PACO LODEIRO Y ADRIÁN GODÁS. Value investing, aprende a mover tu dinero | Arpa Talks #67
Dec 21, 2024
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Paco Lodeiro, experto en bolsa y fundador de la Academia de Inversión, y Adrián Godás, inversor en minería y autor de "Bajo tierra", analizan la filosofía del value investing y su relevancia en la toma de decisiones financieras. Discuten la importancia de diversificar carteras y sugiere sectores claves para invertir. También comparten historias de inversiones exitosas y reflexionan sobre la relación del ser humano con el dinero, destacando su valor como herramienta para alcanzar metas.
El Value Investing se basa en comprar activos por debajo de su valor real, promoviendo análisis detallados y paciencia en la inversión.
Existen diversos estilos de inversión, como la indexación y el crecimiento, cada uno adaptado a diferentes perfiles de riesgo y objetivos.
Los errores comunes de los inversores, como la falta de diversificación y decisiones impulsivas, pueden resultar en pérdidas financieras significativas.
La educación financiera es clave para tomar decisiones informadas y minimizar la dependencia de asesores financieros en un entorno económico complejo.
Deep dives
La búsqueda de dinero fácil
La mayoría de las personas a menudo persiguen formas rápidas y fáciles de ganar dinero, como invertir en criptomonedas o acciones de moda. Sin embargo, muchas de estas inversiones terminan siendo pérdidas, ya que los mercados pueden ser impredecibles y la volatilidad es alta. Un aspecto crítico es que estos individuos a menudo se mueven por la emoción, buscando la dopamina que genera el juego financiero, en lugar de tomar decisiones informadas basadas en análisis y formación. Este comportamiento a menudo termina en desilusión, con muchos que pierden sus ahorros en lugar de construir una riqueza sustentable.
La importancia del Value Investing
El Value Investing, una estrategia de inversión popularizada por Benjamin Graham, se centra en comprar activos por debajo de su valor real. Esta filosofía ha demostrado ser eficaz a lo largo del tiempo, enfatizando la necesidad de análisis detallados y la evaluación constante de las empresas. Conceptos como el 'margen de seguridad' y la teoría de 'Mr. Market' enseñan a los inversores a aprovechar las fluctuaciones del mercado y a comprar cuando otros son pesimistas. La inversión a largo plazo en empresas de calidad a precios razonables es fundamental para generar retornos, destacando la paciencia como una virtud esencial.
Diversificación en estrategias de inversión
Existen múltiples estilos de inversión además del Value Investing, incluyendo la indexación y el crecimiento, cada uno con sus enfoques y beneficios. La indexación, por ejemplo, se presenta como una opción de bajo costo y fácil acceso, donde se invierte en una amplia gama de activos para captar el crecimiento general del mercado. Por otro lado, la inversión en crecimiento se centra en empresas que muestran altos índices de ventas, anticipando un aumento significativo en los ingresos futuros. Estas diversidad de estrategias permite a los inversores seleccionar el método que mejor se adapte a sus objetivos y perfil de riesgo.
Errores comunes en la inversión
Los inversores, especialmente los principiantes, a menudo cometen errores significativos que pueden resultar en pérdidas financieras considerables. Uno de los principales errores es la falta de diversificación, donde se asigna una cantidad excesiva de capital a una sola acción o sector, lo que puede ser devastador si esa inversión falla. Otros fallos incluyen seguir tendencias del mercado sin un análisis crítico o actuar impulsivamente ante la volatilidad del mercado. Aprender de estos errores es esencial, y el desarrollo de un enfoque metódico como una checklist para el análisis de inversiones puede ayudar a prevenir futuras equivocaciones.
Educación financiera como clave para el éxito
La educación financiera es fundamental para navegar por el complicado mundo de la inversión. La formación continua permite a los individuos entender mejor los instrumentos financieros, la gestión de riesgos y el análisis del mercado. Invertir tiempo en aprender sobre finanzas permite a los inversores tomar decisiones más informadas y minimizar la dependencia de asesores financieros que pueden no tener los intereses del inversor en mente. En última instancia, un mayor nivel de educación financiera en la sociedad podría conducir a una mayor estabilidad económica personal y colectiva.
La relación con el dinero
La relación que las personas mantienen con el dinero puede variar significativamente, afectando sus decisiones de inversión y su calidad de vida. Para muchos, el dinero es un medio para alcanzar la libertad y la satisfacción personal, mientras que otros pueden ver el dinero como una fuente de estrés. Este vínculo se complica aún más en una cultura donde la comparación y el consumismo están a la orden del día. La gestión adecuada del dinero y los conocimientos sobre cómo usarlo de manera efectiva son esenciales para evitar tensiones y alcanzar un bienestar financiero.
El papel de la economía en la inversión
El entorno económico y político juegan un papel crucial en la toma de decisiones de inversión y en la confianza del mercado. La inestabilidad en un país puede llevar a muchas personas a buscar refugio en sistemas económicos más favorables, lo que puede afectar el acceso a oportunidades de inversión. Implementar políticas que fomenten un ambiente propicio para los inversores, como la creación de zonas económicas especiales o incentivos fiscales para el ahorro, puede ser beneficioso. Estos cambios no solo podrían incentivar la inversión, sino que también pueden ayudar a mejorar el panorama económico general.
—ARPA TALKS. EPISODIO 67
Hablamos con Paco Lodeiro, experto en bolsa y fundador de «Academia de Inversión», y Adrián Godás, inversor y experto en minería. Juntos dirigen el podcast más importante de España sobre inversión y finanzas, Value Investing FM. Lodeiro y Godás nos hablan sobre «value investing» y otros tipos de inversión, nos explican como formar nuestra propia cartera de inversiones y nos indican qué sectores son los más beneficiosos para invertir nuestro dinero.
Adrián Godás ha publicado recientemente Bajo tierra, una apasionante historia de la minería desde la Antigüedad hasta nuestros días.
https://arpaeditores.com/products/bajo-tierra
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