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50. [Especial inbestMe] La herramienta para simular tus objetivos vitales - Jordi Mercader

Nov 25, 2024
Jordi Mercader, CEO de inbestMe y experto en planificación financiera, presenta un innovador simulador de objetivos que facilita la inversión automatizada. Discute la importancia de personalizar las inversiones con nombres significativos, como ahorrar para un coche eléctrico. También aborda la creación de metas a corto y largo plazo, y cómo los simuladores ayudan a proyectar el éxito financiero. Además, comparte estrategias sobre la adaptación de carteras y la importancia de considerar la tributación en los objetivos. Todo esto con un enfoque dinámico y accesible para los oyentes.
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INSIGHT

Inversión Por Objetivos Integrada

  • InbestMe apuesta por la inversión indexada mediante carteras personalizadas y automatizadas.
  • El simulador integra objetivos con esa filosofía para medir probabilidades de cumplimiento.
ADVICE

Prueba El Simulador Y Ajusta Variables

  • Usa el simulador para conocer la probabilidad de alcanzar un objetivo (calcula 30.000 simulaciones).
  • Si estás por debajo del umbral, prueba aportación única, aumentar aportación mensual o retrasar la fecha.
ADVICE

Divide Tu Patrimonio En Cuatro Cajas

  • Segmenta tu patrimonio en cajas según horizonte: ahorro, preservación, acumulación y jubilación.
  • Asigna riesgo y liquidez a cada caja y no mezcles objetivos de distinto horizonte.
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