Os Sócios 227 - ONDE INVESTIR EM 2025? RENDA FIXA, AÇÕES, FUNDOS IMOBILIÁRIOS, EXTERIOR OU BITCOIN?
Jan 23, 2025
auto_awesome
Murilo Freiberger, especialista em tecnologia pela Dália Capital com mais de 20 anos de experiência, e Felipe Hirai, estrategista de ações com 25 anos de atuação no mercado financeiro, discutem onde investir em 2025. Eles exploram o impacto do cenário econômico brasileiro e internacional sobre os investimentos. Destacam a importância da diversificação em renda fixa, ações e criptomoedas, assim como as oportunidades no Brasil em meio a desafios fiscais. Também analisam o efeito das políticas dos EUA e o potencial de crescimento do Brasil.
Os investidores devem estar atentos às oportunidades escondidas em um cenário econômico desafiador, tanto no Brasil quanto no exterior.
A diversificação do portfólio é crucial para proteger os investimentos e se beneficiar de diferentes cenários econômicos globais.
A análise cuidadosa das tendências atuais e a adaptação às variáveis do mercado são essenciais para decisões de investimento informadas.
Investir em ativos como ouro e Bitcoin pode servir como proteção contra a desvalorização das moedas em tempos de incerteza.
Deep dives
Perspectivas de Investimento em 2025
O episódio aborda as oportunidades e riscos de investimento para o ano de 2025, com foco em áreas promissoras e setores a serem evitados. Os anfitriões destacam a importância de entender onde investir, considerando uma variedade de ativos e economias. A discussão enfatiza que é fundamental ter uma visão ampla do mercado global para tomar decisões informadas. Além disso, é mencionado que uma análise cuidadosa das tendências atuais é crucial para guiar as escolhas de investimento.
Aprendizado em Investimentos
Foi destacado no episódio o lançamento da turma 29 do programa Viver de Renda, projetado para ensinar iniciantes a investir efetivamente no Brasil e no exterior. A formação é oferecida com suporte constante, garantindo que os alunos superem suas dúvidas e se sintam preparados para o mercado. Essa iniciativa é vista como uma oportunidade valiosa para quem busca construir uma carteira diversificada. Os participantes são incentivados a se inscrever rapidamente devido à limitação de vagas, mostrando a demanda por educação financeira.
Desempenho do Mercado Financeiro
O programa discute o desempenho dos fundos da Dália Capital, que tiveram uma performance positiva em 2024, com retorno superior ao CDI. Os anfitriões mencionam que, apesar das incertezas no mercado, a consistência nos resultados é um dos pilares da gestão de investimentos. Há uma ênfase na importância de diversificação dentro dos portfólios, com um foco em ativos que ofereçam proteção e rentabilidade. Esse desempenho é utilizado como argumento para mostrar a confiança na estratégia de investimento da Dália.
Cenário Econômico Brasileiro
Analisando o cenário econômico atual do Brasil, os anfitriões mencionam os impactos do ambiente fiscal incerto e da alta taxa de juros sobre o mercado. Destacam que 80% das reações de ativos no Brasil são influenciadas por fatores externos, como a saúde da economia americana e desafios enfrentados pela China. É indicado que as expectativas em relação ao crescimento do PIB brasileiro são cautelosas, mas ainda existem setores com potencial para crescimento. O programa esclarece que mesmo diante de desafios, o Brasil possui fundamentos que podem ser trabalhados para melhorar a situação econômica no futuro.
Estratégias de Investimento no Exterior
Os benefícios de investir no mercado externo, especialmente nos Estados Unidos, são discutidos, com ênfase em estratégias de alocação de ativos. A ideia é que, mesmo com a incerteza do cenário brasileiro, é essencial diversificar para se proteger contra movimentos inesperados do mercado. O foco em ações, ETFs e fundos é incentivado, destacando-se a importância de manter um portfólio balanceado. Isso garante que os investidores se beneficiem de um crescimento econômico mais robusto, apesar das oscilações do mercado local.
Impactos das Políticas Fiscais e Monetárias
Os anfitriões discutem as consequências das políticas fiscais e monetárias nos investimentos e no comportamento do mercado. Existe uma preocupação com as mudanças na tributação dos fundos imobiliários e como isso pode afetar a renda dos investidores. Além disso, falam sobre a maneira como aumentos nas taxas de juros influenciam as perspectivas de rentabilidade dos ativos. A necessidade de se manter atualizado e preparado para as incertezas futuras no mercado financeiro é sublinhada.
Ouro e Bitcoin como Reservas de Valor
O episódio também aborda como o ouro e o Bitcoin são considerados reservas de valor em tempos de incerteza econômica. Destaca-se que, embora tanto o ouro quanto o Bitcoin não gerem fluxo de caixa, eles podem servir como proteção contra a desvalorização das moedas. Os anfitriões discutem como a adoção crescente do Bitcoin pode transformar sua percepção no mercado e como ambas as commodities podem ser integradas em uma estratégia de investimento. A importância de diversificar parte do patrimônio em ativos reconhecidos como seguros é ressaltada.
Importância da Diversificação de Portfólio
A necessidade de diversificação em um portfólio de investimentos é um dos temas centrais discutidos no episódio. Os anfitriões enfatizam que a diversificação é fundamental para mitigar riscos e se proteger contra a volatilidade do mercado. Eles sugerem que os investidores explorem diferentes setores e economias enquanto monitoram as mudanças no cenário econômico global. Além disso, a abordagem a um portfólio diversificado deve ser contínua, ajustando-se conforme as condições de mercados internos e externos.
ENTRE PARA A LISTA DE ESPERA PARA A PRÓXIMA TURMA DO VIVER DE RENDA: https://r.vocemaisrico.com/618723be3a
CARRO POR ASSINATURA É MOVIDA: https://r.vocemaisrico.com/b372b74804
Você já sabe onde vai investir em 2025? 🤔
Por um lado, real desvalorizado, nenhum IPO e bolsa brasileira caindo em mais de 10 pontos no ano passado. Por outro, alta do dólar, vitória de Trump nas eleições americanas e ascensão do Bitcoin e outras criptomoedas. Onde investir neste cenário?
Mesmo após um ano não tão favorável economicamente para o Brasil, você ainda pode se sair bem nos investimentos - basta conhecer as oportunidades e os potenciais escondidos em cada mercado.
Além disso, diversificando sua carteira, você pode se beneficiar de todos os cenários ao redor do mundo sem deixar de respeitar suas preferências como investidor. Mas como, exatamente, fazer isso? Ainda compensa investir no Brasil?
Qual é o momento econômico atual do Brasil e quais são as oportunidades aqui e no exterior? Como a posse de Trump e o cenário americano afeta seus investimentos? O que esperar da renda fixa e da renda variável? E da previdência e efeitos tributários?
Para responder estas e outras perguntas, convidamos Murilo Freiberger e Felipe Hirai para o episódio 227 do podcast Os Sócios.
Ele será transmitido na quinta-feira (23/01), às 12h, no canal Os Sócios Podcast.
Hosts: Bruno Perini @bruno_perini e Malu Perini @maluperini
Convidados: Murilo Freiberger e Felipe Hirai @dahliacapital
Get the Snipd podcast app
Unlock the knowledge in podcasts with the podcast player of the future.
AI-powered podcast player
Listen to all your favourite podcasts with AI-powered features
Discover highlights
Listen to the best highlights from the podcasts you love and dive into the full episode
Save any moment
Hear something you like? Tap your headphones to save it with AI-generated key takeaways
Share & Export
Send highlights to Twitter, WhatsApp or export them to Notion, Readwise & more
AI-powered podcast player
Listen to all your favourite podcasts with AI-powered features
Discover highlights
Listen to the best highlights from the podcasts you love and dive into the full episode
