Payment & Banking Fintech Podcast

Fintech Podcast #267 Banking as a Service (BaaS) Fintech Podcast #267 Man könnte meinen, dass wir uns nach dem API-Thema in der Podcast-Folge 264 wieder ein Stück in die Erklärbar-Haltung gehen und versuchen einige Basics aufzubereiten. Heute geht es um, Banking as a Service (auch Banking as a Platform) oder kurz BaaS. Es bezeichnet modulare Software- und Leistungspakete für digitale Geschäftsmodelle im Bereich Banking und Finanzdienstleistungen. Banking Services aus dem Baukasten Anbieter stellen wählbare Module zur Verfügung, die einzeln oder in Kombination, sämtliche gewünschten Leistungsbereiche abdecken: klassische Banking Services, Payment Services, Mobile Banking, Kreditgeschäft, Vermögensverwaltung, Personal Finance Management und andere. Mit Banking as a Platform oder Banking as a Service werden "aus dem Baukasten" genau die Module und Funktionen zur Verfügung gestellt, die für das jeweilige Geschäftsmodell notwendig sind. Abhängig von Geschäftsmodell, Kunde und Anbieter kann die Ausführung von Prozessen sowie der Betrieb der Software-Module auf der Infrastruktur des Kunden oder des Anbieters oder auch in gemischten Umgebungen und Formen erfolgen. Kundengruppen Je nach Anbieter stehen verschiedene Zielgruppen als Kunden im Fokus, im Wesentlichen die folgenden zwei Hauptgruppen: Finanzinstitute (Kunden mit Banklizenz)- Banken nutzen Module und Konfigurationen für digitales Retail Banking und gewünschte Zusatzbereiche. Der Vorteil für die Bank liegt darin, dass erprobte Ready-to-use-Module in wählbarer Kombination zum Einsatz kommen. In der Regel werden dadurch die Zeiträume für Integration und Inbetriebnahme massiv verkürzt. Fintechs und Finanzdienstleister (Kunden teilweise ohne Banklizenz) - Diese Kundengruppe nutzt wählbare Module für das gewünschte Geschäftsmodell. Für Geschäftsmodelle, die eine Banklizenz erfordern, übernehmen spezialisierte Anbieter auch die Rolle einer White Label Bank. Indem sie Infrastruktur zur Verfügung stellen und Bankprozesse, die regulatorischen Anforderungen unterliegen, als gebuchte Dienstleistung im Auftrag des Kunden übernehmen. Banking as a Service (oder kurz BaaS) beschreibt also ein Modell, bei dem lizenzierte Banken ihre digitalen Bankdienstleistungen direkt in die Produkte anderer Nicht-Bankgeschäfte integrieren. Auf diese Weise kann ein Nicht-Bankgeschäft, ihren Kunden digitale Bankdienstleistungen wie mobile Bankkonten, Debitkarten, Kredite und Zahlungsdienste anbieten, ohne eine eigene Banklizenz erwerben zu müssen. Der Server der Banken kommuniziert über APIs und Webhooks, sodass der Kunde direkt über die Website oder App auf die Bankdienstleistungen zugreifen kann. Ihr Unternehmen berührt das Geld des Kunden nie wirklich und fungiert lediglich als Vermittler, d.h. es wird durch keine der regulatorischen Pflichten belastet, die eine Bank zu erfüllen hat. So kann mit BaaS so ziemlich jedes Unternehmen mit nichts als ein paar Zeilen Code ein Bankanbieter werden. Aus diesem Grund wird BaaS auch oft als White-Label-Banking bezeichnet, da die Bankdienstleistungen über das Markenprodukt der Nichtbank erbracht werden. Neben der solarisBank gehören ClearBank, RailsBank und Starling Bank zu den weiteren Anbietern in der wachsenden BaaS-Landschaft Europas. Über den großen Teich starten etablierte Bankengiganten neben ihrem bestehenden Angebot auch BaaS-Projekte, wie BBVA in den USA. Im heutigen Podcast besprechen wir das Thema: Banking as a Service, welches Elementar für viele neue Modelle im Banking ist und ein wesentlicher Treiber des FinTech Booms war und immer noch ist. Zusammen mit Leonard Coen (Head of Sales Financial Institutions & Fintech) von Wirecard sprechen Kilian und André eine gute Stunde u.a. über Technik, Markt, Wettbewerb. Im Details über: die Entstehung von BaaSdie Unterschiede zwischen Bank as a Service und Banking as a Servicedie verschiedenen Vertikals im BaaS-Gamedie Gründe einen BaaS Provider zu nutzen oder nicht, am Beispiel von Check24Wettbewerberund natürlich über die Zukunft Im Podcast selbst sind zudem mindestens zwei weitere Ideen für Podcasts entstanden: "Check 24 als Bank" und wie und warum Big-Techs ihre BaaS Partner auswählen? Stay tuned... [podigee-player url="https://paymentandbanking.podigee.io/287-banking-as-a-service-baas-fintech-podcast-267"] Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #266 Newsrückblick im Mai FinTech Podcast #266 Der Mai hatte es wieder Mal in sich. Covid-19 hat die Welt und deren Wirtschaft weiterhin vollumfänglich in Beschlag. Forscher und Wissenschaftler suchen immer noch händeringend nach einem Impfstoff, die Infektionszahlen sinken jedoch, zumindest in Deutschland und die Bundesregierung gibt sich mit umfangreichen Lockerungen zufrieden. Die Welt schaut gebannt auf Amerika, nicht dass das Land schon mit der höchsten Sterberate im Zuge von Corona zu kämpfen hat, nein auch ihre fragliche Führungspolitik und die vielen versäumten Strukturänderungen zeigen gerade ihr hässlichstes Gesicht. Mit dem Tod von George Floyd überrennt das Land eine Welle an Protesten, die sich gegen eine fremdenfeindliche und antirassistische Politik aufbegehrt. Doch obwohl das Land brennt und die Krise Trumps politisches Versagen offenbart hat, spricht er nicht die ganze Nation an - sondern ausschließlich seine rechtskonservative Basis, seine meist weißen Wähler - so sad, so fatal, so gefährlich. Doch auch in unsere Branche war fernab des globalen politischen Geschehens wieder viel los. Jochen und André haben sich abermals wieder zum Kommentieren verabredet und sind die News des letzten Monats durchgegangen. Und darüber haben sie gesprochen: WeChat-Betreiber Tecent steigt bei Afterpay ein Tencent erwirbt fünf Prozent der Anteile am australischen „Buy-Now-Pay-Later“-Spezialisten Afterpay. Dafür legt der chinesische Technologieriese, der auch hinter dem Messenger WeChat steckt, 390 Mio australische Dollar (ca. 228 Mio Euro) auf den Tisch. Afterpay will durch die neue Allianz nach Asien expandieren. https://www.finextra.com/newsarticle/35746/tencent-buys-stake-in-aussie-buy-now-pay-later-outfit-afterpay Robin Hood sammelt Geld ein – Bewertungsgewinn dennoch gering Das Investment-Fintech Robin Hood sammelt die stolze Summe von 280 Mio. US-Dollar ein und erreicht damit eine Bewertung von 8,3 Milliarden US-Dollar- was aber laut Techcrunch den geringsten Bewertungsgewinn aller Finanzierungsrunden der jüngeren Vergangenheit bedeutet. https://techcrunch.com/2020/05/04/robinhood-raises-280m-pushing-its-valuation-to-8-3b/ Andreessen Horowitz legt zweiten Krypto-Fond auf Bereits vergangenes Jahr hatte der US-Wagniskapitalgeber Andreessen Horowitz einen 300 Mio Dollar schweren Fonds speziell für die Krypto-Branche aufgelegt. Nun folgt ein zweiter Fonds mit einem Volumen von 515 Mio Dollar. Andreessen Horowitz will damit Blockchain-Startups finanzieren sowie Lösungen aus dem Bereich dezentraler Finanzen (decentralized finance, kurz: DeFi). https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/krypto-fonds-soll-blockchain-start-ups-zugute-kommen/ Internationale Investoren legen 100 Mio. Dollar bei N26 nach Die Smartphone-Bank N26 setzt auf einen schnelleren Wandel der Branche durch die Corona-Krise und stockt ihre jüngste Finanzierungsrunde um mehr als 100 Millionen Dollar auf. Das Geld von bestehenden Wagniskapitalgebern solle für Produkt-Innovationen und den Ausbau des Geschäfts in den Kernmärkten in Europa sowie den USA verwendet werden, teilte das Berliner Unternehmen am Dienstag mit. Die Finanzierungsrunde wurde damit auf 570 Millionen Dollar (523 Mio Euro) erhöht. https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/finanzierungsrunde-100-millionen-fuer-n26-internationale-investoren-legen-bei-smartphone-bank-nach/25800378.html?https://finanz-szene.de/fintech/sechs-kurze-thesen-zum-91-mio-euro-funding-von-n26/? N26 entlässt coronabedingt Teile der US-Belegschaft Die Neobank N26 spricht erstmals betriebsbedingte Kündigungen aus: Am Standort New York mussten neun von rund 90 Mitarbeitern gehen. Grund ist der Konsolidierungskurs in der Coronakrise und dass anders als in Europa in den USA das Instrument der Kurzarbeit nicht zur Verfügung steht. https://financefwd.com/de/n26-usa-kuendigungen/? Berliner Fintech RIDE übernimmt Fritzi Das Fintech RIDE aus Berlin hat Fritzi übernommen. Fritzi isteine App, die das Thema Geldanlage erklärt und wendet sich an alle, die Unterstützung bei denThemen Sparen, Versichern und Vorsorgen brauchen. RIDE möchte professionelle Finanzberatung für kleine Vermögen zugänglich machen. Der Launch der gemeinsamen Plattform ist gegen Jahresende geplant. Buchhaltungs-Software Unternehmen Zeitgold sammelt 27 Mio. Euro ein Zeitgold, ein auf deutsch-israelisches Startup mit Schwerpunkt Buchhaltungssoftware, hat sich27 Millionen Euro von Investoren gesichert. Auch wenn FinanceFWD gerade von Schwierigkeiten beim Geschäftsmodell berichtet, so konnte Zeitgold doch mit Vintage Investment Partners einen neuen Geldgeber gewinnen. Auch die Bestandsinvestoren Battery Ventures, HV Holtzbrinck Ventures, Saban Ventures und BTOV Partners sowie der Versicherungskonzern Axa Deutschland und die Deutsche Bank investieren erneut. https://t3n.de/news/investment-trotz-corona-zeitgold-1275708/? Russisches Fintech Finom will deutschen Markt erobernMit dem russischen Fintech Finom setzt ein weiteres Unternehmen zum Sprung nach Deutschland an. So konnte Finom zu Beginn bereits einen Investor gewinnen, der zuvor bereits in Stripe und Lemonade investiert hat. Zusammen mit Berliner Wagniskapitalgebern und den Gründern von Raisin wurde so insgesamt ein Start-Investment von 6,5 Millionen Euro aufgebracht. Das Unternehmen richtet sich an KMUs. https://techcrunch.com/2020/04/30/b2b-challenger-bank-finom-raises-7m-seed-from-target-global-and-general-catalyst/ Comdirekt: Übernahme perfekt Jetzt ist es amtlich und die Commerzbank wird ihre börsennotierte Tochter Comdirekt nun komplett übernehmen und in die bestehenden Strukturen der Commerzbank eingliedern. Die 2,75 Millionen Comdirect-Kunden sind sehr internetaffin: Zunehmend wickeln sie ihre Bankgeschäfte über das Smartphone ab. Doppelfunktionen sollen nun abgebaut und die Strukturen entschlackt werden. Schon im September 2019 hatte die Commerzbank derartige Pläne angekündigt. Einen Vertrag zur Zusammenlegung von Comdirect und der Commerzbank hatte man bereits im März 2020 abgeschlossen. Nun bestätigte zeitglich O2 Banking seine Kooperation mit Comdirekt als neuen Partner. Bereits Ende April wurde die Trennung vom bisherigen Partner, der Fidor Bank, bekannt. Über die offizielle App für O2 Banking können Kunden ab sofort auf Apple Pay und Google Pay zugreifen. Im Herbst 2020 soll zudem ein neues Bonusprogramm starten. https://www.faz.net/aktuell/finanzen/ende-der-comdirect-uebernahme-durch-commerzbank-16755406.htmlhttps://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/fusion-weg-zur-comdirect-komplettuebernahme-fuer-commerzbank-ist-frei/25804102.html?https://stadt-bremerhaven.de/o2-banking-bestaetigt-comdirect-als-neuen-partner/ Prospertity Company nutzt White-Label Banking von Finleap Connext und solarisBank The Prospertity Company, ein FinTech für "Wohlstandsvorsorge" bestehend aus  Versicherungsgesellschaft, digitalem Maklerportal und der Prosperity Kunden-App, baut sein Angebot um ein weiteres Standbein für die Endkunden aus: ab Anfang Juni kommen Banking-Funktionalitäten hinzu. Dabei wird Prosperity Company zugleich zum ersten Nutzer des neuen Whitelabel-Bankings von Finleap Connect und solarisBank. https://www.it-finanzmagazin.de/the-prosperity-company-kooperiert-mit-finleap-connect-und-der-solarisbank-105083/? Penta schafft kostenlose Konten ab Das Finleap-Startup Penta bietet Neukunden keine kostenlosen Geschäftskonten mehr an. Stattdessen kostet das günstigste Geschäftskonto 9 Euro pro Monat. Zwar sind fast die Hälfte der registrierten Konten kostenlos, aber darunter befinden sich viele Karteileichen. Das will Penta für die Zukunft vermeiden und hofft darauf, künftig nur noch Kunden zu gewinnen, die die Konten dann auch wirklich nutzen. Gleichzeitig gab das Unternehmen bekannt, dass die neuen Visa-Karten ab sofort Google Pay unterstützen. Im März war bekannt geworden, dass Penta von Mastercard zu Visa wechseln wird. Parallel gibt Penta Zusammenarbeit mit der Volksbank Bielefeld-Gütersloh bekannt. Sie soll den Penta-Kunden der Region ermöglichen, KfW-Unterstützung zu beantragen. https://financefwd.com/de/penta-pricing/https://twitter.com/getpenta/status/1262340379036303360? Klarna erringt Sieg vorm BGHDer Zahlungsdienstleister Klarna hat mit seiner Tochterfirma Sofort GmbH einen Sieg vor dem Bundesgerichtshof (BGH) errungen. Der BGH hat damit eine Entscheidung des Bundeskartellamts von 2016 bestätigt. Den Anlass zum Streit bot eine Empfehlung der Deutschen Kreditwirtschaft, die Banken vor der Nutzung von Zahlungsauslösediensten warnte. Deren Kunden sollten demnach keine PINs und TANs an Drittanbieter wie Sofortüberweisung (Sofort GmbH) weitergeben. Der BGH hat das nun in letzter Instanz für illegal erklärt. https://www.onlinehaendler-news.de/e-recht/aktuelle-urteile/132950-klarna-gewinnt-rechtsstreit-rechtswidrige-banken-agb Varengold Bank und Wirecard unterstützen Fintechs nun zusammen Die Varengold Bank, ein Anbieter von Finanzierungslösungen für FinTech-Unternehmen, macht gemeinsame Sache mit Wirecard. Gemeinsam stellen der Zahlungsdienstleister und die Varengold Bank ambitionierten FinTechs, die ihr Geschäft skalieren möchten, Zugang zu Refinanzierungen ihrer Kreditportfolios bereit. Zudem können die FinTechs durch die Kooperation auch verschiedene White-Label-Zahlungslösungen nutzen. https://www.presseportal.de/pm/38480/4594568? Anyfin sammelt Geld ein Das erst 2018 gegründete schwedische Fintech Anyfin, das Verbrauchern über eine digitale Kreditplattform (preiswerte) Umschuldungen anbieten will verkündete ein 30 Mio. Dollar Funding. Unter den Investoren der gestern verkündeten 30-Mio.-Dollar-Runde ist neben EQT Ventures und Accel auch der „Global Founders Capital“-Fonds von Rocket Internet. https://finanz-szene.de/fintech/schweden-fintech-strebt-mit-30-mio-funding-nach-deutschland/ H&M führt Klarnas Rechnungskauf in Deutschland ein Mit dem neuen Service „Jetzt einkaufen, später bezahlen“ haben H&M Member (also Mitglieder des kostenlosen Kundenclubs)die Möglichkeit, ihre Artikel sowohl online als auch in den Geschäften zu kaufen und erst zu einem späteren Zeitpunkt über die H&M App zu bezahlen. Partner der Lösung ist Klarna. Schon seit 2018 kooperieren die beiden schwedischen Unternehmen miteinander: Damals investierte H&M 20 Mio Euro in den Zahlungsdienstleister, damit Klarna maßgeschneiderte Lösungen für H&M entwickelt. https://www.internetworld.de/e-commerce/h-m/h-m-fuehrt-klarnas-rechnungskauf-in-deutschland-2535636.html Decathlon führt Selbst-Check-out „Scan&Go“ in Deutschland ein Der Sporthändler Decathlon bietet in ausgewählten deutschen Filialen neuerdings „Scan & Go“ an. Dabei können registrierte Kundenihre Einkäufe mit dem eigenen Smartphone scannen und bezahlen, ohne sich an der Ladenkasse anstellen zu müssen. Kooperationspartner ist das Londoner FinTech MishiPay, vom dem die Lösung stammt. Decathlon bietet schon lange stationäre Selfscanner-Kassen an, während MishiPay „Scan & Go“ auch schon in einer Saturn-Filiale in Hamburg testen konnte. https://fashionunited.de/nachrichten/einzelhandel/decathlon-fuehrt-self-checkout-verfahren-scan-go-in-deutschland-ein/2020051235612 Monzo: Trotz frischem Kapital deutlich niedrigerer Bewertung? Die britische Neobank Monzo benötigt frisches Geld - und will angesichts der Corona-Krise offenbar in der neuen Finanzierungsrunde eine deutlich niedrigere Bewertung akzeptieren als bei der letzten Finanzierungsrunde. Der Abschlag könnte 40 Prozent unter der bisherigen Bewertung von 2 Milliarden Pfund liegen. Laut „Financial Times“ will Monzo ca. 70 bis 80 Millionen Pfund von Investoren einsammeln. https://sifted.eu/articles/monzo-downround-coronavirus/? WeChat Pay führt Kreditscoring für 600 Millionen Nutzer ein Chinas führender Bezahldienst WeChat Pay hat seinen 600 Millionen Nutzern angekündigt, ein eigenes Kreditscoring einzuführen. Es soll mittels künstlicher Intelligenz die Bonität seiner Kunden erheben. Sogenannte „Pay Points“ werden demnach die Kreditwürdigkeit der Nutzer in verschiedenen Stufen angeben. Das System basiert dabei auf verschiedenen Faktoren wie bisherigen Zahlungen und soll die "Glaubwürdigkeit" der Benutzer darstellen. https://www.asiatimesfinancial.com/wechat-launches-personal-credit-rating-for-600m-users? Check24-Bank erhält Bafin-Lizenz und soll am 1. Oktober starten Das Vergleichsportal Check24 will bereits zum 1. Oktober mit seiner neuen „C24 Bank“ an den Start gehen. Das sagte Geschäftsführer Christoph Röttele nun gegenüber Finanz-Szene.de. Zuvor hatten ein Leser des Fachdienstes auf der Bafin-Homepage entdeckt, dass die Aufsichtsbehörde der „C24 Bank“ per 14. Mai (und damit rund ein Jahr nach Antragstellung) die angestrebte Banklizenz erteilt hat. https://finanz-szene.de/digital-banking/check24-bank-erhaelt-bafin-lizenz-und-soll-am-1-oktober-starten/ Sparkassen-App bietet nun auch Kontoeröffnung an Von den Direktbanken abgeschaut: Die Sparkassen haben ihrer App ein größeres Update spendiert. Wichtigste Neuerung laut der Update- Notiz im App Store: Ab sofort können Nutzermit der App ein Sparkassen-Girokonto bequem von zu Hause aus eröffnen, indem sie eine Videolegitimation auf dem Smartphone durchführen. Möglich ist dies allen App-Nutzern, deren Sparkasse diese neue Funktion in der App anbietet. https://it-blogger.net/sparkasse-app-fuer-ios-und-android-version-5-6-2-ist-da/ Viva Wallet startet in Deutschland Das griechische FinTech Viva Wallet kommt nach Deutschland. Vom Standort Berlin aus leitet Yannis Salavopoulos als Country Manager die Expansion hierzulande. Viva Wallet bietet Händlern ein Zahlungspaket, dass einerseits die Online- und Offline-Kartenakzeptanz ermöglicht und andererseits Debitkarten für den Händler umfasst. Über ein Kickback-System werden die Ausgaben mit der Debitkarte mit den Transaktionsgebühren für die Kartenakzeptanz verrechnet. https://www.vivawallet.com/de_de/ Fyrst nimmt Versicherungen und IT-Sicherheit ins Angebot auf Die Neobank Fyrst, die zur Deutschen Bank gehört, richtet sich an Gründer, Selbstständige und Freiberufler. Anspruch von Fyrst ist es dabei, „Beyond Banking“ zu denken. Dem wird Fyrst nun gerecht und bietet auch Versicherungen und IT-Sicherheitspakete an. Gemeinsam mit dem Versicherungskonzern HDI hat Fyrst ein Paket aus Sach- und Haftpflichtversicherungen entwickelt. https://www.it-finanzmagazin.de/fyrst-baut-business-angebote-aus-106592/ Premiere des digitalen Beratungstools von Deutsche Vermögensberatung und Finleap Vor zwei Jahren gründete die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) ein Joint Venture mit der FinTech-Schmiede Finleap. Und nun trägt die Partnerschaft wichtige Früchte ein halbes Jahr früher als geplant ist nun das Beratungstool „Vermögensplanung Digital“ live gegangen. Mit diesem neuen Analysetool ermöglicht die größte eigenständige Finanzberatung Deutschlands ihren rund 17.000 Vermögensberaterinnen und Vermögensberatern die persönliche Beratung in einem digitalen Prozess für ihre Kunden noch erlebbarer zu machen. https://www.handelsblatt.com/finanzen/finanzberater-edition/fintech-kooperation-deutsche-vermoegensberatung-launcht-berater-app-mithilfe-von-finleap/25851666.html Verimi erhält eIDAS-Zulassung für Einsatz in öffentlicher Verwaltung Verimi hat eine wichtige Hürde genommen, um sicherere und vertrauenswürdige Identifizierungs- und Authentifizierungslösungen in der öffentlichen Verwaltung anzubieten. Das Bundesinnenministerium hat die Verimi nach den technischen Richtlinien des Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) auf dem Vertrauensniveau „substanziell“ positiv evaluiert. Dafür nutzt Verimi die Online-Ausweisfunktion (eID) des Personalausweises, um den Ausweis über das Smartphone und die Verimi-App auszulesen. https://www.presseportal.de/pm/128971/4605984 Novi statt Calibra: Facebook benennt seine Libra-Geldbörse um Ob und wann die von Facebook initiierte Digitalwährung Libra jemals starten kann, steht noch in den Sternen. Doch die geplante Geldbörse für Libra hat Facebook nun schonmal umbenannt: Die Wallet-Anwendung soll nun Novi heißen. Der bisherige Markenname Calibra war sehr nahe am Namen Libra.  Das Online-Netzwerk betont zugleich, dass es jetzt nur noch eines der Mitglieder der Libra Association mit denselben Rechten wie alle anderen Partner sei. https://www.heise.de/news/Novi-statt-Calibra-Facebook-benennt-seine-Libra-Geldboerse-um-4765573.html Bitbond kooperiert mit der Börse Düsseldorf Bitbond verfolgt das Ziel, Banken, Intermediären und Emittenten modernste Technologie rund um das Thema Tokenisierung von Assets auf Blockchain-Basis bereitzustellen. Und davon konnte das FinTech nun die Börse Düsseldorf überzeugen: „Wir freuen uns, mit Bitbond einen Kapitalmarktpartner gewonnen zu haben, der mit einer zukunftsgerichteten Technologie neue digitale Wege geht und damit die Bandbreite unseres Angebots erweitert“, sagt Börsenchef Thomas Dierkes. https://www.private-banking-magazin.de/erfolg-fuer-fintech-bitbond-kooperiert-mit-der-boerse-duesseldorf/ Stripe expandiert in weitere europäische Länder Die Payment-Plattform Stripe hat heute ihren offiziellen Start in der Tschechischen Republik, Rumänien, Bulgarien, Zypern und Malta bekanntgegeben. Damit ist das Angebot das Zahlungsdienstleisters nun in 29 europäischen Ländern verfügbar. Stripe stand Betatestern in diesen Ländern bereits seit einiger Zeit zur Verfügung. Das Feedback der Tester habe entscheidend zur Optimierung der lokalen Stripe-Erfahrung beigetragen, so das FinTech in einer Pressemitteilung. https://www.moneycab.com/it/stripe-startet-in-fuenf-weiteren-europaeischen-laendern/ Zinspilot-Betreiber Deposit Solutions partnert mit Hamburger Sparkasse Die Hamburger Sparkasse (Haspa) bietet ihren Kunden mit dem Service „Zinslotse“ künftig Zugriff auf Festgeld-Produkte ausgewählter Partnerbanken. Dahinter steckt das Hamburger FinTech Deposit Solutions, dass bereits die eigene Plattform Zinspilot betreibt und 2017 auch das Anleger-Portal Savedo übernommen hatte. https://www.it-finanzmagazin.de/haspa-nutzt-einlagen-plattform-von-deposit-solutions-106506/ Yomo - es ist aus & vorbei 2017 als vermeintliche Challenger Bank aus dem Sparkassen-Verbund und als Möchtegern-N26-Rivale angetreten ist Yomo (a.k.a. Your Money) nun fast Geschichte: Seit einigen Tagen ist bei Yomo keine Kontoeröffnung mehr möglich. Stattdessen sollen einige Features von Yomo bald allen Sparkassen-Kunden bereitgestellt werden - und die Frage ist nun: wer kann N26 überhaupt noch gefährlich werden? https://financefwd.com/de/yomo-abschied/https://www.it-finanzmagazin.de/yomo-aus-und-vorbei-106702/ Neue Challenger Bank kommt von Naga Mit Naga Pay bringt Naga eine eigene Challenger-Bank App auf den Markt, welche zum ersten Mal mobiles Banking, Trading, Social Trading und Kryptowährungshandel miteinander vereinen soll. NAGA Pay wird zu Beginn des vierten Quartals 2020 als separate native iOS- und Android-App auf den Markt kommen. https://www.businesswire.com/news/home/20200520005489/en/NAGA-Group-announces-challenger-bank-project-NAGA Payment-Anbieter gründen eigenen Verband Die vier digitalen Payment-Anbieter Ingenico Group, Nets, Nexi und Worldline haben einen gemeinsamen Verband gegründet, der den digitalen Zahlungsverkehr in Europa fördern soll. Die European Digital Payments Industry Alliance (EDPIA) grenzt sich bewusst von ähnlichen Vereinigungen ab- als einziger vertrete er nur solche Zahlungsdienstleister, die ihren Hauptsitz in Europa haben und die selbst keine Finanzdienstleistungen anbieten. https://www.ots.at/presseaussendung/OTS_20200507_OTS0021/fuehrende-digitale-payment-spezialisten-lancieren-neue-eu-branchenvereinigung-edpia Personalia N26 verliert namhaften Manager Gerrit Glaß, der als „International Strategy & Operations Lead“ zuletzt die angestrebte Markteinführung von N26in Brasilien verantwortete, hat die Berliner Neobank bereits Ende März verlassen. Stattdessen arbeitet er nun als „Head of Banking“ bei dem aufstrebenden kalifornischen Finanz-Startup Nomad. Seine Entscheidung begründet Glaß damit, dass er so weiter in Brasilien wohnen bleiben kann. https://finanz-szene.de/fintech/n26-verlierten-den-naechsten-namhaften-manager/ Smava entlässt ein Zehnten der Belegschaft Das Berliner Kredit-Vergleichsportal wird ein Zehntel seiner rund 700 Mitarbeiter entlassen – trotz vermeintlich guter Zahlen - , sagt Gründer und Geschäftsführer Alexander Artopé gegenüber Business Insider. https://www.businessinsider.de/wirtschaft/verbraucher/smava-veroeffentlicht-neue-geschaeftszahlen/ Hauke Stars zieht in den Aufsichtsrat bei Wirecard ein Die Digitalexpertin Hauke Stars verstärkt künftig den Aufsichtsrat des angeschlagenen Zahlungsdienstleisters. Stars ist aktuell Teil des Vorstands der Deutschen Börse und soll laut „Handelsblatt” dazu beitragen, den Konzern „endlich auf Dax-Niveau” zu heben. https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/finanzdienstleister-mit-hauke-stars-zieht-eine-digitalexpertin-in-den-wirecard-aufsichtsrat-ein/25791700.html Neuer Präsident für Mastercard Europe Mark Barnett soll künftig in Europa die Geschicke des Konzerns leiten. Demnach verantwortet er nun Strategie, Ausrichtung und den Gesamterfolg von Mastercard in der Region. In 53 Ländern erreicht der europäische Arm nach Unternehmensangaben fast eine Milliarde Kunden. https://www.finextra.com/pressarticle/82363/mastercard-names-mark-barnett-as-european-president Weiterer Geschäftsführer für den Sparkassen-Ablegers S-Payment Erik Meierhoff (45), bisher bei der Strategie-Tochter des Volkswagen-Konzerns diconium tätig, wird zusätzlicher Geschäftsführer des Sparkassen-Ablegers S-Payment. Er arbeitete auch schon für die E-Commerce-Firmen Idealo und Rakuten. Meierhoff soll Dr. Rüdiger Mock-Hecker (61), der im März 2021 in den Ruhestand treten wird, perspektivisch ablösen, während die anderen beiden Geschäftsführer Ottmar Bloching undFrank Büttner an Bord bleiben. https://ueberuns.dsv-gruppe.de/presse/presseinformationen/20200512-s-payment-richtet-gf-neu-aus/index.htm? Monzo-Mitgründer Tom Blomfield zieht sich aus Tagesgeschäft zurückTom Blomfield, bislang CEO der Monzo Bank in Großbritannien, zieht sich aus dem Tagesgeschäft zurück und firmiert stattdessen künftig als "President". In dieser Rolle erhofft er sich mehr Möglichkeiten, an der Zukunft von Monzo und den Produkten der Challenger Bank zu feilen. Den CEO-Posten in Großbritannienwird TS Anil übernehmen, der bisher schon die US-Geschäfte von Monzo leitet. https://techcrunch.com/2020/05/20/monzo-co-founder-tom-blomfield-moves-from-uk-ceo-role-to-president/ Ex-N26 wechselt zu Deutsche Fintech Solutions „Deutsche Fintech Solutions“ hat einen in Pascals Müller, vormals „Head of Global Banking Strategy“ bei N26 gefunden. Von 2015 bis 2018 war Müller in unterschiedlichen Rollen bei der Helaba in Frankfurt tätig; zuletzt im Strategieprojekt Digitalisierung, wo er Innovations- und Effizienzprojekte mit Tech-Startups sowie Geschäftspartnern umsetzte. https://www.finleap.com/press/press-releases/188936-deutsche-vermogensberatung-mit-digitalem-beratungstool-live/ Verbliebener Gründer verlässt Lendico Zwei Jahre nach dem Verkauf an die niederländische ING verlässt der letzte der vormals vier Gründer von Lendico das Unternehmen. Der Abgang von Clemens Paschle ist Teil einer größeren Umbauaktion im Lendico-Management: Neben dem Gründer scheidet auch Daniel Llano als Geschäftsführer aus – der langjährige ING-Manager, der im Zuge der Übernahme zur Geschäftsführung gestoßen war, wie FinanceFWD exklusiv berichtet. https://financefwd.com/de/managementumbau-lendico/ Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #265 Business Banking FinTech Podcast #266 Heute haben wir über Business Banking gesprochen. Die Digitalisierung und das Internet haben viele Bereiche des Lebens verändert. Dies betrifft nicht nur den privaten, sondern auch den geschäftlichen Bereich. Ein großer Umbruch verzeichnete sich seit der Einführung der DSL-Anschlüsse gegen Ende der 1990er Jahre im Bankwesen. Immer mehr Kunden entschieden sich, ihre Konten online zu führen. Neue Banken eroberten den Markt mit besonders günstigen Angeboten und mit kostenloser Kontenführung. Die individuelle Beratung und der Weg zur Bankfiliale fielen weg. In der Folge fand ein massiver Abbau an Filialen statt. Vor allem auf dem Land und in kleineren Städten wurden Filialen ersatzlos gestrichen. In der Vergangenheit hielte Geschäftskunden den klassischen Banken länger die Treue als Privatkunden. Doch auch dies hat sich mittlerweile geändert. Es gibt digitale Angebote von sogenannten Neo-Banken oder Fintech-Unternehmen, die den Service und die Möglichkeiten des klassischen Geschäftskontos übertreffen. Diese Challenger passen sich in ihren Optionen und Möglichkeiten an die Bedürfnisse des Unternehmens an und eignen sich somit sowohl für Einzelunternehmer ebenso wie für mittlere und größere Unternehmen. Die Kontoführung erfolgt komplett online. Der Zugriff auf das Konto ist unabhängig von Zeit und Ort möglich. Dies bedeutet, dass Bankgeschäfte zu jeder Tageszeit auch im Ausland erledigt werden können. Für den Zugang zum Konto ist lediglich eine Internetverbindung erforderlich. Das Online-Geschäftskonto ist für viele Unternehmer eine sehr gute Alternative zum klassischen Banking. Mit der Kontoführung sind keine langen Wege mehr verbunden. Dies ist vor allem für Unternehmen und für Gewerbetreibende interessant, die sich in strukturschwachen Regionen niedergelassen haben, in denen es nach dem Umschwung keine Filialbanken mehr gibt. Zwar bieten klassische Banken auch eine Online-Kontoführung an, die Möglichkeiten sind gegenüber den Optionen der Online-Anbieter, jedoch eingeschränkt. So erfolgen die Kontoführung bei einer klassischen Filialbank und die Buchhaltung stets getrennt, was einen zusätzlichen Aufwand bedeutet. Dies gilt vor allem dann, wenn es sich um ein kleines oder mittleres Unternehmen handelt, bei dem kein Buchhalter beschäftigt wird. Filialbanken bieten dem Geschäftskunden verschiedene Business Banking Kontomodelle an. Diese sind in ihren Strukturen jedoch recht starr gestaltet. Die ‘Neos’ ermöglichen es dem Geschäftskunden, sein Kontomodell individuell zusammenzustellen. Dazu können verschiedene Pakete definiert werden. Wenn sich die Bedürfnisse verändern, ist kein komplizierter Wechsel des Kontomodells notwendig. Es können einfach Optionen hinzugebucht oder gekündigt werden. Dazu gibt es meistens noch die eigene oder mehrere Debit-Karte obendrauf. Eine von diesen Neo-Banken ist Qonto. Im Januar dieses Jahres kündigte Qonto, die französische Business-Bank für KMUs und Freiberufler, ihren Start in Deutschland an. Getestet wurde das Produkt jedoch schon eine ganze Weile unter dem Radar. Mit seinem Service machen die Franzosen Mitbewerber wie Holvi, Kontist oder Penta direkt Konkurrenz. Auch Revolut und Fyrst, das Angebot der Deutschen Bank blasen in das gleiche Horn. Aber Qonto hat ehrgeizige Ziele für Deutschland – es will nicht weniger, als den Erfolg in Frankreich wiederholen. Kilian hat sich mit Philipp Pohlmann (Country Manager Deutschland) von Qonto zum Podcast verabredet und mit ihm genau über das unterhalten. Außerdem was Business Banking in der aktuellen Zeit erfüllen muss, damit es auch zum Kunden passt? Wo ist der Sweet Spot und die Zielgruppe? Wie bewegt sich das Umfeld in dem sich nun schon einige neue und bestehende Player „tummeln“? Wie war die Erfahrung von Frankreich aus nach Deutschland zu expandieren? Ein ergiebiges Thema, in der Tiefe und in der Breite. Und größtenteils noch nicht so stark von den Incumbents beackert. Aber hört selbst.Philipp Pohlmann ist außerdem Speaker auf unser diesjährigen Banking Exchange 20 und ist neben weiteren spannenden Gästen auf dem Panel: Beyond Banking - digitales Banking für KMUs. Warum KMUs heute mehr brauchen als ein Bankkonto und wie man ein Produkt mit seinen Kunden zusammen baut nach dem Motto: Der Wurm muss dem Fisch, nicht dem Angler schmecken. Wer mehr über Philipp erfahren will, kann das hier in unserem Vorabinterview tun. Tickets für das Event könnt ihr hier kaufen [podigee-player url="https://paymentandbanking.podigee.io/270-business-banking-fintech-podcast-266"] Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

Sonder FinTech Podcast Digital ist das neue analog - Banking Exchange 2020 “Sonder” - FinTech Podcast Veranstaltungen zu organisieren und durchzuführen ist weiterhin schwierig – doch was macht man als Veranstalter beispielsweise der Banking Exchange 2020? - Genau, wir machen es trotzdem, nur eben digital und für jeden zugänglich. Nicole und Maik fassen in diesem Podcast nochmal zusammen und geben euch Insights rund um unsere #BEX20 im Juni. Wir befinden uns in einer weltweiten Krise und an uns gehen die Auswirkungen des Corona-Virus nicht spurlos vorbei. Auch wenn Home-Office für die meisten von uns gelebte Realität ist, gibt es mit dem Lockdown viele Einschränkungen, mit denen wir zu kämpfen haben und das, obwohl wir sehr digital unterwegs sind. Trotzdem hat sich an unserem Ziel für 2020 im Grunde nichts geändert. Wir wollen mehr und noch qualitativ hochwertigere Inhalte liefern und in allen Bereichen eine Schippe drauflegen. Das gilt vor allem für unsere Events. Banking Exchange: digitaler als je zu vor Die Krise zwingt auch uns umzudenken. Doch wie es aktuell bei so vielen Unternehmen ist, macht Not erfinderisch – und aktuell treibt sie viele zu ungewohnten Hochleistungen und dem klassischen Modell: Think out of the box.Deshalb haben auch wir uns einen Plan B überlegt. Einen Plan die Banking Exchange in qualitativer Weise durchzuführen und unseren sowie euren Anspruch gerecht zu werden. Unser Plan B sieht nicht vor das Event zu verschieben. Stattdessen werden wir die Banking Exchange in diesem Jahr zur reinen digital Konferenz entwickeln. Und proklamieren die diesjährige #BEX20 zu Deutschlands größter digitaler Banken-Konferenz. Zwei Tage gelebte Digitalisierung und Austausch auf Augenhöhe - nur eben digital. Dazu werden wir alle Panel-Diskussionen live ins Internet streamen.Die Banking Exchange lebt seit jeher vom Austausch und dem Netzwerken. Um dem Ursprungsgedanken auch in Zeiten von Corona gerecht zu werden, werden wir einen Slack-Kanal einrichten, in dem sich alle Teilnehmer digital austauschen, live Fragen gestellt werden können, an Umfragen teilgenommen und mitdiskutiert werden kann. Und getreu unserem diesjährigen Motto: Ocean’s Exchange, heißt es bald wirklich: Rien ne va plus!In knapp zwei Wochen, am 09. und 10. Juni, starten wir mit der Banking Exchange 20 Deutschlands größtes digitales Banken-Event. Zwei Tage Banking und Fintech, 15 Panels und Keynotes und über 30 Speaker und SpeakerInnen sowie das gesamte Team von Payment & Banking live im Online-Stream. Auch im Stream für alle – die Banking Exchange Erstmalig können auch nicht geladenen Gäste am Event teilnehmen, denn das Internet ist groß genug und hat keine Platzreglementierung. Dazu werden wir ein E-Ticket für 99 Euro für beide Tage anbieten. Dieses E-Ticket berechtigt die Banking Exchange 2020 im Stream live zu verfolgen. Das Ticket bekommt ihr hier. Wir zählen auf euch! Werdet Teil des Spiels und holt euch euren virtuellen Jeton: Hier könnt ihr euch das Ticket sichern. Danke an diejenigen, die an uns glauben und uns unterstützen – die Sponsoren der Banking Exchange 2020 Mit Eurem Sach- oder finanziellen Sponsoring gebt Ihr uns die Möglichkeit, die Banking Exchange auch weiterhin durchzuführen, stetig zu verbessern und als feste Größe in der Banking-Landschaft zu erhalten.Wir können uns gar nicht oft genug bedanken für Eure Treue und den Glauben an dieses Format. Dafür möchten wir uns bedanken… Das große digitale Gin-Tasting im Rahmen der Banking Exchange 2020 Wer schon mal auf einer Exchange-Veranstaltung von Payment & Banking war, weiß das wir den Abend mit einem guten Gin ausklingen lassen. Und auch in unserem begehrten Goodie Bag ist eine gute Flasche Gin fester Bestandteil. It`s always gin o`clock, weshalb wir zusammen mit Stephanie Döring vom Weinladen St. Pauli am 09. Juni, am Ende des ersten Konferenztages, einige auserlesene Gins probieren werden. Bestellt euch euer Tasting-Set und seid beim großen digitalen Gin-Tasing via Livestream dabei. Macht euch b(e)reit für einen Abend voller Expertise, Nerdtalk, Entertainment und Trinkfestigkeit. Der Weinladen St. Pauli liefert euch euer Tasting-Set deutschlandweit versandkostenfrei nach Hause. Die 5 Flaschen gibt es für 49 Euro, den feuchtfröhlichen Abend umsonst. Auch ohne das Set könnt ihr den Stream verfolgen, macht nur weniger Spaß. Verfolgen könnt ihr das ganze bei Facebook am Abend des 09. Juni 2020 ab 19.30 Uhr. Wir probieren Bobby’s Schiedam Dry Gin, Gabriel Boudier Saffron Gin, Uncle Val's Gin, Birds Weissbrand Gin, Opihr Oriental Spiced London Dry Gin und den neuen Burgen Sloe Gin. Letzter ist Teil des Goodie Bags für unsere VIP Gäste. Übrigens: es lohnt sich nicht nur das Gin-Tasting Set, sondern auch ein Ticket für die beiden Tage Banking Exchange 2020. Zwei Tage informative Druckbetankung und viele Insights aus der Branche. Und Abends noch einen guten Gin on top! Holt euch das Streaming Ticker für die #BEX20 und / oder das Gin-Tasting Set. Kombi-Paket: #BEX20 Streaming Ticket + Gin-Tasting Set oder nur das BEX20 Streaming Ticket gibt es hierNur das Gin-Tasting Set Alle Infos zum Event, der Agenda und den SpeakerInnen findet ihr hier. Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #264 API Business im Banking FinTech Podcast #264 Deutsche Banken waren bisher vorwiegend mit der Umsetzung der PSD2 beschäftigt. Alle untersuchten Finanzinstitute bieten nun eine PSD2-konforme, dedizierte Schnittstelle für den Zugang zu Zahlungskonten für Drittanbieter an. Jedoch bieten nur 27 % aller untersuchten Entwicklerportale API Funktionalitäten, die über die regulatorischen Mindestanforderungen der PSD2 hinausgehen. Mit der aktualisierten PSD2 ist Open Banking nicht mehr länger freiwillig, sondern wird zur Verpflichtung für alle EU-Finanzinstitute. Online-Bezahlvorgänge sollen durch die Richtlinie günstiger, bequemer und – vor allem – sicherer werden. Um Transaktionen abzusichern, verlangt die PSD2 eine starke Authentifizierung, also zum Beispiel die Kombination einer PIN mit einem Einmal-Passwort. Außerdem erfolgt der Datenaustausch nur noch über spezielle technische (Daten-) Schnittstellen (API-Spezifikationen). Über diese können regulierte Drittanbieter (Fintechs, Finance-Start-ups u.a.) auf Daten und Kontoinformationen zugreifen und zum Beispiel Transaktionen direkt auslösen oder Aufträge einreichen, ohne (wie es bislang üblich war) den „Umweg“ über die Bank gehen zu müssen – das Monopol auf Kundendaten, das bislang bei den Banken lag, entfällt. In der 264. Podcast Ausgabe widmet sich André gemeinsam mit zwei Experten dem Thema APIs in Banken. Volker Broer und Raphael Vaino von Senacor diskutierten mit mir über ein Thema, was in jeder Bank aktuell auf der Agenda steht.Durchaus ein Thema was wir schon häufiger hier hatten aber zugleich noch nie in der Gänze diskutiert haben. Volker und Raphael mit ihrer Alltagserfahrung und beruflichen Expertise, waren dabei die perfekten Diskutanten das Thema aus verschiedenen Blickwinkeln zu betrachten. Denn Senacor Technologies ist einer der führenden und wachstumsstärksten Anbieter für Business- und IT-Transformation, Digitalisierung und individuelle Softwareentwicklung im deutschsprachigen Raum. Sie bauen auf moderne Technologien und Methoden: agile Softwareentwicklung, interdisziplinäre Teams, modulare, teils eventbasierte Architekturen, leichtgewichtige Backend- und Frontend-Systeme, native Mobile Applications mit Swift und Java. In der Diskussion ging es vor allem um sehr grundlegende Fragen: Was ist eine API?Sind APIs was Neues oder gibt es das schon lange?Was ermöglichen APIs?Welche Kategorien von APIs gibt es?Ist PSD2 gleich Banken APIs?Was bedeuten APIs für Banken?Was können Banken tun? Sie haben versucht alles mit Beispielen anschaulich zu machen. Man merkt schnell, dass jedes einzelne Thema das Potenzial für tiefere Diskussionen hat.Spannend vor allem, dass APIs es aus dem Keller der IT heraus in die Strategie und in die Führungskreise geschafft hat und an wie vielen Stellen in und an der Bank das Thema relevant geworden ist, denn auf technologischer Basis ist die API basierte Infrastruktur ein elementarer Anteil des Open-Banking-Mindsets.Danke an die beiden Kollegen von Senacor, die wir auch im Rahmen der BEX20 wieder sehen und hören werden. [podigee-player url="hier kommt der neue link rein"] Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #263 Corona Commerce – Payment und Handel in Zeiten der Krise FinTech Podcast #263 Wie geht’s dem Handel mit Corona? Brechen die Umsätze ein, zahlen die Kunden anders? Darüber haben wir mit vier Experten in unserem 5pm Club diskutiert und erfahren, warum der Krisengewinnler Blumenerde heißt... Gerade einmal vier Monate ist es her, da standen wir engumschlungen auf der PEX, haben miteinander diskutiert und gefeiert. Desinfektionsmittel? Das war höchstens der abendliche Schnaps an der Bar. Wer hätte damals gedacht, dass die Welt inzwischen eine ganz andere ist? Dass der Handel, egal ob E-Commerce oder stationär, mit völlig neuen Herausforderungen zu kämpfen hat? Die Coronakrise hat viele Wirtschaftszweige zum Erliegen gebracht. Andere Branchen haben einen Ansturm erlebt, der kaum zu bewältigen war. Um die vielen Meldungen, die seit Ausbruch der Krise durch die Medien geistern, einem Realitätscheck zu unterziehen, haben wir uns mit vier Payment-Spezialisten aus dem Handel unterhalten. In unserem nigelnagelneuen Format, dem 5pm Club. Denn frei nach dem Motto „Irgendwo auf der Welt ist es immer 17 Uhr“ sollt ihr euch natürlich auch während unserer Digital-Diskussionen gepflegt betrinken können. Unsere Mitdiskutanten waren: Lukas Zühlke von der Otto GroupMatthias Nebus von MybudapesterAndré Moeller von hagebau connect Vincent Hoursch von GetSteps Wer nicht live dabei war, kann unsere Diskussion im Podcast oder über Youtube nacherleben. Allen, die zwischen Homeoffice, Homeschooling und Hamsterkäufen keine Zeit dafür haben, liefern wir hier die wichtigsten Erkenntnisse. Der Handel leidet – stimmt oder stimmt nicht? Alle Teilnehmer waren sich einig: Der Schreck zu Beginn des Quasi-Lockdowns war groß. Vor allem die Händler mit stationärem Geschäft mussten rasch umdenken. Matthias von der Fashion-Plattform mybudapester berichtete, dass der Umsatz durch die Schließung der Läden zunächst um 20 Prozent eingebrochen sei. Ab April aber und spätestens zu Ostern begannen die Kunden, sich online einzudecken. Sein vorläufiges Fazit: Luxusgüter sind krisenfest – inzwischen sind die Verkaufszahlen fast besser als im Vorjahreszeitraum. Auch Lukas von der Otto Group berichtete von spannenden ersten Wochen, in denen sich die Kunden erst einmal sortieren mussten. Anschließend beobachtete er eine deutliche Verschiebung im Konsumverhalten: Homeoffice-Einrichtung wurde extrem stark nachgefragt, ebenso Fitnessgeräte – ihr Absatz stieg nach Schließung der Fitnessstudios um 500 bis 600 Prozent. Ob der E-Commerce langfristig als Top-Gewinner aus der Krise geht, wie es viele prognostizieren, lässt sich laut Lukas noch nicht erahnen.   In verräterisch guter Laune zeigte sich André von hagebau connect. Kein Wunder, steht doch die halbe Republik Schlange vor dem Baumarkt, um es im Homeoffice so nett wie möglich zu haben. Aber auch er beschrieb „zwei Seiten der Medaille“: In manchen Ländern wie Österreich mussten die Hagebau-Märkte komplett schließen. In Deutschland wiederum galten pro Bundesland eigene Regelungen – ganz auf, ganz zu, nur zehn Kunden auf einmal, nur für B2B geöffnet... Eine große Herausforderung für den Konzern. Das beliebteste Produkt der letzten Wochen war übrigens, man höre und staune, Blumenerde in 20-Kilo-Säcken. Die Säcke sind laut André „wie bekloppt gelaufen“ und waren zwischenzeitlich ausverkauft. Auch unser PaB-Kollege Jochen Siegert outete sich in den Live-Kommentaren als Blumenerde-Hamsterkäufer. Vincent vom Schuheinlagen-Spezialisten GetSteps berichtete von Akquisekosten, die zunächst „durch die Decke“ geschossen seien. Inzwischen lägen sie um 50% niedriger als vor der Krise. Auch er beobachtete ein geändertes Konsumverhalten: Viel mehr Leute kauften plötzlich Sporteinlagen (den Neu-Joggern sei Dank), während sich andere Kunden den Weg zum Orthopäden sparten und ohne Rezept direkt bestellten. Besondere Zeiten erfordern besondere Maßnahmen In den meisten Branchen wirkt die Krise als Beschleuniger, so auch im Handel. Ein gutes Beispiel: Die Corona-Sonderaktion von mybudapester. Die Plattform hatte schnell und unbürokratisch verschiedene Läden „huckepack genommen“, die keinen eigenen Online-Shop hatten. Ihre Waren werden jetzt über mybudapester verkauft. Ohnehin sei es erstaunlich, sagte Matthias, wie viele Händler bisher nicht online waren und wie schnell sich das gerade ändert: „Wenn der Einbruch so groß ist, dass man gar keine Umsätze mehr hat, dann sieht man, wie die Leute umschwenken, doch sehr lernfähig sind und Chancen offenherzig annehmen.“ Zum Thema „Sondermaßnahmen“ hatte auch Lukas von der Otto Group einiges beizusteuern, zum Beispiel erzählte er vom Tochterunternehmen Hermes, das in Windeseile die „kontaktlose Paketübergabe“ konzipieren und umsetzen musste. Oder von About You, das schnell reagierte und Schutzmasken zum Produktionspreis mit ins Angebot nahm. Wie bezahlen wir in der Krise? Besonders spannend für uns Payment-Nerds: Wie bezahlen die Kunden in der Krise? Der offensichtlichste Shift passierte am POS, wo die Kunden angehalten wurden, nicht mehr mit Bargeld zu zahlen. Die jahrelangen Diskussionen um Deutschlands liebstes Zahlungsmittel – auf einen Virus-Schlag beendet? Interessant in diesem Zusammenhang ist natürlich die Frage, inwiefern die Verbraucher künftig auch im E-Commerce häufiger zur Karte oder Mobile Payments greifen werden. Oder im Geschäft nach Zahlungsarten verlangen, die sie aus dem Online-Shop kennen. Bricht hier ein neues Cross-Channel-Zeitalter an? André beobachtete bei hagebau.de einen großen Shift hin zu Direktzahlarten wie PayPal und vermutete dahinter den Wunsch nach einem schnellen Checkout. Bei Zahlungsarten wie dem Rechnungskauf sind Kunden länger mit der Dateneingabe beschäftigt. Auch Lukas von der Otto Group sieht in einzelnen Zweigen deutliche Verschiebungen, wusste allerdings noch nicht genau, woran das liegt – eventuell am Neukundengeschäft und neuen Zahlungspräferenzen? Die Zahlarten-Champions bei mybudapester heißen Rechnung und Rate. Im Hochpreis-Segment dürfte der Sicherheitsfaktor für viele Kunden wichtiger sein als ein schneller Checkout. Ein weiteres Thema unserer Diskussionsrunde war Fraud – Lukas erzählte von Chargebacks bei Kreditkartenzahlungen im Event-Bereich und von der Herausforderung, bei der kontaktlosen Paketübergabe sicherzustellen, dass das Paket auch wirklich den Besteller erreicht. Auch über Payment-Dienstleister haben wir gesprochen: Alle Teilnehmer erwarteten, dass sich so mancher Dienstleister nach der Krise breiter aufstellen wird, um die Abhängigkeit von einer Branche oder einem Verkaufskanal zu reduzieren. Fromme Wünsche für die Zukunft Am Ende unserer Digital-Diskussion durfte jeder Teilnehmer einen Wunsch für die Zukunft äußern. Vincent von GetSteps wünscht sich als Folge der Krise die schnellere Digitalisierung des Gesundheitswesens mit angepasster Regulatorik, Stichwort E-Rezept. Matthias von mybudapester hofft, dass die Angst vor der Digitalisierung verschwindet und alle Menschen gestärkt aus der Krise gehen – frei nach dem Motto „Jetzt kann uns auch nichts mehr schocken“. Lukas von der Otto Group schätzt die offenen Einblicke in fremde Wohnzimmer und wünscht sich, dass diese persönlichere, offenere Form des Dialogs auch nach der Krise  beibehalten wird, gerade zwischen Händlern und Dienstleistern. André richtete mahnende Worte an die Geschäftsführer in der Runde und wünscht sich, dass das Arbeiten im Homeoffice künftig anerkannter ist – und dass wir alle in Zukunft besser auf Krisen vorbereitet sind. Dazu sagen wir „Amen!“ und freuen uns auf unseren nächsten 5pm Club, bei dem ihr hoffentlich alle dabei seid. Hier findet ihr die ganze Diskussion auf Youtube: https://www.youtube.com/watch?v=dwJTUHyyQZU Und hier als Podcast:    Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

mit Chris Bartz Ask me Anything #13 - mit Chris Bartz Frag mich was du willst…! Klar gerne, nur was tun, wenn man nicht immer vis a vis die Gelegenheit dazu hat? „Ask me anything“ oder „AMA“ genannt, ist ein beliebtes Format digitaler Plattformen. Dabei steht eine Person oder eine Thematik im Mittelpunkt eines Expertenchats. Ob Fragen zu Expertenwissen oder ganz persönliches aus dem Alltag, ganz egal. Mit „Ask me anything…“ startet Payment & Banking ein interaktives und regelmäßiges Format, das hoffentlich dank euch, nie langweilig wird. Bekannte Gesichter, Akteure der Szene und inspirierende Persönlichkeiten der Fintech-Branche kommen hier künftig zu Wort. Das Besondere daran: Nicht das Team von Payment & Banking denkt sich die Fragen aus, sondern unsere Community. Folge 13. – Ask me anything – mit Chris Bartz „Meine Frau kann Haare schneiden“, sagt Chris Bartz fast entschuldigend, als wir ihn – tatsächlich mit kurzen Haaren - via Zoom mitten in der Corona-Zeit wie aktuell so viele andere Gründer auch zu Hause erreichen. Im Hintergrund spielen unterdessen die beiden Kinder, während wir das „ask me anything“ aufzeichnen. Weil Bartz sonst gewöhnlich das ist, was man gemeinhin „Hans Dampf in allen Gassen“ nennt, genießt er die Zeit mit seiner Familie derzeit sehr. Bartz ist nicht nämlich nicht nur Gründer von Elinvar, eine Berliner Plattform für Vermögensverwalter, sondern unter anderem auch Vorsitzender des FinTech-Rates, der 2017 vom Bundesfinanzministeriums gegründet wurde. In dieser Position trifft er viele alte Bekannte seiner beruflichen Laufbahn, denn zuvor war Bartz unter anderem auch Venture Partner bei FinLeap. Chris Bartz, CEO Elinvar Mit Chris Bartz sprechen wir über die Pläne von Elinvar, klären aber auch, ob er sich als Vorsitzender eines beratenden Gremiums nicht auch irgendwann den Schritt in die Politik vorstellen könnte? Wir nehmen die Antwort vorweg: Kann er nicht! Doch welcher Ministerposten für ihr reizvoll wäre, verrät er im Laufe der kommenden Stunde. Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #262 Kaufdaten - der heilige Gral FinTech Podcast #262 Daten sind ein wesentlicher Bestandteil jeder guten Kampagne - ohne sie hätte selbst der erfahrenste Marketer Mühe. Die beste Art und Weise, das Potenzial einer Kampagne zu maximieren, besteht darin, zu recherchieren und alle Informationen zu nutzen, die man in die Hände bekommen kann.Der Kauf von Daten ist ein hervorragender Weg, um sicherzustellen, dass Unternehmen so effizient wie möglich arbeiten - von der Möglichkeit, den Vertriebsmitarbeitern die Möglichkeit zu geben, ihre Pitches anzupassen, bis hin zur Unterstützung eines Marketingteams bei der Ansprache der richtigen Zielgruppe. Die richtigen Daten sind der absolut beste Weg, um eine Reihe von Prozessen zu maximieren. Doch ist es wirklich so einfach an die Daten - die immer noch als heiliger Gral gehandelt werden, zu kommen?Denn bei den guten alten Kaufdaten kommt der alte Vergleich mit den Teenagern und dem Sex zu tragen. Alle tanzen drum herum, jeder sieht „Potenzial to the moon“, keiner spricht drüber und sind wir wirklich so weit, sie zu nutzen? Als Endkunde oder als Händler? Kaufdaten sind technologisch, prozessual und sehr emotional.Gefühlt sind die „Schweinebauch“ Anzeigen und Flugblätter immer noch nicht „tot“ und der Retail dreht sich um sich selbst und fokussiert sich nur auf den Preis. Aber kann das auch in der „Nach Corona“-Zeit und jenseits der Krise noch funktionieren?Wie immer gilt es auch hier: Right time, right Place! Wir haben uns mit Mitul Jain von Leaf, an diesem durchaus „tricky“ Thema ausprobiert und ihm versucht die ein oder andere Antwort auf die Frage Was sind eigentlich Kaufdaten?Das Thema “Kaufdaten” und die entsprechende Monetisierung gibt es ja schon länger - warum funktioniert es jetzt?Wie “einfach” bekommt man Daten vom Händler und rückt er seinen heiligen Gral überhaupt heraus? Wie unterscheiden sich hier die Big Players (Supermärkte etc.) vom Long-Tail ?Welche Rolle spielen die Big Techs - GAFA und BAT - oder welche Rolle werden Sie spielen?Und natürlich über das eigene Geschäftsmodell, den Umgang mit der Krise, Wettbewerb und vieles mehr.... zu entlocken. Als CEO von Leaf kümmert Mitul sich um Sales, Kooperationen & Technologie. Mitul kommt aus der Management-Beratung und hat über Jahre in den Bereichen Retail, Consumer Goods und Telekommunikation eng mit Unternehmen zusammengearbeitet. Datengetriebene Kundenbindungslösungen zu erarbeiten gehörte dabei genauso zu seinen täglichen Aufgaben wie stapelweise frustrierende Kassenbons für das Expense-Reporting zu sammeln. Bevor er Leaf gegründet hat, hat er bei OptioPay den Bereich Analytics & Data Products geleitet und dort die Engine hinter cleveren, auf Bankdaten basierenden finanziellen Empfehlungen für B2C Kunden entwickelt die inzwischen bei einigen Banken & Versicherungen eingesetzt wird. [podigee-player url="hier kommt der neue link rein"] Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #261 Newsrückblick im April FinTech Podcast #261 Im April war viel los. Nicht nur Mediziner sprechen angesichts der Corona-Pandemie von einer „historischen Zeit“, auch die Wirtschaft steht vor Herausforderungen von bislang unbekanntem Ausmaß. Es wird die traditionelle Wirtschaft ebenso treffen, wie Digitalunternehmen und auch die Fintechs. Die aktuelle Lage fordert uns allen viel ab. Zumindest gab es viele News rund um das allgegenwärtige Thema. Jochen und André haben sich demnach wieder zum Kommentieren verabredet und sind die News des letzten Monats durchgegangen. Und darüber haben sie gesprochen: Pleo liefert DATEV-Anbindung Knapp ein halbes Jahr nach dem Marktstart in Deutschland liefert das FinTech Pleo die versprochene DATEV-Anbindung aus. Nun können Unternehmen die Abrechnung der Mitarbeiter-Kreditkarten auf Knopfdruck an den Steuerberater übermitteln. https://www.it-finanzmagazin.de/pleo-spesenabrechnung-jetzt-mit-datev-api-103626/ Honey testet den deutschen Markt Im Herbst hat Paypal das Rabatt-Startup Honey für vier Milliarden Dollar gekauft (siehe auch: https://paymentandbanking.com/honeypot-fuer-4-mrd-stellt-sich-paypal-nun-breiter-auf/?) Ziel: den Service seinen 300 Millionen Kunden weltweit anzubieten. Nun gibt es erste Zeichen, dass Honey eine Expansion nach Deutschland vorbereitet. FinanceFWD hat nämlich erste Anzeigen entdeckt, die zwar auf Englisch formuliert sind, aber mehrere deutsche Unternehmen als Rabattbeispiele nennen, darunter Buchhändler Thalia und Merchandise-Versand EMP. https://financefwd.com/de/paypal-honey-deutschland/? InsurTech xbAV sammelt 25 Mio. Euro ein Frisches Geld für xbAV: Der Spezialist für die Digitalisierung in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) sammelt 25 Mio. Euro für seine weitere Expansion ein. Das Geld kommt von HPE Growth, einem der führenden europäischen Wachstumsinvestoren. Die bestehenden Investoren Cinco Capital von Xing-Gründer Lars Hinrich sowie Armada Investment von Daniel S. Aegerter erhöhen ihre Beteiligungen „beträchtlich", wie xbAV meldet. https://www.xbav.de/aktuelles/news/xbav-erhaelt-weitere-25-millionen-euro-wachstumskapital N26: Digitale Karten können sofort nach Kontoeröffnung genutzt werden Die Neobank N26 hat ein neues Feature ausgerollt: Kunden können nun schon direkt nach Kontoeröffnung und dem ersten Geldeingang eine digitale Version ihrer neuen N26-Kreditkarte zu Apple Pay oder Google Pay hinzufügen. Das war bisher erst deutlich später möglich, nämlich wenn eine physische Karte per Post zugestellt wurde. Angesichts der gestiegenen Nachfrage nach Mobile Payment in der Coronakrise hat N26 das Feature schneller gelauncht als geplant. https://www.it-finanzmagazin.de/n26-kontoeroeffnung-digitale-karten-103846/? Rocket Internet mutiert zur Kreditbank für Startups Die Start-up-Schmiede Rocket Internet der Samwer-Brüder durchlebt spätestens seit ihrem Börsengang einen größeren Wandel: Es startet nur noch wenige eigene Start-ups – und hat sich stattdessen zum größten europäischen Tech-Investor gewandelt. Und was nur wenige wissen: Rocket Internet ist über die Jahre auch zur Kreditbank für Start-ups geworden: Insgesamt 600 Millionen Euro sind bis Ende März in Darlehen geflossen. https://financefwd.com/de/rocket-bank/? Finanzguru plant eine Karte für alle Konten Ab Herbst 2020 können die Nutzer der App über alle ihre Konten, die sie mit Finanzguru verbunden haben, mit einer einzigen virtuellen Kontokarte weltweit bargeldlos bezahlen – der „Finanzguru Card“. Die Karte ist eine Erweiterung des Leistungspakets „Finanzguru Plus“, das bislang schon detaillierte Finanzanalysen für 2,99 Euro im Monat bietet. Für 1 Euro mehr im Monat sollen Plus-Nutzer die „Finanzguru Card“ obendrauf bekommen. Als Partner sind die Solarisbank und Visa an Bord. https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/-fintech-newsblog-finleap-connect-startet-mit-risikomanagement-angebot-in-frankfurt/25723690.html Getsafe beantragt Lizenz für Versicherungen Das Heidelberger Insurtech Getsafe hat bei der Aufsichtsbehörde BaFin eine eigene Versicherungslizenz für die Bereiche Schaden- und Unfallversicherung beantragt. Dadurch soll Getsafe künftig als eigenständiger Risikoträger für solche Versicherungen auftreten können. „Dieser Schritt passt zu dem Wachstum, das wir momentan erleben“, sagt Gründer Christian Wiens.https://www.cash-online.de/versicherungen/2020/getsafe-beantragt-eigene-versicherungslizenz/502544? Schufa partnert mit Fino Das Fintech Fino startet mit der Bonitätsauskunft Schufa ein Joint Venture namens ClariLab. In der neuen Firma sollen zukünftig die Aktivitäten rund um KYC (Know Your Customer)-Dienstleistungen zur Erfüllung regulatorischer Pflichten gebündelt und die bereits bestehende KYCnow-Plattform weiterentwickelt und ausgebaut werden. Das Joint Venture soll u.a. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen. https://www.presseportal.de/pm/25316/4567234? Finleap und Deutsche Börse kooperieren Finleap holt sich laut „finanz-szene.de” erstmals einen Dax-Konzern an Bord. Gut drei Prozent soll die Deutsche Börse demnach nun halten, was dem Portal nach einem gehobenen einstelligen Millionenbetrag entsprechen dürfte. Wie aus einem Handelsregister-Eintrag hervorgeht, erfolgte der Einstieg „gegen Bareinlagen“ – also in Cash. Aufgrund der Umstände vermutet „finanz-szene.de” eine angestrebte, umfassendere Partnerschaft. https://finanz-szene.de/fintech/deutsche-boerse-steigt-bei-fintech-schmiede-finleap-ein/ Smartsteuer launcht Ableger für türkischstämmige Community cepsteuer (“cep” türkisch für “Tasche”) heißt eine neue App von Smartsteuer, dem auf Online-Steuererklärungen fokussierten FinTech von Björn Waide. Sie richtet sich speziell an die türkeistämmige Community, die über 4 Mio. Menschen in Deutschland umfasst. Die App, die bei der deutschen Steuererklärung hilft, ist ein zweisprachiger Hybrid, der türkische Alltagsbegriffe mit deutschem Fachvokabular mischt. https://www.cepsteuer.de/? Solarisbank legitimiert Händler auf Otto-Marktplatz Die Solarisbank, ein FinTech aus dem Reich von Finleap, übernimmt fortan die Legitimationsprüfung von Händlern auf Otto Market, dem neuen Marktplatz des Versandhändlers Otto. https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/partnerschaft-solarisbank-gewinnt-mit-otto-deutschlands-groessten-onlinehaendler-als-kunden/25728510.html? Krypto-Startup Bitpanda mit neuem Investor Der österreichische Wagniskapitalgeber Speedinvest beteiligt sich an der Wiener Krypto-Firma Bitpanda. Gemeinsames Ziel: Bitpanda und seine Handels-Plattform, auf der man neben Kryptowährungen auch Edelmetalle kaufen kann, weltweit expandieren zu lassen. Die ersten drei Zielmärkte: Bitpanda will noch im April in Frankreich, der Türkei und Spanien starten. „Bitpanda will über Kryptowährungen hinaus expandieren und in neue Asset-Klassen gehen“, sagt Stefan Klestil von Speedinvest. Im Klartext: Bald dürfte der Handel mit Aktien, ETFs & Co hinzukommen - und Bitpanda würde zum Rivalen von Neobrokern wie Trade Republic (bereits in Österreich aktiv) oder Robinhood werden. https://www.trendingtopics.at/bitpanda-speedinvest-steigt-bei-wiener-krypto-startup-ein/? https://www.trendingtopics.at/bitpanda-neue-asset-klassen/? Trade Republic sammelt 40 Mio Euro bei Investoren ein Der Berliner Neobroker Trade Republic hat die beiden US-Geldgeber Accel und Founders Fund (von Paypal-Gründer Peter Thiel) als neue Investoren gewonnen und erhält von ihnen sowie von Alt-Investoren insgesamt 40 Millionen Euro. Trade Republic bietet einen nahezu kostenlosen Aktien-Handel an (nur Fremdgebühren von 1 Euro pro Trade werden berechnet), und das ausschließlich per App. Das nun sogar US-VCs in Trade Republic, das dem US-Vorbild Robinhood ähnelt, investieren, ist eine von sieben spannenden Erkennntissen aus dem Deal, die Finanz-Szene schildert. Auch das Team von Payment and Banking hat sich seine Gedanken über den Deal gemacht. https://finanz-szene.de/fintech/die-sieben-lehren-aus-dem-mega-funding-fuer-trade-republic/?https://paymentandbanking.com/trade-republic-mit-drei-klicks-traden-und-was-macht-ihr-so/ Taxfix erhält 59 Millionen Euro Steuererklärungen sind offensichtlich Corona-Krisen-sicher: Die Gründer der Steuererklärungs-App Taxfix Lino Teuteberg und Mathis Büchi sammeln von Investoren 59 Millionen Euro für ihre weitere Expansion ein. „Die Gespräche mit den Investoren haben wir schon vor Ausbruch der Krise aufgenommen und sie von unserer Mission und Technologie überzeugt, deshalb haben sie zum Glück keinen Rückzieher gemacht“, sagt Büchi dem Handelsblatt. Unterdessen befürchten viele Fintechs, dass sich Investoren künftig zurückhalten werden. https://www.gruenderszene.de/fintech/taxfix-index-series-c DEVK und Sparda-Bank West rollen vorzeitig Online-Beratung aus Das Kölner FinTech moneymeets und der Versicherer DEVK haben gemeinsam einen digitalen Versicherungsmanager entwickelt, dessen Launch angesichts der Corona-Krise nun vorgezogen wurde. Ab sofort können Kunden der Sparda-Bank West auf dem Internetportal der Bank Policen abschließen, bestehende Versicherungsverträge online verwalten sowie die Qualität von Preis und Leistung prüfen. https://www.presseportal.de/pm/36522/4573351? Kooperation zwischen Deposit Solutions und der Deutschen Bank wird ausgeweitet Eine Kooperation zwischen Deposit Solutions und der Deutschen Bank existiert bereits eine Weile. Kunden konnten bislang über das Online-Banking von höheren Zinserträgen profitieren, indem sie Zugang zu Festgeldern aus anderen europäischen Ländern angeboten bekamen. Nun wird das Angebot erweitert und ist nun auch in allen Filialen zugänglich. https://fintechnews.ch/fintechgermany/deutsche-bank-und-deposit-solutions-weiten-kooperation-aus/34339/ Georgische TBC Bank will „Space" nach Deutschland bringen Konkurrenz für N26? Die TBC Bank aus Georgien will Ende 2020 mit ihrer Digitaltochter „Space“ auch in Deutschland starten. Für Space soll in Berlin ein eigenes Mitarbeiterteam aufgebaut werden. Statt eine eigene deutsche Banklizenz zu beantragen, will Space auf die Solarisbank als Dienstleisterbank setzen. Zum Start plant Space ein Angebot für kleinere Darlehen, Kreditkarten, Zinskonten sowie ein Rabattsystem für Restaurantbesuche. https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/tbc-tochter-space-so-will-eine-digitalbank-aus-georgien-in-deutschland-fuss-fassen/25716620.html Revolut gründet wegen Brexit Unternehmen in Litauen Mit der Gründung will das britische Fintech dem Ende der Brexit-Übergangsphase zuvorkommen. In die neue Ausgliederung werden nun osteuropäische Kunden des Unternehmens migriert, damit diese im Falle eines harten Brexit weiterhin alle Dienstleistungen des Unternehmens in Anspruch nehmen können. https://www.crowdfundinsider.com/2020/04/159780-revolut-to-move-non-uk-customers-in-central-eastern-europe-to-newly-licensed-lithuanian-entity-before-end-of-brexit-transition-period/ Yapily sammelt zwölf Millionen Euro Die Liste der in das britische Fintech Yapiliy liest sich wie das „who is who“ der Investoren: Sowohl das Venture Capital Lakestar, dass bereits in Revolut investiert hat, als auch Transferwise-Gründer Taavet Hinrikus und Ex-Postbank-Geschäftsführer Frank Strauss, beteiligten sich nun. Yapily baut API-Lösungen für Open-Banking-Anwendungen. https://www.gruenderszene.de/fintech/yapily-investment-lakestar Wirex erreicht Marke von 3 Millionen Nutzern Wirex freut sich über 3 Millionen aktive Kunden: Das britische FinTech wurde 2014 gegründet und ist ein Spezialist für Krypto-Währungen. Mit einer speziellen Visa-Karte und einer mobilen App ermöglicht Wirex seinen Kunden, sowohl mit Krypto-Währungen als auch mit „normalem Geld“ zu bezahlen. Mittels einer „Cryptoback“-Funktion erhalten Nutzer ein Cashback für Käufe in Bitcoin. https://cointelegraph.com/news/wirex-payments-platform-hits-3-million-users-becomes-profitable? Google arbeitet an eigener Debitkarte Schon länger gibt es Gerüchte, dass Google ins Thema Finanzdienstleistungen einsteigen könnte. Das untermauert nun auch ein Bericht von Techcrunch, wonach Google an einer eigenen Debitkarte arbeitet. Auch wenn demnach noch nichts in Stein gemeißelt ist, so denkt Google daran, die Karte gemeinsam mit verschiedenen Partnerbanken und einem entsprechenden Co-Branding herauszugeben. https://techcrunch.com/2020/04/17/google-card/? Bank Cler arbeitet an Krypto-Wallet Die Basler Kantonalbank Cler will ihre mobile Banking-Lösung Zak kommendes Jahr um ein Wallet für Krypto-Assets erweitern. Damit geht Zak auf Verfolgungsjagd zur britischen Neobank Revolut, die seit Ende 2017 über ein Wallet verfügt, in dem verschiedene Kryptowährungen ge- und verkauft werden können. https://www.finews.ch/news/banken/40859-bank-cler-zak-bkb-vacalli-krypto-wallet? Schweizer FinTech Loanboox in Deutschland lizensiert Die Schweizer Fremdkapitalmarkt-Plattform Loanboox hat von der deutschen BaFin die Erlaubnis für Finanzdienstleistungen gemäß Paragraph 32 Kreditwesengesetz (KWG) erhalten. Damit ist Loanboox nun zum Erbringen der Anlagevermittlung qualifiziert und berechtigt. Die Lizenz will Loanboox nutzen, seinen Kundenstamm von Kommunen auf Unternehmen zu erweitern. https://www.private-banking-magazin.de/kreditmarktplatz-mit-kwg-32-lizenz-loanboox-spricht-nun-auch-unternehmen-an/? Numbrs verwirft Geschäftsmodell Was ist da los bei Numbrs? Gerade hat FinTech seine Konto-App und damit auch das Geschäftsmodell grundlegend umgebaut. Der „Money Store“, in dem sich Kunden Finanzprodukte kaufen konnten, ist aus der App verschwunden. Außerdem will das Unternehmen auf Werbung verzichten, hat angebliche eine zweistellige Millionen-Finanzierung bekommen, streitet mit ehemaligen Mitarbeitern und will die verbliebenen für immer ins Home-Office schicken. https://financefwd.com/de/numbrs-unicorn/? Fitbit Pay startet für Commerzbank-Kunden Kunden der Commerzbank erhalten einen direkten Zugang zum Bezahl-Dienst des Fitness-Armband-Herstellers. Künftig können sie über ein Token-Verfahren und eine festzulegende PIN mit dem Tracking-Armband über dieses nun per Knopfdruck kontaktlos zahlen. https://www.computerbild.de/artikel/cb-News-Wearables-Fitbit-Pay-Commerzbank-Einrichtung-25646501.html Personalia Finleap Connect hat Andreas Reuß zum (Co-) General Manager (GM) ernannt. Reuß wird als Co-GM den Bereich Corporate Solutions & White Label Products zukünftig mit seinem Team aus dem Büro im Tech-Quartier in Frankfurt verantworten. In Berlin führt das Team Uwe Sandner. Er kommt von KPMG, wo er zuletzt als Partner die Solution Chief-Information-Officer-Agenda für Finanzdienstleister verantwortete und Unternehmen in der Finanzindustrie beriet.Per Pressemitteilung Elinvar baut sein Management-Team aus. Neben den beiden Gründern Chris Bartz und Sebastian Böttner rücken Stefan Füger (bislang „Director Partner Relationships“), Laura Deneke (bislang „Director Strategic Partner Solutions“), Istvan Kroh (bislang „Director Software Engineering“) und Paul Thomas Walsh (bislang „Director Risk Management & Operations“) auf. Walsh wird künftig als „Chief Operating Officer“ firmieren, die drei anderen Zugänge im Management dürfen sich „Senior Vice President“ nennen. https://finanz-szene.de/fintech/berliner-fintech-elinvar-verdoppelt-management-team/ Markus Pertlwieser, Leiter des Digitalgeschäfts der Privatkundensparte der Deutschen Bank, verlässt das Unternehmen. Damit verlässt einer der engagiertesten Vorantreiber von Digitalisierungsprojekten das Bankhaus. Der 45-Jährige war zuvor Partner bei KMPG gewesen und propagierte früh das Plattform-Konzept im Banking. https://www.manager-magazin.de/unternehmen/banken/deutsche-bank-digitalchef-markus-pertlwieser-geht-a-1306544.html Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

FinTech Podcast #260 Optimismus - oder: welche Errungenschaften uns Corona trotz Krise beschert FinTech Podcast #260 [podigee-player url="hier kommt der neue link rein"] Die Corona-Pandemie drückt, wenig überraschend, auf die Stimmung im Land. Wie man Krisen durchsteht, ist abhängig davon, wie man diese erlebt und bewertet. Optimismus ist eine grundsätzliche Lebenseinstellung, sie führt zu höherer Zufriedenheit, zu besserer Stressbewältigung, Optimisten sind sozial anpassungsfähiger als Pessimisten. Optimisten verlieren auch dann den Mut nicht, wenn sich die Lebensumstände verdüstern. Wäre es also hilfreich, wenn wir in der Corona-Pandemie alle zu Optimisten würden? Optimismus ist nämlich keine endliche Ressource, es ist genug für alle da! Man gewinnt ihn nicht aus der Betrachtung der Gegenwart, sondern aus der Bewertung der Zukunftsaussichten. Es geht nicht um gute Laune durch Schönreden oder um Geduld angesichts der gegenwärtigen Lage. Es geht darum, sich eben gerade nicht mit der Gegenwart abzufinden und darin verzweifelt sein kleines Quarantäne-Glück zu suchen. Wenn die Zukunft in unseren Köpfen entsteht, dann wäre es fatal, gerade jetzt das Denken einzustellen. Ja, wir erleben eine historische Herausforderung und werden tagtäglich, stündlich und auf diversen Newsportalen auch minütlich mit all den Negativkonsequenzen konfrontiert. Jedoch sind so mancher Krise auch wundersame Entwicklungen gefolgt. Und viele davon sind jetzt bereits ersichtlich! In der 260. Ausgabe des Podcasts traf André auf zwei bekannte und stets optimistische Freunde des Hauses: Sibylle Strack, CEO, von Kontist und Arnulf Keese, CDO von der DKB Gleich zu Beginn wurden die Rollen getauscht und Arnulf hat die Moderation der Runde übernommen. Wir widmeten uns der Corona-Krise - mit dem klaren Ziel, trotz aller Härten der Krise ausschließlich optimistische Perspektiven zu finden.Wir wollten gezielt mit Optimismus die möglichen Chancen in der Krise suchen und die Errungenschaften würdigen, die trotz aller Probleme entstanden sind. Die negativen Auswirkungen der Krise sind uns bewusst und wir wollen sie nicht herunterspielen oder sie zynisch ignorieren.Der Austausch war klar gemeint als Gegenpol zu der überwiegend deprimierenden Nachrichtenflut, die uns seit Wochen und Monaten umspült.In der knappen Stunde haben wir dann verschiedene Themen und Bereiche angesprochen und in Teilen tiefer diskutiert. Es ging um uns als Menschen und wie die Isolation unser Verhalten im Zusammenleben verändert. Es ging um gesellschaftliches Leben und die Auswirkungen auf Kunst und Kreativität. Es ging natürlich auch um Wirtschaft und die ökonomischen Folgen und wie in jedem Thema rund um die Corona-Krise auch um Politik und die Folgen der Zusammenarbeit in der Zukunft. Es war eine bunte Stunde und uns hat es gutgetan - Arnulfs Phrasenschwein war erstaunlich leer am Ende, aber wir haben vereinbart, dass wir nach der Krise einmal ein Fazit ziehen und schauen, was aus unserem Positiv-Orakel und auch ein wenig “Wunschzettel” wirklich wahr wurde.Lasst uns wissen, was eure positiven Erlebnisse sind - hier im Kommentar oder auf den bekannten sozialen Plattformen. Wir danken unseren großartigen Sponsoren & & Wenn es Euch gefällt, abonniert den Podcast doch bei Soundcloud, Spotify und iTunes und bewertet diesen mit 5 Sternen ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️