Les Investisseurs 4.0 Comment optimiser la succession d’actifs financiers à ses héritiers ? - Mission Alpha #01
Jan 23, 2025
Franck Béon, conseiller en gestion de patrimoine indépendant, partage son expertise pour optimiser la succession de patrimoine financier. Il aborde les différences entre divers instruments financiers, comme le PEA et les comptes-titres, et souligne l'importance d'une planification minutieuse pour réduire les droits de succession. Franck explique comment créer des comptes-titres individuels pour chaque héritier et partage des stratégies pour économiser jusqu'à 100 000 €. Les subtilités fiscales, notamment les prélèvements sociaux, sont aussi démystifiées.
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Episode notes
Succession et Optimisation
- La succession de l'épargne financière comporte des subtilités pour optimiser la transmission.
- Des erreurs peuvent coûter cher en frais et droits de succession.
Exemple d'Optimisation
- Franck Béon évoque un cas concret avec 2 millions d'euros de patrimoine.
- Une optimisation de la succession permettrait d'économiser 100 000 euros.
Prix de Référence des Actifs
- Déterminez le prix de référence des actifs (moyenne 30 jours ou min/max jour du décès).
- Choisissez le prix le plus avantageux pour minimiser l'assiette successorale.