La Martingale #124 - Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ? - Nicolas Decaudain
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Aug 18, 2022 Nicolas Decaudain, cofondateur d'Avenue des investisseurs et diplômé en gestion de patrimoine, partage d'importants conseils pour choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine. Il aborde la nécessité de comprendre le rôle d'un CGP et d'évaluer sa crédibilité. Le choix d'un conseiller indépendant est crucial, tout comme la confiance et l'interaction personnelle. Attention aux démarchages ! Avec des anecdotes captivantes, il souligne l'importance de se renseigner avant d'investir, afin d'éviter les erreurs coûteuses.
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Episode notes
Choisissez un CGP indépendant
- Préférez un conseiller en gestion de patrimoine indépendant rémunéré à l'honoraire pour éviter les conflits d'intérêts.
- Évitez ceux qui vivent de rétrocommissions, car ils peuvent privilégier leurs gains aux vôtres.
Vérifiez le ratio clients/conseiller
- Demandez combien de clients gère chaque conseiller dans le cabinet.
- Un bon ratio est entre 100 et 150 clients par conseiller pour un suivi de qualité.
Exigez la DER au premier rendez-vous
- Demandez toujours la DER (Document d'entrée en relation) à votre CGP, c'est obligatoire et sécurisant.
- Sans ce document, considérez-le comme un signal d'alerte et fuyez ce conseiller.