Préparer sa succession est un des enjeux patrimoniaux les plus importants. Or, il ne faut pas attendre la retraite pour s’en occuper (loin de là). Testament, donation, droits de succession, assurance vie : vous verrez que tous ces sujets sont primordiaux pour bien protéger et transmettre son patrimoine, dès aujourd’hui.

L’invitée :

Héloïse Bolle est la fondatrice d’Oseille & Compagnie. Avant de devenir conseillère en gestion de patrimoine, Héloïse était journaliste dans la presse économique et financière. Aujourd’hui, elle conseille les particuliers sur leur patrimoine et les aide à définir des stratégies pérennes.

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Héloïse nous éclaire à propos de la transmission du patrimoine :

• Pourquoi est-ce important de préparer sa succession le plus tôt possible ?
• Quels sont les dispositifs permettant de diminuer les droits de succession ?
• Que peut-on transmettre à ses enfants et/ou à son conjoint ?
• La réserve héréditaire et la quotité disponible : de quoi parle-t-on ?
• Peut-on hériter d’un passif (dettes) ?

Ils citent les références suivantes :

• Décés du partenaire de PACS : service-public.fr
• La donation exonérée de 100 000€ par enfant : impots.gouv.fr
• Le don exonéré de 31 865€ : impots.gouv.fr
• La transmission via l’assurance vie : impots.gouv.fr
• Réserve héréditaire et quotité disponible : service-public.fr
• Le dispositif Dutreil : economie.gouv.fr

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #67 - Héloïse Bolle - Amour et argent, comment faire bon ménage ?
• #124 - Nicolas Decaudain - 10 conseils pour choisir son CGP

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La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media.

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