Payment & Banking Fintech Podcast

mit Jochen Siegert & Till Wirth, Product Director bei Wise 2011 gegründet und stets profitabel: Das Fintech-Unternehmen Wise hat etwas geschafft, was nur ganz wenigen Start-ups gelingt. Das Unternehmen, das früher noch TransferWise hieß, bietet schnelle, kostengünstige und transparente internationale Überweisungen an. Dazu arbeitet es sowohl mit Banken als auch mit Neobanken zusammen und bietet ihnen eine Plattformlösung an. Im Gespräch mit Jochen Siegert spricht Wise-Manager Till Wirth über die Wachstumsstrategie des Start-ups, die Frage, wo der internationale Zahlungsverkehr aktuell steht und darüber, welche Bedeutung Fintechs auch in Zukunft haben werden.

Mit Jochen Siegert und André Bajorat Sehr betonter TextJochen Siegert und André Bajorar besprechen einmal im Monat die wichtigsten News der vergangenen vier Wochen. Im Februar war wieder einiges los, worüber die beiden Fintech-Experten sich austauschen konnten. Monite, Tuum (ehemals Modularbank), Finom und Bitwala sammelten beispielsweise neues Kapital von Investoren ein , Adyen glänzt mit seinen Zahlen und Auxmoney vermeldet eine Rekordverbriefung. Dazu gibt es einige Übernahmen: Cure Finance hat einen neuen Eigentümer gefunden und Giesecke+Devrient hat ihren Anteil an Netcetera auf 95 Prozent erhöht. Stichwort Übernahme: Die Solaris Bank steht kurz vor der Übernahme des ADAC Kreditkarten Portfolios, währendVivid gleichzeitig seine Konten von der Solaris wegmigriert. Das führt zur Frage: Wie geht es weiter mit dem einst so gehypten Berliner Fintech, oder auch: Wie geht es Fintech-Deutschland so? Der Payment-Welt jedenfalls könnte es besser gehen. Bei Worldline, Payone und Nexi könnten bald Leute rausfliegen. Jochen und André haben dazu ebenso eine Meinung wie zu Temenos. Die Firma musste eine Short Selling Attacke hinnehmen und plant einen CEO-Wechsel. Ebenso unerfreulich sind die News bei Creditshelf: Die Firma beantragt ein Schutzschirmverfahren. Wie das und die anderen News zu bewerten sind, hören Sie im Podcast. Viel Spaß beim Hören und schreiben Sie uns gern: Was denken Sie zu den Meldungen des Februars? Weitere spannende Insights auf der Payment Exchange Für weitere spannende Insights und tiefere Einblicke in die neuesten Trends der Payment-Branche laden wir Dich herzlich zu unserer Payment Exchange (PEX) ein. Am 6. und 7. März wird's heiß: „PEX, Drugs und Rock'n'Roll“ – nicht nur ein Motto, sondern deine Eintrittskarte in die Welt der Payment-Innovationen. Sei bereit für hitzige Debatten und Insights. Treff die Rockstars der Branche und vernetze dich in einer Atmosphäre, inspiriert von der Energie und Rebellion des Rock'n'Roll. Erfahre mehr über unser Event und sichere Dir Deinen Platz auf /www.payment-exchange.com/.

mit Kevin Krüger (TLGG), Heike Löffler (LichtBlick SE), Lisa Frieg (Interhyp Company), Dr. Wolfgang Gründinger (Enpal) und Dr. Mario Thaten (Bausparkasse Schwäbisch Hall) In der heutigen Zeit, in der die Notwendigkeit der Energiewende immer drängender wird, stellt sich die Frage: Wer kann sich die nötigen Investitionen in Solaranlagen, Wärmepumpen und Wallboxen eigentlich leisten? Diese Schlüsseltechnologien für eine dezentrale Energieversorgung sind essentiell, um den CO2-Ausstoß zu reduzieren und langfristig Energiekosten zu senken. Doch die Anschaffungskosten sind hoch und nicht für jeden Haushalt ohne weiteres zu stemmen. Die Masterclass auf unserem Fintech Triple, moderiert von Kevin Krüger (TLGG), griff genau diese Thematik auf und ist heute für euch im Podcast nachzuhören. Mit Expert:innen wie Heike Löffler (LichtBlick SE), Lisa Frieg (Interhyp Company), Dr. Wolfgang Gründinger (Enpal) und Dr. Mario Thaten (Bausparkasse Schwäbisch Hall) wurde diskutiert, wie die Finanzierung dieser Neuerungen gestaltet werden kann und welche Rolle Banken und FinTechs in der Übernahme einer stärkeren Rolle in der Energiewende spielen. Dieses Panel bietet wertvolle Einblicke und Lösungsansätze für alle, die an der Schnittstelle von Nachhaltigkeit, Finanzierung und Technologie arbeiten oder daran interessiert sind. Wir laden Dich herzlich ein, dir die Diskussion anzuhören und dich von den Ideen und Visionen unserer Expert:innen inspirieren zu lassen.

mit Jochen Siegert & Frank Müller von der Annerton In dieser Episode tauchen wir tief in die Welt der Finanzregulierung ein und beleuchten, was passiert, wenn die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unerwartet bei FinTech-Unternehmen anklopft. Mit Einsichten von Frank Müller von der Annerton Rechtsanwaltschaftsgesellschaft und Jochen Siegert von Payment & Banking, bietet diese Diskussion, die ursprünglich auf dem Fintech Triple Festival stattfand, einen unverzichtbaren Leitfaden für Unternehmen im Finanzsektor. Highlights der Episode: Alles nach Schema BaFin: Frank Müller erläutert, wie die BaFin mit standardisierten Prüfmethoden operiert, die nicht immer den individuellen Bedürfnissen der Unternehmen gerecht werden. Die Zunahme von Prüfungen, insbesondere im Bereich Geldwäsche, zeigt die Notwendigkeit für Unternehmen, stets vorbereitet zu sein. Dokumentation als Schlüssel: Die Bedeutung einer proaktiven Dokumentation wird betont, um bei Prüfungen durch die BaFin nachweisen zu können, dass an Lösungen für identifizierte Schwachstellen gearbeitet wird. Verständnis und Innovation: Die Diskussion wirft Licht auf das Spannungsfeld zwischen regulatorischen Anforderungen und dem Bedarf an Innovation. Müller plädiert für ein besseres gegenseitiges Verständnis zwischen Regulierungsbehörden und Unternehmen, um den Raum für Innovationen nicht einzuschränken. Warum diese Episode hören? Um zu verstehen, warum FinTechs insbesondere bei regulatorischen Prüfungen unter Druck stehen. Für Einblicke in die Herausforderungen und Möglichkeiten, die sich aus der aktuellen regulatorischen Landschaft in Deutschland ergeben. Um Ratschläge zu erhalten, wie Unternehmen sich auf den Umgang mit der BaFin und anderen regulatorischen Anforderungen vorbereiten können. Um tiefer in die Thematik einzutauchen und weitere wertvolle Einsichten zu erhalten, laden wir dich herzlich ein, das vollständige Gespräch zwischen Frank Müller und Jochen Siegert im heutigen Podcast anzuhören. Jetzt Kopfhörer auf die Ohren und kein Detail verpassen! Und das solltest du auch auf keinen Fall verpassen! Die Payment Exchange 2024 - PEX, Drugs & Rock ’n’ Roll Und das ist nicht nur ein Motto, sondern ein Versprechen für eine unvergessliche Veranstaltung, die sich den wichtigsten und relevantesten Themen der Payment-Branche widmet. **Berlin 6.-7. März 2024 https://www.payment-exchange.com/**

mit André Bajorat und Robin Binder, CEO bei NAO In diesem Podcast spricht André Bajorat mit Robin Binder über die Plattform von NAO. Das Fintech hat das Ziel, den Zugang zu sonst schwer zugänglichen Finanzprodukten zu vereinfachen. NAO arbeitet mit Bankpartnern wie der UniCredit, Vontobel Bank und UBS zusammen, um strukturierte Produkte und Private Equity-Fonds anzubieten. Die Produkte werden kuratiert: Es sind nur solche im Angebot, in die auch die Gründer:innen selbst investieren würden. Bereits ab 1.000 Euro Mindestinvestition sind die Interessenten dabei. Zielgruppe des Fintechs sind Personen mit einem guten Einkommen und einem Vermögen zwischen 100.000 und 1 Million Euro. Im Gespräch mit André erklärt Robin den Ansatz von Nao, Privatanleger:innen Zugang zu alternativen Anlagemöglichkeiten zu bieten. Robin und André sprechen über die Unterschiede zu Direktbrokern und Neobrokern, die Bedeutung von Benutzererfahrung und User-Feedback, die Erweiterung des Produktangebots und die potenzielle Zukunft der Tokenisierung. Robin gibt euch auch Einblicke in die Zielgruppe des Unternehmens, den aktuellen Stamm von Investor:innen und die Revenue Streams. Am Ende geht es dann auch um die zukünftigen Pläne des Unternehmens und die Option eines Börsengangs als Exit-Strategie.

Mit Jochen Siegert und André Bajorat Wie gewohnt ordnen Jochen Siegert und André Bajorat in ihrem Podcast die News des vergangenen Monats ein. Wie in jeder Folge dürft ihr euch auch diesmal auf kritische Analysen und Urteile freuen. André und Jochen diskutieren, warum Trade Republic mit seinen neuesten Geschäftszahlen und der Einführung einer brandneuen Debitkarte die Branche aufmischt, und was das für den Markt und die Nutzer bedeutet. Aber das ist natürlich nicht alles. Unsere Experten analysieren, was die zusätzliche Finanzierung von Timeless über das Vertrauen der Investor:innen in die Zukunft der Finanztechnologie aussagt. Und warum die geänderte Strategie von GetSafe und Klarnas ambitionierte Pläne für einen Börsengang in den USA ein Zeichen für größere Veränderungen in der Branche sind. Du willst wissen, was hinter der jüngsten Finanzierungsrunde von Mondu steckt und welche Risiken und Herausforderungen im Fintech-Sektor gerade bestehen? Dann höre dir jetzt die aktuelle Folge des News-Podcasts an! Weitere spannende Insights auf der Payment Exchange Für weitere spannende Insights und tiefere Einblicke in die neuesten Trends der Payment-Branche laden wir Dich herzlich zu unserer Payment Exchange (PEX) ein. Am 6. und 7. März wird's heiß: „PEX, Drugs und Rock'n'Roll“ – nicht nur ein Motto, sondern deine Eintrittskarte in die Welt der Payment-Innovationen. Sei bereit für hitzige Debatten und Insights. Treff die Rockstars der Branche und vernetze dich in einer Atmosphäre, inspiriert von der Energie und Rebellion des Rock'n'Roll. Erfahre mehr über unser Event und sichere Dir Deinen Platz auf /www.payment-exchange.com/.

mit Jochen Siegert, Jens Kohnen von Starfish und Nico Kersten von Mercedes pay In dieser Folge des Fintech Podcasts von Payment Banking geht es um das Thema In-Car-Payments. Die Gäste Jens Kohnen von Starfish und Nico Kersten von Mercedes pay diskutieren mit unserem Host Jochen Siegert über die Definition von In-Car-Payments und stellen ihre Visionen und Use Cases vor. Starfish bietet technische Lösungen zur Anbindung von Dienstleistern, während Mercedes-Benz bereits ein umfangreiches Ökosystem für In-Car-Payments geschaffen hat. Die Rolle des Autos als Plattform für neue Features und Dienstleistungen wird ebenfalls thematisiert. Jens und Nico sprechen über die Bedeutung von In-Car-Payments und wie Zahlung und Services nahtlos ins Auto integriert werden. Dabei stellen sie Mercedes pay+ vor, das eine starke Kundenauthentifizierung per Fingerprint bietet. Die Betonung liegt auf einheitlicher User Experience und Digitalisierung des Nutzungserlebnisses bei Mercedes-Benz. Die Diskussion umfasst auch die Passagierzentrierung, die Integration von Entertainment sowie die Rolle von Mercedes-Benz als Plattform für Auto-Payment und -Services. Zudem werfen sie einen Blick auf die Zukunft von In-Car-Payments und die damit verbundenen Chancen und Herausforderungen. Also Kopfhörer auf und los geht´s. Viel Spaß! Mehr zum Thema bei der Payment Exchange 2024 In-Vehicle Commerce als 4. Säule neben Stationär, POS, Mobile? Eine Frage, die uns auch auf der kommenden PEX bewegen wird. Für weitere Einblicke in die Zukunft des In-Car-Payments und wie diese Innovation die Payment-Branche prägt, besucht die Payment Exchange am 6. & 7. März in der Malzfabrik in Berlin. STOPPER PAYMENT ECXHANGE Takeaways In-Car-Payments ermöglichen es, das Auto als Plattform für verschiedene Dienstleistungen und Features zu nutzen. Starfish bietet technische Lösungen zur Anbindung von Dienstleistern und unterstützt die Zahlungsabwicklung im Fahrzeug. Mercedes-Benz hat ein umfangreiches Ökosystem für In-Car-Payments geschaffen und ermöglicht es Kunden, verschiedene Services direkt im Auto zu nutzen und zu bezahlen. Das Auto wird zunehmend zu einem Computer auf Rädern und bietet immer mehr Software-Upgrades und personalisierte Funktionen. Mercedes pay+ ist das erste native In-Car-Payment, das eine starke Kundenauthentifizierung per Fingerprint ermöglicht. Mercedes-Benz schafft ein umfassendes Ökosystem, in dem Kundinnen und Kunden ihr Mercedes me-Profil (inkl. ihres Zahlungsprofils) in allen Kanälen (Web, App, im Fahrzeug und beim Händler) nutzen können. Die Integration von Zahlung und Services im Auto erfordert eine enge Zusammenarbeit zwischen Automobilherstellern, Zahlungsanbietern und Aggregatoren. Die Zukunft von In-Car-Payments liegt in der Kundenakzeptanz Use Cases, dem Fokus auf die User Experience und einem weiterhin nahtlosen und sicheren Zahlungserlebnisses,

mit André Bajorat & Dorette Daume von Cashlink Von der Wirtschaftsprüfung zur Fintech-Innovation Euer Host André Bajorat begrüßt in der neuesten Folge des Payment & Banking Fintech-Podcasts Dorette Daume – Mitgründerin von Cashlink. Dorette kann bereits eine eindrucksvolle Karriere vorweisen: Tief in der Finanzwelt verwurzelt, hat ihr Weg sie von KPMG über das Schweizer Fintech-Startup Neon bis zu Cashlink geführt. Wie Cashlink entstanden ist Ursprünglich als Peer-to-Peer-Zahlungsplattform gestartet, hat sich Cashlink schnell zu einem der führenden Fintech-Unternehmen in Deutschland entwickelt. Mit einem starken Fokus auf Blockchain-Technologie und der Tokenisierung von Vermögenswerten und Wertpapieren besetzt Cashlink erfolgreich eine Nische in der digitalen Finanzwelt. Die Plattform nutzt die Vorteile der Blockchain, um komplexe Finanztransaktionen zu vereinfachen und effizienter zu gestalten. Tokenisierung: Der Kern von Cashlinks Erfolg Cashlink zählt zu den Vorreitern der Tokenisierung. Traditionelle Assets wie Immobilien oder Unternehmensanteile werden in digitale Tokens verwandelt, die dann über eine Blockchain gehandelt werden. Mit ihrer Expertise im Compliance-Bereich hat Dorette dazu beigetragen, dass sich Cashlink in der stark regulierten Finanzbranche etablieren und gleichzeitig innovative Lösungen anbieten konnte. Cashlinks Zukunft: Vision und Herausforderungen Wie Dorette im Gespräch mit André verrät, liegt die Zukunft von Cashlink in der Expansion über den privaten Kapitalmarkt hinaus in den öffentlichen Sektor. Dort sieht sie ein enormes Potenzial für die Tokenisierung von Wertpapieren, die von großen Unternehmen und traditionellen Finanzinstituten ausgegeben werden. Die Herausforderung besteht darin, eine Brücke zwischen der traditionellen Finanzwelt und der neuen Welt der Blockchain-basierten Wertpapiere zu schlagen. Hör dir jetzt die neueste Folge des Payment & Banking Fintech-Podcasts an und entdecke, wie Blockchain die Finanzbranche verändert. Erfahre direkt von Cashlink, wie Tokenisierung und Krypto-Wertpapiere die Spielregeln neu definieren. Viel Spaß beim Zuhören!

mit André Bajorat & Enrico Ohnemüller von Bunch **Fintech-Innovation: Das “Betriebssystem” für Private Markets ** In der neuen Ausgabe unseres Payment & Banking Fintech Podcasts begrüßt André Bajorat den Mitgründer von Bunch, Enrico Ohnemüller. Das Fintech hat mit seiner innovativen Lösung den Fintech Award 2023 gewonnen. Gemeinsam sprechen sie über die clevere Plattform von Bunch. Das selbst so genannte “OS for Private Markets” ermöglicht es mehr Menschen, in bisher exklusive Märkte zu investieren. Von Goldman Sachs zur Fintech-Front Wie ist Enrico auf die Idee zu Bunch überhaupt gekommen? Er lässt euch an seiner beeindruckenden Karriere teilhaben, die ihn von Goldman Sachs über FinLeap zur Solaris Bank geführt hat. Letztlich haben seine Erfahrungen aus dieser Zeit dann zur Idee von Bunch geführt. Denn Private Markets, also etwa Investitionen in Startups, bieten große Chancen. Sie sind aber auch richtig kompliziert, bis alles juristisch, steuerlich und regulatorisch alles korrekt eingetütet ist. Das muss doch anders gehen?! Demokratisierung der Private Markets Und es geht auch anders, und zwar mit Bunch. Das Fintech will mehr Menschen Zugang zu Private Markets ermöglichen. Mit der innovativen Plattform werden Investitionen viel einfacher. Wie das funktioniert, erklärt Enrica am Beispiel der beiden Hauptangebote von Bunch: Syndikate und Investoren-Produkte, die Investitionen in Startups und Fonds effizienter gestalten. _"Wir wollen, dass mehr Leute Zugang zu privaten Märkten haben." _ Bunch fördert mit seiner Plattform die Transparenz bei den Invests und die effektive Kommunikation. Das Fintech erleichtert auch den Aufbau von sauberen rechtlichen Strukturen. Um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen, arbeitet das Unternehmen eng mit der Bafin zusammen, wie Enrico erklärt. Und natürlich geht es in dem Gespräch auch um das Geschäftsmodell, die Wachstumschancen und eine mögliche Expansion nach Europa. Freut euch auf einen tiefen Einblick, wie Bunch das Thema Private Markets revolutionieren kann und seinen Award mehr als verdient hat.

mit Jochen Siegert & Hubertus von Poser von PPI Payment-Trends 2024: Instant, aber was denn noch? In der neuesten Ausgabe unseres Fintech-Podcasts wirft unser lieber Kollege Jochen Siegert mit seinem Gast Hubertus von Poser von PPI einen Blick in die Glaskugel. Was wird die Payment-Szene in diesem Jahr prägen? Die regulatorische Verpflichtung zu Instant-Payments, die erst neue Ansätze wie EPI und Request-to-Pay möglich machen, wird 2024 starken Einfluss auf die Welt der Payments haben. Da sind sich die beiden Experten einig. Aber das ist längst nicht alles. Denn auch der Digitale Euro. Denn der ist eben nicht nur ein Tech-Thema, sondern auch hochgradig politisch. Freut euch auf einen echten Deep-Dive in die Welt des Payments. Denn hier ist aktuell viel los. Denkt an den Kursverfall von PSP an den Börsen Ende des vergangenen Jahres. Wie wird es in dieser Hinsicht weitergehen? Wird sich der Markt weiter konsolidieren? Aber natürlich geht es auch, logisch, in dieser Folge um Tech. Jochen und Hubertus sprechen auch über Datenmanagement, Compliance und das neue Datenformat nach ISO 20022. Wenn ihr wissen wollt, wie sich der Zahlungsverkehr in diesem Jahr weiterentwickeln wird, dann hört jetzt rein!