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152 - Finanzplaner unter sich Teil II, Andreas Ulrich - FinanzFabio Podcast
Nov 18, 2024
Andreas Ulrich, ein kompetenter Finanzplaner, spricht über die vielseitigen Aspekte der Finanzplanung in der Schweiz. Er erläutert, wie Eheverträge und Pensionskassen bei der Altersvorsorge eine Rolle spielen können. Zudem beleuchtet er die Vererbung von Bitcoin und die Notwendigkeit eines Vorsorgeauftrags. Andreas gibt wertvolle Tipps zur finanziellen Bildung und betont die Bedeutung realistischer Pläne. Auch die Herausforderungen in der Kapital- und Rentenplanung werden angesprochen, einschließlich personalisierter Anlagestrategien und offener Gespräche über Finanzen.
58:30
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Quick takeaways
- Die sorgfältige Prüfung der Pensionskassenreglemente ist entscheidend, um im Todesfall eine Auszahlung an die Hinterbliebenen zu gewährleisten.
- Mit gezielten Pensionskasseneinkäufen über mehrere Jahre lässt sich die steuerliche Belastung signifikant optimieren und die Progression brechen.
Deep dives
Bedeutung der Pensionskasseneinkäufe
Pensionskasseneinkäufe sind entscheidend für die Altersvorsorge, insbesondere im Falle eines frühzeitigen Todes. Es ist wichtig, dass Einkäufe im Rahmen der Pensionskasse so gestaltet sind, dass im Todesfall eine Auszahlung an die Hinterbliebenen erfolgt. Wenn dies nicht berücksichtigt wird, könnte der Anleger im schlimmsten Fall sein eingezahltes Geld verlieren, was für viele eine schwerwiegende finanzielle Belastung darstellen könnte. Daher sollten die Bedingungen der Pensionskassenreglemente gründlich geprüft werden, um sicherzustellen, dass die eigenen Interessen gewahrt bleiben.
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