FinanzFabio - let‘s talk about money

Yvonne Bieri ist eine erfahrene Finanzplanerin mit Fokus auf Nachfolgeplanung für KMU und bringt umfassende Beratungserfahrung mit. Sie diskutiert die Herausforderungen der Nachfolgeplanung, angefangen bei der frühzeitigen Finanzplanung bis hin zu wichtigen Firmenbewertungsmethoden. Yvonne erklärt, warum Familienübernahmen oft kompliziert sind und welche Alternativen es gibt, wie das Management Buyout. Außerdem beleuchtet sie Finanzierungsmodelle und die Notwendigkeit von Steuerberatung sowie emotionalen Aspekten bei Familienübergaben.

Andreas Christen, Volkswirt und Experte für Altersvorsorge, stellt den Gender Pension Gap vor und beleuchtet dessen Ursachen. Rund 70% des Gaps resultieren aus Teilzeitarbeit und Lohndifferenzen. Er erklärt die Auswirkungen auf die AHV und Pensionskasse, insbesondere für verheiratete Frauen. Zudem thematisiert er Herausforderungen im Konkubinat und die Bedeutung von Finanzbildung vor der Familiengründung. Praktische Tipps zur Optimierung der Altersvorsorge und Strategien bei Scheidungen runden die Diskussion ab.

In dieser Folge geht es um spannende Finanzfragen aus einem Live-Event. FinanzFabio teilt seine Kriterien beim Kauf von Einzelaktien und empfiehlt meist einen MSCI World ETF. Er diskutiert die Vorzüge von einmaligen Anlagen von größeren Summen. Außerdem reflektiert er über seinen größten finanziellen Fehler und unterscheidet die Investment-Mindsets von Männern und Frauen. Tipps zum Investieren in fallenden Märkten und die Risiken von Lombardkrediten werden ebenfalls thematisiert. Eine gelungene Mischung aus persönlichen Einblicken und fundierten Ratschlägen!

Lukas Speiser, Startup-Investor und Gründer von Amorana, teilt seine beeindruckende Anlagestrategie und Erfahrungen. Er spricht über das Investieren nach seinem Millionen-Exit und die Bedeutung von Diversifikation. Interessant ist sein Ansatz, warum er lieber mietet als kauft und bewussten Verzicht auf ständiges Wachstum praktiziert. Zudem erklärt er, wie er Krypto in sein Portfolio integriert und plädiert für frühes Investieren, um von Compounding zu profitieren. Lukas bietet wertvolle Einblicke in die Welt der Investitionen und persönliche Finanzplanung.

Philipp Muntwyler, ein erfahrener Finanzplaner und Co‑Founder von Caveo, hebt die Bedeutung digitaler Finanzplanung hervor. Er diskutiert, wie persönliche Geschichten die Finanzberatung prägen und warum jährliche Check-ups wichtig sind. Gleichzeitig beleuchtet er die oft vernachlässigten Themen Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag. Ein 15-Punkte-Tool zur Analyse von Pensionskassen wird vorgestellt, und er erklärt, warum eine Todesfallversicherung oft zu niedrig ist. Auch die richtige Asset-Allokation und der Einsatz von digitalen Tools zur Umsetzung finanzieller Pläne sind zentrale Themen.

Julian Liniger, CEO und Co-Founder von Relai, spricht über die rasante Entwicklung von Bitcoin und die Herausforderungen der Preisstabilität. Er analysiert, warum der Bitcoin-Preis stagniert, trotz institutioneller Käufe und ETF-Zuflüssen. Julian teilt persönliche Einblicke zur langfristigen Bitcoin-Haltung und zu den Schwierigkeiten, die Retail-Schwäche sowie geopolitische Einflüsse auf das Mining und die Akkumulation von Bitcoin zu verstehen. Ein aufschlussreicher Austausch über die Zukunft des digitalen Goldes!

Zu Gast: Tashi Gumbatshang, Leiter Kompetenzcenter Vermögens- und Vorsorgeberatung bei Raiffeisen Schweiz.Das neue Raiffeisen Vorsorgebarometer 2025 zeigt klar: Die Schweizer Bevölkerung ist sich der Herausforderungen in der Altersvorsorge bewusst – und trotzdem bestehen massive Wissenslücken.Säule 3a boomt: Noch nie hatten so viele Menschen eine Säule 3a – vor allem aus steuerlichen Gründen.Vertrauen bröckelt: Jüngere Generationen zweifeln stark an der Zukunftsfähigkeit der AHV und Pensionskassen.2. Säule als Blackbox: Viele verstehen Begriffe wie „Umwandlungssatz“ oder „Koordinationsabzug“ nicht und ignorieren den Pensionskassenausweis.Kapital oder Rente?: Die Unsicherheit wächst – immer mehr tendieren zum Kapitalbezug.Neue Modelle: Flexible Renten wie das BVK-„Dyna“ stossen auf grosses Interesse.Ich spreche mit Tashi Gumbatshang darüber, welche Erkenntnisse besonders überraschen, wo die grössten Risiken liegen und wie jede und jeder seine Vorsorge konkret verbessern kann.Danke für deine Zeit und dein Wissen, Tashi.Wo du Tashi Gumbatshang überall findest: ⁠⁠⁠https://www.linkedin.com/in/tashi-gumbatshang-ciwm-97b5371b/Disclaimer: Die Raiffeisen Bank hat für diesen Podcast bezahlt.---------------------------------------------------------------------------------------------------Vielen Dank dem Sponsor dieser Podcast Folge, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Saxo Bank Schweiz⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ und ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Relai⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠.---------------------------------------------------------------------------------------------------Wo ich persönlich mein Geld investiere:ETF und Aktien kaufe ich bei der Saxo Bank:Aktiendepot bei Saxo Bank eröffnen und CHF 500 Trading Gebühren sparen (Laufzeit 5 Monate) plus gratis e-Steuerauszug:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://goto.saxo/FinanzFabio-Podcast⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Mein Bitcoin Sparplan läuft über die Relai App. Mit dem Code FinanzFabio sparst du 0.1% Gebühren und die ersten CHF 100 pro Monat sind sogar gratis.---------------------------------------------------------------------------------------------------Wichtige Links:⁠⁠⁠⁠⁠www.finanzfabio.ch⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠www.instagram.com/finanzfabio ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠www.linkedin.com/in/finanzfabio/

für iPhone für Android🚀 Heute ist es soweit: BlueBudget ist live!Ich platze fast vor Freude – und du bist live dabei! Nach über einem Jahr Arbeit geht heute BlueBudget, die geilste Budget App der Schweiz, offiziell an den Start. 🎉👉 Hol dir jetzt die App im App Store oder Google Play StoreAber wichtig zu wissen:Wir starten bewusst noch nicht mit der vollen Budgetfunktion.🔗 Alle Banken verbinden & Transaktionen automatisch erfassen → dauert noch (ein paar Banken fehlen).Aber keine Sorge: Wir arbeiten mit Hochdruck daran. 💪Was du ab heute bekommst:👯 fairteilt: Ausgaben in Gruppen auf den Rappen genau teilen. Perfekt für Ferien, WG oder Ausflüge.⏳ Zeitrechner: Sieh, wie lange du für eine Ausgabe arbeiten musst. Und was der Betrag bis zur Pension in Aktien wert wäre.Warum du JETZT dabei sein solltest:📲 Lade die App runter👤 Erstelle deinen Account🤝 Lade deine Freunde einDenn: Je mehr User wir sind, desto relevanter werden wir für die Banken. Nur so können wir bald alle Banken anbinden und BlueBudget zur besten Spar- und Budget-App der Schweiz machen. 🇨🇭Zusammen bauen wir heute etwas Grosses. Danke, dass du dabei bist. ❤️

BlueBudget kommt am 24.09.2025. Jetzt auf die Warteliste eintragen.Am 28. September 2025 stimmt die Schweiz über die Abschaffung des Eigenmietwertes ab.Die Abstimmung spaltet nicht nur Mieter und Eigentümer, selbst für die Eigentümer ist nicht ganz klar, für was sie stimmen sollen.Das Ganze ist einiges komplexer, als es auf den ersten Blick scheinen mag.In dieser Folge diskutiere ich mit Pius Husmann, ob wir ja oder nein stimmen sollen.Pius ist Mieter, ich Eigentümer. Pius ist es egal, ich bin mir noch immer nicht ganz sicher.Fakt ist, jeder musst selbst berechnen, wie er die nächsten Jahre besser fährt. Mit Eigenmietwert und allen Abzügen oder ohne Eigenmietwert aber auch ohne Abzüge.Danke für deine Zeit und dein Wissen, Pius.Wo du Pius Husmann überall findest:⁠www.linkedin.com/in/piushusmann/⁠⁠www.piushusmann.ch/⁠⁠www.instagram.com/piushusmann/---------------------------------------------------------------------------------------------------Vielen Dank dem Sponsor dieser Podcast Folge, ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Saxo Bank Schweiz⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ und ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Relai⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠.---------------------------------------------------------------------------------------------------Wo ich persönlich mein Geld investiere:ETF und Aktien kaufe ich bei der Saxo Bank:Aktiendepot bei Saxo Bank eröffnen und CHF 500 Trading Gebühren sparen (Laufzeit 5 Monate) plus gratis e-Steuerauszug:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://goto.saxo/FinanzFabio-Podcast⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Mein Bitcoin Sparplan läuft über die Relai App. Mit dem Code FinanzFabio sparst du 0.1% Gebühren und die ersten CHF 100 pro Monat sind sogar gratis.---------------------------------------------------------------------------------------------------Wichtige Links:⁠⁠⁠⁠⁠www.finanzfabio.ch⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠www.instagram.com/finanzfabio ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠www.linkedin.com/in/finanzfabio/

In dieser unterhaltsamen Diskussion werden wichtige finanzielle Themen für Familien besprochen. Von der Absicherung der Kinder über kosteneffiziente ETFs bis hin zu den Herausforderungen der Finanzplanung in Beziehungen. Humorvoll wird erklärt, wie finanzielle Gespräche zu stabilen Partnerschaften beitragen können. Auch die Rolle von Pensionskassen und Altersvorsorge wird besprochen, während die Bedeutung der finanziellen Bildung für Kinder hervorgehoben wird. Ein wertvoller Einblick in die Finanzwelt für Familien!