LUCRO NÃO É CAIXA! OS MAIORES ERROS DO FLUXO DE CAIXA, E COMO EVITÁ-LOS | PAPO DE GESTÃO
Feb 3, 2025
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Julian Tonioli, sócio-fundador da Auddas e mentor do G4 Educação, compartilha insights valiosos sobre gestão financeira. Ele discute os erros comuns no fluxo de caixa e a diferença crucial entre lucro e caixa, alertando para as consequências de uma má gestão, mesmo em empresas lucrativas. Tonioli também aborda estratégias para captação de recursos, a importância da redução de custos e a gestão financeira em cenários de sazonalidade. Prepare-se para transformar a saúde financeira da sua empresa com dicas práticas!
A gestão financeira eficaz envolve o monitoramento rigoroso do fluxo de caixa para evitar falta de liquidez, mesmo com lucros existentes.
Empresários devem considerar a conversão de dívidas pós-fixadas em pré-fixadas para obter maior previsibilidade em um cenário de juros crescentes.
Compreender a distinção entre lucro e caixa é crucial, pois vender mais não garante um aumento no capital disponível imediatamente.
Deep dives
A importância da gestão financeira
A gestão financeira é crucial para empresas, especialmente em um cenário econômico instável. No Brasil, a dívida pós-fixada deve ser considerada apenas em curto prazo, sendo fundamentais orçamentos e um monitoramento rigoroso do fluxo de caixa. Ao não gerenciar essas questões corretamente, muitos empresários cometem erros comuns, como não fazer um orçamento, o que pode comprometer a saúde financeira do negócio. Uma boa gestão não depende apenas de números, mas de estratégias que garantam um fluxo financeiro saudável e sustentável.
Movimentação de capital e fluxo de caixa
A movimentação de entradas e saídas de capital é central na gestão empresarial e deve ser entendida como um fluxo contínuo. O fluxo de caixa envolve o gerenciamento das contas a pagar e a receber, determinando quando e quanto dinheiro entra e sai da empresa. Ignorar a importância do fluxo de caixa pode levar à falta de liquidez, mesmo que a empresa esteja lucrativa. Assim, é fundamental monitorar regularmente o fluxo de caixa para garantir que a empresa funcione de maneira eficiente.
Decisões em relação a dívidas
Empresários com dívidas, especialmente indexadas ao CDI, devem avaliar cuidadosamente suas opções em um ambiente de juros crescentes. Estratégias como a conversão de dívidas pós-fixadas em dívidas pré-fixadas podem gerar mais previsibilidade nos pagamentos. Além disso, alongar as parcelas mensais pode facilitar a gestão do caixa, mesmo que isso signifique um custo total maior ao longo do tempo. Assim, a análise criteriosa das opções financeiras é essencial para sustentar a operação e o crescimento da empresa.
Erros comuns na estruturação do fluxo de caixa
Muitos empresários cometem erros ao estruturar o fluxo de caixa, como a confusão entre lucro e caixa. Vender mais e aumentar o lucro não significa necessariamente gerar mais caixa, especialmente se as vendas forem a prazo longo. A gestão baseada em resultados financeiros deve considerar não apenas as receitas, mas também o timing dos recebimentos e pagamentos. Assim, entender a dinâmica entre fluxo de caixa, lucro e despesas é vital para evitar problemas financeiros.
Identificação de despesas fixas excessivas
Para uma empresa pequena, identificar gastos excessivos com despesas fixas envolve analisar a margem de contribuição em relação ao volume de vendas. As empresas devem determinar quanto podem gastar em despesas fixas sem comprometer a margem de contribuição necessária para operar. A prática de transformar despesas fixas em variáveis pode também melhorar a flexibilidade financeira, permitindo que as empresas se adaptem a mudanças no mercado. Portanto, uma avaliação contínua das despesas e receitas é essencial para garantir a viabilidade financeira.
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Neste episódio do Papo de Gestão, Bruno Nardon recebe Julian Tonioli, que é sócio-fundador da Auddas, uma empresa de consultoria que atende empresas privadas com necessidade de expansão, além de ser o mentor dos mentores do G4 Educação.
Hoje, o papo é sobre como otimizar a gestão financeira, evitar armadilhas no fluxo de caixa e implementar uma estratégia financeira que sustente o crescimento da sua empresa para que seu 2025 seja excelente!
Tonioli vai compartilhar insights sobre custos, rentabilidade e estratégias para manter o caixa saudável, mesmo em tempos de crise. Então, prepare-se para anotar insights valiosos que vão transformar a gestão financeira da sua empresa.
Para você que se interessa por Finanças esse episódio é obrigatório.