Jugeote - Investissement, Bourse, Immobilier, Epargne, Budget, Argent, Patrimoine et Finances personnelles

🎙️ Invité : Yoann Lopez                                                        🎯 Cette épisode traite d’un concept clé des finances personnelles, à savoir les intérêts composés.  Intérêts composés ? 🤔 Qu’est ce qui se cache derrière ce principe? Quels sont les éléments importants à connaitre ? Pourquoi est-ce un concept très important dans les finances personnelles ? Pour parler de ce sujet, David reçoit Yoann Lopez, investisseur et également créateur de la newsletter Snowball. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Définition simple des intérêts composés 👉 Exemple chiffré pour expliquer l’importance des intérêts composés dans un investissement 👉 Comparaison du DCA vs l’investissement en une seule fois d’un point de vue des intérêts composés 👉 Comment bénéficier des intérêts composés dans l’investissement en immobilier physique 👉 Pourquoi faut-il privilégier les ETF capitalisants par rapport aux ETF distribuants pour bénéficier des intérêts composés 👉 Pourquoi les obligations de crowdfunding ne permettent pas de bénéficier des intérêts composés 👉 Rôle des frais pour limiter les intérêts composés, enveloppes fiscales à privilégier pour bénéficier au maximum des intérêts composés 👉 Comment arbitrer entre les intérêts cumulés dans un emploi salarié (efficacité, sérénité, tâches plus nombreuses et intéressantes etc) et changer d’employeur régulièrement pour augmenter sa rémunération ?   Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter Snowball de Yoann Lopez : https://www.snowball.xyz/ Pour retrouver Yoann Lopez sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/yolo/ Pour retrouver un simulateur d’intérêts composés : https://www.simulator.othmanehamzaoui.dev/     Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Définition et principes des intérêts composés Les intérêts composés représentent un mécanisme financier où les intérêts générés produisent eux-mêmes des intérêts. Ce concept s'applique aux investissements sur le long terme, particulièrement en bourse et en immobilier.  🌱 Application en bourse et en ETF 🚀 Les ETF capitalisants réinvestissent automatiquement les dividendes 🚀 Un investissement mensuel de 50€ avec un taux de 9% génère 237 677€ sur 40 ans 🚀 Les frais de gestion impactent négativement les intérêts composés 🚀 Le PEA offre des avantages fiscaux après 5 ans de détention  🌱 Stratégies d'investissement immobilier 🚀 L'effet levier bancaire amplifie les intérêts composés 🚀 Dans une SCI, les revenus locatifs supérieurs aux charges peuvent financer de nouveaux investissements  🌱 Investissement en Obligations Les obligations versent des coupons fixes qui ne bénéficient pas des intérêts composés, sauf en cas de réinvestissement manuel des intérêts perçus.  🌱 Investissement en Actions 🚀 La croissance des entreprises génère des intérêts composés naturels 🚀 Les dividendes peuvent être réinvestis pour amplifier l'effet des intérêts composés  🌱 Impact des frais et de la fiscalité 🚀 Les frais de gestion réduisent l'effet des intérêts composés 🚀 La flat tax de 30% s'applique sur les plus-values en compte-titre 🚀 Le PEA offre une fiscalité avantageuse après 5 ans 🚀 Les ETF capitalisants optimisent la fiscalité des dividendes  🌱 Side Business digitaux Les business digitaux peuvent bénéficier d'une croissance exponentielle grâce à leur capacité de mise à l'échelle, sans limite physique contrairement aux commerces traditionnels.  🌱 Points clés pour l'investisseur 🚀 Importance de la régularité dans l'investissement 🚀 Privilégier les enveloppes fiscales adaptées 🚀 Minimiser les frais de gestion 🚀 Réinvestir systématiquement les revenus 🚀 Adopter une vision long terme   Mots clés : Intérêts composés, Finances personnelles, Éducation financière, Snowball, Newsletter financière, Yoann Lopez, Investissement, Psychologie de l'argent, Croissance exponentielle, Effet boule de neige, Effet cumulé, Stratégies d'investissement, Gestion de patrimoine

🎙️ Invité : Grégory Guilmin                                               🎯 Lorsque l’on parle d’investissement en Bourse, la stratégie qui consiste à investir dans un panier d’actions, dans un ETF, est souvent privilégiée, afin de s’exposer au marché Actions tout en diversifiant et en limitant les frais. Ce type d’investissement dans des ETF gagne en popularité, mais beaucoup de personnes réduisent l’investissement dans des ETF à un investissement dans un ETF monde. Dans cet épisode, David reçoit Grégory Guilmin, qui est auteur du livre "Bien débuter en bourse” et également formateur sur l’investissement en bourse. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Fonctionnement de l’investissement au travers des ETFs 👉 L’avis de Grégory  Guilmin concernant les ETF monétaires 👉 Caractéristiques des obligations d’État à long terme dans des ETFs 👉 Fonctionnement des ETFs équilibrant actions et obligations 👉 L’avis de Grégory Guilmin sur les ETFs à effet de levier et sur les ETFs inversés   Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter de Grégory Guilmin : https://gregoryguilmin.substack.com/ Pour retrouver Grégory Guilmin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gregory-guilmin/   Ressources mentionnées dans l’épisode : Le site JustETF.com : https://www.justetf.com/ L’ETF “Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF” : https://www.fr.vanguard/professionnel/produits/etf/lifestrategy/9496/lifestrategy-80-equity-ucits-etf-eur-accumulating     Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Définition et Fonctionnement des ETF Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement négociable en bourse permettant une transaction immédiate. Il se distingue des fonds traditionnels (OPCVM) par sa liquidité et son mécanisme d'échange en temps réel.  🌱 Types de Réplication des ETF 🚀 Réplication physique : achat direct des actifs sous-jacents 🚀 Réplication synthétique : utilisation de contrats financiers avec contreparties 🚀 Réplication hybride : combinaison des deux méthodes  🌱 ETF Actions et Gestion du Risque Les ETF Actions suivent des indices comme le S&P 500 ou le MSCI World. Points clés : 🚀 Diversification sur plusieurs centaines d'entreprises 🚀 Volatilité moyenne de 20-30% tous les 3-4 ans 🚀 Historique de correction de -34% sur le MSCI World en 2020  🌱 ETF Obligataires comme Protection Caractéristiques principales des ETF obligataires : 🚀 Duration : mesure de sensibilité aux taux d'intérêt 🚀 Notation crédit : distinction entre Investment Grade et High Yield 🚀 Performance inverse aux actions en période de crise  🌱 ETF Multi-Actifs Solution de diversification clé en main : 🚀 Allocation type : 80% actions / 20% obligations 🚀 Rééquilibrage automatique du portefeuille 🚀 Frais de gestion supérieurs (0.25% vs 0.10%)  🌱 ETF Monétaires et Alternatives Considérations pour la gestion de trésorerie : 🚀 Rendement proche du Livret A mais fiscalisé à 30% 🚀 Risque de contrepartie sur réplication synthétique 🚀 Alternative : comptes à terme pour projets court terme  🌱 Critères de Sélection d'un ETF 🚀 Taille minimum : 500 millions d'encours 🚀 Type de réplication : privilégier la réplication physique 🚀 Frais de gestion : comparaison entre fonds similaires 🚀 Tracking error : écart avec l'indice de référence Pour un investissement efficient, privilégier les ETF diversifiés sur grands indices plutôt que les ETF sectoriels ou thématiques. L'horizon d'investissement recommandé est de minimum 10 ans pour absorber la volatilité des marchés.   Mots clés : ETF, Fonds indiciels, Investissement en bourse, Fonds d'investissement, Gestion de patrimoine, Éducation financière, Défi Bourse, Newsletter financière, Stratégies d'investissement, Diversification, Gestion active, Investir en Bourse

🎙️ Invité : Mathieu Chauveau                                                            🎯 L’investissement dans un bien locatif meublé, sous le régime du loueur en meublé non professionnel (LMNP), était considéré depuis de nombreuses années comme le meilleur régime fiscal pour commencer à investir dans l’immobilier locatif. La loi de finances 2025 a modifié un élément important de ce régime, en fiscalisant au moment de la revente les amortissements qui sont effectués tout au long de la détention du bien. Dans cet épisode, David accueille Mathieu Chauveau, expert-comptable et CEO du cabinet d’expertise comptable “Ça Compte Pour Moi”, pour évoquer les thèmes suivants :  👉 Fonctionnement du régime du LMNP 👉 Changements effectués dans la loi de finances 2025 sur le régime du LMNP 👉 Exemple chiffré avant / après la loi de finances 2025 👉 Comparaison du LMNP avec la SCI à l’IS 👉 A quel moment est-il maintenant judicieux, d’un point de vue de l’imposition sur la plus-value, de revendre un bien en LMNP ? 👉 Exemples de situations qui restent à clarifier par l’administration fiscale     Pour retrouver le simulateur gratuit mentionné dans l'épisode : https://contenus.cacomptepourmoi.fr/fr/simulateur-lmnp-ou-sci-is?partenaire=jugeote&utm_medium=jugeote&utm_source=partenaire   Suite à l'épisode, le cabinet d'expertise-comptable "Ça Compte Pour Moi" offre 1 mois d'honoraires comptables. Pour en bénéficier :  Utilisez le code "JUGEOTE" par téléphone  Inscrivez-vous en utilisant ce lien : https://www.cacomptepourmoi.fr/expert-comptable-en-ligne-un-mois-offert/?utm_source=partenaire&utm_medium=jugeote&partenaire=jugeote                                                          Cette offre de 1 mois d'honoraires comptables offerts est un cadeau pour vous en tant qu'auditeur de Jugeote. Le podcast Jugeote ne touche aucune rétribution.      Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast : LMNP 2025 : Réforme fiscale et impacts sur l'investissement locatif meublé  🌱 Définition du régime LMNP La Location Meublée Non Professionnelle (LMNP) est un régime fiscal créé pour favoriser l'investissement dans les résidences services (tourisme, senior, étudiants). Le régime implique l'inscription au registre du commerce et des sociétés avec obtention d'un numéro SIRET.  🌱 Fonctionnement fiscal du LMNP Le LMNP permet l'amortissement du bien immobilier, générant une déduction fiscale sur les revenus locatifs. L'investisseur peut déduire : 🚀 Les charges locatives (taxes foncières, charges de copropriété, assurances) 🚀 Les intérêts d'emprunt 🚀 L'amortissement du bien selon une décomposition spécifique  🌱 Réforme fiscale 2025 La réforme votée en Février 2025 modifie le calcul de la plus-value à la revente : 🚀 Réintégration des amortissements pratiqués dans la base de calcul de la plus-value 🚀 Imposition à 19% plus 17.2% de prélèvements sociaux 🚀 Conservation des abattements pour durée de détention  🌱 Impact sur la rentabilité Exemple chiffré sur un bien de 260 000€ : 🚀 Ancien système : gain net sur 10 ans de 96 566€ 🚀 Nouveau système : gain net sur 10 ans de 79 825€ 🚀 Impact négatif de 17% sur la rentabilité globale  🌱  Stratégies d'optimisation fiscale Les périodes optimales de revente se situent : 🚀 À 6 ans : après déclenchement du forfait travaux de 15% 🚀 À 22 ans : exonération totale d'impôt sur le revenu 🚀 À 30 ans : exonération totale des prélèvements sociaux  🌱 Comparaison avec d'autres régimes Le LMNP reste plus avantageux que la SCI à l'IS pour plusieurs raisons : 🚀 Présence d'abattements pour durée de détention 🚀 Application du forfait travaux de 15% 🚀 Absence de flat tax à 30% sur les dividendes  🌱 Exceptions à la réforme  Les résidences services conservent l'ancien régime fiscal : 🚀 Résidences de tourisme 🚀 Résidences étudiantes 🚀 Résidences seniors 🚀 EHPAD Le LMNP demeure le régime fiscal le plus avantageux pour l'investissement locatif meublé malgré la réforme de 2025, nécessitant une stratégie de détention adaptée aux nouveaux paramètres fiscaux.                                              Mots clés : LMNP, location meublée, fiscalité immobilière, amortissement, plus-value, BIC, régime réel, SCI à l’IS, impôt location meublée, réforme LMNP, revenus locatifs, déficit foncier, location courte durée, location longue durée, résidence de service, investissement immobilier, simulateur LMNP, réintégration amortissements, immobilier meublé, calcul plus-value LMNP

🎙️ Invité : Hadrien Miara                                             🎯 Le crowdfunding, ou financement participatif, permet à un investisseur particulier de soutenir financièrement des projets en échange d’intérêts ou de contreparties. C’est un type d’investissement relativement nouveau, puisqu’en France, depuis 2015, ce marché a connu une croissance annuelle moyenne d’environ 30 %. En 2023, les projets de crowdfunding ont récolté près de 2,1 milliard d’euros. Dans cet épisode, David reçoit Hadrien Miara, qui a personnellement investi dans plus de 150 projets de crowdfunding. Les thèmes suivants sont abordés :  👉 Critères à considérer pour choisir la plateforme sur laquelle investir son argent  👉 Crowdfunding immobilier : Etat des lieux du marché  Critères d'Hadrien Miara pour la sélection des projets Avantages et inconvénients de l'investissement en crowdfunding immobilier                                            👉 Crowdfunding énergies renouvelables :  Etat des lieux du marché Rentabilités passées Taux de défaut  L'avis d'Hadrien Miara sur l'investissement en crowdfunding dans les énergies renouvelables                                             Mots clés : crowdfunding, crowdfunding immobilier, crowdfunding énergies renouvelables, financement participatif, plateforme de crowdfunding, obligations, taux d’intérêt, diversification, financement start-up, crowdfunding equity, investissement alternatif, garanties crowdfunding, hypothèque premier rang, fiducie sûreté, caution solidaire, PSFP, régulation AMF, performance plateforme, taux de défaut, Financement Participatif France, crowdfunding durable, crowdfunding écologique 👉 Crowdfunding equity, ou crowdequity Fonctionnement L'avis d'Hadrien Miara                                           En fin d'épisode, Hadrien Miara évoque d'autres types de crowdfunding, dont les contreparties sont moins financières.    👉 Pour retrouver Hadrien Miara : https://www.linkedin.com/in/hadrienmiara/ 👉 Pour retrouver Finance-Heros.fr : https://finance-heros.fr/   👉 Pour creuser le sujet du crowdfunding avec les articles d'Hadrien Miara :   Vue globale sur le crowdfunding et plateformes sélectionnées par finance-heros.fr : https://finance-heros.fr/crowdfunding/ Comparatif de plateformes sur le crowdfunding immobilier : https://finance-heros.fr/crowdfunding-immobilier-comparatif/                                             👉 Les plateformes suivantes sont évoqués pendant l'épisode :  https://www.homunity.com/fr/ https://raizers.com/ https://www.anaxago.com/ https://www.lapremierebrique.fr/ https://fr.enerfip.eu/ https://www.kisskissbankbank.com/                                             👉 Autres sites internet mentionnés :  https://www.respire.co/ https://demos.philharmoniedeparis.fr/                                               Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Définition du crowdfunding Le crowdfunding (financement participatif) permet de financer des projets par la foule via des plateformes en ligne. Trois types principaux de crowdfunding sont évoqués : le financement avec contrepartie, le prêt (obligations) et l'investissement en actions (equity).  🌱 Crowdfunding immobilier Le crowdfunding immobilier finance des projets de promotion immobilière et de marchands de biens. Les investisseurs souscrivent des obligations avec des taux d'intérêt entre 8% et 12%. Les projets incluent la construction neuve et la rénovation d'immeubles. La durée moyenne des investissements varie de 12 à 36 mois.  🌱 Crowdfunding énergies renouvelables Le financement participatif dans les énergies renouvelables concerne les projets photovoltaïques, éoliens, de méthanisation et hydrauliques. Les taux de rendement varient entre 7% et 9%. Les projets bénéficient de soutiens politiques et de subventions. La durée d'investissement s'étend de 3 à 5 ans.  🌱 Crowdfunding en actions (equity) L'equity crowdfunding permet d'investir en actions dans des startups, principalement en série A et B. Les montants de levée varient entre 5 et 10 millions d'euros. L'horizon de sortie dépend des conditions de marché : revente à un concurrent, introduction en bourse. Les rendements potentiels peuvent atteindre 3 à 5 fois la mise initiale.  🌱 Plateformes de crowdfunding évoquées  🚀 Anaxago : spécialisée en equity crowdfunding, filiale du fonds CapHorn 🚀 Homunity : acteur majeur du crowdfunding immobilier  🚀 La Première Brique : plateforme accessible dès 1€ d'investissement  🌱 Risques et bonnes pratiques 🚀 Diversifier les investissements sur plusieurs projets et plateformes 🚀 Limiter le crowdfunding à 10% maximum du patrimoine 🚀 Vérifier l'agrément PSFP des plateformes auprès de l'AMF 🚀 Analyser les garanties : hypothèques, cautions, fiducies 🚀 Investir uniquement de l'épargne non nécessaire à court terme  🌱 Fiscalité Les revenus du crowdfunding immobilier et énergies renouvelables sont soumis à la flat tax de 30%. Le PEA peut optimiser la fiscalité pour l'equity crowdfunding. Les dons avec contrepartie peuvent générer des réductions d'impôts entre 66% et 75% pour les projets d'intérêt général.

Invité : Jonathan [Tradosaure] Lorsqu’on investit en Bourse, le moment pour acheter et pour vendre joue un rôle très important pour maximiser ses chances de gain. Faut-il acheter au moment d’un creux, en pensant acheter plus bas et donc avec un potentiel de gain plus important, ou après une hausse, qui pourrait être interprétée comme une validation d’une tendance haussière ? Quels indicateurs sont à surveiller pour maximiser ses rendements sans tomber dans le piège des émotions ou du timing mal calculé ? Dans cet épisode, David reçoit Jonathan, également connu sous le pseudonyme Tradosaure, qui est trader depuis 25 ans. Les thèmes suivants sont abordés :  - Présentation de la méthode de l'accumulation rationnelle pour acheter une position - Avantage et risques de cette méthode  - La proportion du portefeuille de Jonathan dédiée à cette approche  - Le point de vue de Jonathan pour identifier le moment de vendre  - Comparaison de la méthode du DCA et de l'accumulation rationnelle    Pour retrouver la chaîne youtube de Jonathan : https://www.youtube.com/@tradosaure   Les 2 ETFs suivants sont mentionnés dans l'épisode : iShares Top 20 U.S. Stocks ETF AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - (CW8)   L’investisseur Jim Simons et son fonds Médaillon est également mentionné dans l'épisode : Lien wikipédia de Jim Simons : https://en.wikipedia.org/wiki/Jim_Simons   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Cet épisode présente des stratégies d'investissement en bourse, notamment le DCA (Dollar Cost Averaging) et l'Accumulation Rationnelle, particulièrement appliquées aux ETF.  🌱 Performance des gérants et du marché :  90% des gérants de fonds ne battent pas le marché après intégration des frais, selon une étude d'Eugene Fama, prix Nobel 2013. Cette statistique démontre l'intérêt des stratégies passives comme le DCA.   🌱 Stratégie d'accumulation rationnelle :  Répartition de l'investissement en deux poches : 🚀 Une poche DCA (ex: 90%) investie régulièrement 🚀 Une poche d'accumulation (ex: 10%) pour investir lors des baisses    🌱 ETF vs Actions individuelles : 96% des actions individuelles sous-performent leur indice de référence selon une étude de l'Université d'Arizona. Seules 4% des actions tirent la performance vers le haut, justifiant l'investissement en ETF diversifiés.    🌱 Investissement en Or : L'or présente un potentiel d'investissement pour plusieurs raisons structurelles : 🚀 Valeur refuge lors des tensions géopolitiques 🚀 Demande croissante des pays émergents (Chine, Inde) 🚀 Protection contre l'inflation 🚀 Dédollarisation des réserves des banques centrales    🌱 Points clés pour l'investisseur : 🚀 Privilégier les ETF pour la diversification 🚀 Utiliser le DCA pour régularité d'investissement 🚀 Profiter des baisses avec l'Accumulation Rationnelle 🚀 Investir sur le long terme sans timing du marché 🚀 Diversifier avec l'Or et les ETF sectoriels   Mots clés : investissement, bourse, ETF, trading, stratégie d’investissement, gestion de portefeuille, DCA, éducation financière, gestion passive, gestion active, allocation d’actifs, performance boursière, indépendance financière, psychologie de l’investisseur, rendement, volatilité, diversification, finance personnelle, épargne, investisseurs particuliers, planification financière, investissement régulier

🎙️ Invité : Arthur de Villemandy                                               🎯 Une manière d’investir son argent de manière intelligente est de le placer dans des actifs actuellement peu recherchés, dont la valeur future n’est pas encore prise en compte. Dans cet épisode, David reçoit Arthur de Villemandy, pour évoquer les thèmes suivants :  👉 Comment s'informer clairement et éviter les pièges de la sur-information   👉 Comment identifier les tendances de demain  👉 La méthode d'Arthur de Villemandy pour enregistrer des informations et les retrouver plus tard 👉 L'avis d'Arthur de Villemandy sur la technologie blockchain 👉 Quel segment de l'IA privilégier en tant qu'investisseur    Pour retrouver Arthur de Villemandy : LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/arthurdevillemandy/ La newsletter Magma créée par Arthur de Villemandy : https://themagma.co/   Outils et médias mentionnés dans l'épisode :  Outils pour transformer idée en produit et lancer un side business : https://bolt.new/, https://lovable.dev/, https://vercel.com/                                               Médias pour s’informer : Magma : https://themagma.co/  Wall Street Journal  : https://www.wsj.com/                                               Newsletters : Exploding Topics : https://explodingtopics.com/ Glimpse : https://meetglimpse.com/ Snowball : https://www.snowball.xyz/                                               Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️   --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Intelligence Artificielle dans l'Industrie :  L'intelligence artificielle révolutionne le secteur énergétique. Microsoft implémente des systèmes IA pour la gestion réglementaire des centrales nucléaires, réduisant significativement les coûts opérationnels. Cette innovation crée des opportunités d'investissement dans les infrastructures énergétiques nouvelle génération.  🌱 Évolution du Marché des Crypto-actifs : Le Bitcoin a atteint une capitalisation représentant 10% de l'or en 15 ans. L'intégration des crypto-monnaies dans les portefeuilles institutionnels et les réserves nationales pourrait porter le Bitcoin à 1 million d'euros. Les smart contracts transforment les transactions financières traditionnelles.  🌱 Secteurs d'Investissement Émergents : 🚀 Marché de la déconnexion numérique : solutions de bien-être digital 🚀 Tourisme écologique : opérateurs spécialisés et infrastructures durables 🚀 Industrie du bien-être : centres holistiques et technologies de santé 🚀 Technologies éducatives : solutions sans écran pour le développement infantile  🌱 Ressources pour Investisseurs :  Sources d'information essentielles pour l'analyse des marchés : 🚀 Magma : veille stratégique des tendances business et innovations 🚀 Exploding Topics : identification des marchés en croissance rapide 🚀 Glimpse : analyse approfondie des marchés financiers 🚀 Wall Street Journal : recherche économique et tendances sectorielles 🚀 Snowball : expertise en investissement personnel sur le marché français  🌱 Méthodologie d'analyse des opportunités d'investissement : 🚀 Identification des secteurs en transformation technologique majeure 🚀 Évaluation de l'impact de l'IA sur les modèles économiques traditionnels 🚀 Analyse des opportunités dans les infrastructures technologiques 🚀 Suivi des nouvelles tendances de consommation 🚀 Veille des innovations disruptives par secteur   Mots clés : Magma, newsletter business, tendances business

🎙️ Invitée : Béatrice de Raymond                                                     🎯 La Bourse, particulièrement américaine, a connu 2 années de fortes hausses, avec une augmentation en 2023 du S&P500  de 24.2%, et de 24.7% en 2024. Après ces fortes hausses, il peut être pertinent de vouloir sécuriser une partie de ses gains. Dans cet épisode, David reçoit Béatrice de Raymond, qui est conseiller en gestion de patrimoine à Nantes, pour évoquer les thèmes suivants :  👉 À quel moment devrait-on commencer à réfléchir à sécuriser ses gains ? 👉 Avantages et limites des livrets réglementés comme le Livret A et le LDDS pour protéger ses gains 👉 Pertinence d'utiliser les comptes à terme ou les super livrets pour sécuriser des montants importants à court terme 👉 Comment utiliser l’assurance-vie en fonds euros comme outil de sécurisation  👉 Fonctionnement des ETF monétaires et pertinence pour sécuriser des gains 👉 Que penser des obligations d’État pour sécuriser des gains    Pour retrouver Béatrice de Raymond :  🔎 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/béatrice-de-raymond/ ☎️ Prendre RDV pour un appel gratuit de 30 mn : https://calendly.com/beatrice-deraymond/30min     Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Livrets réglementés, solutions d'épargne garantie : Les livrets réglementés constituent le socle de l'épargne sécurisée en France. Le Livret A et le LDDS bénéficient d'une garantie d'État jusqu'à 100 000€ par client et par établissement bancaire. Caractéristiques en 2025 : 🚀 Livret A : taux de rémunération 3%, plafond 22 950€ 🚀 LDDS : plafond 12 000€ 🚀 Épargne disponible immédiatement 🚀 Intérêts exonérés d'impôts  🌱 Solutions bancaires de placement : Les comptes à terme offrent des taux garantis sur des durées définies : 🚀 Durées : 1 mois à 5 ans 🚀 Rendement : exemple 3,15% brut sur 12 mois 🚀 Engagement de durée requis Pénalités en cas de sortie anticipée Les super livrets bancaires proposent : 🚀 Rendements : 3% à 4% brut 🚀 Disponibilité immédiate des fonds 🚀 Fiscalité : prélèvement forfaitaire de 30% 🚀 Offres promotionnelles temporaires fréquentes  🌱 Fonds euro en Assurance Vie, solution d'investissement sécurisée : 🚀 Capital garanti à 100% 🚀 Rendements 2024 : 2,5% à 3% brut 🚀 Avantages fiscaux après 8 ans 🚀 Accessibilité : 4 jours à 3 semaines pour les retraits 🚀 Absence de plafond d'investissement  🌱 Investissements monétaires professionnels :  Les ETF et fonds monétaires constituent des placements sécurisés pour les investisseurs avertis : 🚀 ETF monétaires : réplication de l'indice ESTR 🚀 Fonds monétaires : investissement en titres courts et obligations d'État 🚀 Performance 2024 : 2,5% à 4% 🚀 Liquidité quotidienne 🚀 Frais de gestion réduits pour les ETF  🌱 Marché obligataire :  Les obligations représentent des créances sur les États et entreprises : 🚀 Obligations court terme : maturité 1-5 ans 🚀 Rendements actuels : 2% à 4% 🚀 Notation investment grade : AAA à BBB- 🚀 Risque de taux à considérer 🚀 Protection contre la faillite de l'émetteur  🌱 Actifs de diversification et protection :  Les valeurs refuges complètent une stratégie d'investissement défensive : 🚀 Or : protection contre l'inflation via ETF 🚀 Devises fortes : dollar américain, franc suisse 🚀 Risques : variation des taux de change 🚀 Recommandation : limitation à 5% du portefeuille pour l'Or  🌱 Méthodologie d'investissement sécurisé :  🚀 Définition précise des objectifs financiers 🚀 Évaluation de l'horizon temporel d'investissement 🚀 Analyse du besoin de liquidité 🚀 Mesure de la tolérance au risque 🚀 Diversification des supports de placement 🚀 Surveillance régulière des performances   Mots clés : gestion de patrimoine, conseil financier, optimisation fiscale, planification retraite, épargne, investissement, allocation d’actifs, assurance vie, éducation financière, stratégie patrimoniale, diversification, objectifs financiers, planification successorale, sécurité financière, patrimoine familial, investissement à long terme, gestion des risques, fiscalité, transmission de patrimoine, investissements responsables, indépendance financière, planification budgétaire, stratégie d’investissement, gestion de fortune, patrimoine immobilier, produits financiers, conseils patrimoniaux, planification financière, gestion de l’épargne

🎙️ Invité : Antoine Dauteuille                                               🎯 Lorsqu’on est propriétaire d’un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale ou d’un bien locatif, la question des travaux, de la rénovation, est un sujet crucial. Que cela soit juste après l’achat, ou bien après plusieurs années de détention, les travaux sont obligatoires pour le confort des habitants et pour maintenir ou améliorer la qualité du bien. Pourtant, il n’est pas forcément évident de savoir quels postes de travaux prioriser, particulièrement pour les biens locatifs avec la réglementation liée au DPE. Dans cet épisode, David reçoit Antoine Dauteuille, qui est Ingénieur Thermicien et diagnostiqueur. Les sujets suivants sont abordés :  👉  L'importance du DPE dans une stratégie immobilière  👉  Quelles informations particulières du rapport DPE faut-il analyser avant un achat immobilier  👉 Quelle priorité donner entre l'isolation des murs, des planchers et du toit 👉 La comparaison de l'efficacité de l'isolation thermique extérieure par rapport à celle intérieure 👉 L'épaisseur à privilégier pour une isolation intérieure 👉 Quelle place accorder à la VMC et au chauffage pour améliorer son DPE   Pour retrouver Antoine Dauteuille et Bizco :  Compte Instagram d’Antoine Dautreuille : https://www.instagram.com/l_ingenieurdepoche/ Compte Instagram de Bizco : https://www.instagram.com/bizco_travaux/ https://www.bizco.fr/   Ressources partagées pendant l'épisode :  France Rénov : https://france-renov.gouv.fr/ Aide Financières de l'Anah : https://www.anah.gouv.fr/sites/default/files/2025-01/2025-guide-aides-financieres.pdf Site de l’Ademe pour vérifier si son DPE est enregistré : https://observatoire-dpe-audit.ademe.fr/accueil   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  Le Diagnostic de Performance Énergétique (DPE) détermine la performance énergétique des biens immobiliers depuis 2006. Le DPE évalue la consommation d'énergie par m² et les émissions de CO2, attribuant une note de A à G. Les étiquettes F et G sont considérées comme passoires thermiques, avec des restrictions de location croissantes.  🌱 Impact du DPE sur l'investissement immobilier 🚀 Étiquette D : Standard acceptable pour l'investissement locatif 🚀 Étiquette E : Nécessite des améliorations pour la location future 🚀 Étiquette C : Valeur premium requérant des investissements conséquents 🚀 Objectif gouvernemental : Parc immobilier en étiquette A-B d'ici 2050  🌱 Stratégies de rénovation énergétique Priorités d'intervention pour l'amélioration du DPE : 🚀 Isolation de la toiture : Impact majeur sur la performance 🚀 Isolation des murs : Choix entre isolation intérieure et extérieure 🚀 Remplacement des fenêtres simple vitrage 🚀 Isolation des planchers : Intervention finale selon faisabilité   🌱 Analyse coûts-bénéfices de l'isolation Comparaison isolation intérieure vs extérieure : 🚀 Isolation extérieure : 2-3 fois plus chère mais préserve la surface habitable 🚀 Isolation intérieure : Réduction de surface habitable (impact sur la valeur) 🚀 Calcul ROI : Prix isolation + perte surface + travaux induits 🚀 Impact selon localisation : Crucial en Île-de-France (>5000€/m²)   🌱 Systèmes de chauffage et ventilation Options d'amélioration des systèmes : 🚀 Pompes à chaleur : Performance optimale pour le DPE 🚀 Chaudières à condensation : Alternative économique 🚀 Ventilation hydro-réglable : Compromis confort-performance 🚀 Radiateurs électriques : Impact limité sur le DPE   🌱 Aides financières à la rénovation Dispositifs de financement disponibles : 🚀 MaPrimeRénov : 10-80% des travaux selon revenus 🚀 Aides des fournisseurs d'énergie 🚀 Prêt à taux zéro : Jusqu'à 50k€ pour 35% d'amélioration 🚀 Dispositif Cœur de Ville : Aides locales spécifiques   🌱 Stratégie d'investissement Recommandations pour investisseurs : 🚀 Réalisation des travaux dès l'acquisition 🚀 Intégration des coûts dans le financement initial 🚀 Anticipation des restrictions futures de location 🚀 Validation technique des solutions avant compromis     Mots clés : DPE, diagnostic de performance énergétique, rénovation énergétique, passoire thermique, étiquette énergie, travaux de rénovation, performance thermique, interdiction de location, audit énergétique, consommation énergétique, émissions de CO2, logement énergivore, classification énergétique, Antoine Dauteuille, réglementation DPE, rénovation immobilière, isolation thermique, investissement locatif, transition énergétique, efficacité énergétique, immobilier durable, rénovation globale, travaux énergétiques, thermicien, ingénieur bâtiment, rénovation énergétique France

🎙️ Invité : Valentin Aufrand                                               🎯 Les marchés financiers ont connu de très fortes hausses en 2023 et 2024, avec une très forte augmentation des valeurs technologiques américaines particulièrement. Le contexte économique a également beaucoup évolué, avec une forte hausse des taux d’intérêts, une baisse des prix de l’immobilier, une baisse de la valeur des obligations, une baisse de certaines SCPI, tout cela avec une hausse de l’inflation que l’on n’avait pas connu depuis 40 ans dans les pays développés. Pour un investisseur particulier, à quoi faut-il s’attendre pour 2025 ? David accueille dans cet épisode Valentin Aufrand, qui est analyste de marchés, afin de recueillir ses perspectives pour 2025 :  👉 Indicateurs économiques à surveiller en 2025  👉 A quelle évolution des taux d’intérêt faut-il s'attendre pour 2025 ? 👉 Les small caps (petites capitalisations) méritent-elles d’être surveillées en 2025 ?  👉 Quel facteur (croissance, valeur, qualité etc) privilégier en 2025 ? 👉 2 exemples de pays émergents à scruter en 2025  👉 L'avis de Valentin Aufrand sur les SCPI et sur les REITs  👉 Les perspectives d'évolution des obligations en 2025 selon Valentin Aufrand   Pour retrouver Valentin Aufrand :  Sur X : https://x.com/ValentinAufrand Sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/valentinaufrand/ Sa Newsletter : https://valentinaufrand.substack.com/    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Contexte macroéconomique mondial 2025 Les États-Unis traversent un cycle économique mature avec un taux de chômage de 4.8% et une inflation en décélération. La Chine maintient une croissance de 5% malgré des déséquilibres d'investissement. L'Europe fait face à des défis structurels, notamment des ralentissements en Allemagne et en France.  🌱 Stratégies d'investissement par marchés 🚀 États-Unis : Sélection d'actifs de qualité, technologies de l'IA, NASDAQ 🚀 Europe : Valeurs défensives premium (LVMH, Hermès, Nestlé, Roche, Unilever) 🚀 Marchés émergents : Positionnement sur l'Inde (croissance, réformes), Argentine (libéralisation)  🌱 Secteurs d'investissement stratégiques 🚀 Data centers : Construction, équipement, maintenance 🚀 Infrastructure électrique : Production, distribution, stockage 🚀 Solutions de refroidissement pour centres de données 🚀 Équipements électriques industriels  🌱 Opportunités obligataires 2025 Analyse du marché obligataire : 🚀 Prévision : 3-4 baisses de taux FED en 2025 🚀 Performance attendue : +20-30% sur obligations long terme 🚀 Indicateurs clés : Taux de chômage, inflation, politique FED 🚀 Surveillance : Risques inflationnistes, politique monétaire  🌱 Investissement or et matières premières Analyse du marché de l'or : 🚀 Demande institutionnelle : Banques centrales émergentes 🚀 Stratégie diversification : Protection dollar, hedge géopolitique 🚀 Risques identifiés : Correction possible 10-20% sur détente géopolitique  🌱 Stratégies factorielles d'investissement Focus qualité et fondamentaux : 🚀 Gestion volatilité : Sélection fin de cycle 🚀 Critères financiers : Bilans solides, cash-flows récurrents 🚀 Valorisation : Surveillance multiples technologiques 🚀 Momentum : Adaptation aux changements réglementaires  🌱 Small Caps - Russell 2000 🚀 Profil risque : 40% sociétés non rentables 🚀 Structure financière : Endettement critique 🚀 Catalyseurs : Sensibilité taux de la FED, politique monétaire 🚀 Approche : Sélection fondamentale rigoureuse 🚀 Trading : Opportunités tactiques sur correction   Mots clés  : investissement, Bourse, marché financier, actualité économique, analyse des marchés, inflation, taux d’intérêt, récession, actions, obligations, stratégie d’investissement, cycle économique, ralentissement économique, finance personnelle, investissement long terme, placement financier, épargne, secteurs boursiers, contexte économique, décisions des banques centrales, crise économique, économie mondiale, tendances économiques, placement en Bourse, gestion de portefeuille, analyse financière, investisseurs particuliers, risque financier.

🎙️ Invité : Guillaume Rouvier                                                              🎯 David accueille dans cet épisode Guillaume Rouvier, qui a 40 ans d'expérience sur les marchés financiers, et qui est également co-fondateur de Hiboo Expert, une plateforme d’informations, d’analyse et de conseil sur l’investissement en Bourse. Les thèmes suivants sont abordés :  👉 Le point de vue de Guillaume Rouvier sur les marchés actions en 2025  👉 Eléments pour identifier si une action est surcotée ou décotée  👉 L'importance de garder du cash pour investir dans les creux de marché  👉 L'avis de Guillaume Rouvier sur les ETF  👉 La vision de Guillaume Rouvier sur les rendements futurs des obligations  👉 Les types d'entreprises sous-valorisées qui méritent une attention particulière    Pour retrouver Guillaume Rouvier sur Hiboo Expert : https://hiboo.expert/     Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️     --------------------- Résumé de cet épisode de podcast :  🌱 Fondamentaux de l'analyse boursière La méthode d'investissement de Guillaume Rouvier chez Hiboo Expert s'appuie sur deux piliers : l'analyse des droites de régression pour évaluer les tendances long terme, et l'étude des valorisations via le PER (Price Earnings Ratio). Cette approche permet d'identifier les opportunités d'investissement sur les marchés financiers.  🌱 Indicateurs clés d'Investissement 🚀 Position concurrentielle et avantages compétitifs 🚀 Parts de marché et dominance sectorielle 🚀 Rentabilité des capitaux investis (ROI) 🚀 Solidité du bilan financier 🚀 Leadership et pérennité du business model  🌱 Secteurs stratégiques d'investissement en 2025 🚀 Technologies d'intelligence artificielle et applications 🚀 Infrastructure de transition énergétique 🚀 Industrie des véhicules électriques 🚀 Transformation du secteur bancaire européen 🚀 Développement du nucléaire nouvelle génération  🌱 Stratégies de valorisation et performance L'optimisation du portefeuille repose sur : 🚀 Analyse des résultats financiers 🚀 Évaluation des multiples de valorisation sectoriels 🚀 Monitoring des tendances de marché long terme 🚀 Identification des leaders par segment d'activité  🌱 Management des risques d'investissement La volatilité constitue un levier d'investissement stratégique. L'allocation optimale combine actions de croissance et valeurs décotées pour maximiser le ratio rendement/risque sur le long terme.  🌱 Évolution des marchés financiers Les marchés entrent dans une phase de transformation caractérisée par : 🚀 Inflation structurelle  🚀 Nouvelle dynamique des taux d'intérêt 🚀 Transformation digitale des industries traditionnelles 🚀 Révolution technologique de l'IA   🌱 Stratégies d'investissement  🚀 Surpondération actions vs obligations  🚀 Focus sur les entreprises leaders de marché 🚀 Approche buy-and-hold sur positions stratégiques 🚀 Exploitation de la volatilité     Mots clés : Guillaume Rouvier, analyse financière, bourse, investissement, société de gestion de portefeuille, stratégie d'investissement, analyse fondamentale, performance des actions, investissement à long terme, droite de régression, gestion financière, conseil en investissement, retour sur investissement, évaluation des sociétés, analyse financière, investissements rentables, gestion de patrimoine, analyse boursière