166. L'Evoluzione dell'Investimento in Italia, con Luca Giorgi (Head of Ishares)
Dec 8, 2024
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Luca Giorgi, Head of iShares e Wealth per BlackRock, offre una prospettiva affascinante sull’evoluzione degli investimenti in Italia e in Europa. Discutendo delle buone pratiche in un contesto economico volatile, evidenzia come la digitalizzazione stia ampliando l'accesso agli investimenti per le nuove generazioni. Inoltre, analizza l'importanza di educazione finanziaria e la crescente partecipazione di donne e giovani nel mondo degli investimenti. Un'occasione imperdibile per comprendere le opportunità del mercato attuale!
Il panorama degli investimenti in Italia si sta evolvendo con un crescente numero di investitori grazie alla digitalizzazione e all'accessibilità degli strumenti finanziari.
Le attuali sopravvalutazioni nel mercato azionario americano e la concentrata capitalizzazione richiedono un'analisi attenta e un approccio strategico per evitare rischi.
Deep dives
Un mercato azionario sopravvalutato e i suoi rischi
Il mercato azionario, in particolare quello americano, è caratterizzato da una forte sopravvalutazione e concentrazione. Le prime dieci società, in gran parte americane, rappresentano quasi un quarto della capitalizzazione globale, con implicazioni significative per gli investitori. È importante notare la Fear of Missing Out (FOMO) che spinge molti a investire nonostante i segnali di rischio, con valutazioni delle aziende che superano in media le 22 volte gli utili. Questa situazione crea un contesto instabile, dove l'assenza di alternative di investimento rende gli investitori ad alto rischio più propensi a rimanere nel mercato azionario.
Futuro incerto: fattori chiave della crescita
Tre principali presupposti sostengono l'attuale crescita del mercato americano: le promesse dell'intelligenza artificiale, la crescita degli utili e l'eccezionalismo americano. Le stime sugli investimenti nell'intelligenza artificiale potrebbero superare i mille miliardi di dollari, ma se questi non producono ritorni, il mercato potrebbe subire gravi contraccolpi. Inoltre, gli utili delle società dell'S&P 500 sono previsti in crescita del 14% l'anno prossimo; tuttavia, se tali risultati non si concretizzano, le valutazioni già alte rischiano di collassare. Infine, l'eccezionalismo americano, pur conferendo vantaggi competitivi, potrebbe non essere sostenibile nel lungo termine.
Evoluzione degli investitori in Europa
Il numero di investitori in Europa, e in particolare in Italia, sta crescendo grazie alla maggiore accessibilità degli strumenti finanziari e alla digitalizzazione. Oggi, investire è più semplice rispetto al passato, con molti nuovi canali e piattaforme che abbassano le barriere di accesso al mercato. Tuttavia, rimangono delle barriere psicologiche, come la paura di investire e la convinzione che siano necessari grandi capitali per iniziare, malgrado esistano opzioni di investimento come i piani di accumulo. È fondamentale educarsi riguardo agli strumenti disponibili e adottare un approccio disciplinato e programmato per gli investimenti.
Tendenze future nel panorama degli investimenti
L'evoluzione del mercato degli investimenti mostra un ottimismo riguardo al futuro, con un crescente interesse verso gli ETF e una diversificazione più ampia nei portafogli degli italiani. Oltre 750.000 nuovi investitori si prevedono per l'uso degli ETF nei prossimi 12 mesi, con giovani e donne che stanno emergendo come gruppi di investitori più attivi. La ricerca mette in evidenza l'importanza di avere un approccio strategico e di affidarsi a esperti durante il processo di investimento. Infine, la crescita della consapevolezza finanziaria tra gli investitori rappresenta un elemento positivo per il panorama economico europeo.
In un contesto sempre più incerto, la strada maestra è seguire buone abitudini di investimento. Assieme a Luca Giorgi, Head of iShares and Wealth, Southern Europe di Blackrock abbiamo parlato dell'evoluzione dell'investimento retail in Italia e in Europa e di come sta crescendo la comunità di investitori.
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ATTENZIONE: nessun contenuto di questo podcast deve essere inteso come una raccomandazione di investimento.
La citazione di determinati ETF è a mero scopo esemplificativo e non deve essere intesa in alcun modo come una sollecitazione all'acquisto di specifici prodotti finanziari.
L'autore non è un consulente finanziario e non intende presentarsi come tale.
Investire comporta dei rischi.
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L'autore non è inoltre affiliato ad alcuna società emittente di prodotti di investimento.