The Bull - Il tuo podcast di finanza personale 208. Come funziona la Consulenza finanziaria "Goal-Based"
18 snips
Apr 27, 2025 In questo incontro, Valerio De Stasio, Managing Partner di Meridian SCF e specialista in Goal-Based Investing, condivide la sua transizione dalla finanza istituzionale alla consulenza personale. Discute l'importanza di stabilire obiettivi chiari per investire con successo e gestire le emozioni nel mercato. Viene approfondito il concetto di diversificazione tramite ETF e come un approccio strategico può trasformare le sfide in opportunità. Infine, Valerio sottolinea il valore della pianificazione finanziaria per raggiungere l'indipendenza economica.
AI Snips
Chapters
Transcript
Episode notes
Libertà finanziaria e obiettivi
- La libertà finanziaria va declinata in obiettivi concreti e personali lungo la vita.
- Questo approccio personalizzato è la base del goal-based investing.
Goal-based vs modelli teorici
- Il metodo goal-based si basa su obiettivi chiari, numerici e temporalmente definiti.
- I modelli tradizionali di Markowitz sono teorici, il goal-based investing è più utile per la vita reale.
Rischio di fallimento dell'obiettivo
- Il goal-based investing si concentra sul rischio di non raggiungere l'obiettivo, non solo sulla volatilità di mercato.
- Questo approccio è più pratico e vicino alle esigenze reali degli investitori.