Crypto : dans quoi investir en 2025 ? - Allo La Martingale #5
Apr 11, 2025
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Dans cet échange captivant, Valentin Demé, CEO de Cube3, et Frank Desvignes, General Partner de True Global Ventures, explorent l'avenir fascinant des cryptomonnaies. Ils discutent des meilleures plateformes pour investir et de l'importance croissante des stablecoins dans la finance décentralisée. Des stratégies d'investissement pratiques adaptées à différents budgets sont proposées, ainsi que des conseils pour minimiser les risques. Les invités mettent également en lumière l'interaction entre l'intelligence artificielle et la blockchain, ainsi que les tendances émergentes à surveiller.
La confiance dans le marché des cryptomonnaies doit être renforcée pour encourager des investissements réels en France, malgré un intérêt croissant.
Bitcoin se distingue des autres cryptomonnaies par sa rareté avec une limite de 21 millions d'unités, le positionnant comme une réserve de valeur unique.
La finance décentralisée présente des opportunités de rendement intéressantes, mais les investisseurs doivent être conscients des risques potentiels associés à ces investissements.
Deep dives
L'Adoption des Cryptomonnaies en France
La situation actuelle des cryptomonnaies en France montre qu'environ un Français sur deux envisage d'investir dans ce domaine. Cependant, l'adoption des actifs numériques stagne, avec seulement 10 % de la population détenant des cryptomonnaies. En revanche, la reconnaissance des cryptomonnaies est en hausse, 90 % des français sachant ce qu'est le Bitcoin. Cela suggère que, malgré un intérêt croissant, la confiance dans le marché doit être renforcée pour inciter à des investissements réels.
Différences entre Bitcoin et Autres Cryptomonnaies
Bitcoin est souvent qualifié d'or numérique, représentant une réserve de valeur sans entreprise derrière, alors que d'autres cryptomonnaies sont comparées à des entreprises cotées en bourse avec des projets variés. Les experts soulignent que Bitcoin se distingue par sa rareté, avec une limite de 21 millions d'unités, ce qui lui confère une position unique sur le marché des actifs numériques. En revanche, d'autres cryptomonnaies comme Ethereum sont vues comme des plateformes technologiques qui permettent le développement d'applications décentralisées. Il est essentiel pour les investisseurs de bien comprendre ces distinctions avant de prendre des décisions d'investissement.
Investir dans les Cryptomonnaies : Stratégies et Risques
Pour les personnes souhaitant investir dans les cryptomonnaies, plusieurs stratégies existent, allant de l'accumulation passive à la sélection active de projets. Il est recommandé d'utiliser des plateformes sécurisées et régulées pour diminuer les risques. Les investissements passifs, tels que ceux via des applications qui arrondissent les dépenses pour investir dans Bitcoin, sont conseillés pour les débutants. En revanche, ceux qui sont plus aguerris devraient envisager d'explorer des échanges plus complexes pour maximiser leurs rendements.
Opportunités de la Finance Décentralisée (DeFi)
La finance décentralisée (DeFi) offre des perspectives intéressantes pour générer des rendements, notamment en prêtant des cryptomonnaies ou en fournissant des liquidités à des plateformes comme Aave. Ces services permettent d'obtenir des taux d'intérêt attrayants en déposant des stablecoins ou d'autres actifs numériques. Toutefois, il est crucial que les investisseurs prennent conscience des risques associés, tels que l'impermanent loss et la liquidation, qui peuvent affecter leurs gains potentiels. La DeFi représente donc à la fois une opportunité et un défi pour les investisseurs en quête de rendement.
Stablecoins : Un Actif Reporté de Valeur
Les stablecoins, adossés à des actifs traditionnels comme le dollar, connaissent une adoption croissante, offrant une alternative moins volatile dans le monde des cryptomonnaies. Ils permettent de maintenir de la liquidité tout en évitant une taxation immédiate sur les plus-values latentes. Les rendements des stablecoins sont liés aux taux d'intérêt des obligations d'État, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles tout en minimisant les risques. Cependant, il est important pour les investisseurs de rechercher des stablecoins bien régulés et transparents pour assurer la sécurité de leurs fonds.
Perspectives d'Avenir pour Ethereum
Ethereum fait face à une concurrence croissante de nouvelles plateformes qui offrent des solutions décentralisées avec des caractéristiques uniques. Bien que sa position de leader dans la création de dApps soit bien établie, le retard dans l'exécution de son développement et les frais élevés demeurent des obstacles à son adoption. Les investisseurs doivent peser les avantages de l'écosystème robuste d'Ethereum contre les solutions plus rapides et moins chères de concurrents tels que Solana. Alors que les ETF sur Ethereum sont introduits, leur impact sur le prix est encore incertain, et la vision à long terme de ces investissements devrait être soigneusement évaluée.
