Les Investisseurs 4.0 Les subtilités de l’assurance-vie - Mission Alpha #09
May 27, 2025
Franck Béon, expert en assurance-vie chez Mission Alpha, dévoile les mystères de l'assurance-vie. Il aborde les stratégies pour éviter les frais cachés et optimiser la transmission de patrimoine, ainsi que l'ordre de remplacement pour changer de conseiller. Franck compare l'assurance-vie française et luxembourgeoise, et parle des erreurs fréquentes à éviter. Il éclaire également sur la période de 8 ans et ses implications fiscales, offrant des conseils précieux pour choisir un contrat adapté.
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Episode notes
Optimiser la transmission hors famille
- L'assurance-vie évite les droits de succession jusqu'à plus de 800 000 euros, même pour des bénéficiaires hors famille.
- Cela offre une grande optimisation pour transmettre à des personnes extérieures, contrairement aux 60% habituels.
Racheter son assurance-vie librement
- On peut racheter une assurance-vie à tout moment, que le contrat ait plus ou moins de 8 ans.
- Ne vous laissez pas influencer par les discours commerciaux sur la période de 8 ans, c'est souvent une tactique.
Frais et gestion simplifiée de l'assurance-vie
- L'assurance-vie peut coûter peu ou très cher selon les frais appliqués et le conseiller.
- Elle reste plus simple à gérer pour un conseiller qu'un PEA ou compte-titres soumis à plus de régulations.