Finscale
Solenne Niedercorn
Finscale, c’est le rendez-vous incontournable des acteurs qui façonnent la finance de demain.Chaque semaine, Solenne Niedercorn part à la rencontre de celles et ceux qui innovent, expérimentent et prennent des décisions stratégiques dans l’industrie financière en Europe et dans le monde.Entrepreneurs FinTech & InsurTech, dirigeants d’institutions, investisseurs… ils partagent leurs visions, leurs défis et les coulisses de leurs réussites.🎙️ Ce que vous allez découvrir dans Finscale :🔹 L’évolution du rôle des financiers et des institutions face aux nouveaux enjeux.🔹 La structuration des deals et des nouveaux véhicules d’investissement.🔹 L’intégration de l’impact et de la tech dans la gestion des actifs.🔹 Les défis et opportunités des partenariats startups/corporates.From Within by Finscale – Des épisodes uniques qui explorent la transformation intérieure des leaders et des organisations.Une plongée authentique dans les dimensions humaines, émotionnelles et culturelles du business.🚀 Finscale, c’est aussi un écosystème de services pour les leaders en Finance :🔹 Finscale Private Talks – Des rdv stratégiques pour connecter les acteurs clés du secteur.🔹 Coaching & Advisory – Un accompagnement sur-mesure de Solenne Niedercorn pour les dirigeants et institutions financières.🔹 Sponsorship & Partenariats – Des opportunités uniques pour se positionner au cœur des transformations du secteur.📢 Le podcast est disponible sur Apple Podcasts, Spotify et toutes vos plateformes d’écoute préférées. 🔗 Retrouvez tous nos services sur : https://finscale.business******************The go-to platform for financial leaders shaping the future of finance.Every week, Solenne Niedercorn engages with those who innovate, experiment, and make strategic decisions in the financial industry.FinTech & InsurTech entrepreneurs, financial institution executives, investors… they share their visions, challenges, and behind-the-scenes insights into their successes.🎙️ What you’ll discover on Finscale :🔹 The evolving role of finance professionals and institutions in today’s landscape.🔹 The structuring of private deals and new investment vehicles.🔹 The integration of impact and technology in asset management.🔹 The challenges and opportunities in startup/corporate partnerships.🚀 Finscale is also a full-service ecosystem for financial leaders :🔹 Finscale Private Talks – Exclusive strategic meetings connecting key industry players.🔹 Coaching & Advisory – Personalized guidance from Solenne Niedercorn for executives and financial institutions.🔹 Sponsorship & Partnerships – Unique opportunities to position yourself at the heart of financial transformation.📢 The podcast is available on Apple Podcasts, Spotify, and all major listening platforms.🔗 Explore all our services at: https://finscale.businessCredentials music: Sneaky Snitch Kevin MacLeod (incompetech.com)Licensed under Creative Commons: By Attribution 3.0 License http://creativecommons.org/licenses/by/3.0Produit par Gokyo Sàrl-S, hébergé par Audiomeans. Visitez la Politique de Confidentialité de Finscale et Audiomeans pour plus d'informations.
Episodes
Mentioned books
Sep 5, 2021 • 51min
#67 - Sébastien Beyet, Philippe Collombel et Gabrielle Thomas (Agicap, Partech et BlackFin Tech) - "Cash is King"
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocSébastien nous fait faire un voyage dans le temps sur cet épisode. Il reprend avec nous toute l’histoire d’Agicap, que ce soit le développement produit, les intégrations permettant d’agréger des sources de données variées, l’internationalisation de cette solution de gestion de trésorerie qui devient un véritable cockpit financier de la PME.
Gabrielle revient sur les débuts de la relation de BlackFin avec Agicap notamment les premières discussions avec la start-up Lyonnaise qui lui donne de nombreux signaux très positifs et qui décide le fonds de VC à investir dans ce tour de 'seed'.
Philippe, quant à lui, revient sur les convictions de Partech sur ce segment de marché et son potentiel extraordinaire tant au niveau du développement produit que de l’internationalisation.
Nous découvrons également les secrets des différents tours de table et notamment le tout dernier annoncé récemment dans lequel est rentré l’investisseur américain Greenoaks.
Autres éléments que nous abordons, la gestion de l’hypercroissance, l’accompagnement des VC, le Japon, ou encore la consolidation.
On repart avec trois livres à lire :
From impossible to inevitable d'Aaron Ross et Jason Lemkin
Vous allez commettre une terrible erreur d'Olivier Sibony
Nagori de Ryoko Sekiguchi
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Agicap : site / LinkedIn.
Le contact de Sébastien Beyet : LinkedIn, Philippe Collombel : LinkedIn et Gabrielle Thomas : LinkedIn.
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Aug 28, 2021 • 35min
#66 - Sébastien d'Ornano (Yomoni) - La gestion passive optimisée
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocPiqué par l’entrepreneuriat après une carrière à la Financière de l’Echiquier, Sébastien nous présente Yomoni et nous explique comment la société de gestion a lancé et développé ses produits.
Nous revenons sur le "robo-advisor", mais également des enveloppes fiscales que Yomoni a sélectionné pour ses clients : PEA, Assurance Vie ou PER et également la mise à disposition de compte titre avec son teneur de compte Crédit Agricole.
Alors que les ETF représentent aux Etats Unis une part prépondérante des investissements des ménages, ce n’est pas encore le cas en France. Mais l’offre ces dernières années s’est considérablement enrichie, donnant à Yomoni et l’ensemble des gérants de portefeuille un choix bien plus diversifié et notamment parmi les ETF labellisés "ESG".
Nous faisons le point sur les différences fondamentales entre gestion sous mandat discrétionnaire, gestion "goal based", libre ou pilotée.
Nous reprenons les critères de sélection de ces ETF, leur "Due Diligence" et comprenons comment le comité de gestion créé et réalloue les pondérations au sein des classes d’actifs.
Nous parlons des frais bien entendu, du modèle d’affaires de cette société qui gère 450 millions d’Euros d’actifs.
Enfin, Sébastien revient sur le positionnement de Yomoni dans l’univers du Wealth Management et particulièrement suite à l’arrivée de nouveaux acteurs dans le trading et l’usage qu’en font ses clients jeunes investisseurs ou banquiers aguerris.
On repart avec un livre à lire :
Le Quai de Ouistreham de Florence Aubenas
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Yomoni : site / LinkedIn.
Le contact de Sébastien d'Ornano : LinkedIn.
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Aug 21, 2021 • 39min
#65 - Benoit Grassin (Pixpay) - Réconcilier les familles tout en formant les jeunes à la finance : la quête de Pixpay
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocQuand on a des enfants et des ados, la gestion de l’argent de poche est un casse tête sans nom. C’est pour cela que Benoit et ses cofondateurs ont créé Pixpay. En vérité la mission que s’est fixée cette jeune startup va beaucoup plus loin que cela. Il s’agit en réalité de former, d’éduquer les ados en matière de gestion des finances personnelles.
Pour que l’argent ne soit plus un tabou et un dossier épineux dans les familles, Pixpay a créé une App' avec un volet adulte et un volet enfant pour permettre aux parents d’accompagner leurs enfants dans leurs premières expériences financières : les économies, les dépenses, la gestion du budget, le financement de causes ou tout simplement que tout travail mérite salaire.
Quand on sait que 4 français sur 5 n’investissent pas dans les marchés actions car il ne comprennent pas suffisamment bien des notions basiques financières, on se dit qu’il y a un travail éducatif essentiel et passionnant à réaliser.
Nous parcourons donc toutes les fonctionnalités de Pixpay et la façon dont cette jeune société va s’y prendre pour faire progresser les connaissances et faire tomber les freins culturels.
On repart avec un livre à lire :
La semaine où Jérôme Kerviel a failli faire sauter le système financier mondial d'Hugues Le Bret
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Pixpay : site / LinkedIn.
Le contact de Benoit Grassin : LinkedIn.
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Aug 14, 2021 • 34min
#64 - Virgile Delporte (Testamento) - Préparer sa succession, ce n’est plus un tabou
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocAprès avoir sans succès écrit son testament en partant en Amazonie, Virgile se rend compte que la rédaction de ses dernières volontés n’est pas aussi simple que cela.
Le tout départ de Testamento, c’est donc la rédaction de son testament en ligne.
Depuis son lancement il y a 8 ans, la startup a étoffé son offre et développé une expertise très particulière en B2B pour accompagner les acteurs de la prévoyance et de la planification successorale.
Nous parlons sans tabou des différentes typologies d’assurances de personnes et des écueils dans lesquels tombent les souscripteurs quand il s’agit de bien border ce sujet là. Vous découvriez qu’il existe de grands écarts culturels entre les pays Nordiques et pays Latins en la matière.
Cette incapacité à parler du décès et des dernières volontés met de nombreuses personnes dans des situations complexes tant d’un point de vue patrimonial que fiscal. Nous faisons un focus particulier sur la gestion de la clause bénéficiaire et comment Testamento permet aux professionnels du secteur financier, Assureurs ou Banquiers à correctement accompagner leurs clients.
On repart avec un livre à lire :
It does not have to be crazy at work de Jason Fried
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Testamento : site / LinkedIn.
Le contact deVirgile Delporte : LinkedIn.
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Aug 7, 2021 • 40min
#63 - Karim Jouini (Expensya) - Automatiser la gestion des dépenses, le pari audacieux d’Expensya
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocCertes, nous parlons de dépenses, mais le focus de cet épisode est plutôt sur la construction des algorithmes qui permettent aux client d’Expensya d’automatiser la gestion de leurs dépenses.
Vous découvrirez la manière dont les algorithmes sont construits, les données récoltées, les tests organisés, les ressources humaines déployées pour leur mise en oeuvre et les erreurs fréquentes qui sont rencontrées au cours de ces déploiements. En prenant l’exemple d’une facturette néozélandaise, vous comprendrez que les normes et pratiques locales nécessitent d’être contextualisées et apprécierez la manière dont l’algorithme s’y prend pour apporter cette finesse de traitement.
Expensya mise sur sa capacité à automatiser un maximum ses processus en interne pour la prise en charge de ses clients. Cela passe aussi par la mise en place d’un orchestrateur de données pour faciliter les intégrations de logiciels de gestion de paie ou de comptabilité.
Présente dès le départ en France et en Tunisie, la scale up a de grandes ambitions et mise depuis le départ sur une stratégie d’emblée internationale. Karim prend un peu de temps pour nous présenter l’écosystème local et les avantages concurrentiels évidents de ce pays.
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Expensya : site / LinkedIn.
Le contact de Karim Jouini : LinkedIn.
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Jul 31, 2021 • 42min
#62 - David Dana (EIF) et Max Mersch (Fabric Ventures) - La stratégie d’investissement en VC du FEI et notamment dans Fabric Ventures
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocAccrochez-vous, c’est un épisode qui va vous projeter dans l’ "Open Economy" et le Web 3.0 et vous comprendrez pourquoi le Fonds Européen d'Investissement décide d’y investir .
David nous partage de manière très pratique tout le processus d’investissement de cet investisseur unique en Europe :
Comment s’effectue le choix des fonds,
Comment se passe la Due Dil,
L’importance de l’équipe et les efforts que les gérants doivent produire pour être sélectionnés.
Il nous explique ce qui intéresse particulièrement le FEI dans son investissement dans Fabric Ventures.
Max revient sur la genèse de Fabric Ventures, la création du fonds #1, la manière dont le VC accompagne ses entrepreneurs et le modus operandi avec le FEI.
Nous faisons un focus sur trois startups dans lesquelles Fabric a investi : Sorare, 1Inch et Polkadot. Vous allez saisir l’incroyable potentiel de ces business décentralisés et de manière plus détaillée les développer tools et layer 1 dans la blockchain.
Max nous explique aussi pourquoi il existe si peu de fonds de ce type en Europe et revient sur potentiel de ce nouveau type de business. Les multiples sont justes dingues.
disclaimer : je suis au Board de Fabric Ventures
On repart avec deux livres à lire :
Start-up Nation: The Story of Israel's Economic Miracle de Dan Senor
Jony Ive: The Genius Behind Apple's Greatest Products de Leander Kahney
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Fabric Ventures : site / LinkedIn.
Pour contacter l'EIF : site / LinkedIn.
Le contact de David Dana : LinkedIn.
Le contact de Max Mersch : LinkedIn.
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Jul 24, 2021 • 35min
#61 - Isabelle Amiel Azoulai (La Maison) - L'écosystème "Tech" en Israël
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocWix, Lemonade, ces noms évoquent tous pour nous les "success stories" de l’écosystème "Tech" Israélien.
Isabelle nous emmène à Tel Aviv et Jerusalem cette semaine pour découvrir avec elle les raisons qui expliquent la réussite de l’auto proclamée StartUp Nation.
Israël compte désormais des dizaines de licornes et quelques décacornes. Rien qu’en 2021, ce petit état de 8 millions d’habitants a généré 15% des licornes dans le monde.
Nous découvrons comment l’armée et l’état contribuent à la réussite de ces "scaleup" et comment la culture des Israëliens leur permet d’être audacieux et de ne pas hésiter à entreprendre.
Nous découvrons La Maison et les fonds que gère cette société établie en France qui tisse des liens forts avec Israël, mais également avec les Etats-Unis et l’Asie.
Spécialisé sur le "Growth", La Maison compte parmi ses investisseurs des entrepreneurs historiques qui s’investissement personnellement dans les société du portefeuille en mettant en place des collaborations.
Enfin, nous regardons de plus près les différents fonds et quelques pépites du portefeuille comme Carta.
On repart avec un livre à lire :
Start-up Nation: The Story of Israel's Economic Miracle de Dan Senor
Bonne écoute à tous !
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Le contact de Isabelle Amiel Azoulai : LinkedIn.
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Jul 17, 2021 • 44min
Hors Série #4 - Elias Ghanem (Cap Gemini) - "Snapshot" de l’industrie du Wealth en 2021
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocUn épisode où l’on regarde de près le "World Wealth Report" et le "World FinTech Report" tous deux publiés récemment par Cap Gemini.
Concernant l’état de la fortune dans le monde, Elias nous donne des éléments chiffrés et nous explique comment la richesse des différentes zones mondiales a évolué ces 25 dernières années avec notamment l’émergence des pays asiatiques.
Nous regardons de près également l’évolution de l’allocation d’actifs et la manière dont la richesse générée par la "Tech" est réinvestie par les jeunes entrepreneurs, bien loin des schémas traditionnels d’allocation de portefeuille.
Nous parlons de la croissance exponentielle des "Family Offices" et de l’arrivée de la "WealthTech".
Etude également qualitative, cette analyse à grande échelle permet à Cap Gemini de pointer du doigt les tendances et les évolutions à attendre. Elias souligne le gap technologique de la Banque Privée du fait du manque d’investissement et les différentes pistes à élaborer pour renforcer les liens de ces acteurs historiques avec leurs clients.
Nous prenons pour illustrer cela un cas d’usage auquel Cap Gemini a été confronté avec un de ses clients et la manière dont le groupe s’y est pris pour accompagner la mise en oeuvre de ce "Digital Onboarding".
Identification du besoin,
Sourcing des prestataires,
Intégration.
Nous regardons également le cas de Marcus et la manière dont Goldman Sachs s’y est pris pour lancer cette société.
Enfin, nous terminons par le positionnement des "BigTech" et la manière dont ces géants collaborent avec l’industrie bancaire en général.
On repart avec un livre à lire :
Les guerres parallèles
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Jul 10, 2021 • 44min
#60 - Florian Graillot (Astorya) - Le VC verticalisé en AssurTech
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocL'AssurTech en profondeur à découvrir cette semaine avec Florian qui nous expliquer comment l’Open Insurance révolutionne ce secteur.
Pas de PSD2 pour l’assurance mais des assureurs et réassureurs qui accompagnent ces innovations et se positionnent clairement en acteur du changement. Un chiffre à noter : 40% des deals en AssurTech intègrent des Corporate VCs
Les cartes sont rebattues grâce à l’apparition de nouveaux risques, la mise en oeuvre de nouvelles technologies et l’adoption par des acteurs d’autres secteurs de solutions d’assurance intégrées.
Nous découvrons Astorya et son tout premier fonds spécialisé en AssurTech et la manière dont, grâce à la donnée, le VC est à même de "sourcer" des deals, d'anticiper des tendances un peu partout en Europe.
Le fonds spécialisé en Seed a déjà effectué une dizaine d’investissements et nous étudions en particulier l’un d’entre eux : Weecover.
C’est le premier épisode où nous approfondissons en détail la chaine de valeur suivant les différentes typologies d’assurances et comprenons que se secteur évolue rapidement en mode hybride.
On repart avec un livre à lire :
Le dilemme de l'innovation de Clayton M. Christensen
Bonne écoute à tous !
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Jul 3, 2021 • 40min
#59 - Vincent Eggen (Pictet Technologies) - Entre tradition et modernité, l’innovation en Banque Privée
Pour la MASTERCLASS "FinTech les fondamentaux", c'est ici : http://bit.ly/3KFu9ocNous rentrons cette semaine dans le monde feutré de la Banque Privée avec un acteur Suisse incontournable : Pictet. Ce groupe financier de 200 ans d’age et 4500 collaborateurs a créé en 2016 Pictet Technologies.
Vincent nous explique les raisons qui ont poussé Marc Pictet et Peter Wintsch a créer cette « software factory ». Vous allez comprendre comment ces deux entités collaborent, coexistent et développent leurs solutions. Il est beaucoup question de savoir faire et de valeurs dans cette discussion.
Nous percevons combien tradition et modernité se mélangent pour délivrer au groupe les outils et solutions permettant de servir les différentes "business lines", que ce soit pour les activités de wealth management, d’asset management ou d’asset services. Il s’agit de développement classiques mais également innovants comme nous l’explique Vincent en revenant sur un cas d’usage dans l’advisory.
Enfin, ce passionné de Tech met beaucoup d’emphase sur l’organisation opérationnelle de Pictet Technologies bien loin de la gestion traditionnelle en silo. Il est question de sociocratie, des cercles de responsabilité dépendants les uns des autres ou encore de développement Agile.
Bonne écoute à tous !
On repart avec deux livres à lire :
Anti fragile de Nassim Taleb
The Fearless Organization d'Amy C. Edmondson
Bonne écoute à tous !
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