#124 - Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ? - Nicolas Decaudain
Aug 18, 2022
auto_awesome
Nicolas Decaudain, cofondateur d'Avenue des investisseurs et diplômé en gestion de patrimoine, partage d'importants conseils pour choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine. Il aborde la nécessité de comprendre le rôle d'un CGP et d'évaluer sa crédibilité. Le choix d'un conseiller indépendant est crucial, tout comme la confiance et l'interaction personnelle. Attention aux démarchages ! Avec des anecdotes captivantes, il souligne l'importance de se renseigner avant d'investir, afin d'éviter les erreurs coûteuses.
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine nécessite une compréhension claire de ses prestations et de sa réglementation pour éviter les abus.
Il est conseillé de privilégier les conseillers indépendants pour assurer une objectivité et une transparence maximales dans les recommandations.
Entretenir une relation régulière et de confiance avec son conseiller garantit un suivi personnalisé et adapté aux évolutions de la situation financière.
Deep dives
Définition du conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine est un terme générique qui englobe divers rôles tels que juristes, conseillers financiers ou professionnels de l'investissement immobilier. Ce métier généraliste agit souvent comme un médecin de famille pour les finances, fournissant des conseils globaux en fonction des besoins des clients. L'interaction doit être basée sur la compréhension complète des attentes du client, en prenant en compte leurs investissements personnels et leur situation financière. En raison de la variété de ses spécialités, le choix d'un conseiller doit être basé sur la compatibilité avec ses propres objectifs financiers.
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine
Choisir un bon conseiller est fondamental, surtout en tenant compte des récents abus qui ont pu entacher la profession. Il est primordial de discerner les bons des mauvais conseillers, et cela passe par une vérification de leur honnêteté et de leur réglementation. Les clients doivent être vigilants face aux arnaques, même si elles touchent parfois des personnalités connues, et ne pas hésiter à poser des questions sur les frais et la méthode de rémunération du conseiller. Il est conseillé de consulter plusieurs conseillers pour déterminer lequel répond le mieux aux attentes du client.
Rémunération et indépendance des conseillers
La rémunération des conseillers en gestion de patrimoine peut varier considérablement selon qu'ils soient indépendants ou non. Les conseillers indépendants sont souvent payés par honoraires, ce qui peut garantir une objectivité et une transparence accrues dans leurs recommandations. En revanche, les conseillers liés à une banque peuvent être tentés de promouvoir des produits spécifiques, ce qui peut nuire à la qualité de leur conseil. Il est donc important pour les clients de comprendre les modalités de rémunération pour éviter les conflits d'intérêts.
Importance de la relation avec son conseiller
Entretenir une bonne relation avec un conseiller en gestion de patrimoine est essentiel pour assurer un suivi efficace et personnalisé. Le bon conseiller doit connaître les détails de la situation de son client, notamment ses besoins actuels et futurs, et évoluer avec lui au fil du temps. Avoir des rendez-vous réguliers, qu'ils soient en personne ou en visio, permet de maintenir une communication ouverte et de s'assurer que les décisions d'investissement soient mises à jour en fonction des changements de la vie du client. Finalement, un bon conseiller doit être un partenaire de confiance, capable d’accompagner le client sur le long terme.
Prendre des décisions éclairées dans l'investissement
Les investisseurs doivent être conscients de l'importance de comparer les offres avant de faire des investissements significatifs. La connaissance des frais associés et des performances de différents produits est cruciale pour maximiser le retour sur investissement. Les clients doivent également sh challenger leur conseiller pour s'assurer qu'ils comprennent tous les aspects de leur patrimoine et des produits proposés. Cela implique tant des discussions sur les stratégies d'investissement que sur les risques associés, afin de prendre des décisions éclairées.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine peut changer votre vie. Or, nous faisons tous face à un problème : comment bien choisir son CGP. Entre les conseillers de votre banque, les CGP indépendants rémunérés aux honoraires et ceux à la rétrocommission : il peut être compliqué de savoir vers qui se tourner.
L’invité du jour :
Après avoir travaillé en gestion des finances dans l’armée, Nicolas Decaudain s’est pris de passion pour l’éducation financière. Avec Ludovic Chaput, il a cofondé en 2018 Avenue des investisseurs (portail d’information ouvert à tous). Depuis 2021, Nicolas est diplômé en gestion de patrimoine.
Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Nicolas Decaudain nous donne ses 10 meilleurs conseils pour bien choisir son CGP :
Comprendre ce qu’est vraiment un CGP
Valider la crédibilité de son CGP
Choisir un CGP indépendant (CGPI)
Se demander si vous avez le meilleur en face de vous
On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ici si vous préférez Google Podcast ou encore ici si vous préférez Spotify.
Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.
👋 Mention spéciale à une auditrice du podcast, Catherine, qui nous a sollicité pour dédier un épisode à ce sujet !
Merci à Bricks d’avoir rendu possible cette onzième saison de La Martingale.
N’hésitez pas à prendre quelques minutes pour vous rendre sur le site bricks.co et entrez le code MARTINGALE lors de votre inscription. Pour tout investissement réalisé dans les 3 mois, Bricks vous reversera 1%. Cette inscription ne vous engage à rien et vous permet d’accéder à toutes les offres en cours et à venir.
