Wie Hinweishelden Daten sammelt und verifiziert

In dieser Folge von 3x3=10 spricht Marvin mit „Hannes“, dem Gründer hinter der Plattform iban.hinweishelden.com. Eine Folge, die zeigt, wie alltäglich Online-Betrug geworden ist. Und wie wichtig es ist, Lösungen zu entwickeln, die nicht erst eingreifen, wenn das Geld schon weg ist.

„Mir passiert das nicht!“ Und dann passiert es doch Jedes Jahr geraten rund 300.000 Menschen in Deutschland an betrügerische Shops, im Schnitt 300 € Schaden pro Fall. Was sie gemeinsam haben: Sie schämen sich. Sie reden nicht darüber. Und sie verlieren das Vertrauen ins Internet und manchmal auch in Institutionen. Hannes kennt diese Geschichten. Er hat sie hundertfach gehört. Am Anfang als Legal-Tech-Idee. Heute als Mission.

Betrüger werden besser. Faxgeräte nicht Die digitale Realität ist unfair verteilt: Fake-Shops sind professioneller denn je. Die Strafverfolgung arbeitet noch immer mit Sperrfax und Papierakten. Und Banken? Sie haben große Fraud-Teams – aber keine Pflicht, verlorenes Geld aus Kleinbetrug zurückzuholen. Die Erfolgsquote: unter 1%. Also dreht Hinweishelden das Problem um: Prävention statt Schadensabwicklung Hinweishelden sammelt IBANs, die in Betrugsszenarien auffallen – automatisiert über Testkäufe, Meldungen von Notaren & Betroffenen. Und meldet diese in Echtzeit an Banken und Fintechs. Für Banken ist das kein „Nice to have“. Jeder Betrugsfall kostet mindestens 100 € intern – allein für Prüfungen & Dokumentation. Schnelle Warnungen verhindern Aufwand, Frust und Imageschäden. Ein Pilot mit Finanzguru zeigt Wirkung: 30% weniger Betrugsfälle und Nutzer brechen Überweisungen ab, sobald ein Warnhinweis erscheint.

Warum machen Banken das nicht selbst? Komplexe Kernbankensysteme, volle Roadmaps, gesetzliche Pflichtaufgaben. Hinweishelden kann sich darauf konzentrieren, so schnell und so schlank wie nötig zu sein. Und während die Branche sich über „Verification of Payee“ freut, bleibt klar: Der IBAN-Name-Check allein stoppt keine Fake-Shops. Betrüger passen sich an.

🎙 Jetzt reinhören: Wie Hinweishelden arbeitet, warum Prävention nicht so schwierig ist, wie man denkt und wie Banken mit wenigen Klicks einen echten Unterschied machen können.