Payment & Banking Fintech Podcast

Eine Rückschau zur Money2020 China aus dem AliBab… Eine Rückschau zur Money2020 China aus dem AliBaba Hinterland Unsere Woche stand gänzlich im Zeichen des Hundes, zumindest steht das chinesische Jahr in ebendiesem. Und da Rafael und Kilian es sich nicht haben nehmen lassen, als nahezu erfahrene Money2020 Konferenzbesucher, diesen beschwerlichen Anreiseweg aufsichzunehmen und die allererste Ausgabe der chinesischen Variante der Monsterkonferenzreihe zu besuchen, wurden die Eindrücke auch gleich auf Tonspur festhegalten. Im hauseigenen AliBaba Hub oder AliBaba Hinterland, wie sie es selbst nennen, hatten die beiden zwei Tage lang Zeit sich einen Überblick über den FinTech Markt in China zu verschaffen und welche Player neben den BAT als den drei großen Riesen, eigentlich überhaupt noch relevant sind. Chinas Annäherung der Dotcom-Ära führte nämlich zur Gründung von drei Internetunternehmen, die heute die Technologieszene des Landes dominieren: Baidu, Alibaba und Tencent, zusammen bekannt als die BAT. Die Ende des 20. Jahrhunderts gegründeten Big Three sind weit über ihr Kerngeschäft hinausgewachsen - Suchmaschinen, E-Commerce und soziale Netzwerke - vom digitalen Zahlungsverkehr bis zum Cloud Computing. Zunehmend stellen sie solche wie Google, Amazon und Facebook vor Herausforderungen, während sie auf globalen Investitionsspritzen unterwegs sind, während sie von Kopieren zu Innovation wechseln. Chinesische Technologieunternehmen legen eine ganz andere Entwicklungsgeschwindigkeit an den Tag. Während Unternehmen anderer Nationen noch nachdenken, bringen chinesische Firmen bereits die nächste Generation ihrer Produkte auf den Markt. Den eigenen Heimatmarkt haben sie demnach schon fest in der Hand, logische Konsequenz: nun den Westen erobern und somit Angriff auf GAFA. Aber inzwischen sollte China mal auf seine nächste Generation von Technologieriesen, die ebenfalls im mobilen Zeitalter geboren wurden schauen und sich auf die neueste Generation von Online-Diensten konzentrierten, die von KI und Sharing angetrieben werden. Also wieder Money2020. Diesmal die chinesische Variante. Wie Kilian und Rafael die Präsenz der Riesen bewerten, welche neuen Player herangezüchtet werden oder sich gar versuchen zu behaupten, was sie lernen und als Take Away mitnehmen, hört ihr im gemütlichen "Hotellobby-Talk" der beiden Langnasen!

Wenn Fintech-Startups auf etablierte Banken treff… Wenn Fintech-Startups auf etablierte Banken treffen, wenn auf Augenhöhe miteinander diskutiert wird und wenn die wichtigsten Themen der Fintech- und Bankbranche besprochen werden, dann ist man auf der Banking Exchange (#BEX18). So auch in diesem Jahr. Zum zweiten Mal traf sich das “Who-is-Who”, sozusagen das Klassentreffen der Branche, um zwei Tagen lang über Themen wie PSD2, den Entwicklungen bei den Identity Providern, GAFA Banken, Blockchain oder KMU-Banking zu diskutieren. Exchange steht für den Austausch und genau darum geht es bei den Exchange Veranstaltungen von Payment & Banking. So auch bei der #BEX18. Bei besten Wetter haben 170 Vertreter der Branche an zwei Tagen bei gemütlicher Atmosphäre die Gelegenheit genutzt sich auszutauschen. Das waren die Themen der #BEX18 Auf insgesamt neun Panels wurde sehr lebhaft über Themen wie die Entwicklung und den Status Quo der PSDII, Artificial Intelligence im Banking, die scheinbar “vergessene” Kundengruppe KMU, wie es nach 5 Jahren Fintech eigentlich heute aussieht oder ob digitale Identitäten wirklich der “hot shit" sind, teils kontrovers diskutiert. Des Weiteren haben wir über Robo Advisory, die kommenden (?) GAFA-Banken orakelt und auch versucht eine Antwort auf die Frage zu finden ob Blockchain wieder weg geht. Die Ergebnisse all dieser Themen sind eigentlich jeweils einen eigenen Artikel wert! In gewohnt bekannter Manier wollen wir auch den zu Hause gebliebenden die Möglichkeit geben das ein oder andere Panel in Gesamtlänge als Podcast zu hören, damit auch ihr noch tiefer in das Thema eintauchen könnt. Heute deswegen das spannende Thema Robo Advisory. Geldanlage auf Steroide: Brauchen Robo-Advisory, Equity Investment, Wealth Management und Co. noch Leistungssteigerung? Geld anzulegen war immer eine Wissenschaft für sich, manchmal fast schon esoterisch. Was passiert gerade im Markt und wer hat die Nase vorn, darüber sprachen auf der #BEX18 Rafael Otero mit Erik Podzuweit( Scalable Capital) und Kai Bald (DWS)...

Was wäre krypto-freundliches Banking ohne eine en… Was wäre krypto-freundliches Banking ohne eine entsprechende Wallet, die alle Kriterien erfüllt? „Kaufe und verkaufe Bitcoin in wenigen Minuten. Krypto-freundliches Banking in wenigen Minuten, mit einer Bitcoin-Wallet für alle Fälle und Echtzeit Preisüberwachung“ – so die Headlines zum neuen Produkt von Bitwala Mit Kryptowährung kinderleicht handeln. Der Wunsch vieler. Der Handel mit Bitwala ist ist auf Einfachheit ausgelegt. Kaufe und verkaufe Bitcoin zu jeder Tageszeit und erhalte dein Geld sofort auf dein Konto, das rund um die Uhr und mit schneller Liquidität. Dies alles mit transparenten Gebühren und Limits. Kilian hat die Jungs von Bitwala in den Podcast geladen um mit ihnen über ihr neues Geschäftsmodell zu sprechen. Die erste Bank die Crypto und "normales Banking" verbindet. Nach über 15 Monaten Development am Produkt, Finanzierungsrunden und testen, also einer langen Durststrecke, da das alte Produkt nun abgeschaltet wurde, sind die Jungs nun endlich am Start und stellen ihr neues Produkt vor. Zusammen mit der solarisBank als Kooperationspartner haben sie ein Tradingsystem entwickelt, worüber sie ebenfalls sprechen werden. Außerdem natürlich über die spannende Frage der Regulierung in Deutschland und wie diese überhaupt möglich ist. Spannendes Thema mit ausgiebig Potential. Zu Gast Kostantin Wehrhahn und Jörg von Minckwitz (Bitwala)...

Erstmals fand in diesem Jahr während der FinTechw… Erstmals fand in diesem Jahr während der FinTechweek in Hamburg die die FinForward Konferenz als neues Highlight statt, veranstaltet von den Finletter-Machern Carolin Neumann und Claas Beese. Als Abschluß der Konferenz mit vielen hochkarätigen Sprechern, wurden wir gefragt, ob wir nicht einen Live-Podcast vor Ort unter Einbeziehung des Publikums abhalten können. Ursprünglich geplant als "Lage der FinTech-Nation"-Podcast sind wir doch recht schnell in einen AMA-Podcast (Ask me Anything) reingerutscht. Die Themen, die wir letztlich besprochen haben, reichten von allgemeinen FinTech-& Digitalisierungs-Themen, über Erfahrungen aus Kooperationen von FinTechs mit Banken bis hin zu Car-Payment und kostenlosen Elektroauto-Parkplätzen. Teilnehmer des Podcasts waren neben dem sehr aktiven Publikum mit seinen vielen Fragen (Danke dafür!!) auf dem Panel Miriam Wohlfahrt, Vera Neidl (PWC), Kilian Thalhammer und Jochen Siegert. Wenn es Euch gefällt, helft Ihr uns sehr den Podcast bei Soundcloud, Spotify und iTunes zu abonnnieren und bitte mit 5* bewerten!

Wie steht es beim Thema P2P Payment in Deutschlan… Wie steht es beim Thema P2P Payment in Deutschland.? Dieser Frage widmen wir uns im Podcast, denn zwei traurige Ereignisse eilen dieser Frage voraus. Zum einen hat Fintech Startup und P2P Cringle seit dem 08.10.18 den Dienst eingestellt hat und auch Lendstar hat einen Insolvenzantrag stellen müssen. Obwohl alleine im Jahr 2017 in Deutschland ca. 6,3 Milliarden Überweisungen ausgeführt wurden, hat sich keiner der Anbieter durchsetzen können. Manche Anbieter, wie zB Cookies haben nicht mal den Start überstanden. Auch KWITT, P2P Payment Lösung der Sparkassen, wird von 1,1 Millionen Kundinnen und Kunden der Sparkassen-Finanzgruppe und der Volks- und Raiffeisenbanken genutzt. In Anbetracht der installierten Basis der Banking Apps ist das keine hohe Zahl. Rafael und Maik haben zusammen mit Christopher Kampshoff dem CEO von Lendstar und Joschka Friedag, CEO & Co-Founder von Cringle, dieses Thema diskutiert und sich auch der Frage gewidmet warum sich so viele Menschen mit IBAN und Co. quälen und es nicht ein universelles Überweisungsscheme braucht?

Das Bitcoin-Urteil des Kammergerichts Berlin vom … Das Bitcoin-Urteil des Kammergerichts Berlin vom 25.9.18 über den Handel von Bitcoin hat die FinTech-Gemüter bewegt. Der Handel mit Bitcoin ist nicht strafbar, aber auch kein Bankgeschäft. Aufmerksamkeit in der Szene generierte vor allem die Begründung über die Verwaltungspraxis der BaFin. Wir haben für eine genaue Analyse des Urteils und die Implikationen für die Krypto-Szene einen fachkundigen Gast und Podcaster gewinnen können. Frank Müller, Partner von Aderhold, Blogger des Rechtsblog Payment.Technology.Law - Paytechlaw.com und Podcaster des PayTechTalk Podcasts. Wie in Podcast #92 als wir einen Co-Podcast mit dem Kassenzone Podcast aufzechneten, veröffentlichen wir auch diese Episode parallel als Co-Podcast mit dem PayTechTalk Podcast. Welche Auswirkungen hat dieses Urteil in der Praxis – und fühlt sich die BaFin an das Urteil gebunden? Besteht nun Rechtsklarheit, ja sogar Rechtssicherheit, wie vielvielfach zu lesen war? Oder ist genau das Gegenteil der Fall? Worauf muss die Krypto-Szene nun achten? Diese Punkte besprechen Jochen und Frank im aktuellen Podcast.

Als der US-amerikanischen Mafiosi Al Capone das G… Als der US-amerikanischen Mafiosi Al Capone das Geld, welches er mit Alkoholschmuggel, Drogenhandel und illegaler Prostitution verdient hat, wieder in den geregelten Wirtschaftskreislauf einführen wollte, kaufte er sich eine größere Anzahl an Waschsalons um genau dies zu ermöglichen. Das “Geld waschen” und damit der geflügelte Begriff der Geldwäsche war geboren. Geldwäsche ist das Gegenteil von Steuerhinterziehung. Bei der Geldwäsche möchte man illegal verdientes Geld wieder in den legalen Kreislauf bringen, dabei sind die Methoden, Taktiken und Mittel der “Kriminellen” heute immer ausgereifter und komplexer und demnach kaum nachvollziehbar. Straftäter verdienen damit große Summen "schmutzigen Geldes". Diese werden durch die Straftat der Geldwäsche "rein gewaschen". Sie werden also beispielsweise durch verschiedene Konten und Firmen geschleust. Am Ende ist nicht mehr zu erkennen, woher die Gelder kommen und wem sie eigentlich gehören. Das Geld wird im normalen Wirtschaftsverkehr nutzbar, etwa zum Erwerb von Immobilien oder anderen Gütern. Am Ende einer "geglückten" Geldwäschehandlung kann zum Beispiel niemand nachvollziehen, dass das Haus in der Stadt A der Person XY gehört und mit Geld aus Drogenhandel in der Stadt B finanziert wurde. Aus diesem Grund wurde im Jahr 1993 das deutsche Geldwäschegesetz verabschiedet und im Jahr 2008 überarbeitet und um die Terrorismusfinanzierung ergänzt. Dieses Gesetz hat einen großen Einfluss darauf, wie Banken mit ihren Privatkunden umgehen. So sind Banken dazu verpflichtet, Personen und Unternehmen bei der Eröffnung eines neuen Kontos zu identifizieren, nach dem Prinzip „Know Your Customer“ (KYC). Das Thema Geldwäsche nicht nur spannend und hochkomplex, sondern auch ein globales Phänomen und Problem geworden. Es gibt schier unendlich viele Möglichkeiten, Geld zu waschen, was es den Behörden oder der Justiz nicht gerade einfach macht, diese Aktivitäten aufzudecken oder dem entgegenzuwirken. Mittlerweile gibt es aber auch viele Unternehmen, die es sich zur Aufgabe gemacht haben illegale Aktivitäten zu erschweren und bei der Prävention zu helfen. Kilian hat sich heute dazu zwei Experten eingeladen, die über das Thema Anti-Money-Laundering (AML) und Financial Crime sprechen und ihre Lösungen vorstellen. Frederic Krahforst von hawk:AI entwickelt die zukünftige Anti-Money-Laundering (AML)-Lösung, die Einfachheit im Design mit modernster KI-Technologie und Cloud-Skalierbarkeit verbindet. Sie steigern die Effizienz, indem sie die erforderliche Überwachungs- und Untersuchungszeit pro Fall drastisch reduzieren und gleichzeitig die Erkennungsrate der Geldwäsche insgesamt erhöhen. Sie bauen eine leistungsfähige zentrale Plattform zur Erkennung von Geldwäsche auf, die Finanzintuitionen bei der Einhaltung ihres Compliance-Prozesses für Finanzinstitute unterstützt (Transaktionsüberwachung, Untersuchung, Archivierung und Audit-Trails). Daneben steht Wolfgang Berner von CURRENT die eine Plattform für Fintech-Ventures, die sich der technologischen Innovation verschrieben haben - mit einem tiefen Glauben an Cloud, Software-as-a-Service & Künstliche Intelligenz, schafft. Sie bieten validierte Möglichkeiten sich mit den stärksten Mitbegründern zu verknüpfen, Unternehmen zu gründen und das Produkt über eine eigene Infrastruktur zu beschleunigen. Wir danken unseren Sponsoren: BSPayone und Bluecode

Panel-Diskussion von der #BEX18 Banking Exchange … Panel-Diskussion von der #BEX18 Banking Exchange Konferenz über die Rolle und Bedrohung von GAFA im Banking. Die wichtigste News dieser FinTech-Woche ist die Mobile-Payment Kooperation von Google mit PayPal. Dieser Hattrick von Google gegen die deutschen Banken hat nicht nur uns im Blog beschäftigt, sondern es in etliche Zeitungen, Blogs und Online-News geschafft. Google als ein Teil von GAFA hat einmal mehr einen beeindruckenden Pflock bei Banking eingeschlagen. Wir hatten das Thema GAFA im Kontext Finanzdienstleistung auch bei der #BEX18 Banking Exchange Konferenz auf die Agenda gesetzt. Der letzte Podcast #174 würdigte ja bereits ausführlich die BEX. Passend zu der Entwicklung diese Woche wollen wir daher das GAFA-Banking-Panel der BEX nun auch als Podcast einer breiteren Öffentlichkeit zur Verfügung stellen. Titel des Panels: Die Ruhe vor dem Sturm? Die GAFA-Bank Es diskutieren: Moderatoren: Miriam Wohlfahrt und Maik Klotz von Paymentandbanking.com Gäste: Arnulf Keese (DKB Bank), Hartmut Giesen (Sutor Bank), Jörg Howein (Solaris Bank), Markus Steiff (Deutsche Bank) Links und weitere Shownotes unter paymentandbanking.com

Wenn Fintech-Startups auf etablierte Banken treff… Wenn Fintech-Startups auf etablierte Banken treffen, wenn auf Augenhöhe miteinander diskutiert wird und wenn die wichtigsten Themen der Fintech- und Bankbranche besprochen werden, dann ist man auf der Banking Exchange (#BEX18). So auch in diesem Jahr. Zum zweiten Mal traf sich das “Who-is-Who”, sozusagen das Klassentreffen der Branche, um zwei Tagen lang über Themen wie PSD2, den Entwicklungen bei den Identity Providern, GAFA Banken, Blockchain oder KMU-Banking zu diskutieren. Exchange steht für den Austausch und genau darum geht es bei den Exchange Veranstaltungen von Payment & Banking. So auch bei der #BEX18. Bei besten Wetter haben 170 Vertreter der Branche an zwei Tagen bei gemütlicher Atmosphäre die Gelegenheit genutzt sich auszutauschen. Um euch ein wenig Insights für alle zu Hause Geblieben zu geben, machen wir ein kleines audiovisuelles Recap zur #BEX18 und haben uns dazu zwei Teilnehmer eingeladen, Alexandra Weck Director Business Development der UBS und nebenbei sehr aktiv bei den Fintech-Ladies und Jörg Howein CPO der solarisBank, welche uns ihre Take Aways und Eindrücke so schildern, als wärt ihr dabei gewesen. Besonderer Dank an unsere Sponsoren der BSPayone und Bluecode. Vielen Dank für eure Unterstützung...

Unsere Hörer bestimmen den Inhalt des FinTech Pod… Unsere Hörer bestimmen den Inhalt des FinTech Podcasts #173 - Wir beantworten Eure Fragen! In dieser Folge versuchen wir erstmals ein neues Format innerhalb der Podcast-Reihe. Wir stellen nicht die Fragen, sondern dieses Mal stellen unsere Hörer uns die Fragen. Wir haben im Vorfeld aufgerufen, daß unsere Hörer uns Fragen schicken sollen. Jochen hat sich 13 Fragen herausgepickt die sehr breit gestreut sind: Von der Frage wie das Team von Paymentandbanking seine Blogging/Podcasting-Aktivitäten mit ihrem Hauptjob verbinden können, über die Corporatebanking vs Retailbankingthemen bis hin zu persönlichen Fehleinschätzungen Technologiethemen