FinanzFabio - let‘s talk about money 186 - Der Finanzplaner Philippe Muntwyler - FinanzFabio Podcast
Oct 30, 2025
Philipp Muntwyler, ein erfahrener Finanzplaner und Co‑Founder von Caveo, hebt die Bedeutung digitaler Finanzplanung hervor. Er diskutiert, wie persönliche Geschichten die Finanzberatung prägen und warum jährliche Check-ups wichtig sind. Gleichzeitig beleuchtet er die oft vernachlässigten Themen Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag. Ein 15-Punkte-Tool zur Analyse von Pensionskassen wird vorgestellt, und er erklärt, warum eine Todesfallversicherung oft zu niedrig ist. Auch die richtige Asset-Allokation und der Einsatz von digitalen Tools zur Umsetzung finanzieller Pläne sind zentrale Themen.
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Episode notes
Finanzplanung Verbindet Zahlen Mit Geschichten
- Finanzplanung ist messbar und hinter Zahlen stehen persönliche Lebensgeschichten.
- Philipp Muntwyler sagt, man kann Menschen in 15–20 Profile einordnen, was die Beratung effizienter macht.
Sicheren Lohn Und Human Capital Absichern
- Zahle dir als Unternehmer einen angemessenen Lohn und sichere dein Human Capital ab.
- Prüfe frühzeitig Lohn, Pensionskasse und Vorsorge, statt alles im Unternehmen zu belassen.
Lohn, Dividenden Und PK Abstimmen
- Prüfe regelmäßig, ob dein Firmenvermögen und Privatvermögen optimal zusammenarbeiten.
- Nutze Lohn, Dividenden und PK-Einkäufe bewusst, um Steuern und Vorsorge zu optimieren.