FinanzFabio - let‘s talk about money
162 - FinanzFragen Vol. XII - FinanzFabio Podcast
Feb 26, 2025
In dieser Folge werden spannende finanzielle Strategien für die Entnahme von Kapital aus einem Portfolio von 3 Millionen CHF behandelt. Besonders aufschlussreich sind die Tipps für Verlustjahre und steuerliche Gesichtspunkte. Außerdem gibt es wertvolle Ratschläge zur Geldanlage und Altersvorsorge, inklusive der optimalen Nutzung von 3a-Konten. Auch der Zinseszinseffekt und Diversifikation werden prägnant erläutert. Praktische Hinweise helfen dabei, die richtige Anlagestrategie für jede Lebensphase zu finden.
36:21
AI Summary
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Episode notes
Podcast summary created with Snipd AI
Quick takeaways
- Eine ausreichende Barreserve von zwei bis zweieinhalb Jahren ist wichtig, um in Verlustjahren finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
- Diversifikation in der Anlagestrategie, beispielsweise durch ETFs, hilft, das Risiko zu minimieren und stabile Erträge zu sichern.
Deep dives
Steuerliche Aspekte bei Kapitalentnahmen
Bei einer Investition von 3 Millionen Franken und jährlichen Entnahmen von 144.000 Franken ist es wichtig, die steuerlichen Implikationen zu beachten. Die 12.000 Franken, die monatlich entnommen werden, sind nicht neu versteuertes Geld, da dieses Kapital bereits versteuert wurde. Zusätzlich muss aber auch die Vermögenssteuer für die 3 Millionen Franken bezahlt werden. Es ist entscheidend zu wissen, dass bei einer solchen Anlagestrategie auch Beiträge zur Altersvorsorge (AV) anfallen, selbst wenn kein Einkommen aus Erwerbstätigkeit besteht.
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