#255 - “Ma martingale : ne pas me prendre pour un trader” - Marc Fiorentino
Mar 6, 2025
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Marc Fiorentino, spécialiste des marchés financiers et auteur, partage sa vision des investissements avec 40 ans d'expérience. Il aborde les raz-de-marée dans le monde de l'investissement et révèle son placement star pour 2025. Marc explique pourquoi il a abandonné le trading traditionnel, parle de l'importance de la diversification, et exprime son mécontentement sur la Bourse de Paris. Il met également en avant la pragmatique de l'investissement et les nouvelles tendances qui rendent le marché accessible aux particuliers.
L'analyse des marchés financiers doit équilibrer le risque et le rendement, en évitant de se laisser séduire par des rendements trop attractifs sans considérer les risques sous-jacents.
La diversification des investissements est essentielle pour limiter les risques et ajuster le portefeuille selon le profil de risque de l'investisseur.
La montée des fonds négociés en bourse (ETF) facilite l'accès à l'investissement pour le grand public, rendant la gestion d'actifs plus simple et moins coûteuse.
Deep dives
Risque et rendement : la clé des investissements
La gestion de l'argent nécessite une analyse approfondie du couple risque-rendement. Il est crucial de ne pas uniquement se concentrer sur le potentiel de rendement d'un investissement, mais également sur les risques associés. Par exemple, un placement qui promet un rendement brut de 25% pourrait avoir un risque sous-jacent de perte significative. Ainsi, il est recommandé d'examiner des indicateurs mathématiques pour évaluer la performance historique et la volatilité des placements avant de prendre des décisions.
L'importance de la diversification
La diversification se présente comme la martingale du placement, permettant de réduire les risques tout en cherchant un rendement optimal. En allouant des investissements à différentes classes d'actifs comme les actions, les obligations, et l’immobilier, chacun peut adapter son portefeuille à son profil de risque. Cette approche permet d'éviter des pertes catastrophiques en évitant d'être excessivement exposé à un seul secteur ou actif. Par conséquent, établir une allocation d'actifs proportionnée est essentiel pour une gestion saine du patrimoine.
L'essor des ETF dans le monde des investissements
Les fonds négociés en bourse (ETF) évoluent vers une tendance massive dans la gestion d'actifs, en raison de leur coût réduit et de leur simplicité d'accès. Contrairement à la gestion active, qui se révèle souvent moins efficace, les ETF permettent aux investisseurs de suivre les indices de référence tout en minimisant les frais. Cette méthode s'est démocratisée en France tout autant qu'aux États-Unis, ouvrant désormais des opportunités d'investissement même pour les petites capitalisations. L'utilisation croissante des ETF dans les portefeuilles met en lumière la transition vers une gestion plus efficiente et accessible des investissements.
L'accès au private equity pour le grand public
Le private equity, longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, devient de plus en plus accessible aux particuliers, marquant une tendance significative dans le monde de l'investissement. Cette 'retailisation' permet à des investisseurs individuels d'accéder à des fonds qui prêtaient auparavant uniquement aux grandes entreprises. Des plateformes de financement, proposant des tickets d'entrée abordables, portent cette évolution, transformant le paysage d'investissement. Cette accessibilité ouvre la porte à des rendements alternatifs, augmentant la diversité des choix d'investissement pour les particuliers.
Réinventer la gestion de patrimoine à l'ère numérique
L'ère numérique redéfinit la gestion de patrimoine, facilitant l'accès à des informations et à des outils d'investissement variés. Les conseillers financiers intègrent maintenant des solutions digitales pour gérer les portefeuilles d'investissement, optimisant ainsi le temps et la flexibilité pour les investisseurs. Parallèlement, des instruments tels que les versements programmés favorisent une approche d'épargne régulière, rendant l'investissement accessible à un public plus large. Cette transformation numérique continue d'évoluer, mettant en lumière de nouvelles opportunités et stratégies dans le domaine de l'investissement.
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