La Martingale #238 - Votre conseiller financier vous rapporte-t-il vraiment de l’argent ? - Guillaume Simonin
16 snips
Nov 7, 2024 Guillaume Simonin, fondateur de Wizify et expert en éducation financière, partage son expérience sur le choix d'un conseiller en gestion de patrimoine. Il souligne l'importance de l'indépendance des conseillers et les questions essentielles à poser avant de s'engager. La discussion aborde aussi les frais associés et les risques d'investissements mal adaptés. En offrant des conseils pratiques, Guillaume insiste sur le rôle crucial de l'éducation financière pour optimiser les décisions d'investissement.
AI Snips
Chapters
Transcript
Episode notes
Alignement des intérêts essentiel
- La rémunération par commissions peut détourner le CGP des intérêts du client.
- Un mauvais alignement d'intérêts nuit à la confiance et à l'efficacité du conseil financier.
Consulter un CGP quand nécessaire
- Consultez un CGP dès que vous commencez à vous poser des questions financières.
- Un CGP peut guider aussi bien un jeune actif qu'un entrepreneur fortuné, selon vos besoins.
Statuts et indépendance distincts
- CGP désigne conseillers en gestion de patrimoine, CGPI ceux indépendants.
- L'indépendance ne signifie pas forcément absence de commissions, il y a conseil indépendant et non indépendant.