'Aanstaande wetgeving schendt mensenrechten, politiek en toezichthouder kijken weg' | 338 B

Aug 13, 2024

Simon Lelieveldt, een expert in financiële regelgeving en betrokken bij de stichting Human Rights in Finance, bespreekt de nieuwe Europese antiwitwasregels. Hij legt uit hoe de Travel Rule mensenrechten schendt en dat toezichthouders en de politiek wegkijken. Ze duiken in de complicaties rondom non-custodial wallets en de impact van nieuwe wetgeving op gebruikers. Lelieveldt wijst op de tekortkomingen in de politieke controle en hoe deze regels beïnvloeden wie toegang heeft tot de crypto-markt, waardoor mensenrechten in het geding komen.

Ask episode

Chapters

Transcript

Episode notes

Intro

00:00 • 2min

De Complexiteit van de Travel Rule en zijn Impact op Gebruikers

01:51 • 3min

Uitdagingen van Non-Custodial Wallets binnen Europese Regelgeving

04:52 • 2min

Mensenrechten en Europese Wetgeving

06:33 • 22min

Problemen met privacy en transacties in het betalingsverkeer

28:04 • 4min

Verantwoordelijkheden en Transactiemonitoring

31:54 • 32min

Juridische Aanpak en Ethische Verantwoordelijkheid in de Crypto Sector

01:03:53 • 3min

De nieuwe antiwitwas-regels vanuit de Europese Unie schenden mensenrechten, terwijl toezichthouders en de politiek wegkijken óf daaraan meedoen.

Bij ons te gast is Simon Lelieveldt, expert financiële regelgeving en onderdeel van de stichting Human Rights in Finance. Met Simon lopen we door de belangrijkste nieuwe wetten heen, die vanuit Europa de komende tijd van kracht worden. Allereerst de Travel Rule, of TFR. Simon en de stichting HRIF probeerden via een annuleringsprocedure een stokje voor deze nieuwe maatregel te steken, maar dat mislukte. Tegelijk zien we dat veel bedrijven zich eigenlijk al houden aan die Travel Rule. Als jij crypto ontvangt of wil verzenden, moet je in veel gevallen speciferen waar naar toe, en met welk doel.

Dan de nog iets nieuwere AMLR, een vervolg op de anti-witwasrichtlijn die in zijn Nederlandse vorm medio 2020 voor veel ophef zorgde. Daar wringt de schoen op verschillende dossiers. Niet alleen is er volgens Simon niet stilgestaan bij de mensenrechtentoets (op basis van de AMLD5), ook is dit vervolg in rap tempo door de Europees wetgevingsproces gevlogen. Verschillende activisten proberen zich hiertegen te verzetten, bijvoorbeeld met een annuleringsprocedure.

Een ander gevolg van de introductie van de AMLR is dat Transactie Monitoring Nederland (TMNL) plots op losse schroeven kwam te staan. Het bedrijf werd door vijf grote banken opgezet om op die manier samen hun witwascontroles te kunnen doen. Toezichthouder DNB stond achter dit plan. Simon waarschuwde in Cryptocast 316 al voor dit monitoringsapparaat. Inmiddels hebben de banken zelf de stekker uit TMNL gestoken, maar daarmee is voor Simon de kous nog niet af. Hij wil via een rechtszaak toezichthouder DNB dwingen tot handhaven, want TMNL had nooit mogen bestaan. Co-host is Daniël Mol.

Gasten

Simon Lelieveldt

Daniël Mol

Links

Simon zoekt machtigingen voor zijn rechtszaak

Stichting HRIF

Het artikel van FTM over TMNL

Host

Herbert Blankesteijn

Redactie

Daniël Mol

See omnystudio.com/listener for privacy information.