MATHEMATIKER DR. ANDREAS BECK: Finanzkrisen verstehen und meistern
Jul 7, 2024
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Prof. Dr. Andreas Beck, Portfolio-Manager, spricht über Finanzkrisen, alternative Modelle zur Risikobewertung, Wirtschaftssysteme, finanzielle Bildung, institutionelle Investoren und Weltwirtschaftslage. Diskussion über Antizyklisches Investieren, Mathematik in Finanzen, Steve Jobs und Warren Buffetts Strategien sowie Werte im Leben weitergeben.
Wirtschaftliche Stabilität durch gezielte Staatsausgaben in Krisenzeiten fördern.
Bereichernde Erfahrungen durch antizyklische Investitionen und nachhaltiges Vermögenswachstum schaffen.
Einzigartige Erfolgsreise vom Schulabbrecher zum Finanzexperten verdeutlichen.
Der Einfluss von Reichtum auf die öffentliche Wahrnehmung und soziale Interaktion analysieren.
Risikomanagement im Finanzwesen auf Szenariodenken statt Wahrscheinlichkeitsüberlegungen ausrichten.
Deep dives
Fluglotsen und Fluglotsinnen: Eine sichere Ausbildung mit gutem Gehalt
Die Ausbildung zur Fluglotsin oder Fluglotsen bietet ein hohes Gehalt, Sicherheit im Berufsleben und schnellen Praxiseinstieg. Die Verantwortung beinhaltet die Nutzung modernster Radarsysteme, um Piloten wichtige Informationen wie Wetterbedingungen und Flugfreigaben zu liefern. Die Deutsche Flugsicherung sucht Auszubildende mit exzellenten Englischkenntnissen, Abitur und Interesse an einer spannenden Karriere.
Vom Schulabbruch zum promovierten Mathematiker
Der Podcast thematisiert die faszinierende Lebensgeschichte eines promovierten Mathematikers, der von einem Schulabbruch zum erfolgreichen Finanzexperten wurde. Mit einem starken Fokus auf mathematische Modelle und Risikomanagement verantwortet er Milliarden an Vermögenswerten. Seine Erfahrungen lassen ihn wertvolles Wissen über den Umgang mit Geld teilen und zeigen seine einzigartige Erfolgsreise vom Schulabbrecher zum Experten.
Entscheidungsfindung und Krisenbewältigung in komplexen Systemen
Die Diskussion betont die Bedeutung eines neuen Verständnisses für komplexe, nicht-lineare Systeme wie Organismen im Vergleich zu traditionellen Maschinensystemen. Es wird herausgestellt, wie dynamische Anpassungsprozesse und die Berücksichtigung von Selbstorganisation und Unsicherheit in Entscheidungsfindung und Krisenbewältigung wesentlich sind. Die Wirtschaft wird als ein dynamisches System betrachtet, bei dem Freiheit und individuelle Entscheidungen Stabilität und Innovation fördern.
Monetäre Stabilität durch gezielte Staatsausgaben
Gezielte Staatsausgaben zur Schaffung einer stabilen Wirtschaftsumgebung: Der Podcast diskutiert die Idee, wie Staatsausgaben in wirtschaftlichen Hochphasen erhöht werden können, um in Krisenzeiten als Stabilisator zu dienen. Die Konzepte von Keynes und Hayek werden gegenübergestellt, wobei die Bedeutung von Krisen als reinigender Prozess herausgestellt wird.
Der Zusammenhang von Stress und Stabilität in Organismen
Der Vergleich mit Organismen verdeutlicht den Nutzen von Stress: Wie Muskeln trainiert werden müssen, um funktionsfähig zu bleiben, benötigen auch Systeme Herausforderungen, um stabil zu bleiben. Nassim Talebs Beispiel mit Restaurants zeigt, wie beständige Existenzbedrohungen zur Stabilität einer Branche beitragen.
Antizyklisches Investitionsverhalten als Robustheitsfaktor
Die Bedeutung antizyklischer Investitionen für finanzielle Stabilität: Durch den gezielten Kauf von wertstabilen Anlagen in Krisenzeiten wird die Eigenkapitalrentabilität erhöht. Dieses Investitionsverhalten ermöglicht eine langfristige Planbarkeit und zeigt einen Weg, wie Vermögensaufbau auch in turbulenten Phasen beständig bleiben kann.
Unternehmertum und Vermögenstransfers
Es wird diskutiert, wie manche Personen ihr Unternehmen als Verantwortung und Freude sehen und eine immense Disziplin an den Tag legen. Probleme entstehen, wenn Erben das Unternehmen verkaufen und plötzlich über beträchtliche Finanzmittel verfügen. Es wird betont, wie Geld bis zu einem gewissen Punkt neue Lebensmöglichkeiten eröffnet, aber auch eine Grenze erreicht, ab der es wieder einschränkend wirken kann, beispielsweise mit einem erhöhten Sicherheitsbedarf.
Geld, Öffentlichkeit und Vermögen
Die Diskussion dreht sich um den Einfluss von Reichtum auf die öffentliche Wahrnehmung und den Zugang zum öffentlichen Raum. Es wird erläutert, wie Vermögende mit dem Druck der Öffentlichkeit umgehen und wie öffentliche Bildungseinrichtungen die soziale Interaktion beeinflussen. Die Bedeutung von finanzieller Unabhängigkeit und die Zurückhaltung im Umgang mit Reichtum werden hervorgehoben.
Risikomanagement und Wahrscheinlichkeitstheorie
Das Risikomanagement basiert auf Wahrscheinlichkeitsrechnung, die ursprünglich für Glücksspiele wie Würfeln und Roulette entwickelt wurde. Im Glücksspiel existiert kein Gedächtnis, wodurch die Wahrscheinlichkeit immer gleich bleibt. Im Gegensatz dazu hat die Börse ein Gedächtnis und unterliegt Schwankungen. Klassische Risikokennzahlen wie Value-at-Risk und Volatilität werden in Frage gestellt, da sie Annahmen ohne Gedächtnis beinhalten.
Investitionen und Blasenrisiken
Investitionen erfordern Szenariodenken statt Wahrscheinlichkeitsüberlegungen. Eine breite Streuung von Investitionen wird empfohlen, um Blasenrisiken zu mindern. Bitcoin wird als Beispiel einer Spekulationsblase diskutiert, die auf externe Finanzierungen angewiesen ist. Zudem wird die Bedeutung von alten Texten, antizyklischem Handeln und unternehmerischer Selbstständigkeit betont.
Heute ist Portfolio-Manager Prof. Dr. Andreas Beck zu Gast. Er begann seine Karriere als Schlosser und studierte anschließend Mathematik und Philosophie. Heute gilt er als Experte für Portfolioanalyse und hat zahlreiche Banken rund um die Themen Management und Kapitalmarktrisiken beraten. Wir sprechen über die wirtschaftliche Lage Deutschlands, die Lehren aus der Finanzkrise und vieles mehr. Viel Spaß bei der Folge!
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