#47 - 10 leçons tirées de la data pour mieux investir [Investissement Data]

 🎙️ Invité : Lucas Ewig                                                                                         

 

🎯 Investir en se basant sur des faits concrets et historiques est une méthode qui peut rassurer. Dans cet épisode, David reçoit Lucas Ewig, analyste financier certifié par l’AMF, pour évoquer les sujets suivants : 

👉 Où trouver et télécharger des informations financières 

👉 Les 3 erreurs que font la plupart des gens lorsqu’ils cherchent investir avec des données 

👉 Les plus grosses surprises que Lucas Ewig a eu en découvrant les données 

 

Les évolutions suivantes sont décryptées dans cet épisode :  

🏠 Immobilier :

👉 Comparaison de l'évolution des loyers par rapport au salaire en France depuis 1987

👉 Comparaison des prix de l'immobilier par rapport au salaire médian depuis 1950 

👉 Comparaison de l'évolution du prix des logements à Paris et en France depuis 1960

👉 Comparaison de l'immobilier commercial US vs le S&P500 depuis 2000

 

📈 Bourse : 

👉 Comparaison de 1000€ investis sur S&P500, sur le CAC40 et épargnés depuis 2006

👉 Comparaison de l'évolution du S&P500, des prix de l'Immobilier (indice des prix immobilier ancien et neuf de l’Insee), de l'Or, et des Obligations ((indice S&P Eurozone IG Total Return) depuis 2014

👉 Comparaison de 1000€ investis en obligations US et sur le S&P500 depuis 1975

👉 Comparaison de 1000€ investis sur Toyota, sur Tesla et sur Ford depuis 2019 

👉 Comparaison de l'évolution du prix des Actions Tech US (S&P500 Tech) vs les Actions hors Tech (S&P500 Hors Tech) depuis 2019

 

📉 Inflation : 

👉 Comparaison de la dévaluation de l'euro, du dollar et du Franc Suisse depuis 2000

 

Pour retrouver Lucas Ewig sur Instagram : finance_data

 

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Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

 

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Résumé de cet épisode de podcast : 

 

 🌱 Marchés financiers et performance des actifs :

1. Le S&P 500 a surperformé le CAC 40 et l'épargne sur le long terme. Sur les dernières années, cette surperformance est tirée des valeurs technologiques américaines. ns.
2. L'immobilier parisien a connu une hausse plus importante que New York depuis 1995.                                                                                         

 🌱 Stratégies d'investissement :

1. Les critères clés pour le stock picking incluent la croissance du chiffre d'affaires et des bénéfices, les marges, les fondamentaux solides (trésorerie, endettement maîtrisé) et la tendance graphique.
2. L'importance de diversifier entre actions, obligations et or est soulignée.                                                                                         

 🌱 Analyse de certains actifs :

1. Les valeurs technologiques comme Tesla sont plus volatiles car les investisseurs parient sur une forte croissance future.
2. Les obligations ont sous-performé récemment en raison des taux bas, contrairement à des périodes de surperformance dans les périodes antérieures.                                                                                         

 🌱 Comportement des investisseurs :

1. Seulement 7% des Français détiennent des actions en direct, contre 9% pour les cryptomonnaies.
2. L'importance de l'investissement à long terme par rapport à l'épargne est soulignée.
3. Les biais comportementaux, comme croire que les performances passées garantissent les performances futures, sont à éviter.                                                                                         

 🌱 Conseils pour les investisseurs :

1. Prendre du recul sur les données historiques, comprendre le contexte global des marchés, et ne pas sur-interpréter les chiffres.
2. L'importance de diversifier ses investissements, notamment entre le S&P 500 et d'autres marchés, est mise en avant pour réduire les risques.