Una vida a tu medida
#52: Cómo tomar buenas decisiones como inversor en un mundo incierto y lleno de ruido — Antonio Rico
Episode guests
Podcast summary created with Snipd AI
Quick takeaways
- Para tomar decisiones de inversión efectivas, es esencial mantener una visión a largo plazo y no dejarse llevar por la incertidumbre actual.
- La cartera de Baelo Patrimonio, que combina acciones y bonos, busca crecimiento estable y evita altibajos extremos, priorizando la calidad de los activos.
- Superar la inflación a largo plazo es el objetivo principal del fondo, que enseña a los inversores a no entrar en pánico por caídas temporales.
- Aceptar la volatilidad del mercado como parte del proceso de inversión permite a los inversores no reaccionar emocionalmente en momentos críticos.
- Invertir en acciones que pagan dividendos proporciona un flujo constante de ingresos, que es especialmente valioso en mercados bajistas y volátiles.
- La automatización en las inversiones facilita la gestión de la cartera y reduce la ansiedad, actuando racionalmente en lugar de emocionalmente.
Deep dives
Enfoque en el Futuro
El foco principal de la inversión debe estar en la visión a largo plazo, en lugar de dejarse llevar por las noticias o la incertidumbre del presente. Estar atento a los eventos actuales puede desviar la atención del inversor de sus objetivos a largo plazo. La historia ha demostrado que aquellos que mantienen un enfoque constante en el futuro tienden a tener éxito en sus inversiones. Aprender a ignorar el ruido diario y centrarse en un plan de inversión sólido y adaptado a las propias necesidades es crucial.
Desarrollo Personal y Profesional
A lo largo de los cuatro años desde la última entrevista, se han producido cambios significativos tanto en la vida personal como en la profesional del entrevistado. Se mudó de Madrid a Málaga y se dedicó a la gestión de su fondo de inversión, Baelo Patrimonio, el cual ha crecido considerablemente en capital y número de partícipes. Esta transición ha representado un enfoque más equilibrado y satisfactorio en su calidad de vida. Los desafíos del mercado en los últimos años han influido en su perspectiva y en su estrategia de inversión.
Estrategia de Inversión de Baelo Patrimonio
Baelo Patrimonio se caracteriza por ser un fondo mixto que combina acciones y bonos, diseñado para tener un comportamiento moderado tanto en periodos de subida como de bajada. Su objetivo es lograr crecimiento de capital a largo plazo, evitando altibajos extremos para que los inversores mantengan la calma en tiempos de volatilidad. La calidad de los activos en el fondo es prioritaria, buscando empresas con historial de dividendos crecientes, lo cual proporciona estabilidad a la estrategia. Esto permite que el fondo proteja a los inversionistas y les dé confianza en momentos difíciles.
Probabilidades de Éxito en Inversiones
El manejo de las expectativas de rentabilidad es fundamental; el objetivo de Baelo Patrimonio es superar la inflación a largo plazo en lugar de centrar su estrategia en retornos a corto plazo. En años pasados, especialmente cuando la inflación ha sido baja, han podido superar las expectativas, pero este objetivo se vuelve más complicado en escenarios de alta inflación. Lo esencial es que los inversores comprendan que los rendimientos pueden variar y que el enfoque debe ser mantener el capital y no entrar en pánico ante caídas temporales. Esto se enmarca dentro de la idea de que invertir es un viaje a largo plazo.
Impacto de la Volatilidad
La naturaleza volátil de los mercados financieros es un facto al que cualquier inversor debe acostumbrarse y aprender a manejar. La volatilidad puede causar que muchos individuos reactúen de forma emocional, vendiendo en momentos de pánico y perdiendo oportunidades futuras de crecimiento. Estar preparado para enfrentar caídas en las valoraciones es parte del proceso de inversión; saber que estas caídas son normales y temporales ayuda a mantener una mentalidad adecuada. Por eso es vital establecer un plan de inversiones sólido y seguirlo independientemente de las fluctuaciones del mercado.
Dividendo como Estrategia de Inversión
La inversión en acciones que pagan dividendos ha tomado relevancia, especialmente en el contexto actual, donde los inversores buscan rentas estables. Este enfoque permite a los inversores ver un retorno constante, incluso en mercados bajistas. El hecho de que las acciones que pagan dividendos tienden a ser menos volátiles y tienen una rentabilidad histórica superior hace que muchos opten por esta estrategia a largo plazo. Para los inversores que se centran en dividendos crecientes, hay una psicología positiva inherente que ayuda a mantener la calma durante la agitación del mercado.
Riesgo versus Volatilidad
La distinción entre riesgo y volatilidad es esencial para cualquier inversor, ya que esto influye en cómo se gestionan las decisiones de inversión. La volatilidad se refiere a las fluctuaciones de precios en el corto plazo, mientras que el riesgo implica la posibilidad de perder capital. Es fundamental que los inversores aprendan a aceptar la volatilidad como parte del proceso y reconozcan que la gestión del riesgo es más importante que simplemente evitar las caídas momentáneas. Adoptar una mentalidad que acepte la naturaleza cíclica del mercado puede llevar a mejores decisiones a largo plazo.
Comprensión del Mercado Actual
El panorama económico presenta desafíos significativos, pero comparado con la historia, el progreso a largo plazo de los mercados ha sido constante a pesar de las crisis. Invertir durante tiempos difíciles puede ser una oportunidad para adquirir activos a precios favorables que posteriormente aumentarían su valor. La clave está en evitar la tentación de dejarse llevar por la negatividad de las noticias y centrarse en las oportunidades que el mercado ofrece. Los inversores más exitosos son aquellos que tienen una visión a largo plazo y pueden mantenerse enfocados durante las tempestades.
Enfoque Automatizado para Invertir
Una de las técnicas más efectivas para mantener la inversión a largo plazo es la automatización de las aportaciones a la cartera. Programar aportaciones mensuales a fondos o activos permite suavizar la volatilidad del mercado y reducir la ansiedad al momento de invertir. Este enfoque también elimina la necesidad de pensar constantemente en el momento adecuado para invertir, lo cual puede ser perjudicial para los resultados a largo plazo. La disciplina en la inversión automatizada permite al inversor actuar de manera más racional y menos emocional.
Educación Continua en Inversión
La formación constante y mantenerse actualizado sobre las estrategias de inversión puede ser clave para una gestión exitosa de un portafolio. Sin embargo, también es importante sonar la línea entre la educación y la sobrecarga de información que puede resultar en parálisis por análisis. Los inversores deben encontrar un balance que les permita aprender lo suficiente para entender sus decisiones y construir una cartera sólida sin sentirse abrumados. Una mentalidad abierta hacia el aprendizaje puede enriquecer la experiencia de inversión.
Disciplina y Comportamiento del Inversor
El comportamiento psicológico juega un papel crucial en el éxito de la inversión, y los inversores deben esforzarse por mantener la disciplina ante un entorno volátil. Los momentos de caída en el mercado pueden llevar a decisiones impulsivas que alejen al inversor de su estrategia planificada. La clave está en mantener un enfoque en el futuro y tener confianza en la estrategia elegida. Los mejores inversores son aquellos que pueden mantener la calma y la claridad mental, incluso en tiempos de incertidumbre.
Episodio patrocinado por MyInvestor, el neobanco especializado en inversión.
Antonio Rico (@AntonioRRico) lleva más de 20 años invirtiendo en bolsa y casi 15 años divulgando sobre inversión; es el gestor de Baelo Patrimonio, un fondo que cuenta ya con más de 5.500 partícipes y un capital que ronda los 80 millones de euros; y también es el fundador de Colección Baelo, una pequeña editorial especializada en clásicos modernos de inversión y finanzas.
En nuestra conversación, Antonio y yo charlamos sobre el comportamiento de los mercados desde nuestra primera entrevista y sobre cómo tomar buenas decisiones con nuestro dinero en un entorno tan complicado e incierto como el actual, y hablamos de temas tan interesantes como...
- Por qué los bonos y el oro no se han comportado como muchos esperábamos durante los últimos dos años
- Cuál es la opinión de Antonio sobre las acciones de dividendos, el análisis técnico o las criptomonedas
- Qué hace Antonio para no dejarse llevar por el FOMO o por el pánico cuando los mercados experimentan subidas o bajadas importantes
- En qué casos considera Antonio que sí tiene sentido vender una parte de tu cartera o cambiar tu estrategia de inversión por una más agresiva o conservadora
- Cuál es el análisis que hace Antonio de la situación económica actual y cuál creé él que es la mejor manera de invertir en estos momentos
Antonio es un tío razonable y sensato, al que siempre da gusto escuchar, y creo que en esta ocasión da unas recomendaciones muy acertadas para navegar con éxito un periodo tan complejo como el que estamos viviendo actualmente... Así que si eres inversor y quieres sobrevivir e incluso salir reforzado de esta crisis, esta es una entrevista que no te puedes perder.
Notas del episodio: https://unavidaatumedida.com/52/
*
¿Te gustaría que mi equipo y yo te ayudásemos a crear una vida a tu medida como la que ya han creado Antonio y el resto de invitados que han pasado por el podcast?
Entonces te recomiendo que eches un vistazo a Encuentra tu Camino: nuestro programa tutorizado de 12 semanas para encontrar un camino profesional que esté alineado contigo y que te permita crear una vida a tu medida.
Todos los detalles en: encuentratucamino.net.
*
Este episodio está patrocinado por MyInvestor.
MyInvestor es el neobanco especializado en inversión que llevo utilizando desde 2020 para gestionar todas mis inversiones en España.
Tienen un catálogo de fondos súper completo, que entre otros incluye los fondos índice de Vanguard y fondos de autor como Baelo Patrimonio; puedes invertir en todos esos fondos sin ningún tipo de comisión ni cuota de mantenimiento; y tanto su web como su app móvil son súper fáciles de usar y si tienes cualquier problema su equipo de soporte te atiende al momento.
Por eso me gusta tanto MyInvestor y lo uso personalmente, y por eso se lo recomiendo a todos mis amigos que quieren empezar a invertir.
Si tú también quieres invertir con MyInvestor, sólo tienes que entrar en viviralmaximo.net/myinvestor, seguir las instrucciones que encontrarás en esa página... y en unas horas tendrás tu cuenta sin comisiones abierta y lista para invertir.
Remember Everything You Learn from Podcasts
