'emprunt des revenus fonciers est un avantage fiscal majeur. Il est crucial d'analyser l'impact fiscal global du projet, notamment sur la déclaration des revenus fonciers, pour maximiser la rentabilité de l'investissement.  🌱  Importance du "reste à vivre" dans l'évaluation du dossier de prêt :  Le "reste à vivre" est un critère déterminant dans l'évaluation des dossiers de prêt. Les banques exigent généralement un minimum de 700 à 1000 euros par personne, plus 250 euros par enfant à charge. Ce critère, distinct du taux d'endettement, vise à assurer la capacité de l'emprunteur à faire face à ses dépenses courantes.

🎙️ Invitée : Insaff El Hassini                                                         🎯 La négociation de son salaire est pour beaucoup de personnes une source de stress. Qu'il s'agisse d’un premier emploi, d'une évolution de poste, ou d'une révision annuelle, savoir bien négocier son salaire est une compétence très importante. Cette compétence peut non seulement influencer sa rémunération immédiate, mais aussi déterminer sa trajectoire financière à long terme.  Dans cet épisode, David accueille Insaff El Hassini, experte de la négociation salariale. Insaff a depuis plus de 10 ans aidé des milliers de personnes à négocier leur rémunération, grâce à son podcast "Ma Juste Valeur", ses formations et coachings, et également son livre “Aux Thunes Citoyennes”.  Les thèmes suivants sont abordés :    Au moment de l'embauche :  👉 Comment déterminer sa valeur ?  👉 Comment définir ce que l’on veut obtenir ? 👉 Comment répondre à la question "Quelles sont vos prétentions salariales ?"   Une fois en poste :  👉 Quel est le moment idéal pour demander une augmentation ? 👉 Comment aborder la question de la revalorisation salariale ? 👉 Quels arguments utiliser pour justifier une demande d'augmentation ? 👉 Que faire en cas de refus ou de demande d’échelonnement ? 👉 Comment surmonter la peur de demander une augmentation ?   Pour retrouver Insaff El Hassini :  LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/insaff-el-hassini-negociation-salariale-et-tarifaire/ Instagram : https://www.instagram.com/majustevaleur/ Son site internet : https://majustevaleur.com/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 La méthode "Ma Juste Valeur" pour négocier son salaire :  Évaluation précise de sa valeur sur le marché du travail Définition d'objectifs professionnels et financiers clairs Techniques de communication efficaces pour obtenir une augmentation                                                         🌱 Techniques avancées de négociation salariale : Utiliser LinkedIn et les agences de recrutement pour déterminer sa valeur marchande Appliquer la stratégie du silence sur ses prétentions salariales Mettre en avant le "ratio contribution-rétribution" lors des entretiens Anticiper la négociation 3 à 6 mois à l'avance pour maximiser ses chances Préparer un argumentaire basé sur des données concrètes et chiffrées                                                         🌱 Gestion de l'aspect émotionnel de la négociation : Dissocier sa valeur personnelle de sa valeur professionnelle Adopter un langage factuel et rationnel lors des négociations Cultiver sa confiance en soi pour défendre efficacement ses intérêts                                                       

🎙️ Invité : Rémi de Truchis de Varennes                                                                                                   🎯 Lorsque l’on parle d’investissement immobilier, on pense en premier lieu à l’immobilier physique en direct, le bien que l’on achète pour le mettre en location. Une autre manière d’investir dans l’immobilier est au travers des SCPI, de crowdfunding immobilier ou d’immobilier fractionné, qui sont des thèmes déjà abordés sur Jugeote. Dans cet épisode, David reçoit Rémi de Truchis de Varennes pour parler d’une autre manière d’investir dans l’immobilier, toujours de façon passive, au travers de sociétés côtées en Bourse aux Etats-Unis : Les Real Estate Investment Trusts, les REITs. Les thèmes suivants sont abordés :  👉 Qu'est ce qu'un REIT ? 👉 Quels sont les secteurs d'activité des REITs ? 👉 Eléments à considérer pour évaluer la qualité d'un REIT 👉 Erreurs à éviter avant d'investir dans des REITs 👉 Exemples d'ETFs pour s’exposer aux REITs  👉 Comparaison des business models des REITs et des SCPI    Pour retrouver Rémi de Truchis de Varennes :  LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/remi-de-truchis-de-varennes/ Chine Youtube : https://www.youtube.com/@parlonslongterme2118   Si vous souhaitez approfondir ce thème de l'investissement dans les REITs, vous pouvez le faire avec le livre mentionné par Rémi de Truchis de Varennes : "The Educated REIT Investor" de Stephanie Krewson-kelly.    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Introduction aux Real Estate Investment Trusts (REIT) Les REIT, ou sociétés d'investissement immobilier cotées, sont des entreprises spécialisées dans l'immobilier et négociées en bourse. Créées dans les années 1960 aux États-Unis, elles offrent aux investisseurs une exposition au marché immobilier avec la liquidité des marchés financiers. 🌱 Caractéristiques des REIT :  Les REIT doivent investir au moins 75% de leurs actifs dans l'immobilier, tirer 75% de leurs revenus des loyers, et distribuer 90% de leurs bénéfices en dividendes. Cette structure permet une optimisation fiscale et une rentabilité attractive pour les investisseurs.  🌱 Types de REIT :  Il existe plusieurs catégories de REIT, notamment dans le stockage, le résidentiel, les bureaux, la santé, le commerce de détail, et les centres de données. Chaque secteur présente des caractéristiques de rendement et de risque spécifiques.   🌱 Performance des REIT :  Historiquement, les REIT ont surperformé l'immobilier traditionnel, avec un rendement annuel moyen de 12% contre 5,8% pour l'immobilier privé entre 1998 et 2013. Cette performance s'explique par une gestion professionnelle, une diversification accrue et une meilleure liquidité.   🌱 Analyse Financière des REIT : L'évaluation d'un REIT repose sur plusieurs indicateurs clés : Le ratio capitalisation boursière / FFO (Funds From Operations) Le niveau d'endettement La politique de dividendes Le coût moyen pondéré du capital (WACC)                                             Ces ratios permettent d'évaluer la santé financière et la valorisation d'un REIT.   🌱 REIT et Contexte Économique :  Les REIT sont sensibles aux taux d'intérêt et à l'inflation. En période d'inflation modérée à élevée (2,5% à 7% et plus), les REIT tendent à surperformer le marché actions. Ils constituent donc un outil de diversification efficace dans un portefeuille d'investissement.   🌱 Stratégies d'Investissement en REIT : Pour investir dans les REIT, deux approches principales existent : La sélection individuelle de titres, nécessitant une analyse approfondie des fondamentaux. L'investissement via des ETF spécialisés, offrant une diversification instantanée et une gestion passive.                                               🌱 Allocation Recommandée en REIT :  Les experts recommandent généralement une allocation en REIT entre 4% et 15% d'un portefeuille diversifié, selon le profil de risque et l'horizon d'investissement de l'investisseur.   🌱 Conclusion :  Les REIT offrent une opportunité d'investissement immobilier liquide et diversifiée, avec des avantages en termes de rendement et de protection contre l'inflation.