FinanzFabio - let‘s talk about money 162 - FinanzFragen Vol. XII - FinanzFabio Podcast
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Feb 26, 2025 In dieser Folge werden spannende finanzielle Strategien für die Entnahme von Kapital aus einem Portfolio von 3 Millionen CHF behandelt. Besonders aufschlussreich sind die Tipps für Verlustjahre und steuerliche Gesichtspunkte. Außerdem gibt es wertvolle Ratschläge zur Geldanlage und Altersvorsorge, inklusive der optimalen Nutzung von 3a-Konten. Auch der Zinseszinseffekt und Diversifikation werden prägnant erläutert. Praktische Hinweise helfen dabei, die richtige Anlagestrategie für jede Lebensphase zu finden.
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Episode notes
Vorbereitung auf Verlustjahre
- In guten Börsenjahren sollte man Geld für schlechte Jahre zurücklegen.
- Ein Cash-Puffer von zwei bis zweieinhalb Jahren deckt durchschnittliche Crash-Phasen ab.
Steuern bei Kapitalentnahme
- Bei 3 Millionen investiertem Kapital und jährlichen Entnahmen von 144'000 Franken fallen Vermögenssteuern an.
- Einkommenssteuern werden auf Dividenden fällig, zusätzlich zu AHV-Beiträgen für Nichterwerbstätige.
Säule 3a bei nicht arbeitender Ehefrau
- Ohne AHV-pflichtiges Einkommen sind Einzahlungen in die Säule 3a nicht möglich.
- Als Alternative bietet sich ein ETF-Sparplan an, z.B. bei Saxo Bank.