Jugeote - Investissement, Bourse, Immobilier, Epargne, Budget, Argent, Patrimoine et Finances personnelles

🎙️ Invité : Pierre Loup                                                               🎯 Vous êtes probablement familier avec l’indice « MSCI World », qui permet de suivre l’évolution du marché mondial des actions. Il englobe 1 465 sociétés (42% de grandes capitalisations et 58% de capitalisations moyennes), issues de 23 pays développés. Dans cet épisode, David accueille Pierre Loup, ancien directeur d'investissement dans un fonds d'investissement, aujourd'hui auteur de la newsletter “Patrimoine en Actions”, dédié à l'investissement en Bourse. Pierre Loup compare dans cet épisode 3 différents indices boursiers mondiaux qui servent de référence pour des ETF :  👉 MSCI World, contenant 1465 entreprises 👉 MSCI ACWI (All Country World Index), contenant 2920 entreprises 👉 FTSE All-World Index, contenant 4165 entreprises    Pierre Loup partage l'indice de référence mondial qui est le plus pertinent à suivre selon son point de vue.  En fin d'épisode, Pierre Loup explique également la différence entre les ETF physiques et synthétiques et donne sa préférence entre les deux. Il explique également pourquoi il utilise la méthode du Dollar Cost Averaging (DCA) pour ses investissements en ETF.    Pour retrouver la newsletter de Pierre Loup qui a inspiré cet épisode :  https://patrimoineactions.substack.com/p/duel-des-indices-msci-contre-ftse   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️   Vous aimerez cet épisode de podcast si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

🎙️ Invité : Julien Calamote                                                               🎯 Ces dernières années, l’investissement immobilier à cash flow positif, c’est à dire dégageant un excédent de trésorerie entre les loyers et les charges, a été mis en avant par de nombreux créateurs de contenu, qu’il s’agisse de formateurs, youtubeurs ou auteurs de bestseller dans le domaine de l’immobilier locatif. Le cashflow positif semblait le graal pour vendre des formations ou des livres. Dans la réalité, la majorité des personnes qui investissent dans l’immobilier s’enrichissent par le remboursement du capital grâce au loyer, et non par un excédent de trésorerie tous les mois. Dans cet épisode, David accueille Julien Calamote, qui est multi-investisseur immobilier, entrepreneur, hôte du podcast “Money Tree”, et auteur du livre "S'enrichir grâce à l'immobilier". Les thèmes abordés sont les suivants : 👉 Comparaison entre investissement patrimonial et à cash flow positif  👉 Les éléments à prendre en compte pour choisir sa stratégie  👉 L'importance de l'évolution des taux d'intérêts sur le choix de la stratégie 👉 Pourquoi le cashflow a énormémement mis en avant par les créateurs de contenu 👉 Comment Julien Calamote a personnellement évolué sur ses premiers investissements entre investissement patrimonial et à cash flow positif    Pour retrouver Julien Calamote sur Instagram : @juliencalamote ou sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/juliencalamote/ Son Podcast Money Tree : https://podcast.ausha.co/money-tree   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir   ---------------------- Résumé de la conversation :  Julien Calamote est un multi-investisseur immobilier. Il partage dans cet épisode son point de vue entre un investissement immobilier patrimonial et un investissement immobilier à cash-flow positif.  🌱 L'approche patrimoniale d'un investissement immobilier L'investissement immobilier patrimonial se concentre sur l'enrichissement latent et à long terme : Emplacement de qualité dans des villes dynamiques Prix au mètre carré élevé Rendement brut autour de 5-6%                                                               Avantages de l'investissement patrimonialMeilleure liquidité des biens Locataires plus qualitatifs Potentiel de plus-value à long terme Enrichissement latent par le remboursement du capital emprunté                                                               🌱 Investissement à cash-flow positif  L'investissement axé sur le cash-flow positif présente les caractéristiques suivantes : Emplacements plus excentrés Prix au mètre carré plus bas Rendement brut pouvant atteindre 10%  Risque potentiellement plus élevé                                                               🌱 Formation et exécution : Points clés pour réussir : Privilégier l'exécution à la formation excessive Apprendre par la pratique Déléguer si nécessaire                                                               🌱 Conclusion L'investissement immobilier requiert une approche personnalisée, adaptée aux objectifs de chacun. La stratégie patrimoniale offre un enrichissement à long terme, tandis que l'approche cash-flow peut répondre à des besoins plus immédiats. 

 🎙️ Invités : Laura Bismuth et Baptiste Bochart                                                                    🎯 En matière de fiscalité immobilière, la location meublée est souvent considérée comme la meilleure niche fiscale, particulièrement pour les personnes qui débutent en immobilier. La période de déclaration des revenus de loueur en meublé a lieu chaque année en Avril. Dans cet épisode, David accueille deux experts de la déclaration meublée au sein de la société jedeclaremonmeuble.com : Laura Bismuth et Baptiste Bochart. Les thèmes abordés sont les suivants :    👉 Conditions pour pouvoir être considéré comme un loueur en meublé  👉 Etapes pour devenir loueur en meublé  👉 Différences entre le régime fiscal du micro-bic et du réel 👉 Fonctionnement et rôle de l'Organisme de Gestion Agréé (OGA)  👉 5 points d'attention la déclaration de revenus meublés  👉 Différences entre le statut du loueur en meublé non professionnel (LMNP) et du loueur en meublé professionnel  👉 Changements possibles à venir avec la proposition de loi n°1176 visant à remédier à la location en zone tendue   Pour retrouver jedeclaremonmeublé : www.jedeclaremonmeuble.com   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

🎙️ Invité : Raphaël Dazet                                                                    🎯 Lorsqu’on cherche à placer son argent sur des actifs financiers, afin de maximiser ses chances de gains, il est tentant de rechercher le plus bas. Raphaël Dazet, trader à Londres, également coach financier, et auteur du livre “Le Million pour tous” explique :  👉 Pourquoi le market timing est-il si tentant ? 👉 Quelles sont les principales difficultés dans le market timing ? 👉 Y a-t-il des études qui analysent l’impact du market timing ? 👉 Comment les émotions influencent-elles les décisions ? 👉 Quels sont les avantages d'une approche long terme plutôt que du market timing ? 👉 Comment identifier que c’est le moment de sortir, partiellement ou en totalité, d’une position ?   Pour retrouver Raphaël Dazet : https://coachdazet.com/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

🎙️ Invité : Alexandre Lefèvre                                                                      🎯 Cet épisode traite de 3 formes d'investissement en immobilier de manière passive : Crowdfunding Immobilier, SCPI, Immobilier Fractionné. Alexandre Lefèvre, créateur du blog https://investissements-faciles.com/, explique :  👉 Présentation rapide de chaque type d'investissement  👉 Similitudes et différences  👉 Avantages de chaque type d'investissement par rapport aux autres  👉 Comparaison en terme de rentabilité, d'horizon de placement, de liquidité et de risque    Pour retrouver Alexandre Lefèvre : Blog : https://investissements-faciles.com/ Télégram : https://t.me/alert_invest   La plateforme Louve Invest est mentionnée dans l'épisode : Lien affilié d'Alexandre Lefèvre avec 25 euros de réduction pour vous : https://www.louveinvest.com/?promoCode=investfaciles&&utm_source=investissements_faciles&utm_medium=partenariat.   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir   --------------------- Résumé de la conversation :  🌱 Crowdfunding Immobilier Le crowdfunding immobilier est un mode de financement de projets immobiliers par des particuliers. Les investisseurs prêtent de l'argent à des professionnels de l'immobilier via des plateformes en ligne. Les rendements oscillent entre 8% et 12%, avec une durée d'investissement de 18 à 36 mois. Avantages du Crowdfunding ImmobilierRendements attractifs Accessibilité (tickets à partir de 100€) Financement de l'économie réelle Événements de liquidité réguliers Risques du Crowdfunding ImmobilierRisque entrepreneurial Risque immobilier Possibilité de perte totale                                                                    🌱 SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) Les SCPI sont des fonds immobiliers qui investissent dans un portefeuille diversifié de biens. Les investisseurs achètent des parts de ces fonds et perçoivent des dividendes issus des loyers. Caractéristiques des SCPIInvestissement long terme (10 ans minimum recommandé) Rendements entre 6% et 8% Diversification du portefeuille immobilier Gestion passive Fiscalité des SCPI : Les revenus des SCPI sont imposés comme des revenus fonciers. Alexandre Lefèvre explique que des stratégies d'optimisation fiscale existent, comme l'investissement en nue-propriété ou via une assurance-vie.                                                                    🌱 Immobilier Fractionné L'immobilier fractionné permet d'investir dans des biens immobiliers spécifiques à partir de petits montants. Les revenus sont liés aux loyers perçus et à la potentielle plus-value à la revente. Les spécificités de l'Immobilier Fractionné sont les suivantes :  Accessibilité (investissement à partir de 100€) Choix des biens Durée d'investissement de 5 à 10 ans Rendements entre 5% et 10%                                                                     🌱 Comparaison des Trois Types d'Investissement RendementCrowdfunding immobilier : 8-12% SCPI : 6-8% Immobilier fractionné : 5-10% RisqueCrowdfunding immobilier : Élevé SCPI : Modéré Immobilier fractionné : Modéré à élevé LiquiditéCrowdfunding immobilier : Faible à court terme, événements de liquidité réguliers SCPI : Moyenne (marché secondaire) Immobilier fractionné : Faible FiscalitéCrowdfunding immobilier : Prélèvement Forfaitaire Unique (Flat Tax) SCPI : Revenus fonciers (TMI + Prélèvements Sociaux) Immobilier fractionné : Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)                                                                      🌱 Recommandations Crowdfunding immobilier : 20-30 projets pour une bonne diversification SCPI : Investir dans plusieurs SCPI pour diversifier les risques géographiques et sectoriels Immobilier fractionné : Sélectionner des biens dans différentes zones géographiques et typologies                                                                       🌱 Conclusion Chaque type d'investissement immobilier présente des avantages et des inconvénients. Une stratégie d'investissement équilibrée combinant ces différents supports peut permettre d'optimiser le rendement tout en maîtrisant les risques.

🎙️ Invité : Adrien Picco                                                   🎯 Lorsqu’il s’agit d’investir en Bourse, on entend souvent que le marché est irrationnel. Dans cet épisode dédié au suivi de tendance, Adrien Picco, expert de cette méthode d'investissement, explique :  👉 Qu’est ce que le suivi de tendance, également appelé le trend following ? 👉 Quels signaux rechercher  👉 Que faire lors de marchés baissiers ? 👉 A qui s’adresse le trend following (compétences techniques, temps, psychologie) 👉 Est-ce qu’il y a plusieurs écoles dans le trend following ? 👉 En quoi le stoïcisme peut aider la psychologie de l’investissement en trend following ?    Voici les ressources évoquées pendant l'épisode :    📖 Livres :   Michael W. Covel : The Complete TurtleTrader: How 23 Novice Investors Became Overnight Millionaires : https://www.amazon.ca/-/fr/Michael-W-Covel/dp/0061241717 Michael W. Covel : Trend Following (Updated Edition): Learn to Make Millions in Up or Down Markets : https://www.amazon.com/Trend-Following-Updated-Millions-Markets/dp/013702018X Jesse Livermore : How to Trade In Stocks : https://www.amazon.com/How-Trade-Stocks-Jesse-Livermore/dp/0071469796 Mark Minervini : Trade like a stock market wizard : https://www.amazon.com/Trade-Like-Stock-Market-Wizard/dp/0071807225   💪 Autres Trend Followers reconnus : Ed Seykota, Bruce Kovner   📊 Etudes sur les entreprises familiales, évoquées en fin d'épisode :  https://www.carmignac.fr/fr_FR/analyses-marche/flash-note/les-entreprises-familiales-en-cinq-graphiques-7878 https://www.investorschronicle.co.uk/ideas/2023/05/15/it-s-time-to-reassess-your-family-owned-investments/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir   --------------------- Résumé de la conversation :  Adrien Picco utilise la stratégie d'investissement de suivi des tendances (en anglais "trend following") depuis plusieurs années à titre personnel pour ses investissements boursiers. Le suivi de tendance est une stratégie d'investissement basée sur l'analyse technique qui vise à 1/ identifier et 2/ exploiter les mouvements directionnels prolongés des marchés financiers. Cette approche se concentre sur l'étude des tendances de prix plutôt que sur l'analyse fondamentale des actifs.  🌱 Principes du suivi de tendance :  Identification des tendances : utilisation de graphiques et d'indicateurs techniques pour repérer les mouvements haussiers, baissiers ou latéraux Momentum : exploitation de la continuité des mouvements de prix Gestion du risque : mise en place de stop-loss et de prises de bénéfices  Diversification : application de la stratégie sur différents actifs et classes d'actifs Indicateur technique principal utilisé par Adrien Picco : Moyennes mobiles                                                                      🌱 Mise en pratique du suivi de tendance Analyse des graphiques : étude des configurations de prix sur différentes échelles de temps (journalier, hebdomadaire, mensuel) Définition des règles d'entrée : par exemple, achat lorsque le prix dépasse une moyenne mobile à 200 jours Gestion des positions : ajustement des positions en fonction de l'évolution de la tendance Règles de sortie : vente lorsque la tendance s'inverse ou atteinte d'objectifs prédéfinis                                                                      🌱 Avantages du suivi de tendance Limitation des pertes en période de baisse des marchés Capitalisation sur les mouvements haussiers prolongés Adaptabilité à différents types d'actifs : actions, indices, matières premières, devises, crypto-monnaies Approche systématique réduisant l'impact des biais émotionnels                                                                      🌱 Inconvénients et limites Performances potentiellement réduites dans les marchés sans tendance claire Risque de faux signaux, notamment lors des retournements de tendance Nécessité d'une discipline rigoureuse pour suivre la stratégie                                                                      🌱 Conclusion Le suivi de tendance offre une approche structurée de l'investissement, particulièrement adaptée aux investisseurs cherchant à optimiser leur portefeuille sur le long terme tout en gérant activement le risque. Son efficacité dépend de la rigueur dans l'application de la stratégie et de la capacité à s'adapter aux évolutions des conditions de marché. En fin d'épisode, Adrien Picco raccroche sa vision simple et sereine de l'investissement avec le stoïcisme.  

🎙️ Invité : Guillaume Virondeau                                                                       🎯 Cet épisode est dédié à l’achat immobilier grâce aux enchères immobilières. Guillaume Virondeau, ancien huissier de justice et auteur du livre "Enchères Immobilières: Les secrets pour réussir et s'enrichir” explique :  👉 Quels sont les différentes types d'enchères ?  👉 Quelles sont les étapes d'une enchère judiciaire ?  👉 Comment trouver les annonces d’enchères immobilières ? 👉 Quelles sont les informations disponibles sur le bien vendu aux enchères ?  👉 Comment se passe la visite d'un bien vendu aux enchères ? 👉 Comment se préparer pour pouvoir enchérir lors d'une vente aux enchères ?  👉 Quel sont les frais d’un achat aux enchères ? 👉 Quels sont les avantages et les inconvénients d'une vente aux enchères par rapport à une vente classique ?  👉 Quels sont les pièges à éviter ?    Pour retrouver Guillaume Virondeau sur Instagram : @guillaumevirondeau   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

 🎙️ Invité : Nicolas Filali                                                                       🎯 La détention d'un Side Business permet de générer des revenus en dehors de son activité principale. Dans cet épisode, Nicolas Filali, créateur de plus de 20 side business différents, auteur du livre “La formule magique pour lancer ton side business”, et rédacteur de la newsletter "Snowball Makers", explique :  👉 Qu'est ce qu'un Side Business 👉 Quels sont les différents types de Side Business en ligne  👉 Quelles sont les bonnes questions à se poser avant de créer un Side Business  👉 Quelle est la bonne approche pour tester une idée de Side Business  👉 Quels sont les points d’attention lorsque l’on souhaite créer un Side Business  👉 Comment gérer son temps entre Side Business et autres engagements  👉 Quel est le profil des personnes qui créent des Side Business    Pour retrouver Nicolas Filali : https://www.linkedin.com/in/nicolasfilali/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note  ⭐ ⭐  ⭐ ⭐ ⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️❤️❤️   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

🎙️ Invité : Thomas Creton                                                                   🎯 Lorsqu’on cherche à placer son argent, il n'est pas toujours aisé de savoir si le conseil que nous donne notre interlocuteur financier n’est pas biaisé par son propre intérêt. Dans cet épisode, Thomas Creton, conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant au sens de la MIF 2, formateur et hôte du podcast “Investir Simple”, explique :  👉 Quelles sont les différents types de conseillers financiers ? 👉 Quel est leur mode de rémunération ? 👉 Quel est le % en France de conseillers en gestion de patrimoine (CGP), réellement indépendants, au sens de la réglementation MIF 2 ? 👉 Combien coûte un CGP réellement indépendant ?  👉 Quelles sont les questions à poser pour savoir si notre interlocuteur agit réellement selon nos intérêts ?   👉 Existe-t-il des réseaux de CGP réellement indépendants ?    Pour retrouver Thomas Creton :  Instagram : https://www.instagram.com/investir_simple/ LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/thomas-creton-516b491a2/   Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

🎙️ Invité : Alexandre Lacharme                                                                                   🎯 L'investissement en Private Equity, qui correspond à un placement d'argent dans des entreprises non côtées en Bourse, a historiquement été réservée aux gros portefeuilles avec des tickets d’entrée importants. C'est un type d'investissement qui devient de plus en plus accessible, notamment grâce à des fintechs qui mettent directement en relation les porteurs de projet (les entreprises en recherche de financement) avec les investisseurs (particuliers, business angels). Dans cet épisode, Alexandre Lacharme, qui a réalisé plusieurs investissements en Private Equity, explique :  👉 En quoi consiste l’investissement en Private Equity  👉 A quel stade de développement de l'entreprise s'adresse l'investissement en Private Equity : Seed, Série A, etc 👉 Une fois l'investissement réalisé, quelles sont les différentes options de sortie 👉 Les avantages et les inconvénients de ce type d'investissement par rapport à d'autres classes d'actifs  👉 Les différentes façons d'investir en Private Equity 👉 Les pièges à éviter    Alexandre Lacharme partage aussi son parcours d'investisseur et sa perception de l'investissement en Private Equity, avec des exemples chiffrés d'investissements qu'il a réalisés et le type d'entreprises qu'il affectionne.    Pour retrouver Alexandre Lacharme : Instagram : @alexandrelacharme LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/alexlacharme/    Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏   Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir