Payment & Banking Fintech Podcast

mit Nicole Nitsche, Maik Klotz & Dr. Peter Robejsek, Geschäftsführer von Mastercard Deutschland In der neuesten Ausgabe des Payment & Banking-Podcasts begrüßen Nicole Nitsche und Maik Klotz den Geschäftsführer von Mastercard Deutschland, Dr. Peter Robejsek. Das große Thema: Künstliche Intelligenz. Zu Beginn erklärt Robejsek, wie Mastercard KI bereits seit über 10 Jahren zur Betrugsprävention einsetzt. Er hebt hervor, dass maschinelles Lernen und generative KI maßgeblich dazu beitragen, Betrugsversuche frühzeitig zu erkennen und zu verhindern. „Wir verhindern damit 20 Milliarden US-Dollar an Fraud jedes Jahr und sind jetzt nochmal treffsicherer und genauer geworden," so Robejsek. Ein weiterer Schwerpunkt der Diskussion ist die Hyperpersonalisierung im Banking und Zahlungsverkehr. Robejsek erläutert, wie KI dazu genutzt wird, personalisierte Nutzererlebnisse zu schaffen. Dies ermögliche es Unternehmen, besser auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden einzugehen und maßgeschneiderte Angebote zu erstellen. Maik Klotz lenkt das Gespräch dann auf die Herausforderungen, die mit der Implementierung von KI einhergehen. Robejsek betont, dass es entscheidend sei, Mitarbeiter im Umgang mit KI zu schulen und klare Leitplanken zu setzen. Er betont die Bedeutung kritischen Urteilsvermögens, um sicherzustellen, dass die Technologie verantwortungsvoll eingesetzt wird. Nicole Nitsche spricht auch die regulatorischen Aspekte an, die mit der Nutzung von KI-Technologien verbunden sind. Robejsek zeigt sich optimistisch, dass Europa mit der richtigen Balance aus Regulierung und Innovationsfreiheit eine führende Rolle im Bereich KI einnehmen kann. Abschließend diskutieren die drei, wie Unternehmen daran arbeiten, KI-Technologien weiterzuentwickeln und sicher in ihre Produkte zu integrieren. Robejsek erwähnt dabei auch das European Center for Cyber Resilience, das kürzlich eröffnet wurde, um die Sicherheit und Widerstandsfähigkeit im digitalen Zahlungsverkehr zu stärken.

mit Jochen Siegert, Stefan Paxman von der LBBW und Lukas Enzersdorfer-Konrad von Bitpanda Jochen Siegert moderiert die neueste Ausgabe des Payment & Banking Podcasts und begrüßt Stefan Paxman von der LBBW und Lukas Enzersdorfer-Konrad von Bitpanda als Gäste, um über ihre kürzlich gestartete Kooperation im Bereich Digital Assets zu sprechen. Die Zusammenarbeit zielt darauf ab, die Verwahrung und den Handel von digitalen Vermögenswerten sicher und konform zu gestalten. Die LBBW will ihren Kundinnen und Kunden umfassenden Service bieten und sicherstellen, dass sie nicht zu anderen Anbietern abwandern. Bitpanda Technology Solutions bietet die entsprechende Plattform, die den hohen regulatorischen Anforderungen in Europa entspricht. Für das Fintech ist dies eine Chance, in den Bankenmarkt vorzustoßen, wo Vertrauen und Sicherheit für Kunden oberste Priorität haben. Welche besonderen Herausforderungen europaweit anstehen, welche zukünftigen Pläne die Partner verfolgen und welche Bedeutung digitale Vermögenswerte haben, all das in dieser Folge.

mit Jochen Siegert & Christian Pirkner (Bluecode/ EMPSA) Als CEO von Bluecode und Vorsitzender von EMPSA (European Mobile Payment Systems Association) hat Christian Pirkner viel zu tun. Gemeinsam mit Jochen Siegert bespricht er den aktuellen Stand bei der Integration von Barcode- und QR-basierten Zahlungssystemen in Europa und darüber hinaus. Dabei geht es auch um die Herausforderungen der Interoperabilität verschiedener mobiler Bezahlverfahren und die Vision, ein nahtloses europäisches Payment-Netzwerk mit globaler Akzeptanz zu schaffen. Bluecode und EMPSA haben große Pläne Laut Pirkner ist die Zusammenarbeit mit verschiedenen europäischen und internationalen Partnern entscheidend, um diese Vision Wirklichkeit werden zu lassen. Dabei soll unter anderem EMPSA (European Mobile Payment Systems Association) helfen, eine von Bluecode mitbegründete Vereinigung führender lokaler Bezahlverfahren aus Europa, die einen Standard definiert hat und die einzelnen Lösungen technisch, rechtlich und kommerziell zusammenführt, also interoperabel macht. Nutzern soll es somit möglich sein, über nationale Grenzen hinweg ihr gewohntes Bezahlverfahren zu nutzen, ohne dass Händler ihre Infrastruktur und Akzeptanzverträge ändern oder erweitern müssen. Das Konzept funktioniert ähnlich wie das des Mobilfunk-Roamings, bei dem Nutzer ihre heimischen Dienste auch im Ausland nahtlos nutzen können. Ebenso hat Bluecode auch bereits eine Partnerschaft mit Alipay+ geschlossen, welche Nutzerinnen und Nutzer von Bluecode bereits heute ermöglicht ganz nach europäischen Regeln im Akzeptanznetz von Alipay+ zu bezahlen, zunächst in Deutschland und Österreich und in Zukunft weltweit. Im Podcast geht Christian Pirkner auch auf die Vorteile europäischer Bezahlverfahren für Banken und den Handel ein, beleuchtet die Herausforderungen, die Payment Roaming überhaupt erst möglich zu machen und zeigt das Window of Opportunity auf, welches durch den Formatwechsel von der Plastikkarte auf das Mobiltelefon besteht — nämlich europäische Bezahlverfahren durch Zusammenarbeit untereinander erfolgreich zu etablieren und zu skalieren, ohne deren Unabhängigkeit einzuschränken.

mit Jochen Siegert & Kilian Thalhammer Der Juni war ein turbulenter Monat in der Welt des Payment and Banking. Neben dem überraschenden Ende von Giropay und Paydirect, gab es aber auch eine ganze Reihe positiver Entwicklungen. So analysieren die Experten Jochen Siegert und Kilian Thalhammer die neue Kooperation zwischen der Commerzbank und Pilant und gehen auf Finanzierungsrunden bei Recap und Mica ein. Zudem besprechen sie, welche Strategie hinter dem Verkauf von Klarnas Checkout-Geschäft steckt. Der brachte dem Unternehmen immerhin 520 Millionen US-Dollar ein. Thema ist auch die schwierige Situation im Kreditvermittlungmarkt. Die Start-ups dort müssen sich vielen Herausforderungen stellen – immerhin das Fintech Compeon hat sich nun aus der Insolvenz gerettet. Auch die Volksbanken, die die Girocard aufs iPhone bringen wollen, nehmen die Experten unter die Lupe. Denn das, so Siegert und Thalhammer, könnte Auswirkungen auf Apple Pay und den gesamten deutschen Zahlungsmarkt haben. Und dann wäre da noch das Ende der Zusammenarbeit zwischen Trade Republic und Solaris. Welche Pläne verfolgt der ursprüngliche Neobroker nun? Entdecke den frisch aufgelegten Payment & Banking Newsletter! Ab jetzt versorgen wir Dich zur Mittagspause mit den neuen und schärfsten Finanzinsights, direkt in Dein Postfach. Das Beste daran? Du kannst unseren Newsletter völlig unverbindlich und weiterhin ohne jegliche Kosten abonnieren. Jetzt abonnieren!

mit Maik Klotz und Florian Haagen von FinAPI In der neuesten Ausgabe des Payment & Banking Fintech Podcasts begrüßt Maik Klotz Florian Haagen, den Gründer von finAPI. Gemeinsam diskutieren sie über Open Banking, die Entwicklungen seit der Einführung der PSD2 und welche Zukunftstrends im Finanzsektor zu erwarten sind. Florian teilt zudem die Herausforderungen und Erfolge von finAPI und die kürzliche Übernahme durch das italienische Unternehmen Fabrick.

mit André Bajorat & Jochen Siegert Im aktuellen Fintech Podcast diskutieren Jochen Siegert und Andre Bajorat die bedeutendsten Ereignisse und Trends des Monats Mai 2023. Im Fokus stehen die Entwicklungen bei Fintech-Unternehmen wie N26 und Bitpanda sowie der Einfluss von Stablecoins und Neuerungen im KMU-Banking. Im Mai war wieder viel los im Fintech-Bereich, allem voran bei N26. Das Fintech aufgrund einer Strafe von 9,2 Millionen Euro wegen verspäteter Geldwäscheverdachtsmeldungen im Rampenlicht. Gleichzeitig wurde der Neukundendeckel aufgehoben, was dem Unternehmen neue Wachstumschancen eröffnet. Diese Entwicklungen bieten Einblicke in die Compliance- und Risikomanagementstrategien von N26, wie Jochen Siegert und André Bajorat im Podcast erläutern. Ein weiteres zentrales Thema in ihrem Gespräch ist die beeindruckende Performance von Bitpanda, das für 2023 einen Umsatz von 147 Millionen Euro und einen Gewinn von 13,6 Millionen Euro vor Steuern meldete. Im ersten Quartal 2024 erzielte Bitpanda über 100 Millionen Euro Umsatz. Diese Zahlen verdeutlichen die Widerstandsfähigkeit des Unternehmens in einem volatilen Marktumfeld und werfen Fragen zur langfristigen Nachhaltigkeit paralleler Geschäftsmodelle im B2C- und B2B-Bereich auf, erklären Siegert und Bajorat. Der Markteintritt des britischen Fintechs Tide in Deutschland sorgt ebenfalls für Gesprächsstoff. Die Diskussion dreht sich um die Herausforderungen und Chancen, die mit dem Eintritt in den deutschen Markt verbunden sind und wie Tide sich im Vergleich zu bestehenden Anbietern wie Qonto positioniert. Ein weiteres Highlight des Podcasts ist die Analyse der Nutzung von Stablecoins, insbesondere deren Einsatz in automatisierten Transaktionen. Hier besprechen die zwei Hosts, wie Stablecoins hauptsächlich von Unternehmen und Bots verwendet werden und welche Implikationen dies für den Zahlungsverkehr hat. Zum Abschluss widmen sich Jochen Siegert und André Bajorat den Personalveränderungen bei Ratepay, wo Nina Pütz als CEO zurücktritt und besprechen die Auswirkungen des Todes von Frank Strauß, dem ehemaligen Privatkundenvorstand der Deutschen Bank und CEO der Postbank, auf die Fintech-Branche. Hört rein und bleibt auf dem Laufenden über die neuesten Entwicklungen in der Fintech-Welt!

mit Jochen Siegert & Creandum-Partner Simon Schmincke Der schwedische VC Creandum legt einen neuen Fonds auf. 500 Millionen Euro soll dieser umfassen. Damit will der Wagniskapitalgeber, der unter anderem an Trade Republic und Klarna glaubte, dieses Geld unter anderem auch in den Fintech-Sektor stecken. Mit Jochen Siegert spricht Creandum-Partner Simon Schmincke über seine Pläne im Fintech-Sektor sowie die Prognosen, die er für den Markt hat. Laut ihm fokussiert sich Creandum vor allem auf nachhaltige Geschäftsmodelle und Start-ups, die Infrastruktur-Technologie für den Finanzsektor liefern. Insgesamt sei er optimistisch, was das Geschäftsumfeld speziell für Neobanken angehe, so Schmincke. Ein Großteil der KMU und Konsumenten werde in den kommenden Jahren deren Angebote nutzen. Die Neobanken und auch andere Fintechs dürften den Druck auf die traditionellen Finanzinstitute aufrecht halten und diese auch in den kommenden Jahren zwingen, innovativ zu bleiben, so die Prognose des VC-Fachmanns. TOKENFUTURE2024 - Europas exklusive Konferenz zum Thema Tokenisierung Am 18.06. findet im Westhafen Pier in Frankfurt die TOKENFUTURE2024 statt. Informationen zu Speakern und Agenda findet ihr unter: www.tokenfuture.io Tickets sind nur auf Einladung zugänglich. Als Medienpartner freuen wir uns über eine Allokation über 10 Tickets zu einem Special Discount von 20% (299€ 239€). Es gilt First Come First Serve. Hier könnt ihr die Tickets mit dem Code PB20 erwerben: https://www.tickettailor.com/events/tokenfuture2024/1124224?a=PB20

mit Nicole Nitsche, Maik Klotz & Patrick Sagmeister von Finmatics Im Podcast widmen sich Maik Klotz und Nicole Nitsche diesmal einem spannenden und zukunftsweisenden Thema: TaxTech. Gemeint ist damit die Digitalisierung und Automatisierung der Buchhaltung durch Künstliche Intelligenz. Um das Thema in der Tiefe zu diskutieren, ist Patrick Sagmeister, Mitgründer von Finmatics, zu Gast im Podcaststudio. Sagmeister will mit Finmatics die Buchhaltungsbranche mit einer KI-gestützten Software verändern und eigenen Angaben zufolge bis zu 70 Prozent der Zeit in der Buchhaltung und Belegverarbeitung einsparen können. Zu seinen Kunden gehören schon heute etwa 1.000 Kanzleien und viele Großunternehmen, darunter KPMG. Im Podcast diskutieren Klotz, Nitsche und Sagmeister die aktuelle Stellung Deutschlands, Österreichs und Europas im Bereich der Künstlichen Intelligenz und was Finmatics gerne dazu beitragen möchte. Patrick Sagmeister erklärt, wie Finmatics funktioniert, welche Technologien dabei zum Einsatz kommen und warum sich das Fintech auf Steuerberater und Wirtschaftsprüfer konzentriert. Sagmeister gibt zudem Einblicke in die regulatorischen Herausforderungen, insbesondere das EU-Gesetz zur Künstlichen Intelligenz und wie Finmatics damit umgeht.

Jens Plath, Nicole Defren, Martina Weimert, Victor Bergmann & Vincent Haupert. In einer Ära der digitalen Bezahllösungen stellt sich die Frage: Welche digitale Geldbörse dominiert den Markt? Ein hochkarätiges Panel diskutiert diese Frage kontrovers. Die jüngste Ausgabe der Payment Exchange, veranstaltet von Payment & Banking, brachte führende Experten zusammen, um über den „War of the Wallets" zu diskutieren. Die Aufzeichnung des Panels fand in der Malzfabrik Berlin statt und wird nun im Podcast präsentiert. Zu den Sprechern gehören Jens Plath von Twint, Nicole Defren von Klarna, Martina Weimert von EPI und Victor Bergmann von Google Pay. Die Moderation übernahm Vincent Haupert.

Claudio Wilhelmer, Kai Uwe Mokros, Lea Maria Siering , Victoria Maier und Stefan Krautkrämer Open Banking hat über Schnittstellen die Möglichkeit, den Einkauf von Kunden im stationären Handel wie auch im E-Commerce grundlegend zu verändern. Da waren sich die Teilnehmer der Panelrunde auf der Payment-Exchange von Payment & Banking sicher. Diskutiert haben Kai Uwe Mokros von Zalando Payments, Lea Maria Siering von Token GmbH, Victoria Maier von Ivy und Stefan Krautkrämer von Fintecsystems, aber nicht nur darüber. Unter der Moderation von Claudio Wilhelmer von Winventure Consulting ging es auch um Regulierung, Kundenvertrauen und die ganz große Frage: Verdrängt Open Banking denn traditionelle Zahlarten?