Payment & Banking Fintech Podcast

Auslagerungsverträge, Dienstleister außerhalb der EU und mehr Nasim Jenkouk von PayTechLaw erklärt, was die Regelung des Digital Operational Resilience Act der Europäischen Kommission zu externen Dienstleistern festsetzt. Macht die EU einen Unterschied zwischen kleinen und großen Firmen, wie regelt sie Dienstleister außerhalb der EU, die hier Geschäfte abwickeln, die von der DORA betroffen sind? Das alles und viel mehr in der heutigen Folge von "Alles Legal: Fintech-Recht kompakt". Zeitmarken: Externe Dienstleister, die BaFin und die DORA 1:49 - Wer verpflichtet externe Dienstleister, die DORA-Richtlinien zu erfüllen? 3:30 - Auslagerungsverträge 4:38 - DORA und ihre Anforderungen an das Auslagerungsmanagement 6:19 - Hintergründe der Regelungen 7:42 - Müssen sich Dienstleister außerhalb der EU auch an die DORA halten? 8:23 - Unterscheidet die Regelung zwischen großen und kleinen Dienstleistern?

Jürgen Geuter a.k.a. tante im Gespräch Der Krypto-Winter ist da und vormals gehypte Geschäftsmodelle brechen wie Kartenhäuser zusammen? Dass das nicht einfach nur ein natürlicher Reinigungsprozess ist, sondern nun viele Scharlatane auffliegen, bleibt nicht verborgen. Aber das Problem liegt tiefer, zumindest wenn man Jürger Geuter, alias tante, Glauben schenkt. Der Diplom-Informatiker schreibt unter anderem für ZEIT Online, Spiegel und weitere renommierte Publikationen und sieht die Entwicklung im De-Fi-, Krypto- und Blockchain-Sektor hochkritisch. In einem Interview mit ZEIT Online stellte er fest: "Man spielt die letzten 200 Jahre Finanzbetrug noch einmal durch" und legte nach: Die Krypto-Währungen seien keine echte ökonomische Wertschöpfung, keine echten Produkte und rein spekulative Vermögenswerte. Grund genug für André Bajorat, tante in den Payment & Banking Fintech Podcast einzuladen. Als starke Gegenstimme zu den Krypto-Maximalisten unterlegt Geuter seine Argumentationslinie mit detaillierten Beispielen und klagt in überraschenden Punkten an. So habe die Krypto-Branche gezielt der schwarzen Community in den USA den letzten Dollar aus der Tasche gezogen. Was es damit auf sich hat und welche interessanten Sichtweisen Jürgen noch mit uns teilt, erfahrt ihr in dieser spannenden Folge des Payment & Banking Fintech Podcasts. Viel Spaß beim Hören! Über Jürgen Geuter: Jürgen Geuter a.k.a. tante ist ein unabhängiger Theoretiker, der an der Schnittstelle von Technologie, Politik und Sozialem arbeitet. Er ist ein De-Evangelist und Luddit. Er schreibt und spricht (vor allem aber schreibt er) über die sozialen Folgen der digitalen Wende sowie über die Struktur des Digitalen selbst. tante hat ein Diplom in Informatik mit dem Nebenfach Philosophie. Er ist in keiner Weise mehr mit der Wissenschaft verbunden. Er hat für eine Reihe von deutschen und internationalen Publikationen wie ZEIT Online, Spiegel Online, VICE/Motherboard, Golem, Boundary2 und andere geschrieben.

Was steht im Digital Operational Resilience Act? Nasim Jenkouk von PayTechLaw erklärt, was im Digital Operational Resilience Act der Europäischen Kommission steht. Sie führt aus, wie DORA mit anderen Regularien zusammenspielt, ob bisherige Verordnungen in der DORA aufgehen und was die Kapitel und Klauseln des Digital Operational Resilience Act regeln. Zeitmarken: Was steht im Digital Operational Resilience Act? Aufzählungs-Text1:00 - Die DORA als EU-Paket zu Information- und Kommunikationstechnologierisiken Aufzählungs-Text2:13 - Was steht in der DORA und wie spielt sie mit anderen Regularien zusammen Aufzählungs-Text4:10 - Gehen bisherige Verordnungen in der DORA auf und was regeln die Kapitel und Klauseln?

Wir blicken zurück auf das Fintech-Jahr 2022 So schnell kann es gehen: Auf Disruption und Digitalisierung folgten 2022 Krypto, Klarna und Katerstimmung. Zwei Schlagworte, die Teile der Szene aus dem siebten Himmel rissen und schnell wieder auf den Boden der Tatsachen zwangen. An Stelle irrer Fundingrunden und freudentaumelnder Umsatzprognosen traten vielerorts Frust, Pleiten und Wunden lecken. Aber gab es auch erfreuliche Entwicklungen? André und Jochen blicken auf das vergangene Fintech-Jahr zurück, resümieren ihre Höhepunkte und Tiefpunkte 2022 und kommentieren die Jahreseinschätzungen der restlichen Payment-and-Banking-Mitglieder. Crypto-Winter und halbgare Exits ließen den Verdacht aufkommen, dass Fintech im grauen Establishment angekommen ist. Die großen Meldungen waren oftmals eher negativ aufgeladen. Was muss passieren, damit sich die Szene aus der Krise kämpft und reden wir in Deutschland einfach nur schlau daher, statt dass Investorengelder mutig in starke Projekte fließen? Unser Duo kommentiert die Lage wie gewohnt, ohne ein Blatt vor den Mund zu nehmen.

DORA - Was verbirgt sich hinter den vier Buchstaben? Nasim Jenkouk von PayTechLaw erklärt, was der Digital Operational Resilience Act der Europäischen Kommission ist und gibt einen Überblick zur historischen Digitalisierung von Finanzinstituten, deren internen Risiken und ihrer Auslagerung. **Zeitmarken: Was ist DORA? Der Digital Operational Resilience Act ** 0:50 - DORA - Was verbirgt sich hinter den vier Buchstaben? 2:07 - Die Digitalisierung der Finanzdienstleistungen

Der Newsrückblick auf den Dezember 2022 FTX, Twitter-Coin und viele weitere spannende Ereignisse: André Bajorat und Jochen Siegert analysieren die Ereignisse aus dem Dezember 2022. Unter anderem: FTX reißt BlockFi mit 2021 gab es noch eine aufsehenerregende Serie-D-Finanzierung in Höhe von 350 Mio. Dollar für BlockFi. Doch auch prominente Investoren wie Valar Ventures, Morgan Creek Capital Management, Coinbase Ventures, Galaxy Digital, Susquehanna Government Products, Winklevoss Capital, DST Global, Pomp Investments oder Tiger Global können nichts daran ändern: Das Fintech ist das nächste Opfer der FTX-Pleite. 1,8 Mrd. Dollar an Verbindlichkeiten stehen noch Mitteln von rund 260 Mio. Dollar gegenüber. Somit musste BlockFi Konkurs anmelden. Twitter soll an eigenem Coin arbeiten Screenshots und Leaks aus dem Quellcode der Plattform deuten darauf hin, dass Twitter an einem eigenen Coin arbeiten könnte. Über das Projekt gibt es derzeit lediglich Spekulationen. Der eigene Coin könnte zunächst für die „Trinkgeld-Funktion“ der Plattform genutzt werden. Dafür setzt Twitter bisher ausschließlich Drittdienste ein. Lysa kommt nach Deutschland Der schwedische Robo-Advisor Lysa informierrt über den Start in Deutschland. Nach eigenen Angaben verwaltet das 2017 gegründete Unternehmen 2 Mrd. Euro für mehr als 100.000 Kund:innen in Schweden, Finnland und Dänemark. Wesentlicher Bestandteil des Geschäftsmodells seien niedrige Gebühren für die Anleger:innen. Für Kund:innen aus Deutschland sollen die im Durchschnitt 0,35 Prozent betragen. Nach einem starken Jahr bezeichnet sich Lysa inzwischen als größter Robo-Advisor Skandinaviens.

Unternehmertum, Zeitmanagement und die ikonische Mütze Peter Großkopf (Gründer Unstoppable Finance) spricht im AMA über Unternehmertum, Zeitmanagement, seine ikonische Mütze und vieles mehr! Als Blockchain-Nerd spricht er natürlich unter anderem über den Elefanten im Raum: die FTX-Pleite, aber auch über viele spannende persönliche Themen.

Wie APIs das Geschäftsmodell von Banken revolutionieren können Martin Kassing, CEO und Gründer von Upvest, erklärt im Payment & Banking Fintech Podcast, die Funktionsweise von APIs und die Besonderheiten im Vergleich zu SDKs und klassischer Software-Entwicklung. Überspitzt formuliert: Ist das alles Fintech-Teufelszeug, oder kann man das auch im klassischen Banking verwenden? Und woher kommen die vermeintlichen Berührungsängste zwischen Fintechs und etablierten Playern – oder gibt es die gar nicht mehr? APIs für alle? Weitere Fragen, denen wir uns in dieser Episode widmen: Ist eine API-Lösung in erster Linie etwas für Fintechs oder aber auch für etablierte Banken? Und was sind konkrete Vorteile für etablierte Banken-Player? Zudem blicken wir auf den Grundsatz API-First. An welchen Punkten profitieren Banken von eher Partnerschaften, statt von Eigenentwicklungen und gibt es Beispiele für gut funktionierende Partnerschaften? Martin gibt zudem Einsicht in für ihn typische Bereiche, in denen die Welten Fintech und klassische Banken voneinander besonders profitieren. Kooperationen als Gefahr? Ein Grund, warum Unternehmen vor Kooperationen zurückschrecken, ist das grundsätzliche Risiko, dass eine Kooperation aus der Hand gleiten könnte: So startete N26 zunächst mit Wirecard, um dann schlussendlich als Bank eigenständig zu agieren. Wie sind die Machtverhältnisse gelagert, denn man möchte meinen, Bank benötigt Fintech, aber ist das umgekehrt ab einer bestimmten Größe ebenso der Fall? Und ja, inzwischen hat sich die Welt weiter gedreht, aus manchen Fintechs sind große Player geworden und Banken sind viel agiler als noch vor 10 Jahren. Könnte es sein, dass wir in fünf Jahren nur noch ganz generell von Partnerschaften zwischen Unternehmen sprechen? Upvest-Update Und natürlich erklärt Martin auch die Funktionsweise von Upvest, wiee lange es sein Unternehmen schon gibt und wie das Geschäftsmodell aussieht. Dabei geht es auch um Herausforderungen, denen sich die Berliner stellen müssen, die eigene Daseinsberechtigung und die Lehren aus dem Fintech-Jahr 2022. Viel Spaß beim Hören dieser erkenntnisreichen Episode!

Wo befindet sich die Fintech-Branche? Unsere Fintech-Frauen sprechen das Dreigestirn Gleichstellung, Gleichberechtigung, Gleichbehandlung. Wo befindet sich die Fintech-Branche aktuell? Das Nachhaltigkeitsziel 5 der Agenda 2030 der Vereinten Nationen postuliert die Gleichstellung der Geschlechter und die Stärkung von Frauen und Mädchen. In Deutschland ist die rechtliche Gleichstellung von Frauen und Männern erreicht. Weltweit gibt es bei der Gleichstellung Fortschritte. Dennoch bestehen weiterhin erhebliche Barrieren. Ziel der nachhaltigen Entwicklung ist es, das bis 2030 grundlegend zu verbessern. Doch auch, wenn die Gleichberechtigung der Geschlechter ein universelles Menschenrecht ist, werden weltweit Millionen von Frauen beim Zugang zu Bildung, Gesundheitsversorgung und in ihrem alltäglichen Leben diskriminiert. Wie sieht das jedoch konkret in der Fintech-Branche in Deutschland aus? Gleichstellung = Gleichbehandlung = Gleichberechtigung? Nicole Nitsche, Christina Cassala, Christine Kiefer, Aiga Senftleben und Lea Siering werfen vor diesem Hintergrund einen Blick auf die Situation und sind sich dabei durchaus nicht immer einig. Einige der spannenden Themenbereiche, die sie in dieser Episode behandeln: Sind Gleichstellung, Gleichbehandlung und Gleichberechtigung eigentlich synonym zu gebrauchen? Ist Ungleichbehandlung gleichzusetzen mit Diskriminierung? Wie sehr tragen auch Frauen dazu bei, dass sich trotz allen Problembewusstseins die Strukturen nur langsam verändern? Überwinden wir Ungleichbehandlung durch das Schließen des Gender Pay Gaps oder was braucht es noch? Mit welchen Instrumenten könnte man Ungleichbehandlung verhindern und Gleichstellung fördern? Wie sehr haben Unternehmen den Dreiklang auf der Agenda? Gibt es eine systematische Ungleichbehandlung von Frauen in der Branche? Formel Female jetzt auf Deiner Lieblingspodcastplattform folgen! Diese und viele weitere Aspekte hört ihr in der neuen Episode Formel Female: Fintech-Frauen am Steuer, dem neuen Podcastformat auf Payment & Banking, bei dem sich unsere Fintech-Frauen jeden Monat in neuen Folgen über relevante Fintech-Themen aus weiblicher Sicht unterhalten. Faktengetrieben, lösungsorientiert, kontrovers und erkenntnisreich! Du willst Formel Female regelmäßig hören? Dann abonniere den Payment & Banking Fintech Podcast auf Deiner Lieblingspodcastplattform und erhalte jeden 15. im Monat die neue Episode auf Dein Device!

Was versteht die EBA unter Open Finance und welche Herausforderungen bringt das mit sich? Peter Frey von PayTechLaw erklärt die Pläne der European Banking Authority (EBA) zu Open Finance und zeigt Herausforderungen in den Bereichen Krypto, Geldwäsche und mehr auf. Zeitmarken: Road to PSD3 - Nach Open Banking kommt jetzt Open Finance 0:52 - Nach Open Banking kommt jetzt Open Finance: Was sagt die EBA dazu? 4:25 - Die Herausforderungen bei Open Finance hinsichtlich Datenschutz und Geldwäsche 7:00 - Die Fusion von Zahlungsdiensterichtlinie und E-Geld-Richtlinie 7:50 - Ist Krypto Bestandteil der PSD3-Pläne? 10:24 - Muss die MiCar angepasst werden, sobald die PSD3 steht?