I tre secchi per organizzare il patrimonio

Vittorio presenta la strategia dei tre secchi di Harold Evensky: liquidità, obbligazioni e investimenti azionari di lungo periodo.

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Episode notes

Oggi parliamo di veri eroi: quei "giovani" che vorrebbero gestire al meglio le finanze della famiglia d'origine. Dalle mie parti finiva spesso col cugino che scappava in Brasile, vediamo se qua è diverso.

I consigli di oggi:

Nicola: Creativity, Inc. di Ed Catmull

Vittorio: Welcome to Wrexham (Disney+)

Alain: Un consiglio pratico: controllate se la sedia a pistone pneumatico causa scosse elettrostatiche che fanno saltare il monitor del PC!

🎺 LA PROMO

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Rischi di investimento

Per un'informativa completa sui rischi, si rinvia alla documentazione legale. il valore degli investimenti e qualsiasi reddito da essi derivante possono oscillare. Questo può essere in parte il risultato di variazioni nei tassi di cambio. Gli investitori potrebbero non recuperare l’intero importo investito. La performance del Fondo può essere negativamente influenzata dalle variazioni nei tassi di cambio tra la valuta di base del Fondo e le valute a cui il Fondo è esposto.

Invesco MSCI USA UCITS ETF Acc

La capacità del Fondo di seguire la performance del benchmark dipende dal fatto che le controparti forniscano continuamente la performance del benchmark in linea con gli accordi di swap e sarebbe anche influenzata da qualsiasi spread tra il prezzo degli swap e il prezzo del benchmark. L'insolvenza di qualsiasi istituzione che fornisce servizi come la custodia degli asset o che agisce come controparte per i derivati o altri strumenti, può esporre il Fondo a perdite finanziarie. Il valore delle azioni e dei titoli correlati alle azioni può risentire di svariati fattori, quali le attività e i risultati dell'emittente, le condizioni economiche e di mercato generali e regionali. Ciò può comportare fluttuazioni del valore del Fondo. Il fondo potrebbe acquistare titoli che non sono contenuti nell'indice di riferimento e stipulare accordi di swap per scambiare la performance di tali titoli con la performance dell'indice di riferimento. Poiché questo Fondo investe in una particolare regione geografica, gli investitori devono essere disposti ad accettare oscillazioni del suo valore più elevate rispetto a quelle di un fondo con un mandato d'investimento più ampio.

Puntate collegate:

EP.67 - Come gestire le finanze di coppia
EP.50 - Rendite vitalizie, SWR e Fondo pensione

Cose nominate (forse):

Banca d'Italia e Istat — La ricchezza delle famiglie e delle società non finanziarie (aggiornamento 2024-2025)
Rapporto Censis 2026 — "Invecchiare nell'Italia della longevità"
Centro Studi Itinerari Previdenziali — Distribuzione della ricchezza per fasce d'età
Banca d'Italia, Indagine IACOFI — Alfabetizzazione e competenze finanziarie degli italiani (edizioni 2020 e 2023)
Harold Evensky — Bucket Strategy per la pianificazione del decumulo
Anarkulova, Cederburg, O'Doherty (2023) — "Beyond the Status Quo: A Critical Assessment of Lifecycle Investment Advice", American Economic Review
Daniel Kahneman e Amos Tversky — Prospect Theory: avversione alla perdita e status quo bias
Laura Carstensen (Stanford University) — Teoria della Selezione Socio-emotiva
Karl Pillemer e Kurt Lüscher — Ambivalenza Intergenerazionale
Thomas Piketty — "Il Capitale nel XXI Secolo" (dati sull'età media di eredità)
Indagine SHARE — Survey of Health, Ageing and Retirement in Europe (trasferimenti inter vivos)
Bill Perkins — "Die with Zero" (finestra ottimale per i trasferimenti ai figli)
Cergas Bocconi — Dati sulla permanenza media in RSA in Italia
Agenzia delle Entrate — Franchigie e aliquote sulle donazioni e successioni in Italia
Come funziona eredità e tassa di successione in Italia