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95. Quanto rende davvero investire in Azioni?

Apr 7, 2024

Ben Felix, esperto di investimenti, si immerge nel mondo degli investimenti azionari. Discute perché le azioni possano generare rendimenti nel lungo termine e analizza il rendimento medio dell'S&P 500. Viene esaminato l'impatto delle valutazioni di mercato e del rischio percepito, includendo concetti come il 'rischio di sequenza'. Inoltre, offre strategie pratiche per ottimizzare i rendimenti e chiarisce la differenza tra media aritmetica e geometrica, aiutando così gli investitori a calibrare le loro aspettative.

39:00

Episode guests

Ben Felix

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Highlights

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Episode notes

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Quick takeaways

L'investimento in azioni tende a generare rendimenti nel lungo termine principalmente grazie all'interesse composto e alla sostanziale crescita del mercato azionario.

Considerare l'inflazione e il rischio di sequenza è fondamentale per pianificare efficacemente gli investimenti, poiché questi fattori influenzano drasticamente il rendimento reale.

Deep dives

Rendimento Storico e Compounding

Il rendimento storico dell'S&P 500 si attesta intorno al 10% all'anno, un dato che considera una media geometrica e non aritmetica. Questo significa che, a fronte di un investimento di 1000 dollari nel 1994, si sarebbero trasformati in 18.861 dollari entro oggi, evidenziando l'importanza dell'interesse composto. L'episodio discute che nonostante i rendimenti siano fortemente concentrati attorno al 10%, ci sono variazioni significative in base ai periodi storici considerati, con il peggior trentennio che ha comunque generato un rendimento del 7,8%. I dati storici notano differenze immense nei rendimenti tra i vari periodi, illustrando come l'andamento del mercato non sia affatto uniforme, con alcuni trentennio che offrono anche rendimenti superiori al 14%.

Non tutto ciò che brilla è oro

01:20

Attese sui Rendimento degli Investimenti Azionari

9min

Analisi approfondita sui rendimenti e l'importanza delle valutazioni negli investimenti azionari

28min

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Perché investire in azioni genera un rendimento nel lungo termine? A cosa è dovuta la crescita di valore del mercato azionario? E' ancora vero che l'S&P 500 rende il 10% all'anno in media? E in definitiva: che rendimento posso aspettarmi dalla componente azionario del mio portafoglio negli anni?

A tutte queste domande, ispirate da una grande analisi di Ben Felix, proveremo a rispondere nell'episodio di oggi.

Media Geometrica (CAGR) = (Capitale Finale / Capitale Iniziale) ^ (1/numero di anni) - 1

Valore finale Composto = Valore iniziale * (1 + rendimento annuo) ^ numero di anni

Valore futuro con versamenti mensili = Val.Fut(rendimento/12;mesi;-versamento mensile;-capitale iniziale;1)

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Investire comporta dei rischi.

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ATTENZIONE: nessun contenuto di questo podcast deve essere inteso come una raccomandazione di investimento.

La citazione di determinati ETF è a mero scopo esemplificativo e non deve essere intesa in alcun modo come una sollecitazione all'acquisto di specifici prodotti finanziari.

L'autore non è un consulente finanziario e non intende presentarsi come tale.

Affidatevi sempre a dei professionsti e/o assicuratevi sempre di aver compreso pienamente il funzionamento, le implicazioni e i rischi di ciascun prodotto finanziario prima di investirvi del denaro.

L'autore non è inoltre collegato ad alcuna società emittente di prodotti di investimento.

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