#88 - ETF : Du plus sûr au plus risqué [Investissement Bourse]

🎙️ Invité : Grégory Guilmin                                            

 

🎯 Lorsque l’on parle d’investissement en Bourse, la stratégie qui consiste à investir dans un panier d’actions, dans un ETF, est souvent privilégiée, afin de s’exposer au marché Actions tout en diversifiant et en limitant les frais.

Ce type d’investissement dans des ETF gagne en popularité, mais beaucoup de personnes réduisent l’investissement dans des ETF à un investissement dans un ETF monde.

Dans cet épisode, David reçoit Grégory Guilmin, qui est auteur du livre "Bien débuter en bourse” et également formateur sur l’investissement en bourse. Les thèmes suivants sont abordés :

👉 Fonctionnement de l’investissement au travers des ETFs

👉 L’avis de Grégory  Guilmin concernant les ETF monétaires

👉 Caractéristiques des obligations d’État à long terme dans des ETFs

👉 Fonctionnement des ETFs équilibrant actions et obligations

👉 L’avis de Grégory Guilmin sur les ETFs à effet de levier et sur les ETFs inversés

 

Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter de Grégory Guilmin : https://gregoryguilmin.substack.com/

Pour retrouver Grégory Guilmin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gregory-guilmin/

 

Ressources mentionnées dans l’épisode :

Le site JustETF.com : https://www.justetf.com/

L’ETF “Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF” : https://www.fr.vanguard/professionnel/produits/etf/lifestrategy/9496/lifestrategy-80-equity-ucits-etf-eur-accumulating

 

 

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Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️

 

 

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Résumé de cet épisode de podcast : 

🌱 Définition et Fonctionnement des ETF

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement négociable en bourse permettant une transaction immédiate. Il se distingue des fonds traditionnels (OPCVM) par sa liquidité et son mécanisme d'échange en temps réel.

 🌱 Types de Réplication des ETF

🚀 Réplication physique : achat direct des actifs sous-jacents

🚀 Réplication synthétique : utilisation de contrats financiers avec contreparties

🚀 Réplication hybride : combinaison des deux méthodes

 🌱 ETF Actions et Gestion du Risque

Les ETF Actions suivent des indices comme le S&P 500 ou le MSCI World. Points clés :

🚀 Diversification sur plusieurs centaines d'entreprises

🚀 Volatilité moyenne de 20-30% tous les 3-4 ans

🚀 Historique de correction de -34% sur le MSCI World en 2020

 🌱 ETF Obligataires comme Protection

Caractéristiques principales des ETF obligataires :

🚀 Duration : mesure de sensibilité aux taux d'intérêt

🚀 Notation crédit : distinction entre Investment Grade et High Yield

🚀 Performance inverse aux actions en période de crise

 🌱 ETF Multi-Actifs

Solution de diversification clé en main :

🚀 Allocation type : 80% actions / 20% obligations

🚀 Rééquilibrage automatique du portefeuille

🚀 Frais de gestion supérieurs (0.25% vs 0.10%)

 🌱 ETF Monétaires et Alternatives

Considérations pour la gestion de trésorerie :

🚀 Rendement proche du Livret A mais fiscalisé à 30%

🚀 Risque de contrepartie sur réplication synthétique

🚀 Alternative : comptes à terme pour projets court terme

 🌱 Critères de Sélection d'un ETF

🚀 Taille minimum : 500 millions d'encours

🚀 Type de réplication : privilégier la réplication physique

🚀 Frais de gestion : comparaison entre fonds similaires

🚀 Tracking error : écart avec l'indice de référence

Pour un investissement efficient, privilégier les ETF diversifiés sur grands indices plutôt que les ETF sectoriels ou thématiques. L'horizon d'investissement recommandé est de minimum 10 ans pour absorber la volatilité des marchés.

 

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