Finanse Bardzo Osobiste: oszczędzanie | inwestowanie | pieniądze | dobre życie FBO 302: Europejska Emerytura OIPE w praktyce: sprawdzam wyniki po 2 latach
4 snips
Dec 4, 2025 Marcin Iwuć bada wyniki OIPE po dwóch latach, analizując jego efektywność w porównaniu do ETF-ów. Przedstawia realne zyski, pokazując 25,33% zwrotu z Finaxa oraz porównując go do 30,96% z ETF Vanguard. Zastanawia się, dla kogo OIPE ma sens, wskazując trzy grupy inwestorów. Dzieli się również spostrzeżeniami na temat kosztów i ryzyk związanych z OIPE. Czy to nowa droga do emerytury, czy raczej lepiej postawić na tradycyjne inwestycje? Sprawdź jego test!
AI Snips
Chapters
Transcript
Episode notes
Zyskowność OIPE Zależy Od Ulgi Podatkowej
- OIPE daje zwolnienie podatkowe od zysków po spełnieniu warunków, co może znacząco zwiększyć realny zwrot z długoterminowych inwestycji.
- Limit wpłat rocznie jest identyczny jak w IKE i w 2025 wynosi 26 019 zł, a w 2026 wzrośnie do 28 260 zł.
Ograniczona Kontrola, Stałe Koszty
- OIPE wymusza zarządzanie przez licencjonowaną firmę, więc nie można samodzielnie inwestować w wybrane ETF-y w domu maklerskim.
- Regulacje ograniczają całkowite koszty OIPE do około 1% rocznie, co kształtuje ofertę rynkową.
Dwuletni Test OIPE w Finaxie
- Marcin Iwuć otworzył swoje OIP w Finaxie i testuje produkt od listopada 2023 roku, wybierając strategię 100% akcji.
- Dokonał pierwszej wpłaty 22 listopada 2023 i śledzi wyniki dokładnie przez dwa lata do 21 listopada 2025.