Asesor Financiero explica la estrategia de inversión definitiva para sobrevivir en 2025 (Javier DV)
Jan 12, 2025
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En esta conversación fascinante, Javier del Valle, asesor financiero e inversor, comparte su visión sobre la macroeconomía de 2025. Discute estrategias para construir carteras con riesgo controlado, enfocados en activos reales y mercados emergentes. Aborda el impacto de la deuda en los principales activos y ofrece consejos sobre el timing de las inversiones. Además, examina si invertir en China es una buena opción. Una charla llena de insights para proteger tus ahorros en tiempos inciertos.
La situación macroeconómica en 2025 será complicada, afectada por la deuda pública y los aranceles impuestos por los gobiernos.
La diversificación de inversiones es esencial, destacando activos descorrelacionados como acciones, bienes raíces, oro y criptomonedas para reducir riesgos.
La configuración de carteras debe adaptarse al perfil del inversor, considerando el horizonte temporal y el contexto económico para optimizar rendimientos.
Deep dives
Perspectivas macroeconómicas para 2025
Se anticipa que 2025 será un año complejo debido a múltiples desafíos económicos. Factores como la deuda pública y los aranceles impuestos por gobiernos, incluidos Estados Unidos y China, jugarán un papel clave en la dinámica de los mercados. La refinanciación de la deuda en Estados Unidos y las preocupaciones sobre la inflación se destacan como elementos críticos para los inversores. Se enfatiza la necesidad de seguir invirtiendo y no dejarse llevar por el pesimismo generalizado que puede surgir en situaciones de incertidumbre.
Diversificación de activos para mitigar riesgos
La diversificación se presenta como una estrategia crucial para proteger los ahorros e inversiones. Se compara la formación de una cartera de inversiones con la creación de un equipo de fútbol, donde cada activo debe cumplir un papel específico y aportar características distintas a la inversión. Invertir en activos descorrelacionados, como acciones, bienes raíces, oro y criptomonedas, es fundamental para reducir el riesgo total. Las small caps y mid caps en el mercado estadounidense también son mencionadas como oportunidades viables frente a sectores en máxima concentración.
Activos reales como protección frente a la inflación
Los activos reales, como el oro y el Bitcoin, son considerados defensas efectivas contra la inflación y la devaluación de la moneda fiat. Se argumenta que, a medida que los gobiernos emiten más deuda y aumentan la liquidez global, estos activos tienden a revalorizarse como refugios seguros. Sin embargo, se advierte que su rendimiento puede verse afectado por crisis de liquidez, donde los inversores tienden a buscar dólares. En este escenario, la importancia de mantener una asignación en activos reales dentro de una cartera diversificada se enfatiza como una medida prudente.
Configuración de carteras según horizonte de inversión
La configuración de carteras debe reflejar el horizonte temporal y el apetito por el riesgo del inversor. Carteras como la 60-40, que mezclan acciones y renta fija, han mostrado ineficiencias en un entorno inflacionario. Se recomienda adaptar las exposiciones de renta fija y variable según el perfil del inversor, manteniendo un enfoque en activos defensivos y con potencial de crecimiento. Además, la estrategia de invertir un 70-80% en índices diversificados globalmente, reservando un 20-30% para inversiones tácticas, puede contribuir a un manejo efectivo del riesgo.
Reacciones del mercado ante distintos escenarios económicos
Los distintos escenarios económicos, como crecimiento con inflación pegajosa o una posible recesión, requieren ajustes en la estrategia de inversión. En un contexto de crecimiento sostenido, las empresas con poder de fijación de precios serán los beneficiosos, mientras que en una recesión, los bonos y acciones defensivas tomarán relevancia. También se menciona que los activos como el oro pueden comportarse de manera diferente dependiendo de las expectativas de inflación, lo que le confiere un carácter más reactivo. Adaptar las carteras a estas condiciones cambiantes es clave para maximizar el rendimiento a largo plazo mientras se managea el riesgo.
En este episodio del Podcast de LINVEST entrevisto a Javier del Valle, asesor financiero e inversor. Hablamos sobre la situación macroeconómica de los mercados y las previsiones para 2025, cómo configurar una cartera con potencial y riesgo controlado, la inversión en mercados emergentes, activos reales y renta fija, el timing para invertir y otros temas interesantes.
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ÍNDICE DEL EPISODIO
00:00:00 A continuación…
00:01:47 Presentación de Javier Del Valle
00:02:53 Situación macroeconómica en 2025
00:06:18 ¿Cómo afectará la deuda a los principales activos?
00:15:37 ¿Dónde invertirías este 2025?
00:22:32 ¿Qué opinas sobre invertir en China?
00:28:12 Inversión en activos reales
00:34:03 Inversión en renta fija
00:39:44 Cómo configurar una buena cartera de inversión
00:52:44 El timing en la inversión
00:56:02 Preguntas rápidas
01:04:56 Conclusión y despedida
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