Finanzfluss Podcast

Dieser Podcast beleuchtet das Factor Investing und verschiedene MSCI World-Faktorindizes. Die Hosts vergleichen Enhanced Value, Momentum, Quality und Minimum Volatility. Dabei diskutieren sie die Auswahlkriterien und die jeweiligen Performance-Vorteile dieser Indizes. Besonders spannend ist die Analyse der Sektorallokationen und wie stark der Tech-Sektor die Renditen beeinflusst hat. Am Ende wird deutlich, dass Diversifikation für langfristigen Erfolg unerlässlich ist.

Anleger stehen vor der Frage, ob sie auf einen Marktzusammenbruch warten oder sofort investieren sollten. Der Unterschied zwischen Sparplan und Crash-Strategie wird beleuchtet. Über 10.000 Monte-Carlo-Simulationen zeigen, dass Sparpläne historisch oft überlegen sind. Timing-Risiken werden von Experten wie Gerd Kommer und Charles Schwab gewarnt. Crash-Puffer scheitert aufgrund seltene Crashes und verpasster Chancen. Eine Empfehlung: Sparpläne konstant nutzen und in Krisen antizyklisch sparen, um besser abzuschneiden.

In dieser Folge geht es um die Welt der Small Caps und was sie für Anleger bedeuten. Laura erklärt, ab wann ein Unternehmen als Small Cap gilt und wie es sich von größeren Firmen unterscheidet. Sie beleuchtet die Vorteile dieser kleineren Unternehmen, wie Diversifikation und historische Renditevorteile. Doch auch die Risiken wie höhere Volatilität und Liquiditätsprobleme werden thematisiert. Tipps zum Investieren in ETFs und Strategien werden ebenfalls gegeben, und das Team teilt unterschiedliche Meinungen zu Small Caps.

Prof. Dr. Martin Weber, Seniorprofessor an der Universität Mannheim und Experte für Behavioral Finance, beleuchtet die Risiken und Strategien in der Entnahmephase des Ruhestands. Er erklärt, warum die 4%-Regel nicht optimal ist und zeigt bessere Alternativen auf. Weber diskutiert die Komplexität des Entsparens und die Wichtigkeit der individuellen Risikotoleranz. Zudem kritisiert er Missverständnisse zur Entsparphase und ermutigt zu einer realistischen Planung unter Berücksichtigung von Inflation und Lebenserwartung.

Thomas Kehl ist Mitverantwortlicher für die Produktvision des Finanzfluss Copilot, während Norman Günther im Produktmanagement arbeitet. Sie diskutieren kommende Features des Copilot-Updates und wie die Community die Entwicklung beeinflusst. Thomas erklärt die Bedeutung sauberer Daten und das innovative Sankey-Diagramm. Norman beschreibt intelligente Machine-Learning-Ansätze zur Transaktionsklassifikation und die Einführung des Dark Modes. Beide betonen die Wichtigkeit der Nutzerzahlen und das hohe Qualitätsniveau in der Produktentwicklung.

Im Dezember stehen wichtige finanzielle Änderungen an! Es gibt eine mögliche Rentenerhöhung von 3,73% für 2026. Auch der neue DB-Fahrplan bringt Veränderungen im Fernverkehr. Freistellungsaufträge sollten bis zum 30. Dezember angepasst werden. Zudem sollten steuerliche Ausgaben clever getimt werden, um Steuern zu sparen. Wichtige Fristen zur Verlustbescheinigung und Nebenkostenabrechnung stehen an. Und nicht vergessen: Die Barauszahlung der Rente per Scheck wird abgeschafft!

Dani Parthum, Finanzcoachin und Autorin von 'Frauen können Finanzen', teilt spannende Einblicke in die Welt der Familienfinanzen. Sie erklärt, wie unsere Geldhaltung aus der Kindheit stammt und unsere Beziehungen prägt. Auch die Bedeutung emotionaler Verknüpfungen zu Geld kommt zur Sprache. Praktische Tipps zur Kommunikation in Partnerschaften und der Umgang mit Kindern werden angeboten. Dani betont, wie wichtig es ist, Finanzwissen im Alltag zu integrieren und eine positive Geldhaltung zu entwickeln.

In dieser Folge dreht sich alles um die komplexe Entnahmephase im Ruhestand. Experten warnen vor typischen Fehlern wie der Unterschätzung der Lebenserwartung und der Gefahr von Inflation. Es wird diskutiert, wie verschiedene Anlagestrategien, etwa die feste Entnahmerate und dynamische Anpassungen, Einfluss auf die finanzielle Sicherheit haben. Zudem werden Alternativen wie Rentenprodukte und die Rolle der gesetzlichen Rente beleuchtet. Ein unterhaltsamer Einblick in die richtige Planung für sorgenfreies Altwerden!

Der Hype um die KI-Bubble wird genauer beleuchtet. Es werden Parallelen zur Dotcom-Blase gezogen und die gegenwärtige Evaluation von KI-Projekten diskutiert. Risiken durch große Unternehmen und deren Abhängigkeiten werden analysiert. Zudem gibt es wertvolle Tipps für Privatanleger, wie man sich vor einem Marktcrash schützen kann. Es wird empfohlen, diversifiziert und langfristig zu investieren, um mögliche Verlustängste zu minimieren und das eigene Portfolio effektiv zu stärken.

In dieser Folge werden die fünf entscheidenden Kriterien für die Wahl eines Depots vorgestellt. Es geht um Kosten, Sicherheit, das Angebot an Produkten und die Handhabung. Die Hosts erläutern, welche Gebühren anfallen und wie sicher Wertpapiere sind. Außerdem wird besprochen, welche Depotarten für unterschiedliche Anleger geeignet sind, wie Gemeinschafts- oder Juniordepots. Am Ende wird alles zusammengefasst, um deinen Entscheidungsprozess zu erleichtern.