#53 - Investir dans un simple ETF World suffit-il? [Investissement ETF Bourse]

🎙️ Invité : Richard Garnier                                                                        

 

🎯 Une des manières les plus simples d’investir en Bourse est au travers des ETF. Au sein des ETF, l’ETF MSCI World est parfois considéré comme LE placement à connaître pour développer efficacement son patrimoine grâce à la Bourse.

Dans cet épisode, David reçoit Richard Garnier, qui est analyste financier en Suisse et auteur du livre "De la Bourse au Bitcoin". Cet épisode traite des thèmes suivants : 

👉 Présentation de l'ETF MSCI World 

👉 Limites de cet ETF 

👉 Solution pour limiter les risques de cet ETF 

 

Pour retrouver Richard Garnier : https://www.linkedin.com/in/richard-garnier-215639184/

 

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Résumé de cet épisode de podcast : 

Le MSCI World ETF, créé en 1993, offre une exposition à 1500 entreprises dans plus de 20 pays. Composé à 70% d'actions américaines, il vise à répliquer la croissance mondiale avec une performance moyenne de 9% par an sur 20 ans.

 🌱 Limites du MSCI World ETF

1. Surpondération des grandes capitalisations américaines
2. Exclusion de certaines valeurs importantes (ex: Air Liquide, Hermès)
3. Manque de diversification sectorielle                                                                        

 🌱 Stratégies d'optimisation du portefeuille

1. Ajout d'or pour la résilience : Allocation recommandée : 10% or, 90% MSCI World. L'or offre une protection contre l'inflation et sert de valeur refuge en période de crise.
2.  Surpondération de valeurs technologiques : Ajout d'un ETF Nasdaq pour dynamiser la performance du portefeuille.
3.  Sélection de champions individuels : Intégration d'actions de sociétés performantes comme McDonald's (18% de rendement annuel sur 20 ans).                                                                        

 🌱 Importance de la diversification

1. La diversification réduit le risque global du portefeuille. L'objectif est de combiner des actifs aux cycles économiques différents pour obtenir des effets de compensation.
2. Il est crucial d'analyser en profondeur la composition de son portefeuille, notamment pour éviter les doublons entre différents ETF.                                                                        

 🌱 Conclusion

Le MSCI World ETF constitue une base solide pour l'investissement passif, mais peut être optimisé par l'ajout d'or, de valeurs technologiques, et d'actions individuelles.