Payment & Banking Fintech Podcast

mit André Bajorat, Jochen Sieger & OnVista-Geschäftsführer Christian Bothe Seit über 25 Jahren ist OnVista am Markt, heute ist die Firma eine der größten Finanzinformationsplattformen in Deutschland. Vor allem dank seiner Musterdepots und der Aggregatfunktion, mit der sich verschiedene Assets bündeln lassen, ist OnVista sowohl bei Einsteigern als auch bei erfahrenen Anlegern beliebt. Ausruhen will sich das Unternehmen darauf aber nicht. Im Gespräch mit André Bajorat und Jochen Sieger verrät Geschäftsführer Christian Bothe, mit welchen Dienstleistungen man zukünftig wachsen möchte. Basis dafür ist vor allem die Portfolioanalyse, mit der OnVista Kunden dabei helfen will, ihr Anlageverhalten zu optimieren. Als nächsten Schritt plant Bothe, darauf mit personalisierten Angeboten und bezahltem Content aufzusetzen, um OnVista zum One-Stop-Shop für Anleger zu machen.

mit André Bajorat & Jochen Siegert Auch im April steht die Fintech-Welt nicht still – ganz im Gegenteil. Produktneuerungen, Finanzierungen und Übernahmen beschäftigen die Fintech-Experten André Bajorat und Jochen Siegert in dieser Ausgabe des Newsrückblicks. Waren es im Vormonat noch Finanzierungsrunden, die die Nachrichtenlage dominierten, sind es dieses Mal eine Reihe interessanter Produktneuerungen, die sich André Bajorat und Jochen Siegert anschauen. Da sind zum Beispiel die neuen KMU-Kapitallösungen von FinMIT, die SaaS-Immobilienfinanzierung von Neoshare oder die Stablecoin-Zahlungen, die Stripe nun seinen B2B-Kunden ermöglicht. Was nicht heißt, dass es an der Finanzierungs - und M&A-Front still war. So kann sich Finlium über eine Seed-Runde freuen und Teylor das kriselnde Unternehmen Creditshelf übernehmen. Auch die jüngst veröffentlichten Daten zum Bezahlverhalten der Deutschen - vor allem im Einzelhandel - erhalten gebührende Aufmerksamkeit.

mit André Bajorat & Max Linden von Lemon Markets Max Linden hat mit Lemon Markets ein Start-up gegründet. Im Podcast spricht er mit André Bajorat über die Entwicklung des Unternehmens, die regulatorische Infrastruktur und die Zielgruppen von Lemon Markets. Er erläutert die Herausforderungen bei der Gründung und der Trennung von Mitgründern sowie den Unterschied zwischen der Tech- und der regulatorischen Welt. Linden erklärt auch die Herausforderungen der Aggregation von Assets und die Rolle von Lemon Markets bei der Integration von Investment-Use-Cases in verschiedene Branchen. Dabei geht es auch um die Zusammenarbeit mit etablierten Playern und welche Rolle der Name Lemon Markets spielt.

mit Miriam Wolfarth, Alexander Graf, Robert Bueninck & Christian Steiger Willkommen zu unserer Podcast-Episode, aufgenommen bei der Payment Exchange. Hier diskutieren Alexander Graf von Spryker, Robert Bueninck von Unzer, Christian Steiger von Lexware & lexoffice und Miriam Wolfarth über die aktuellen Herausforderungen und Chancen in der Payment-Branche. Marktanpassungen als strategische Notwendigkeit Alexander Graf von Spryker betonte zu Beginn unserer Diskussion, dass jede Herausforderung auch eine Chance ist. "Jedes klassische E-Commerce-Geschäft hat die Möglichkeit, seine Kunden zu begeistern", so Graf. Trotz der schwierigen globalen Wirtschaftslage bleibt das Transaktionsvolumen stabil, die Geldflüsse verlagern sich jedoch. Graf sieht in diesen Veränderungen nicht nur Herausforderungen, sondern auch Chancen, die von Unternehmen aktiv genutzt werden sollten. Diese Anpassungsfähigkeit sei entscheidend für zukünftigen Erfolg und Wachstum. Die Rolle des Kunden als Mikro-Influencer Robert Bueninck von Unzer erörterte die zunehmende Bedeutung der Kundenanpassung und deren Einfluss auf die gesamte Customer Journey. "Das Zusammenführen der Stationen der Kundenreise ist wichtig", erklärte Bueninck. Die Kunden selbst hätten heute eine viel größere Macht als früher, sie seien zu Mikro-Influencern geworden, deren Entscheidungen und Präferenzen das Geschäftsmodell wesentlich beeinflussen. Notwendigkeit eines regulatorischen Dialogs Zum Abschluss der Runde hob Christian Steiger von Lexware und lexoffice die Wichtigkeit des regulatorischen Dialogs hervor. Payment-Lösungen seien vielleicht nicht "sexy", aber absolut notwendig und müssten sich ständig weiterentwickeln. "Ob 15 Euro in bar oder ein 15-Euro-Gutschein bei Temu – die meisten wählen heute den Gutschein", so Graf. Dies verdeutliche die Notwendigkeit, dass sich die regulatorischen Rahmenbedingungen ebenfalls weiterentwickeln müssen, um mit den Marktveränderungen Schritt zu halten. Ein offener Austausch mit den Regulierungsbehörden sei daher unerlässlich. In dieser Episode hört ihr, dass die Payment-Branche zwar vor großen Herausforderungen steht, jedoch auch reich an Möglichkeiten ist. Durch Anpassungsfähigkeit, ein tiefes Verständnis der Kundenbedürfnisse und einen proaktiven Ansatz bei regulatorischen Fragen können Unternehmen nicht nur überleben, sondern auch florieren.

Mit André Bajorat & Konradin Breyer, Co-Gründer und CEO bei Forget Finance Geld oder Liebe, da muss man sich entscheiden, heißt es oft. Doch die beiden Dinge sollten sich nicht gegenseitig ausschließen, findet Konradin Breyer, Co-Gründer und CEO bei Forget Finance. Das Fintech bietet die erste Investment-App für Paare an. Mit Investments von namhaften VC-Fonds im Rücken will Forget Finance nun expandieren, unter anderem durch Paid Marketing und Referral-Programme. Im Gespräch mit André Bajorat verrät Breyer, was Forget Finance von Robo-Advisors unterscheidet, welche Rolle Partnerschaften mit anderen Unternehmen spielen und wie die Kundenbindung gelingt. Ein möglicher Vorstoß in andere Märkte kommt ebenfalls zur Sprache.

Mit André Bajorat & Bezahl.de-Gründer Lasse Diener Mit prominenten Investoren im Rücken will bezahl.de den Kauf eines Autos so einfach machen wie den einer Handtasche. Im deutschen Markt ist man damit bereits erfolgreich, nun soll die europäische Expansion folgen. André Bajorat spricht mit Gründer Lasse Diener über die Besonderheiten des Autohandels, wie Start-ups erfolgreich eine Nische besetzen können und welche Pläne er mit bezahl.de noch hat.

Mit Jochen Siegert und André Bajorat Ein paar Millionen hier, ein paar Millionen dort: Der März stand ganz im Zeichen von großen Finanzierungsrunden. Das ist Grund genug für die Fintech-Experten André Bajorat und Jochen Siegert auf die dicken Deals des Monats zu schauen So sicherte sich Solaris 96 Millionen Euro, während die britische Digitalbank Monzo mit 397 Millionen Euro eine der größten Runden des Jahres abschloss. Weiterhin sprechen sie über die Expansion des britischen Fintechs Tide nach Deutschland und die neuesten Entwicklungen bei der mobilen Zahlungsplattform Bezahl.de, die 22 Millionen Euro einsammeln konnte. Auch das Thema Regulierung kommt nicht zu kurz: Das von der Bundesfinanzaufsicht (Bafin) regulierte Unzer darf nun wieder mehr Neukunden aufnehmen, und Lemon Markets startet offiziell sein Brokerage as a Service nach Erhalt der Bafin-Lizenz. Ein weiteres Highlight ist die bevorstehende Einführung von Handy-zu-Handy-Zahlungen durch die European Payments Initiative in mehreren europäischen Ländern.

Kilian Thalhammer, Nicola Bause, Holger Teske, Iven Engert & Oliver Schmidt Was bringt Request-to-Pay (R2P) tatsächlich? Das war auch auf der Payment Exchange 2024 ein wichtiger Punkt. Nicola Bause, Holger Teske, Iven Engert und Oliver Schmidt sprachen unter der Leitung von Kilian Thalhammer im Rahmen eines der Panels ausführlich zu der Frage - und konnten ein wenig Licht ins Dunkel bringen. R2P kann viele Vorteile haben, erklärte Schmidt gleich zu Anfang, weil man beispielsweise die eigenen Umsätze besser überschauen kann. Und warum baut man so etwas nicht einfach in bestehenden Formaten ein? “Weil es für die Kunden so viel klarer ist, anstatt noch mal Punkt B, C und D in anderen Modellen einzufügen”, sagt er: “Am Ende ist es genau dieser Aufwand, denn man so reduzieren kann.” Bause fügte hinzu, dass vor allem der Bezahl-Vorgang für die Kunden damit verschwimmt: “Request-to-Pay ist dann eine einfache Art, die Überweisung zu tätigen”. "Aus Konsumenten-Sicht war das vielleicht kein klarer Wunsch, aber für E-Commerce ist das eine super Story - auch wenn de Kunde vielleicht kein neues Bezahlverfahren braucht", betonte auch Holger Teske. Einen klaren Mehrwert gibt es aber auch für ihn: Das Geld kann so schneller beim Händler sein. Vorteile der Banken Schmidt sieht R2P weniger als Mittel für die Banken, Geld zu verdienen, als damit bessere und vielseitige Möglichkeiten für die Kunden zu entwickeln. Dem stimmte auch Teske zu, denn so entstünden neue Touch Points, vor allem in den Banking Apps. Engert hoffte darauf, dass damit sowohl Lastschrift-Verweigerer endlich abgeholt werden können - und die leidigen Papierrechnungen wegfallen. Wichtig laut allen Diskussionsteilnehmern: Die Kunden müssen mitgenommen werden und das Produkt wirklich verstehen. Die IBAN beispielsweise ist bis heute nicht wirklich beliebt, Kunden wollen sie einfach nicht abtippen - und nutzen dann Umwege wie Screenshots, um das zu vermeiden. Also müssen die Banken bei neuen Produkten so etwas immer mitdenken - denn ein Produkt, das keiner annimmt, bringt am Ende nichts. Mehr Freiheit und Flexibilität All das wird nur funktionieren, wenn Banken, Versicherungen und andere Player. zusammenarbeiten und es dem Kunden so leicht wie möglich machen.Vor allem Ausdauer ist hier wichtig, betonte Teske - aber es wird politisch stark gepusht. Das Gute ist: Bei Tests werde klar, dass die User das Konzept sofort verstehen. Damit müsse man nicht viel Aufklärung betreiben, sondern könne gleich durchstarten. Am Ende hängt es auch am jeweiligen Use Case - aber R2P kann mehr Flexibilität und Freiheit schenken: Weil man sich genau dann um seine Rechnungen kümmern kann, wenn man das will.

mit Jochen Siegert, André Bajorat, Jens Plath von TWINT & Fintech-Experten Matthias Setzer Die Payment-Branche steht vor immer neuen Herausforderungen. Wie die sich aber als Chancen nutzen lassen, erzählen Jens Plath von Twint und Fintech-Experte Matthias Setzer im Podcast. So richtig will es mit der Evolution des Zahlungsverkehrs noch nicht klappen. Benutzerfreundlichkeit, Effizienz und Sicherheit: So lauten einige der Aufgaben, welche die Branche noch lösen muss. Schon bei der Payment Exchange entbrannte darüber eine Diskussion – von Optimierungen bis hin zu peinlichen Momenten. André Bajorat und Jochen Siegert sprechen über all das mit Jens Plath von Twint und mit Fintech-Experten Matthias Setzer, der unter anderem für Meta, Naspers/Prosus und Paypal arbeitete. Ihr Fazit: Mit Kreativität lässt sich vieles lösen.

mit André Bajorat & Iven Kurz von Evergreen Im Fintech-Podcast trifft André Bajorat in dieser Woche Iven Kurz von Evergreen, einem B2B-Unternehmen, das Lösungen im Bereich Wealth Management und Digital Advisory anbietet. Durch den Einsatz von Schnittstellen ermöglicht Evergreen anderen Unternehmen, Wealth Management Produkte in ihre Angebote zu integrieren. Im Gespräch gibt Kurz Einblicke in seine Investorengemeinschaft, den Unternehmensstandort Leipzig und die ambitionierten Zukunftspläne von Evergreen. Zudem sprechen die Beiden über die Teamstruktur bei Evergreen, das Outsourcing von Reportung und wie wichtig Schnittstellen sind.