Hur gick börsåret 2024? Är det OK att fondrobotarna Lysa och Opti hade en sämre avkastning än en global indexfond? Hur gick det för snittspararen på Avanza? Stockholmsbörsen är som billigast i jämförelse med USA sedan 1991 och om du ska synda, synda lite. Det är innehållet i veckans avsnitt!

Om du följde forskningens tips och hade basen av ditt sparande i breda, billiga, passiva och globala aktieindexfonder, då gick det sannolikt ganska bra för dig. Grattis till det och vi hoppas att du har firat lite som vi tjatat om i andra avsnitt.

Dagens avsnitt är egentligen ett avsnitt i två delar, där den första halvan handlar om:

Var kom avkastningen 2024 från? Den positiva nyheten är att den var hög, den negativa var att majoriteten av avkastningen kom till följd av försvagad svensk krona och högre värderingar av den amerikanska börsen.

Fondobotarna Lysa och Opti som vi brukar prata om hade en sämre avkastning än en global indexfond, främst på grund av att de investerar i småbolag, tillväxtmarknader, Sverige (LYSA) och råvaror (OPTI). Eftersom Sverige slutade på drygt 8.5% så kostade det på. Om man t.ex. exkluderat Sverige från Lysa så skulle avkastningen varit över 4%-enheter högre.

Frågan att ställa sig då är: är det rätt av dem att investera på detta sättet?

Även om vi tror att marknaden är tillräckligt effektiv, så är det svårt att undvika jämförelser mellan den svenska och amerikanska börsen. Den svenska börsen är idag billigast i jämförelse med den amerikanska sedan 1991. Därav att vi inte protesterar mot Lysas överexponering mot Sverige och resonerar kring att om man ska synda, så kan man synda lite med Sverige.

Den andra delen handlar om jämförelsen med snitt-spararen på Avanza 1. Avanza 1 är ju enda banken som släpper information om hur det går för deras kunder och det är något de ska ha många pluspoäng för. Men det kastar också ljus på det som forskningen är tydlig med - de flesta småsparare hade tjänat mer pengar om de bara sparade i en bred, billig och passiv indexfond.

Med det sagt, vi hoppas att du gillar avsnittet!

Jan, Caroline och Oliver

Länkar

Innehållsförteckning

00:00:00 Intro
00:01:14 Avkastning runt om i världen
00:08:30 Avkastningen nedbruten i beståndsdelar
00:11:26 Svenska kronan försvagades med 5.3%
00:13:20 Dåliga nyheten: mycket av avkastning från ändrad värdering
00:18:15 Hur gick det för våra favoritfonder?
00:19:46 Sverige gick mycket sämre
00:20:28 Varför gick Lysa och Opti sämre?
00:24:22 Är det rätt att investera i Sverige?
00:28:15 Är det rätt att investera i globala småbolag?
00:33:47 Svenska börsen borde gå bättre i framtiden
00:35:26 Ska man synda, synda lite med extra i Sverige
00:41:50 Caroline har helt motsatt åsikt
00:45:53 Singla hellre slant än lyssna på en expert
00:46:41 Snitt-Avanzianen borde bara köpa en indexfond
00:55:16 Endast i 4 år av 17 år har snitt-avanzianen fått bättre avkastning
00:56:48 Vad blir skillnaden i kronor för snitt-Avanzianen?
00:59:56 Morningstar säger samma sak
01:02:29 Dalbar visar också att snittspararen är sämre
01:05:48 Har du ett sparande du kommer vara nöjd med?
01:13:15 Processen är viktigare än utfallet

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

Come Follow Me LDS Feb 18-Feb 24, Matthew 5, Luke 6, Blessed Are Ye