Elke Täubenbacher, Senior Managerin bei Deloitte Tax und Steuerexpertin, spricht über die oft vernachlässigten steuerlichen Aspekte von Geldanlagen. Sie erläutert, warum Steuerfragen so unpopulär sind und gibt wertvolle Tipps zum Umgang mit Gewinnen. Besonders interessant sind die Unterschiede zwischen verschiedenen Anlageformen und deren steuerliche Behandlung. Außerdem wird diskutiert, wie Corona das Online-Banking verändert hat und welche Rolle die persönliche finanzielle Bildung spielt, vor allem für Kinder.
Ein mangelndes Verständnis für Steuern und Finanzen im Bildungssystem führt dazu, dass viele Erwachsene die Wichtigkeit steuerlicher Verpflichtungen erst spät erkennen.
Verschiedene Anlageformen und deren steuerliche Behandlung erfordern vor Investitionen eine gründliche Recherche, um unerwartete Steuerlasten und Gebühren zu vermeiden.
Deep dives
Steuerwissen im Bildungssystem
Das Bildungssystem in Österreich behandelt das Thema Steuern und Finanzen kaum, was das öffentliche Bewusstsein und Verständnis deutlich beeinflusst. Viele Menschen lernen erst im Erwachsenenalter, oft bei ihrer Selbstständigkeit, was steuerliche Verpflichtungen und deren Bedeutung wirklich sind. Dieses mangelnde Wissen führt oft dazu, dass Personen die Notwendigkeit und Vorteile von Steuern nicht erkennen. Ein verbessertes Steuerverständnis könnte dazu beitragen, das allgemeine Bewusstsein zu schärfen und den Umgang mit Geldangelegenheiten zu verbessern.
Anlageformen und Steuerfallstricke
Verschiedene Anlageformen bringen unterschiedliche steuerliche Verpflichtungen mit sich, die Anleger berücksichtigen müssen. Während die Kapitalertragssteuer bei Wertpapieren auf die Erträge angerechnet wird, können physische Edelmetalle wie Gold nach einem Jahr steuerfrei verkauft werden, wenn sie ordnungsgemäß gelagert werden. Darüber hinaus sind bei der Auswahl von Investmentfonds die Unterschiede zwischen Meldefonds und Nicht-Meldefonds entscheidend, da sie verschiedene Besteuerungsmechanismen haben. Anleger sollten sich vor jeder Investition gut informieren, um unerwartete Steuerlasten zu vermeiden.
Gebühren und Kosten im Anlageprozess
Anleger müssen sich der verschiedenen Gebühren bewusst sein, die während des Anlageprozesses anfallen können, auch wenn sie keine Transaktionen durchführen. Online-Broker und Banken haben unterschiedliche Gebührenmodelle, die sich auf die Gesamtperformance der Anlagen auswirken können. Besonders kostengünstige Broker verzichten oft auf steuerliche Vereinfachungen, was möglicherweise zusätzliche Verpflichtungen zur Steuererklärung mit sich bringt. Daher ist es wichtig, die Gebührenstrukturen zu vergleichen und die Vor- und Nachteile der jeweiligen Anbieter zu berücksichtigen.
Wer beim Anlegen Gewinne erzielt, muss diese versteuern. Tipps vom Profi, was man dabei beachten muss
Gewinne sind etwas Schönes, doch wie das Gehalt oder selbstständige Einnahmen, müssen auch gewinnbringende Anlagen versteuert werden. Das geschieht bei vielen Banken automatisch, jedoch gibt es dennoch einige Punkte, die man als pflichtbewusster Steuerzahler beachten muss.
Elke Teubenbacher, ihres Zeichens Senior Managerin bei der Wirtschaftsprüfungsagentur Deloitte Tax, erklärt in der neuen Folge von "Lohnt sich das?", warum wir uns mit Steuern so ungern beschäftigen, was es bei Gewinnen zu beachten gibt und welche Sparform in Sachen Steuern die Nase vorne hat.
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