Cryptocast | BNR

'Aanstaande wetgeving schendt mensenrechten, politiek en toezichthouder kijken weg' | 338 B

Aug 13, 2024

Simon Lelieveldt, een expert in financiële regelgeving en betrokken bij de stichting Human Rights in Finance, bespreekt de nieuwe Europese antiwitwasregels. Hij legt uit hoe de Travel Rule mensenrechten schendt en dat toezichthouders en de politiek wegkijken. Ze duiken in de complicaties rondom non-custodial wallets en de impact van nieuwe wetgeving op gebruikers. Lelieveldt wijst op de tekortkomingen in de politieke controle en hoe deze regels beïnvloeden wie toegang heeft tot de crypto-markt, waardoor mensenrechten in het geding komen.

01:06:31

Creator website

Episode guests

Simon Lelieveldt

AI Summary

AI Chapters

Episode notes

Podcast summary created with Snipd AI

Quick takeaways

De nieuwe antiwitwasregels, zoals de Travel Rule, verplichten crypto-ondernemingen om uitgebreide persoonsgegevens te verzamelen, wat privacyrechten in gevaar brengt.

Er is sterke kritiek op het ontbreken van een mensenrechtenanalyse in de nieuwe wetgeving, waardoor groepen mogelijk ongegrond als 'verdacht' worden bestempeld.

De rol van De Nederlandse Bank wordt betwijfeld vanwege haar gebrek aan handhaving op transactiemonitoring, wat vragen oproept over toezicht en compliance.

Deep dives

De status van de Travel Rule

De Travel Rule, die vereist dat crypto-ondernemingen de gegevens van zenders en ontvangers bijhouden, wordt binnenkort verplicht in de EU. De implementatie verschilt echter per land, wat kan leiden tot verwarring voor gebruikers. Amerikaanse bedrijven hanteren vaak een andere interpretatie van de regel dan hun Europese tegenhangers, wat resulteert in inconsistenties. Dit kan vooral problematisch zijn voor gewone gebruikers, die mogelijk extra informatie moeten verstrekken bij crypto-transacties.

Intro

2min

De Complexiteit van de Travel Rule en zijn Impact op Gebruikers

3min

Uitdagingen van Non-Custodial Wallets binnen Europese Regelgeving

2min

Mensenrechten en Europese Wetgeving

22min

Problemen met privacy en transacties in het betalingsverkeer

4min

Verantwoordelijkheden en Transactiemonitoring

32min

Juridische Aanpak en Ethische Verantwoordelijkheid in de Crypto Sector

3min

De nieuwe antiwitwas-regels vanuit de Europese Unie schenden mensenrechten, terwijl toezichthouders en de politiek wegkijken óf daaraan meedoen.

Bij ons te gast is Simon Lelieveldt, expert financiële regelgeving en onderdeel van de stichting Human Rights in Finance. Met Simon lopen we door de belangrijkste nieuwe wetten heen, die vanuit Europa de komende tijd van kracht worden. Allereerst de Travel Rule, of TFR. Simon en de stichting HRIF probeerden via een annuleringsprocedure een stokje voor deze nieuwe maatregel te steken, maar dat mislukte. Tegelijk zien we dat veel bedrijven zich eigenlijk al houden aan die Travel Rule. Als jij crypto ontvangt of wil verzenden, moet je in veel gevallen speciferen waar naar toe, en met welk doel.

Dan de nog iets nieuwere AMLR, een vervolg op de anti-witwasrichtlijn die in zijn Nederlandse vorm medio 2020 voor veel ophef zorgde. Daar wringt de schoen op verschillende dossiers. Niet alleen is er volgens Simon niet stilgestaan bij de mensenrechtentoets (op basis van de AMLD5), ook is dit vervolg in rap tempo door de Europees wetgevingsproces gevlogen. Verschillende activisten proberen zich hiertegen te verzetten, bijvoorbeeld met een annuleringsprocedure.

Een ander gevolg van de introductie van de AMLR is dat Transactie Monitoring Nederland (TMNL) plots op losse schroeven kwam te staan. Het bedrijf werd door vijf grote banken opgezet om op die manier samen hun witwascontroles te kunnen doen. Toezichthouder DNB stond achter dit plan. Simon waarschuwde in Cryptocast 316 al voor dit monitoringsapparaat. Inmiddels hebben de banken zelf de stekker uit TMNL gestoken, maar daarmee is voor Simon de kous nog niet af. Hij wil via een rechtszaak toezichthouder DNB dwingen tot handhaven, want TMNL had nooit mogen bestaan. Co-host is Daniël Mol.

Gasten

Simon Lelieveldt

Daniël Mol

Links

Simon zoekt machtigingen voor zijn rechtszaak

Stichting HRIF

Het artikel van FTM over TMNL

Host

Herbert Blankesteijn

Redactie

Daniël Mol

See omnystudio.com/listener for privacy information.