Payment & Banking Fintech Podcast

Stephan Paxmann, Leiter des strategischen Entwicklungsbereichs Digitalisierung und Innovation bei der LBBW, spricht über die Zukunft der Kommunikation. Er zeigt auf, wie sich unsere Interaktionen im digitalen Zeitalter verändert haben und diskutiert die Rolle von Künstlicher Intelligenz, besonders ChatGPT, in der modernen Kommunikation. Paxmann beleuchtet Risiken wie Fake-Inhalte im Bankwesen und positive Anwendungen von KI, wie die Nutzung von ChatGPT im Call-Center zur Verbesserung der Kundeninteraktion und Emotionserfassung.

Kilian Thalhammer, Prof. Dr. Silke Finken, Dr. Sina Wulfmeyer, Ingmar Müller, Dr. Richard Müller Künstliche Intelligenz ist sicherlich das heißeste Thema im Banking zurzeit. Die Frage aber bleibt: Ist es mehr als als nur heiße Luft? Das Panel „AI-Integration im Bankenwesen” schaut sich einmal an, was KI im Banking heute schon kann. Silke Finken von der International School of Management beispielsweise ordnet ein: „Es ist in vielen Bereich wie Fraud und Risk längst etabliert, aber was neu ist, dass der Zugang für die breite Masse jetzt da ist.“ Und auch Richard Müller von Senacor sagt: „Künstliche Intelligenz gibt es im Banking schon seit 20 Jahren.“ Anders sei es bei GenAI und da sei man auf dem Gipfel der überzogenen Erwartungen. „Da müssen wir aufhören, über KI zu reden und es mal machen.“ Etwas, was auch Sina Wulfmeyer nur bestätigen kann: „Wir müssen bei KI differenzieren: Vieles ist schon da, anderes ist gerade ganz am Anfang.“ Klar wird aus den Antworten auf dem Panel zudem: Vieles sind aktuell noch Prototypen, oft sei der „Use Case super“ und viele Ideen gibt es auch, was man alles umsetzen kann. Was aber ein bisschen fehlt: klare Anwendungen, die heute schon richtig intelligent und im Einsatz sind. Wichtig für die zukünftige Entwicklung in diesem Bereich, das betonen sowohl Wulfmeyer als auch Finken: Es braucht „Financial Literacy“. Denn Kunden müssen die Antworten aus beispielsweise einem Chatbot auch kritisch reflektieren. Doch wer sagt es ihnen? Gerade bei Künstlicher Intelligenz kann ja wirklich viel schiefgehen. Entsprechend ist sich das Panel einig: Es braucht bessere Regulierung, doch muss die auch gut gemacht sein, sonst fürchtet Ingmar Müller: „Ich habe Angst, dass die klügsten Köpfe keine Produkte mehr entwickeln, sondern Reportings ausfüllen müssen.“ Das gesamte Panel gibt es jetzt als Podcast. Viel Spaß beim Hören! Werbung Der Markt für erneuerbare Energien wächst und bietet enorme Chancen für Anleger. Auf der digitalen Plattform Exporo haben Anleger die Chance durch Investments in Projekte der erneuerbaren Energien, an einem wachstumsstarken Markt teilzuhaben, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Projekte zu fördern, die einen aktiven Beitrag zur Energiewende leisten und sich gleichzeitig eine attraktive Rendite von bis zu 7,5 % zu sichern. Jetzt investieren

mit Kevin Hackl, Hendrik Schmidt, Sophie Thurner, Christian Schneider-Sickert & Iven Kurz 17 Prozent der Deutschen über 14 Jahre halten Aktien. Das führt zu einer Frage: Wie kriegen wir die anderen 83 Prozent an den Kapitalmarkt? Die Antwort: Bildung und Beratung. So zumindest das grobe Fazit dieses Podcasts zur Frage, welche alternativen Anlagen sich nach dem ETF-Hype durchsetzen. Unsere Gäste stellen sich aber auch die Frage: Braucht es die überhaupt? „Wir sprechen diejenigen an, die sich bisher gar nicht damit befasst haben. Die kennen den MSCI World nicht und wollen sich eigentlich auch nicht damit befassen“, so Iven Kurz vom Advisory Manager Evergreen. Auch Sophie Turner spricht mit ihrer Firma Beatvest Leute am Anfang ihrer Investmentreise an. Warum also überhaupt andere Formen ins Schaufenster stellen. Dafür hat Christian Schneider-Sickert von LIQID ein flammendes Plädoyer auf Lager. „Mit den Public Markets bildet man nur einen kleinen Teil der deutschen Wirtschaft ab“, sagt er: „Über den Private Market machen wir die restlichen 80 bis 90 Prozent verfügbar.“ Was die Anlageprofis sonst noch für Veränderungen erwarten und warum die ETF-Anlage doch weiter wichtig bleibt: Jetzt im Podcast.

Lars Markull, Miriam Wohlfarth, Christian Steiger & Anna Fromme-Schoen Es ist eines der Buzzwords der vergangenen Jahre: Embedded Finance. Dahinter versteckt sich die Idee, dass auch Firmen abseits der Finanzbranche beispielsweise Konten, Kredite oder andere Produkte anbieten können. War das Thema einst heiß diskutiert, ist es zuletzt etwas ruhig geworden um den Modebegriff. Was also sagen Miriam Wohlfarth (Payment & Banking, Banxware), Christian Steiger (Lexware) und Anna Fromme-Schoen (Tide) zum aktuellen Stand und dann auch zum Potenzial des Marktes im Bereich KMU? Miriam Wohlfarth sieht naturgemäß mehr Chancen als Hürden und sieht Embedded Finance auch quer über alle Branchen hinweg. „Wir arbeiten mit Fintechs zusammen, aber auch mit Lieferando. Da machen wir dann Restaurantkredite, da hätte ich ja Anfangs nie drüber nachgedacht“, erzählt die Banxware-Gründerin. Angefangen hatten sie im E-Commerce, seither seien aber viele Branchen hinzugekommen. Gerade bei Lexware sind die neuen Finanzprodukte ein wichtiger Baustein im eigenen Portfolio. Zu den Beweggründen auch Bankprodukte anzubieten sagt der Lexware-Chef: „Wir wollen alles aus einer Hand anbieten, das hilft bei einem hohen Automatisierungsgrad in den anderen Lösungen, die wir anbieten“, sagt Steiger. Ob das als Kundenbindung hilft? Direkt beantwortet Steiger das nicht, wir lesen aber zwischen den Zeilen: Na klar. Anna Fromme-Schoen betont, wie zuvor auch Steiger, dass es um „Convenience“ geht: „Die Kunden sind froh, wenn man ihnen Entscheidungen abnimmt und ihnen einfach alles anbietet und die sich um nichts kümmern müssen“, sagt sie. Gerade bei kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) sei oft wichtig, dass alles schnell und einfach geht. Da will Tide punkten. Sie betont auch nochmal, dass Kooperationen zwischen beispielsweise Buchhaltungssoftware und Banking-Apps: „Da können beide von profitieren.“ Das ganze Gespräch von der Banking Exchange 2024 gibt es jetzt im Podcast.

mit Jochen Siegert mit Patrick Meisberger (CommerzVentures) und Dr. Kathrin Stark Investorin) und Claudio Wilhelmer (WinVenture) Ist Fintech over? Gott sei Dank nicht. Aber das Feld verändert sich ganz massiv, wie Jochen Siegert gemeinsam mit CommerzVentures-Partner Patrick Meisberger und der Investorin Kathrin Stark auf der BEX 2024 ausarbeitete. Dass aktuell eine lange und auch schmerzhafte Korrekturphase ansteht, das bestreitet keiner, wäre auch schwierig. Was wahrscheinlich weniger eine Rolle spielt, sind kapitalintensive B2C-Lösungen, denn das Geld sitzt bei den Kapitalgebern nicht mehr so locker wie noch vor ein paar Jahren. Aber gerade im B2B-Bereich gibt es noch viel Potenzial. Vereinfacht gesagt: Wo immer es Pain Points gibt, gibt es auch ein Geschäft. Welche das sind und in welchen Feldern in der nächsten Zeit Wachstumschancen bestehen, gibt hier im Podcast zum Nachhören.

mit André Bajorat und Marc-Alexander Christ von SumUp In dieser Episode tauchen wir tief in die Geschichte von SumUp ein. Von einem kleinen Start-up mit der simplen Idee, kleinen Händlern das Bezahlen zu erleichtern, hat sich SumUp zu einem globalen Player im Payment-Bereich entwickelt.. Im Gespräch mit Marc-Alexander Christ, Co-Founder von SumUp, erfahren wir, wie sich das FinTech so schnell entwickeln und SumUp seine Vision verwirklichen konnte, die kleine Händler ins Zentrum der Payment-Revolution stellt. SumUp ist mittlerweile in 37 Märkten weltweit aktiv, von den USA bis Chile.Dabei passt das Start-up seine Lösungen individuell an die Bedürfnisse der jeweiligen Länder an. "One-Size-fits-all funktioniert nicht", sagt Christ.In einem komplexen und fragmentierten Payment-Markt sei es entscheidend für den Erfolg, sich an die lokalen Gegebenheiten anzupassen. Besonders in Deutschland, einem Markt voller regulatorischer Hürden, sieht sich SumUp immer wieder vor neue Herausforderungen gestellt. Trotz des Erfolgs ist Christ hungrig auf mehr. "Wir haben noch viele Ideen", sagt er . Das Unternehmen arbeite kontinuierlich daran, den Payment-Prozess für seine Kunden zu optimieren. Was dabei immer im Fokus steht: Lösungen, die so einfach wie möglich sind und den Alltag der Händler erleichtern. Innovation bedeutet für ihn nicht nur technologische Weiterentwicklung, sondern auch die Fähigkeit, auf globaler Ebene flexibel und kundenorientiert zu handeln. SumUp hat bewiesen, dass eine simple Idee die Basis für globale Erfolge sein kann. Marc-Alexander Christ gibt uns in diesem Fireside Chat spannende Einblicke in die Welt des Payments und verrät wie die Reise von SumUp weitergehen könnte. Viel Spaß beim Zuhören!

Jochen Siegert, ein Branchenexperte, und Kilian Thalhammer, ein aktiver Akteur in der Fintech-Szene, beleuchten spannende Entwicklungen im August. N26 plant, sein Angebot auf B2B-Dienstleistungen auszudehnen, was neue Wachstumsmöglichkeiten verspricht. Sie diskutieren die Regulierung von Künstlicher Intelligenz im Finanzsektor und deren mögliche Auswirkungen. Auch die BaFin-Razzia gegen illegale Krypto-Automaten sowie die Kooperationen zwischen traditionellen Banken und Fintech-Start-ups stehen im Fokus.

mit Kilian Thalhammer und Nikolaus Trzeschan.von Mastercard Kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) machen den Großteil der deutschen Wirtschaft aus, entsprechend sind sie eine treibende Kraft der hiesigen Wirtschaft. Doch bei der Digitalisierung hinken sie oft noch hinterher. Etwa beim Thema Kartenzahlung, sowohl im eigenen Einsatz als auch bei der Akzeptanz im eigenen Shop. Kilian Thalhammer spricht darüber in der neuesten Ausgabe des Payment & Banking Podcasts mit Nikolaus Trzeschan von Mastercard. Der Payment-Riese will Mittelständler bei der Adaption von Kartendienstleistungen unterstützen, etwa bei der Absicherung der Prozesse – zum Beispiel gegen Cyberangriffe. „Elektronische Zahlungen tragen nicht nur zur Steuergerechtigkeit bei, sondern bieten auch erhebliche Sicherheitsvorteile und Prozessoptimierungen," fasst er zusammen. Welche Hürden aktuell noch im Mittelstand beim Thema Kartenzahlung bestehen, wie Unternehmen diese richtig einsetzen und wie Mastercard dabei helfen will: All das gibt es in der aktuellen Folge.

mit Maik Klotz und Oliver Mickler von Unzer E-Commerce war gestern, jetzt kommt der Unified Commerce. Der geht weit über die traditionellen Ansätze von Multi- und Omnichannel hinaus, indem es nicht nur verschiedene Verkaufs- und Kommunikationskanäle integriert, sondern diese auch sinnvoll verknüpft. Ein Beispiel hierfür ist die nahtlose Rückgabe von online gekauften Artikeln im stationären Handel. Dabei wird der Kunde im Geschäft erkannt, und der Rückerstattungsprozess erfolgt automatisch auf das ursprüngliche Zahlungsmittel. Ein Unternehmen, das dieses Konzept vorantreiben will, ist Unzer. Der Payment-Dienstleister will Händlern Lösungen anbieten, um den Schritt zum Unified Commerce zu gehen. Im Gespräch mit Maik Klotz erläutert Oliver Mickler, Senior Vice President bei Unzer, die Pläne. Wie Kundenbindungsprogramme und Tokenisierung von Zahlungsmitteln helfen können, wie sich Zahlungs- und Warenwirtschaftssysteme gut integrieren lassen und was genau die Unzer-Komplettlösung alles kann: Darum geht es in dieser Folge. Werbung Qonto – das digitale Geschäftskonto mit integrierten Finanz-Tools. Neben den üblichen Business-Banking-Funktionen wie z. B. Mastercard Karten und SEPA-Echtzeitüberweisungen bietet Qonto smarte Finanz-Tools für Rechnungverwaltung, Ausgabenmanagement und Buchhaltung sowie Integrationen, wie z. B. DATEV-Schnittstellen. Schließ Dich jetzt über 500.000 Kund:innen an und eröffnen Sie jetzt Ihr Konto in wenigen Minuten: https://www.financeads.net/tc.php?t=69094C233441866T

mit Jochen Siegert & Kilian Thalhammer Der Juli war ein ereignisreicher Monat in der Fintech-Branche, trotz der üblichen Sommerflaute. Jochen & Kilian sprechen darüber, dass PayDirect PSPs wie Molly, Stripe und PayPal abgeklemmt hat, was zu Kommunikationsproblemen und Ärger mit den Händlern führte. Dazu hat Vero sich aus Deutschland zurückgezogen und restrukturiert. Zudem sprechen die beiden über den Umsatzanstieg von Revolut von 95 Prozent und die britische Banklizenz, die das Fintech nun erhalten hat. Kilian und Jochen schauen auf Bitpanda, die ihr Angebot auf den B2B-Bereich erweitern und auf den geplanten Raisin-Börsengang. Außerdem hat Barclays sein Privatkundengeschäft in Deutschland an die Barwa Bank verkauft. Qonto – das digitale Geschäftskonto mit integrierten Finanz-Tools. Neben den üblichen Business-Banking-Funktionen wie z. B. Mastercard Karten und SEPA-Echtzeitüberweisungen bietet Qonto smarte Finanz-Tools für Rechnungverwaltung, Ausgabenmanagement und Buchhaltung sowie Integrationen, wie z. B. DATEV-Schnittstellen. Schließen Sie sich über 500.000 Kund:innen an und eröffnen Sie jetzt Ihr Konto in wenigen Minuten. Entdecke den frisch aufgelegten Payment & Banking Newsletter! Ab jetzt versorgen wir Dich zur Mittagspause mit den neuen und schärfsten Finanzinsights, direkt in Dein Postfach. Das Beste daran? Du kannst unseren Newsletter völlig unverbindlich und weiterhin ohne jegliche Kosten abonnieren. Jetzt abonnieren!